Minulla on ystävä, joka pitää hevosurheilusta. Tarkemmin sanottuna minulla on ystävä, joka nauttii vedonlyönnistä hevoskilpailuihin.
Kun menemme Las Vegasiin, haluamme viettää iltapäivän urheiluvedonlyönnissä. Yhdistämme rahamme ja hän valitsee muutaman kilpailun. Kaikilla tyypillisillä matkoilla istumme alas 100 dollarilla ja lähdemme 90–110 dollarilla… muutamalla läheisellä kilpailulla, jotta se olisi jännittävä. Ei huono tapa viettää iltapäivä.
Vaikka nautin iltapäivästä kavereiden kanssa urheiluvedonlyönnissä, kilpahevosen omistaminen on yksi tuloja tuottavista varoista Olen todennäköisesti ei tule koskaan omistamaan.
Kuten veneen omistamisessa, on hauskempaa tietää joku, joka omistaa hevosen kuin varsinainen. (En tunne ketään, jolla olisi hevonen, mutta voin todistaa veneen!)
Olen kuitenkin pitänyt silmäni vaihtoehtoisista sijoituksista.
On tärkeää tietää, mitä siellä on, ja luen mielelläni outoista vaihtoehtoisista sijoituksista. Osakkeet ovat hyviä sijoituksia, mutta ne ovat myös tylsää. Kuinka monta artikkelia miten edulliset Vanguard-rahastot Osaatko lukea? 🙂
Sisällysluettelo
- Mikä on vaihtoehtoinen sijoitus?
- Tarvitsetko vaihtoehtoisia sijoituksia?
- Kuinka paljon vaihtoehtoisia sijoituksia pitäisi olla?
- Mitkä ovat parhaat (ja hauskat) vaihtoehtoiset sijoitukset?
- Viljelysmaa
- Taide
- Viini
- Kiinteistöt
- Arvometallit
- Pääomasijoitus/Enkelisijoitus
- Kryptovaluutta
- Ei-vaihdettavat merkit
- Keräilyesineet
- Mineraalioikeudet
- Popkulttuurin keräilyesineet
- Yksityiset asuntolainat
- Verovelkakirjalainat
- Laitteiden vuokraus
- Rakenteelliset asutukset
- Laitteiden leasingrahastot
- Yhteenveto
Mikä on vaihtoehtoinen sijoitus?
Mikä on vaihtoehtoinen sijoitus? Vaihtoehtoinen sijoitus on kaikki, mitä et voi ostaa standardilla 401 (k). Osakkeet, joukkovelkakirjalainat ja raha eivät ole vaihtoehtoisia sijoituksia.
Useimpien ihmisten suurin ”vaihtoehtoinen sijoitus” on kiinteistö. Voit omistaa kiinteistöjä 401 (k): n kautta REIT: ien ja sijoitusrahastojen kautta, mutta et voi omistaa teosta kiinteistölle. Sinun on luotava erityinen rakenne, jos haluat sijoittaa eläkesäästöt kiinteistöihin. Et voi myöskään omistaa kultaharkkoja, taidetta tai muita keräilyesineitä.
Jotkin vaihtoehtoiset sijoitukset edellyttävät sinua akkreditoitu sijoittaja. Jotta voit hyväksyä sen, sinun on kyettävä täyttämään muutamia ehtoja, kuten nettovarallisuus ja tulot. Joidenkin sijoitusalustojen on todistettava sinut akkreditoiduksi sijoittajaksi, kun taas toiset ottavat sinut sanasi.
Tarvitsetko vaihtoehtoisia sijoituksia?
Sijoittamisen avain on hajauttaminen.
Et halua olla ylivalottunut millään alueella.
Siksi asiantuntijat suosittelevat, että hankit sopivan yhdistelmän osakkeita ja joukkovelkakirjalainoja. Siksi tarvitset myös hyvän yhdistelmän kotimaista ja kansainvälistä, jotta kenenkään kansan surut eivät upota omaisuuttasi. Siksi asiantuntijat suosittelevatkin, että osa portfoliosi sijoitetaan vaihtoehtoisiin sijoituksiin.
Teoriassa vaihtoehtojen ei pitäisi olla vahvasti korrelaatiossa osakemarkkinoiden tai monien ulkoisten voimien kanssa. Ne voivat liittyä negatiivisesti, kuten usein tapahtuu kultaa ja osakemarkkinoita.
Vaihtoehtoisia sijoituksia käytetään usein suojana muuta salkkua vastaan.
Kuinka paljon vaihtoehtoisia sijoituksia pitäisi olla?
Tämä on haastava kysymys, koska vaihtoehtoiset sijoitukset ovat niin erilaisia. Ne eivät ole täydellisiä korvikkeita toisilleen.
