Positiivinen arvostelu: räätälöityjä talousneuvojan suosituksia

instagram viewer

Samanmielisten talousneuvojien löytäminen voi olla vaikeaa. Saatat viettää viikkoja haastattelemalla rahoitusneuvojia, ennen kuin löydät hyvän ottelun. Tai vielä pahempaa, aloita työskentely neuvonantajan kanssa, jonka myöhemmin huomaat, ettei se ole paras tilanteeseesi.

Positiivisesti on online -alusta, joka voi auttaa sinua löytämään henkilökohtaista taloudellista neuvontaa. Palvelu tarjoaa ilmaisen talouspoliittisen tietokilpailun ja voi käyttää tuloksiasi pariliitokseen yhteensopivan talousneuvojan kanssa.

Sisällysluettelo
  1. Mikä on positiivisesti?
  2. Kuinka positiivisesti toimii
    1. Vaikutussijoitusten korostus
  3. Positiivisesti Ominaisuudet
    1. Ilmainen taloudellisen persoonallisuuden tietokilpailu
    2. Henkilökohtaisia ​​sijoitusideoita
    3. Etsi talousneuvoja
  4. Onko positiivisesti turvallista?
  5. Positiivisesti Hyödyt ja haitat
    1. Plussat
    2. Haittoja
  6. Kenen pitäisi käyttää positiivisesti?
  7. Usein kysytyt kysymykset
    1. Onko positiivisesti ilmaista?
    2. Edellyttääkö positiivinen vähimmäissaldoa?
    3. Miten Advisor Matching Service toimii?
    4. Onko myönteisesti neuvonantajia lisensoitu?
    5. Edellyttääkö positiivisesti erityinen välitys hallittua sijoittamista?
  8. Yhteenveto

Mikä on positiivisesti?

Positiivisesti on verkkopalvelu, joka voi yhdistää sinut taloudellisen neuvonantajan kanssa ja tarjota henkilökohtaista sijoitusneuvontaa.

Alusta tarjoaa kolme ensisijaista palvelua yksittäisille sijoittajille:

  1. Ilmainen taloudellisen persoonallisuuden tietokilpailu
  2. Henkilökohtaiset sijoitussuositukset
  3. Yhteensopivan talousneuvojan etsiminen 

Neuvonantajaksi ilmoittautumista ei vaadita, eikä myynnissä ole paineita. Voit myös käyttää palvelua vain ilmaiseen persoonallisuuskilpailuun saadaksesi lisätietoja sijoituspäätösten tekemisestä.

Kuinka positiivisesti toimii

Sen sijaan, että olisit yksinkertaisesti online -hakemisto tiettyjä periaatteita noudattavista talousneuvojista, Positiivisesti käyttää käyttäytymisrahoitusmenetelmiä auttaakseen sinua tuntemaan taloudellisen persoonallisuutesi ja suosittelemaan SEC-rekisteröityä neuvonantajaa, joka vastaa luonnetta.

Jos olet käyttänyt aikaa rahoitusneuvojan etsimiseen, tiedät kuinka aikaa vievää voi olla löytää neuvonantaja, johon olet yhteydessä, vaikka heillä olisi vuosien kokemus.

Suurin osa kokeneista neuvonantajista voi auttaa parantamaan taloudellista tilannetta. Mutta sellaisen ajattelutapaa jakavan löytäminen voi tuottaa parempia tuloksia ja rakentaa helposti luottamusta.

Jotta voit löytää parhaan neuvonantajan, aloita ottamalla 3 minuutin taloudellinen persoonallisuustesti. Tämä tietokilpailu on samanlainen kuin riskinsietokisa, jonka online -välittäjäsi voi tarjota suositellakseen mallisijoitussalkkua.

Sen sijaan, että saisit suositeltua riskiperusteista omaisuuserien allokointia (eli 80% osaketta ja 20% joukkovelkakirjalainat), tietokilpailun tulokset korostavat sijoitusarvosi ja päätöksenteon neljää ulottuvuutta taipumuksia.

Sitten voit pyytää ilmaisen salkunanalyysin Postivly -neuvonantajan kanssa. Vastaava palvelu yhdistää sinut neuvonantajan kanssa, joka voi sopia hyvin tietokilpailusi pisteisiin. Tämä ilmainen salkunanalyysi voi auttaa sinua päättämään, onko hyvä idea palkata tämä neuvonantaja vai jatkaa hakua.

Vaikutussijoitusten korostus

Yksi ominaisuus, joka tekee positiivisesti erilaisen kuin muut neuvontapalvelut, on sen painottaminen vaikuttavuusinvestointeihin ja ESG -investointeihin (ympäristö, sosiaalinen ja hallinto).

