Forex-kauppa tai kauppa ulkomaan valuutalla on yksi tapa ansaita rahaa sijoittajana. Valuuttakauppaa pidetään kuitenkin riskialttiimpana kuin muita sijoitustyyppejä sen hintavaihteluiden ja muiden tekijöiden vuoksi. Vaikka valuuttakaupankäynnillä on mahdollista ansaita paljon rahaa, voit yhtä helposti kestää massiivisia kaupankäyntitappioita.
Ennen kuin aloitat, on tärkeää ymmärtää valuuttakaupan riski ja olla valmis toteuttamaan riskinhallintastrategioita. Tässä on mitä sinun tulee tietää forex-riskinhallinnasta.
Lyhyt versio
- Forex-kauppa on erittäin epävakaa ja riskialtis sijoitus.
- Forex-riskien hallinta auttaa sijoittajia rajoittamaan kaupankäynnin riskejä.
- Riskin rajoittamiseksi kauppiaiden tulee seurata uutisia, ymmärtää markkinoita, käyttää stopeja ja rajoja, rakentaa kaupankäyntisuunnitelma ja hallita tunteitaan.
- Aloittelevat sijoittajat voivat käyttää demo- tai paperikauppatiliä kokeillakseen strategioita ennen omien rahojesi sijoittamista.
Mikä on Forex-riskinhallinta?
Forex-riskinhallintastrategiat auttavat rajoittamaan tekemäsi kauppaan liittyviä negatiivisia vaikutuksia. Aina kun sinä kauppaa forexillä, olet avoin riskeille, jotka voivat johtaa tappioihin. Onnistunut kaupankäynti sisältää joidenkin riskien lieventämisen sekä ennakkosuunnittelun sääntöjen ja parametrien luomiseksi kaupankäyntiäsi varten.
Mitkä ovat Forex-kaupan riskit?
Jos päätät edetä, valuuttakaupan riskin ymmärtäminen on elintärkeää. Tässä on joitain asioita, joita sinun on varottava, kun aloitat valuuttakaupan:
- Vipuvaikutusriski: Yksi suurimmista valuuttakaupan riskeistä on vipuvaikutusta. Monet kauppiaat käyttävät marginaalia - joka on tapa lainata rahaa kauppoihin - lisätäkseen voittojaan. Vipuvaikutuksen avulla on mahdollista päästä suurempiin positioihin ja saada voittoa pienillä hintaliikkeillä. Vipuvaikutus on kuitenkin kaksiteräinen miekka, joka voi suurentaa tappioitasi ja voittojasi.
- Valuuttakurssiriski: Valuuttojen arvo suhteessa toisiinsa vaihtelee aina. Hinnat muuttuvat jatkuvasti, joten forex-kauppiailla on epävakauden riski kaupan keskellä. Käytettäessä kansainväliset valuuttamarkkinat, näet lisääntyneen riskin eri valuuttojen osto- ja myyntihinnan vuoksi.
- Likviditeettiriski: Yleensä valuuttamarkkinat ovat erittäin likvidit. Joskus hallituksen politiikka ja muut tekijät voivat kuitenkin vaikeuttaa tapahtuman suorittamista. Jos et pysty toteuttamaan kauppaa tarpeeksi nopeasti tuottamaan voittoa, sinulla on riski kasautua tappioihin.
- Korkoriski: The korkojen nousu ja lasku vaikuttaa valuuttahintoihin. Nopeat korkojen muutokset sekä politiikka voivat lisätä valuuttamarkkinoiden volatiliteettia.
- Jännitys: Yksi valuuttakaupan riskeistä on jännitys, jota saatat tuntea kaupankäynnin aikana. Voi olla helppoa koukistua kiireeseen ja ylikauppaan tai yrittää käyttää voittojasi silloin, kun sinun pitäisi ottaa ne. Tämä voi johtaa pitkäaikaisiin tappioihin.
Kuinka hallita riskejä Forex-kaupassa
Forex-riskien hallinta edellyttää parametrien ja suunnitelman laatiminen suunniteltu auttamaan sinua rajoittamaan tappioitasi. Tässä on joitain riskinhallintastrategioita, jotka voivat auttaa sinua saamaan kaiken irti valuuttakaupastasi:
Ymmärrä Forex-markkinat
Ensimmäinen askeleesi on ymmärtää valuuttamarkkinat. Käytä aikaa tutkiaksesi, miten se toimii ja miten kaupat suoritetaan. Kun tiedät, miten markkinat toimivat, ja ymmärrät valuuttakaupankäynnin, teet todennäköisemmin parempia päätöksiä ja vähennät tietämättömyyden vuoksi tapahtuvaa tappiota.
Määritä riskinsietokykysi
Määritä seuraavaksi oma riskitoleranssi. Ole realistinen sen suhteen, kuinka paljon sinulla on varaa menettää. Tarkastele taloudellista riskinsietokykyäsi ja rajoita, kuinka paljon rahaa laitat valuuttakauppaan. Tämä on yksi parhaista forex-riskinhallintamenetelmistä. Selvitä, kuinka paljon käytät kauppaan – ja lopeta, kun saavutat tämän luvun.