Sekalaiset sijoitukset voivat olla parempi termi! Kiinteistöt eivät ole kuin taidetta. Taide ei ole kuin mineraalioikeudet.
Asiantuntijat sanovat kuitenkin, että sinun pitäisi olla 7-12% vaihtoehtoisista varoista. Kiinteistö on vaihtoehtoinen sijoitus. Useille, asunto -osuudet ovat valtava prosenttiosuus heidän nettovarallisuudestaan… Niin monilla ihmisillä on jo valtava altistuminen kiinteistöille eivätkä tiedä sitä.
Kun katsoin henkilökohtaista pääomatiliäni, he sanoivat 10,5%.
Todellinen? Faaaaar vähemmän:
Investointien suhteen olen tylsä tavallinen vaniljatyyppi.
Mutta olisi hauska nähdä, mitä siellä on. 🙂
Mitkä ovat parhaat (ja hauskat) vaihtoehtoiset sijoitukset?
Nyt hauskoihin asioihin!
Aion esittää luettelon hauskista vaihtoehtoisista sijoituksista.
Jotkut näistä ovat hieman outoja... mutta se on osa hauskaa. Muista, että tämä ei ole kenenkään hyväksyntä! 🙂
Viljelysmaa
Keskustelen yleisestä kiinteistöstä seuraavassa osassa, mutta viljelysmaa on erityinen alaluokka, joka ansaitsee erityisen maininnan. Se on perinteisesti ollut erittäin vaikeaa investoida viljelysmaahanerityisesti viljelysmaata, koska kyseisille markkinoille vetoavia alustoja ei ole ollut paljon.
Viljelysmaalla on ollut erittäin hyvä toiminta vuodesta 1990 lähtien, ja 10 000 dollarin investointi viljelysmaalle vuonna 1990 olisi tänään 199 700 dollarin arvoinen. S&P 500 kasvoi noin 13 kertaa samana ajanjaksona (mukaan lukien osingot).
Siellä on uusi yritys, joka toivoo voivansa muuttaa sen - heidät nimetään AcreTrader.
Mielenkiintoisinta on, että viljelysmaan tuotto on suhteellisen vakaa tuona aikana. Vaikka osakemarkkinat voivat hypätä ja kaatua melko väkivaltaisesti, viljelysmaa nousee hitaasti ylöspäin omaisuusluokana. Se on tylsää, mutta pidän todella tylsästä niin kauan kuin se nousee.
Kanssa AcreTrader, he tutkivat viljelysmaata, valitsevat niistä alle 5% ja luovat oikeushenkilön, johon voit sijoittaa rahasi. Kun sijoitat, sinusta tulee kyseisen tilan omistaja, ja tämä kaikki tehdään 100% sähköisesti. AcreTrader maksaa ylitulot (3-5% pieniriskisistä kiinteistöistä) ja veloittaa kiinteän 0,75%: n maksun tilan arvosta, joka yleensä vähennetään tuloista. Heidän tavoittelematon sisäinen tuottoaste on 7-9%.
Voit lukea a tarkempi tarkastelu Acretraderista katsauksessamme.
Se on kiehtovaa ja voit saada ilmaisen tilin nähdäksesi, mitä he tarjoavat AcreTrader.
AcreTraderin lisäksi on toinen yritys, joka tekee jotain vastaavaa, nimeltään MaatilaYhteensä. FarmTogether on tarkoitettu akkreditoiduille sijoittajille ja antaa sinulle pääsyn muihin viljelysmaan investointeihin. Vähimmäismäärä jokaisesta kaupasta on noin 10 000–50 000 dollaria, mutta liittyminen ja kiinteistöjen katselu on ilmaista. Jos olet kiinnostunut luokasta, rekisteröidyin, jotta näet, mitä heillä on valmisteilla. (Lue lisää FarmTogetheristä)
Taide
Muistan, kun kuulin tarinan Steve Wynnistä (kasinoimperiumin kuuluisuudesta) laittaneen kyynärpäänsä Picasson maalaukseen nimeltä Le Rêve. Hänellä oli aikoi myydä sen hedge-rahaston hoitajalle 139 miljoonalla dollarilla vuonna 2006, mutta kauppa kaatui sen jälkeen, kun Wynn teki hopean dollarin kokoisen reiän maalaus! Kaikki onnistui, koska hedge -rahastonhoitaja osti sen muutama vuosi myöhemmin 155 miljoonalla dollarilla. Kyynärpääreiät tai ei, kuvataide arvostaa.
Jos haluat taideteoksen, yksi harvoista tavoista sijoittaa tähän omaisuusluokkaan on yrityksen nimeltä Masterworks. Aivan kuten joukkorahoitettu kiinteistö, Masterworksin avulla voit ostaa pieniä omistusosuuksia taideteoksista.