Monet sijoitusneuvojat ja robo-neuvonantajat suosittelevat osakkeiden ja joukkovelkakirjojen passiivisia indeksirahastoja. Näillä rahastoilla on alhaiset kustannukset, mutta ne sijoittavat myös vertailuindeksin muodostaviin yrityksiin.

Esimerkiksi S&P 500 -indeksirahasto omistaa positioita suurissa öljy -yhtiöissä, kuten Exxon Mobil ja Chevron. Voit kuitenkin välttää fossiilisia polttoaineita käyttäviä energiayhtiöitä niiden kielteisten ympäristövaikutusten vuoksi.

Positiivisesti neuvonantaja voi lisätä ESG-ystävällisiä sijoitussuosituksia salkkuusi.

Lisätietoja Positivlystä

Positiivisesti Ominaisuudet

Tässä on tarkempi tarkastelu, mitä tämä alusta tarjoaa.

Ilmainen taloudellisen persoonallisuuden tietokilpailu

Sinä Aloita ottamalla ilmainen taloudellisen persoonallisuuden tietokilpailu koostuu 21 kysymyksestä ja kestää noin kolme minuuttia.

Tämä tietokilpailu määrittää taloudellisen persoonallisuutesi ja voi auttaa talousneuvojaasi antamaan yksilöllisiä sijoitusneuvoja.

Joitakin tietokilpailun kysymyksiä ovat:

  • Mikä on suurin salkun vetäminen, johon olet tyytyväinen osakemarkkinoiden korjauksen aikana?
  • Oletko vältellyt tavaroiden ostamista eettisten, ympäristöllisten tai sosiaalisten syiden takia?
  • Työskenteletkö vain yrityksessä, joka vastaa näkemystäsi ja tarkoitustasi?
  • Kuinka monta prosenttia vuositulostasi lahjoitat?
  • Kuinka paljon ansaitsisit tuloja erittäin vakuuttavasta sijoitusideasta?
  • Kuinka usein ajattelet viimeaikaisia ​​maailman tapahtumia?

Kun olet vastannut näihin kysymyksiin, kirjoita nimesi ja sähköpostiosoitteesi nähdäksesi tulokset.

Tietokilpailun tulokset ovat samanlaisia ​​kuin Myers-Briggs-ilmaisin (eli ENFJ, ISTJ, ESFP jne.) oppiaksesi sosiaalisesta persoonallisuudestasi. Olet suorittanut tämän testin korkeakouluopetuksen tai yrityskulttuurikurssin aikana.

Sen sijaan, että kertoisit, oletko ekstrovertti tai analysoit ajatusprosessiasi, Positivly -tietokilpailu voi auttaa mittaamaan kognitiivinen harha neljä pisteytystekijää sijoitusvalintojesi määrittämiseen.

Neljä taloudellista persoonallisuutta mittaavaa tekijää ovat:

  • Tarkoitus: Arvopohjainen sijoittaminen (esim. ESG ja vaikutussijoittaminen)
  • Turvallisuus: Pidätkö mieluummin vakaista sijoituksista vai riskialttiimmista, kasvuhakuisista sijoituksista?
  • Kosketus: Haluatko mieluummin neuvonantajien ja ystävien sijoitusneuvontaa?
  • Näkökulmat: Sijoittaminen alakohtaisiin, maantieteellisiin tai temaattisiin rahastoihin

Tietokilpailutuloksesi näyttävät PSTV -pisteet ja lyhyen yhteenvedon siitä, miten persoonallisuutesi liittyy kuhunkin tekijään.

Tulokset keskittyvät nykyiseen sijoitusasenteeseesi budjettityylisi tai sijoittamattomien taloudellisten prioriteettien sijaan. Voit siis tallentaa nämä aiheet talousneuvojallesi.

Henkilökohtaisia ​​sijoitusideoita

Tietokilpailun yhteenveto päättyy muutamiin sijoitusideoihin, jotka voivat sopia persoonallisuuteesi.

Saatat esimerkiksi saada useita suosituksia ETF -rahastoille, jotka edistävät arvokkaita syitä, kuten puhdasta energiaa, veden kestävyyttä tai vähentyneitä hiilipäästöjä.

Voit ostaa näitä varoja useimmilta investoimalla sovelluksia mutta sinun on tehtävä oma tutkimus.

Sijoitusideat -osio ei suosittele mallisalkkua tai omaisuuden allokointia.

Taloudellisen persoonallisuutesi näkeminen on paras syy osallistua tähän tietokilpailuun. Sijoitusneuvontaa varten neuvonantajan kanssa työskentely on edelleen parempi vaihtoehto.

Nämä suositukset eivät ole yksittäisiä sijoitusneuvoja. Positiivisesti luetellaan todennäköisesti samat sijoitusrahastot muille tietokilpailijoille, joilla on samanlainen taloudellinen luonne.