Ota selvää vipuvaikutuksesta
Ymmärrä, kuinka vipuvaikutus toimii ja miten se voi vaikuttaa tappioihisi sekä voittoihisi. Vaikka voit lisätä voittojasi marginaalikaupan avulla, voit myös menettää suuria tappioita. Määritä sitten, kuinka paljon vipuvaikutusta on järkevää riskinsietokykysi perusteella.
Luo kaupankäyntisuunnitelma
Kun tunnet markkinat, ymmärrät vipuvaikutuksen ja tiedät oman riskinsietokykysi, on aika rakentaa kaupankäyntisuunnitelma. Hyvän kaupankäyntisuunnitelman tulisi sisältää milloin ja miten käyt kauppaa, sekä mihin indikaattoreihin keskityt. Sinulla pitäisi myös olla käsitys siitä, milloin otat voitot ja milloin sijoitat uudelleen.
Jos pidät kiinni suunnitelmastasi, menetät vähemmän todennäköisesti rahaa kaupoissasi. Jos menetät rahaa, suunnitelmasi noudattaminen voi auttaa sinua rajoittamaan tappioitasi.
Mukauta sopimuksi
Riippuen käyttämäsi alusta, on mahdollista mukauttaa sopimuksi parametreihisi ja kauppasuunnitelmasi mukaisiksi. Yritä luoda sopimuksia, jotka lisäävät voittomahdollisuuksiasi pitäen samalla riskisi rajoitettuna siihen, mitä voit käsitellä.
Aseta riski-hyötysuhde
Yksi parhaista riskienhallintastrategioista on riski-hyötysuhteen luominen. Selvitä, kuinka paljon olet valmis häviämään kustakin kaupasta – ehkä olet valmis menettää 150 dollaria jokaisesta kaupasta. Aseta seuraavaksi voittotavoitteesi, esimerkiksi 300 dollaria, kun olet tuottanut voittoa. Tämä luo riski-hyötysuhteen 1:2. Sinun ei tarvitse olla kannattava kaikissa kaupoissasi, kun sinulla on sinulle sopiva riski-hyötysuhde.
Tässä tapauksessa voit hävitä kuudessa kaupassa 900 dollarin tappioon ja silti tulla eteenpäin, jos otat 1 200 dollaria jäljellä olevista neljästä kaupasta. Sinulla on 300 dollarin voitto, kun palkkioita ja muita kuluja ei oteta huomioon, vaikka hävisit useammalla kaupalla kuin voitit.
Käytä pysäytyksiä ja rajoja
Stop loss ja limit tilaukset voivat auttaa sinua katkaisemaan tappiot, jos asiat menevät pieleen. Kun syötät positioon, varmista, että asetat rajan tai stop loss -toimeksiannon, jotta et päädy häviämään enemmän kuin sinulla on varaa.
Hallitse tunteitasi
Vaikka tunteiden herättäminen on helppoa, on tärkeää hallita tunteitasi kaupankäynnin aikana, jotta vältytään tekemästä hämäriä päätöksiä. Pysy suunnitelmassasi ja ota voittoa, kun olet päättänyt. Kun lopetat tappiosi tai otat voittosi ja jatkat eteenpäin, tulet todennäköisemmin eteenpäin pitkällä aikavälillä.
Vältä viikonlopun taukoja
Valuuttamarkkinat ovat avoinna 24/7 ja hinnat liikkuvat aina – jopa viikonloppuisin. Jos sinulla on avoin positio perjantaina, hinnat voivat liikkua rajusti viikonlopun aikana ja saatat herätä maanantaina ikävään yllätykseen, jos et ole varovainen. Harkitse positiosi luopumista ennen viikonloppua, jos et aio jatkaa kauppaa.
Tee siitä edullinen
Varmista, että teet kaupankäynnistäsi edullista. Tämä tarkoittaa vain rahan riskiä, jota sinulla on varaa käyttää, ja varovaisuutta marginaalin kanssa. Kun pääset hyvään rytmiin, tämä voi tarkoittaa myös vain kaupankäyntiä aiemmista kaupoista saamillasi voitoilla sen sijaan, että lisäät tilillesi uutta rahaa.
Pidä silmällä uutisia ja tapahtumia
Tämänhetkiset tapahtumat vaikuttavat kaikenlaiseen aktiiviseen kaupankäyntiin, mutta erityisesti valuuttakauppaan. Katso mitä tapahtuu, jotta voit poistua positiosta aikaisin, jos näyttää siltä, että valuuttakaupankäynnin riski kasvaa poliittisten ja taloudellisten tapahtumien vuoksi.
Aloita demotilillä
Lopuksi voi olla oppimiskäyrä, kun pääset kaupankäyntiin. Ilman aiempaa harjoittelua tämä voi johtaa tappioihin ensimmäisen käynnistyksen yhteydessä. Voit käyttää demotiliä, esim TD Ameritrade's ajattelijoiden uintialustalle, ja saat kokemuksen alustasta. Ja kokeile erilaisia strategioita ennen kuin riskeeraat kätesi.
Bottom Line
Forex-kauppa voi olla jännittävä ja kannattava tapa ansaita rahaa. Sinun on kuitenkin oltava tietoinen valuuttakauppaan liittyvistä riskeistä. Ryhdy toimenpiteisiin riskienhallintastrategian toteuttamiseksi, jotta et lopulta menetä enemmän kuin sinulla on varaa. Jos sinulla on strategia, voit hallita portfoliotasi paremmin.