Banktivity 7 -katsaus 2021

Quicken on henkilökohtainen rahoitusohjelmisto Windows-käyttäjille, mutta entä jos olet Mac-ihminen? Quicken 2018 Macille pitäisi olla helppo vastaus, mutta se on täysin erilainen kuin Windows-versio, ja monet käyttäjät ovat havainneet sen olevan ei-alkuperäinen. Siellä IGG Softwaren Banktivity 7 astuu sisään.

Pankkitoimintaa kutsuttiin aiemmin nimellä "iBank". Mutta vuoden 2016 alussa IGG-ohjelmisto nimesi sen uudelleen. Tässä katsauksessa tarkistamme päivitykset, jotka on tehty sovelluksen seitsemännen painoksen julkaisua varten. Ja vertaamme sitä siihen, mitä pidän edelleen kultaisena henkilökohtaisen rahoitussovelluksen joukossa:

Quicken Windowsille.

(Huomautus: Jos haluat silti yrittää suorittaa Quickenin Macissasi, suosittelen sen käyttöä Quicken for Windows Macintoshissa virtualisointiohjelmiston avulla.)

Pankkitoiminnan ominaisuudet

Hinta	Minimi: 69,99 $, maksimi: 69,99 $, termi: ei mitään
Budjetointi
Laskun maksu
Investointien seuranta
Pääsy	Web-pohjainen, iOS, Android
Luottopisteiden seuranta
Laskun hallinta
Eläkesuunnittelu
Veroilmoitus
Täsmätä liiketoimet
Mukautetut luokat
Tuo QFX-, QIF-tiedostoja
Kaksitekijäinen todennus
Online-synkronointi

• Kalenterinäkymä – Pyysit sitä, ja Banktivity toimitti. Tarkastele lähetettyjä ja tulevia ajoitettuja tapahtumia kätevässä kalenterissa.
• Mojave Dark Mode — Voit käyttää Banktivity 7:ää Mojaven pimeässä tilassa, mikä tekee käyttökokemuksesta erittäin hienostuneen ja houkuttelevan.
• Muokattava yhteenvetonäkymä — Valitse, mitkä tilit haluat nähdä ja mitä et halua nähdä yhteenvetonäkymässä.
• Synkronointi Zillowin kanssa — Kun sinulla on Direct Access -tilaus, voit integroida Zillow-arviot kiinteistösi arvoista.
• Merkintä — Voit seurata kuluja useissa luokissa tapahtumiin, kuten lomaan.
• Työtilat - Käytä vierekkäisiä ikkunoita, joiden avulla voit työskennellä useissa Banktivityn osissa samanaikaisesti.
• Pikaraportit — Luo välitön raportti taloudestasi vetämällä ja pudottamalla.
• Suora pääsy — Yhdistä useampaan pankkiin kuin koskaan. Tämä tehdään kautta Yodlee. Mutta tämä palvelu ei ole ilmainen. Vuoden tilaus maksaa 44,99 dollaria. 90 päivän tilaus maksaa 13,99 dollaria. 30 päivän tilaus maksaa 5,99 dollaria. Saatavilla on ilmainen 30 päivän kokeilu.
• Budjetointi — Edellisessä versiossa voit luoda säästöjä, seurata kulutusta, seurata päivittäistä edistymistä, sisällyttää tulot ja laskut, verrata tavoitteita vs. tuloksia ja synkronoi budjettisi Banktivity for iPadiin.
• Yhden painikkeen päivitys - Kuten Quickenissa, voit nyt ladata kaikki rahoitustapahtumat yhdellä napsautuksella.
• Parannetut sijoitustyökalut — Tehostettu investointituki joukkovelkakirjoille ja optioille.
• Käyttöönottoapuri — Helpottaa tuontia muista sovelluksista.
• Estä päällekkäiset lataustapahtumat — Ylivoimainen päällekkäisten tapahtumien poistaminen pankkilatauksista.
• iPadin synkronointi — Synkronoi ajoitetut tapahtumat.
• Parannettu nopeus — Tuontisääntöjen parempi käyttö luokittelun nopeuttamiseksi.
• Parempi luokittelu — Kyky luokitella sijoitustapahtumat.

Mitä on pankkitoiminta?

Banktivity on henkilökohtainen rahoitusohjelmisto Macintosh-käyttäjille. IGG Softwaren luoma se auttaa käyttäjiä maksamaan laskuja verkossa, seuraamaan kulutustottumuksiaan ja ylläpitämään budjettia. Se on hyvä vaihtoehto Quickenille, jos sinulla on Apple-keskeinen kotitalous, jossa on Macintosh-tietokone ja "i"-mobiililaitteet.