Jos haluat saada yksilöllistä neuvontaa, sinun on työskenneltävä lisensoidun talousneuvojan kanssa.

Lisätietoja Positivlystä

Etsi talousneuvoja

Kun olet suorittanut tietokilpailun, sinulla on mahdollisuus saada ilmainen salkunanalyysi talousneuvojalta.

Tämä palvelu on valinnainen, mutta se on ensisijainen syy käyttää Positiivisesti. Ilmoittautuaksesi syötä puhelinnumerosi ja postinumero. Positiivisesti suosittelee sitten neuvonantajaa, joka ottaa sinuun yhteyttä lähipäivinä virtuaalikokoukseen.

Et lataa sijoitussalkkuasi tai muita henkilökohtaisia ​​tietoja, kuten ikääsi ja vuositulojasi, Positivly -alustalle pyytääksesi neuvontaa. Sen sijaan tallennat nämä tiedot neuvonantajan tapaamiseen.

Yksi kysymys, jonka Positivly kysyy tietokilpailun aikana, on nykyinen sijoitettavien varojen määrä. Tämä kysymys antaa mahdolliselle neuvonantajallesi käsityksen siitä, yritätkö kasvattaa vaurautta vai siirtyä varallisuudenhallintastrategiaan.

Käytitpä sitten Positivlyä tai muuta resurssia talousneuvojan palkkaamiseen, ilmainen ensimmäinen neuvonta on vakio harjoitella tarkistamaan nykyinen taloudellinen terveytesi ja päättää, voiko neuvonantaja auttaa sinua saavuttamaan erilaiset tavoitteesi.

Ensimmäisen kuulemisen jälkeen neuvonantaja voi auttaa sinua laatimaan rahoitussuunnitelman ja hallitsemaan sijoitussalkkuasi. Taloussuunnitteluprosessi ja sijoitusvälitysvaihtoehdot vaihtelevat neuvonantajan mukaan.

Riskisopeutettu portfolio

Yksi etu käyttää neuvonantajaa sijoitusten hallintaan on toinen silmä. Ensinnäkin neuvonantajasi voi etsiä parannettavia alueita salkun riskin vähentämiseksi.

Kun väistämättömiä markkinakorjauksia tapahtuu, neuvonantaja voi myös antaa toisen lausunnon epävakaina aikoina paniikkimyynnin ja muiden hätäisten päätösten estämiseksi.

Säilytysintegraatio

Positivly on suhteellisen uusi alusta, mutta se integroituu perinteisiin online -välityksiin.

Neuvonantajasi voi käydä kauppaa investointisuosituksilla seuraavilla alustoilla:

  • Charles Schwab
  • TD Ameritrade
  • Fidelity Institutional

Jos sijoitat muualle, voit silti käyttää tätä neuvontapalvelua. Neuvojallasi voi olla erilaisia ​​suoran välityksen linkitysvaihtoehtoja.

Temaattinen sijoittaminen

Voit myös harkita Positivly -neuvonantajan palkkaamista, jos haluat lisätä temaattisia sijoitusaiheita salkkuusi.

Nämä teemat voivat auttaa sinua sijoittamaan omaisuuteen jollakin seuraavista ominaisuuksista:

  • Sektori: Sijoita tietyille teollisuuden aloille, kuten puhtaaseen energiaan tai tekoälyyn
  • Maantieteellinen: Hanki altistuminen tietylle maalle tai mantereelle
  • Teemat: Sijoita aiheisiin, kuten terveelliseen elämään, koulutukseen tai kiinteistöihin

Yhä useammat sijoittajat haluavat sijoitusstrategiansa heijastavan heidän henkilökohtaisia ​​arvojaan ja välttävän omaisuutta, joka voi aiheuttaa mahdollisen eturistiriidan.

Voit sijoittaa erilaisiin sijoitusaiheisiin, ja neuvonantaja voi vertailla vaihtoehtojasi ja suositella uutta omaisuuserien kohdentamista salkkuusi.

Onko positiivisesti turvallista?

Positiivisesti vastaa sinua vain SEC-rekisteröidyn neuvonantajan kanssa. Voit päättää itse tutkia neuvonantajan mainetta ja valtakirjoja ennen kuin hyväksyt jatkuvan suhteen.

Jos päätät palkata Positivly -neuvonantajan, voit alkaa saada räätälöityjä neuvoja sijoitustuotteille, jotka suosittelevat ammattitaitoista palvelua.

Myös positiivisesti taloudellisen persoonallisuuden tietokilpailu on vapaa, se ei kerää arkaluonteisia henkilökohtaisia ​​tietoja eikä vaadi palveluiden tai tilausten ostamista.

Tietokilpailussa luetellaan joitakin sijoitusideoita, jotka saattavat kiinnostaa sinua, mutta päätät ostaa tai välttää nämä suositukset.