Näin se toimii, kun he ostavat "blue-chip -taidetta" ja myyvät sitten osakkeita 20 dollarilla. Kun he ostavat maalauksen, he lähettävät myös tarjouskierroksen SEC: lle, jotta olet suojattu arvopaperilakeilla. He veloittavat 1,5% hallinnointipalkkiota ja 20% tulevista voitoista. He pyrkivät poistumaan jokaiselta tilalta 7 vuoden ja enintään 10 vuoden kuluttua.
Suosittelemme lukemaan meidän Masterworksin täydellinen tarkastelu jos tämä sijoitus kiinnostaa sinua.
Rekisteröidy ilmaiseksi ja katso, mitä Masterworks tarjoaa.
Viini
Vuonna 2019 vietimme pari viikkoa Italian Toscanan alueella. Menimme useille viinitiloille ja hämmästyimme siitä, kuinka hyvä viini oli ja kuinka halpaa se oli. Viinimiehet kertoivat meille, että valtaosa italialaisista viineistä kulutetaan maan sisällä - hyvin vähän siitä viedään ulkomaille.
Kun kiertelimme erilaisia viinitarhoja ja opimme lisää historiasta, kävi selväksi, miksi viininkeräilijät ovat olemassa. Joka vuosi valmistetaan rajoitettu määrä pulloja, ja kun viinitila on suosittu tai vuosikerta on erinomainen, kunkin pullon arvo kasvaa. Ajan myötä näitä pulloja on yhä vähemmän, koska ihmiset juovat niitä, ne rikkoutuvat.
Taide on teoriassa ikuisesti, koska et kuluta sitä nauttiaksesi siitä... mutta viini ei ole.
Siellä on yritys, Vinovest, joka näyttää tuovan investointeja viiniin massoille. Alustan kautta voit ostaa pulloja, toimittaa ne varastoihin ja todella "sijoittaa" viiniä ilman ongelmia ja pullojen säilyttämisen vaikeuksia (mikä on kallista tehdä) sinä itse). Nämä eivät ole tuhansia dollareita pulloviinejä kohti - ne ovat investointiluokkaa, mutta eivät kalliita. Monissa tapauksissa puhumme 10 pullon ostamisesta hintaan 100 dollaria vs. 1 pullo hintaan 1000 dollaria.
Ja jos haluat pullosi, voit pyytää niitä ja Vinovest toimittaa ne sinulle. Se on kiehtova malli.
Tässä on Vinovest -katsauksemme saadaksesi lisätietoja.
Vähimmäismäärä on 1000 dollaria, ja voit lukea lisää osoitteesta Vinovest.co.
Kiinteistöt
Kiinteistöt ovat yleisin vaihtoehtoinen sijoitus (viljelysmaa on teknisesti kiinteistöjen alaluokka, vaikkakin mielenkiintoisempi).
Kodin omistaminen on osa American Dreamia. Kotisi on asuinpaikka, mutta myös sijoitus. Jos myyt asuntosi voiton vuoksi, olet siitä velkaa veroja (kotivoiton poissulkemisen jälkeen).
Kuten sanonta kuuluu, he eivät tee enää maata. Niinpä monet sijoittajat ajattelevat kiinteistöjä, kun he ajattelevat, kuinka laajentaa salkkuaan.
Jos et halua ostaa omaisuutta joko pitää tai kääntää, on muita tapoja osallistua tähän omaisuusluokkaan. Voit sijoittaa kiinteistöön a joukkorahoitettu kiinteistösivusto.
Tai voit tulla kovan rahan lainaajaksi toiselle sijoittajalle. Tämä on silloin, kun lainaat jollekin rahaa ja omaisuus on setelin vakuus.
Hautausmaat? Joo.
Toinen epätavallinen ”kiinteistö” -omaisuus on hautausmaiden ostaminen ja myyminen. Joo. Ne suorakulmiot hautausmaalla.
Jos pääset ohi kuinka sairaalloiselta tämä kuulostaa, se ei eroa muista maista - se on vain pienempiä lohkoja. Hautausalueille ei ole Redfin, joten tietojen kerääminen on hieman vaikeampaa, mutta voit ostaa ja myydä hautausmaita kuten mitä tahansa muuta omaisuutta. Yksi parhaista paikoista etsiä on Craigslist.
Tässä on katsaus siihen, mitä oli saatavilla Baltimoren lähellä Marylandissa:
Hinnat vaihtelevat alueen mukaan. Ne kulkevat sijainnin perusteella muutamasta sadasta dollarista tontista muutamaan tuhanteen. Kun ostat tai myyt, se sovitetaan yhteen hautausmaan edustajan kanssa.