Muuntaminen Quickenistä

Olen pitkäaikainen Quicken for Windows -käyttäjä. Testatakseni Banktivitya vietin QIF-tiedoston nykyisistä tiedoistani Quickenista. Epäilen, että monet ihmiset tekevät tämän, joten testasin tätä osaa laajasti. Viidennessä versiossaan Banktivity lisäsi asennusassistentin, mikä tekee tuontiprosessista huomattavasti aiempaa helpompaa.

Banktivity vaatii uusimman macOS: n – 10.13 tai uudemman. Jos sinulla on vanhempi Macintosh, et voi käyttää Banktivityä.

Olin yllättynyt siitä, kuinka kivuton muuntaminen Quicken for Windows -tiedostostani oli. Minulla oli muutamia pieniä ongelmia tilin luokittelussa, mutta siinä se. En käytä Quicken for Macia säännöllisesti, joten en voinut testata tätä ominaisuutta. Epäilen, että tuontiprosessi on samanlainen ja yhtä helppo.

Valitettavasti kaikkia online-lataustilin tietoja ei välitetä QIF-tiedostoon. Sinun on määritettävä jokainen tili manuaalisesti Banktivityssä. Suurin osa yli 52 tilistäni on määritetty latautumaan. Jokaisen määrittäminen voi olla pitkä ja työläs prosessi. Huomaa, että tämä ei ole IGG-ohjelmiston vika. Pikemminkin rajoitus on QIF-tiedostomuodossa (jonka on kehittänyt Quicken), ja turvallisuussyistä tämä asennus edellyttää.

Kun käytät Banktivityä minkä tahansa pankin kanssa, joka vaatii suoran yhteyden synkronointiin, sinun on luotava tili IGG Softwarelle. Suora yhteyspalvelu on ohjelmiston hankinnan lisäksi. Vuoden tilaus maksaa 44,99 dollaria. (Epäilen, että useimmat ihmiset ostavat tämän.)

Banktivity Screenshots

Mobiili synkronointi

Kuten Quicken for Windows, Banktivity Mobile voi synkronoida iPadin tai iPhonen kanssa, joten voit käyttää tietojasi liikkeellä ollessasi. Viime aikoihin asti sovellus maksoi 9,99 dollaria, mutta nyt se on ilmainen (ja ilman mainoksia).

Banktivity tarjoaa myös helppokäyttöisen mutta kattavan iPad-sovelluksen, joka maksaa vain 19,99 dollaria.

En tarvitse kokonaiskuvaa taloudestani iPhonestani. Mobiilisovellus on hyödyllinen ensisijaisesti tapahtumien kirjaamiseen. Tämä tarkoittaisi, että minulla olisi pääsy vain sekki-, käteis- ja luottokorttitileihini. En välittäisi sijoitustileistä ollessani liikkeellä. Henkilökohtainen pääoma tekee parempaa työtä konsolidoidulla näkemyksensä investoinneista.

Tämän lisäksi synkronointi toimii hyvin ja antaa sinulle pääsyn samoihin tietoihin, jotka sinulla on työpöytäohjelmistossasi. Sovellus ei anna sinulle pääsyä näihin osioihin: budjetit, ulkoa tallennetut tapahtumat, ajoitetut tapahtumat, arvopaperien historialliset hinnat, tilin korot tai raportit.

Jos ristiriita ilmenee, työpöytäohjelmisto ilmoittaa sinulle ja antaa sinun valita, mikä tapahtuma voittaa. On mahdollista synkronoida useiden mobiililaitteiden kanssa. Mutta Banktivity-työpöytäohjelmistosi on aina mestari.

Quickenilla on myös iPhone-sovellus, mutta molempia sovelluksia testattaessa näyttää siltä, ​​​​että Banktivityn toiminnallisuus on hieman parempi.

Investointien seuranta

Investointialuetta on parannettu edellisestä versiosta, mutta se ei silti ole yhtä hyödyllinen kuin Quicken for Windows tai verkkopalvelu Henkilökohtainen pääoma.

Positiivinen: Tämän osion avulla voit täsmäyttää tilit ja ladata tapahtumia suosituilta rahoituslaitoksilta. Se voi jopa ladata uusimmat osakekurssit Banktivityyn.