Jos sinulla on kysyttävää Positivly-ominaisuuksista, live-chat-tuki on käytettävissä maanantaista perjantaihin kello 10.00–19.00 Itä.

Lisätietoja Positivlystä

Positiivisesti Hyödyt ja haitat

Tässä muutamia tämän palvelun käytön etuja ja haittoja.

Plussat

  • Ilmainen, 3 minuutin taloudellisen persoonallisuuden tietokilpailu
  • Lue lisää sijoitusarvoistasi
  • Voi sopia yhteensopivan taloudellisen neuvonantajan kanssa
  • Hallinnoitavat sijoitussalkut

Haittoja

  • Sinun on palkattava neuvonantaja henkilökohtaisia ​​neuvoja varten
  • Ilmainen tietokilpailu tarjoaa vain yleisiä näkemyksiä persoonallisuudesta
  • Ilmaiset sijoitusideat ovat perussuosituksia
  • Saattaa joutua haastattelemaan useita neuvonantajia palkatakseen yhden

Kenen pitäisi käyttää positiivisesti?

Positiivisesti on erinomainen vaihtoehto, jos haluat löytää riippumattoman taloudellisen neuvonantajan, joka jakaa sijoitusarvosi.

Lähialueellasi voi olla monia neuvonantajia, mutta he eivät ehkä halua hallita salkkuasi haluamallasi tavalla.

Tämä foorumi voi auttaa sinua löytämään neuvojia, jotka tuntevat ESG: n ja temaattisen sijoittamisen.

Vaikka olisit epävarma neuvonantajan palkkaamisesta, ilmainen tietokilpailu voi olla jännittävä ja antaa erilaisia ​​näkemyksiä kuin aiemmat kyselysi.

Usein kysytyt kysymykset

Tässä on muutamia kysymyksiä, joita voimme selventää tällä positiivisella tarkastelulla.

Onko positiivisesti ilmaista?

Kyllä, taloudellisen persoonallisuuden tietokilpailu ja neuvonantajan vastaavuuspalvelun käyttö on ilmaista. Jos jatkat vastaavan neuvonantajan käyttöä, veloitetaan normaalit neuvontakulut. Yksittäinen neuvonantaja määrittää nämä hinnat.

Edellyttääkö positiivinen vähimmäissaldoa?

Tietovisaan osallistumiseen tai neuvonantajan ottelun pyytämiseen ei ole vähimmäissaldovaatimuksia. Varmista kuitenkin, että sisällytät sijoitusomaisuutesi tarkan mittauksen, jotta voit muodostaa pariliiton vauraustasollesi sopivan neuvonantajan kanssa.

Miten Advisor Matching Service toimii?

Kun olet suorittanut ilmaisen taloudellisen tietokilpailun, Positivly käyttää persoonallisuustyyppiäsi löytääkseen samanlaisen neuvonantajan. Lähetät puhelinnumerosi ja sähköpostiosoitteesi. Seuraavaksi mahdollinen neuvonantaja ottaa sinuun yhteyttä ja suunnittelee ilmaisen salkun tarkastelun.

Onko myönteisesti neuvonantajia lisensoitu?

Kyllä, kaikki neuvonantajat on rekisteröity SEC: ään. Sertifikaatit voivat vaihdella, mutta tämä palvelu keskittyy henkilökohtaiseen sijoitusneuvontaan.

Edellyttääkö positiivisesti erityinen välitys hallittua sijoittamista?

Ei välttämättä. Jokaisella neuvonantajalla on omat välittömät välitysyhteydet.

Yhteenveto

Positiivisesti voi tarjota selkeämmän käsityksen taloudellisista prioriteeteistasi ja helpottaa taloudellisen neuvonantajan valitsemista, joka voi tarjota henkilökohtaista neuvontaa olosuhteisiisi.

Palvelu on ilmainen ja kokeilemisen arvoinen, jos haluat toisen katseen portfolioon ja haluat käytännön apua arvoperusteisiin sijoitusstrategioihin.

Positiivisesti

Positiivisesti
9

Tuotteen luokitus

9.0/10

Vahvuudet

  • Ilmainen, 3 minuutin taloudellisen persoonallisuuden tietokilpailu
  • Lue lisää sijoitusarvoistasi
  • Voi sopia yhteensopivan taloudellisen neuvonantajan kanssa
  • Hallinnoitavat sijoitussalkut

Heikkoudet

  • Sinun on palkattava neuvonantaja henkilökohtaisia ​​neuvoja varten
  • Ilmainen tietokilpailu tarjoaa vain yleisiä näkemyksiä persoonallisuudesta
  • Ilmaiset sijoitusideat ovat perussuosituksia
  • Saattaa joutua haastattelemaan useita neuvonantajia palkatakseen yhden
click fraud protection