Banktivity tarjoaa keskitetyn salkkunäkymän, joka näyttää kaikki sijoituksesi yhdessä paikassa. Mutta Banktivityn sijoitus "tyyppi" -kategoria perustuu sijoitusinstrumenttiin eikä sektoriin.

IGG Software mainitsee valuuttamuunnoksen suurena ominaisuutena sovelluksessaan. Ja pidän sitä hyvänä ominaisuutena, jota mikään muu henkilökohtainen rahoitusohjelmisto ei tarjoa. Mutta on hyvä syy, ettei kukaan muu tarjoa sitä. Kuinka monella henkilöllä on tili eri valuutoissa?

Olettaen, että Yhdysvallat on IGG: n ensisijainen yleisö, tälle ominaisuudelle ei ole juurikaan tarvetta. Yhdysvaltain kansalaisten on täytettävä monimutkainen joukko vaatimustenmukaisuusongelmat ulkomaisten pankkitilien omistamisen yhteydessä.

Joten tämä on siisti ominaisuus ja pakollinen ominaisuus niille, joilla on tämä ongelma, mutta en vain näe, että monet käyttäjät tarvitsevat sitä.

Pankkitoiminnan plussat ja miinukset

Plussat Vahva Macintosh-tuki -Jos etsit alkuperäistä Apple-sovellusta, Banktivity on vakava haastaja MacOS-, iPhone-, iPad- ja Apple Watch -tuen kanssa. Yksityinen pilven synkronointi  — Synkronoi tietosi pilvessä useiden laitteiden välillä. Moni-valuuttainen - Niille, jotka tarvitsevat vaihtoehtoa, Banktivity tukee useita valuuttoja. Merkintä -Helpottaa kulutusmallien seurantaa ja ryhmittelyä luokkien välillä. Raportti Vienti  — Raportit voidaan nyt viedä CSV-tiedostoihin (tunnetaan myös nimellä "pilkuilla erotettu").

Haittoja Edellyttää uusimman macOS: n —Pankkitoiminta vaatii uusimman MacOS - Sierran (10.13) tai uudemman. Käyttäjät, joilla on vanhemmat Macintoshit tai jotka eivät ole päivittäneet uusimpaan versioon, eivät voi käyttää Banktivity 7:ää. Odd Portfolio Luokittelu — Sijoituksia ei luokitella omaisuusluokan perusteella (esim. suuret, keskisuuret, pienet yhtiöt jne.), vaan arvopaperityypin mukaan (esim. joukkovelkakirjalaina, osake, sijoitusrahasto jne.).

Yhteenveto

Niille, jotka haluavat alkuperäisen Macintosh-sovelluksen, Banktivityn pitäisi olla luettelossasi. Banktivity 7 sisältää kaikki välttämättömät ominaisuudet, joita tarvitset nykyaikaisessa henkilökohtaisessa rahoitussovelluksessa.

On hienoa nähdä, että Banktivity paranee jokaisen uuden version myötä. Tämä versio tekee siitä juuri niin paljon lähempänä kuin Quicken for Windows, ja mielestäni se ohittaa Quicken for Macin. Vaikka sijoitustoiminnallisuus on parantunut edellisestä versiosta, se voi silti käyttää joitain parannuksia vastaamaan Quicken for Windows -järjestelmään.

Verrattuna Quickeniin hinnan perusteella, Banktivity 7 on hyvä hinta-laatusuhde. Quicken on siirtynyt tilausmalliin, mikä tarkoittaa, että joudut maksamaan 74,99 dollaria vuodessa, jos haluat kaikki kellot ja pillit. Toisaalta Banktivity 7 on edelleen kertaostos ja maksaa vain 69,99 dollaria (lisävuosimaksulla 44,99 dollaria, jos haluat Direct Access -synkronointiominaisuuden). Kuitenkin, jos olet päivittämässä joko Banktivity 5:stä tai Banktivity 6:sta, maksat vain 34,99 dollaria.

Laajan testaukseni perusteella pidän Banktivitysta niin paljon, että ehkä voisin käyttää sitä henkilökohtaisesti lisänä Henkilökohtainen pääoma, jota käytän mielelläni investointien seurantaan.

Olemme nostaneet tämän version arvosanan 8,5 tähteä. Tämä antaa Banktivityn paremmaksi kuin sen Macintosh-kilpailijat, Rahatanssi ja Quicken Macille.

Jos etsit Macintosh-pohjaista työpöytäohjelmistoa, Banktivity 7 on vaikea voittaa.