Niin, ja tässä on vähän sairasta huumoria. Joskus listaus sanoo, että juoni on "käytetty" tai "valmiiksi omistettu". Yikes.
Se on yleensä myyjän virhe. Hautausmaa ei hauta ketään tontille, joka on jo käytössä. 🙂
En ole varma, mikä on tämän tyyppisten sijoitusten tuotto, mutta on kiehtovaa, että se on jopa mahdollista.
Kiinteistöjen jälkeen jalometallit ovat seuraavaksi yleisin vaihtoehtoinen sijoitus. Niitä pidetään usein arvon säilyttäjinä, jotka pitävät pienestä vakuutuksesta.
Voit sijoittaa jalometalleihin ETF -rahastojen ja sijoitusrahastojen kautta tai jalometallien ostamista. Jos haluat käyttää sitä arvovarastoina, jalometalliharkot ovat oikea tapa edetä. Jos et halua tallentaa sitä itse, voit ostaa jalometalleja sellaisen palvelun kautta Holvattu, joka tallentaa sen Kanadan kuninkaalliseen rahapajaan. (koko arvostelu Holvista)
Jos haluat sen vain suojaussijoitukseksi, voit sijoittaa ETF -rahastoihin tai sijoittaa kaivosyhtiöihin.
Jos haluat jalometalliharkot, voit ostaa sen lähellä jalometallin hintaa jälleenmyyjältä verkossa. Tai on olemassa jalometalliluokka, joka tunnetaan nimellä ”roskahopea”, joka viittaa tavallisten kolikoiden hopeapitoisuuteen. Arvo on hopeapitoisuudessa, eikä se usein ole puhdasta hopeaa. Nämä ovat usein vanhempia kolikoita, ajattele ennen 1960-lukua, jolloin kolikoissa oli enemmän hopeaa.
Pöydälläni on hopeinen neljännes, joka valmistettiin vuonna 1957 ja jonka arvo on noin viisi dollaria. Se on keräilyesine, jota arvostetaan materiaaliensa vuoksi, ja löysin sen kentältä. Se erottui minusta, koska se oli neljännes kentällä, mutta se näytti todella tylsältä. Tylsyys johtui metallikoostumuksesta, 90% hopeasta, ja nyt se on minun pieni harjoitukseni numismaatikkaan (ja muistutus olla tarkkaavainen!).
Pääomasijoitus/Enkelisijoitus
En ole enkelisijoittamisen ystävä.
Olen huono siinä. Jos olin varhain Facebookissa, Uber, Airbnbtai joku muu yksisarvinen- laulaisin eri sävelmän.
Enkelisijoittamiselle se on melko yksinkertaista - sinun on löydettävä yritys, johon sijoittaa. Voit rekisteröityä verkkosivustoille, jotka haluavat yhdistää enkelisijoittajia yrityksiin. Voit myös mennä vanhanaikaiselle reitille ja verkostoitua yrittäjien kanssa.
Jos alueellasi on liiketoiminnan kehittämis- tai teknologiaryhmiä, liity niihin. Uudet yritykset menevät usein näihin ryhmiin etsimään rahoitusta, ohjaajia ja muuta tukea. Jos on tekninen keskus tai mikä tahansa käynnistyskiihdytin, soita heille ja kysy, onko heillä tapahtumia, joihin voit osallistua.
Riskipääomalla annat rahasi pääomasijoittajalle ja he löytävät tarjoukset puolestasi. Maksat tästä hallinnointipalkkiolla (yleensä prosenttiosuus varoista ja prosenttiosuus voitoista), mutta saat pääsyn niiden kauppavirtaan sen sijaan, että rakentaisit oman.
Kryptovaluutta
Nyt muutumme hieman eksoottisemmaksi.
Kryptovaluutta nauttii hetkestä auringossa juuri nyt. Sillä aikaa En välitä siitä, että bitcoin on kuuma, monet välittävät.
Raha on arvon varasto ja vaihtoväline. Dollareillasi on arvoa vain siksi, että Yhdysvaltain hallitus tukee sitä ja koska voit käyttää sen. Kryptovaluutalla ei ole keskuspankkia tukemaan sitä, mutta se hyväksytään yhä enemmän, mikä lisää sen epävakautta. Dollarilla, bitcoinilla ja kultakolikolla on arvoa, koska voit käyttää ne.
Kuten kaikki uudet hyödykkeet, kukaan ei osaa hinnoitella sitä eikä kukaan tiedä, mitä se "todella" kannattaa. Tämä aiheuttaa epävakautta ja kauppiaat rakastavat epävakautta.
Joten jos haluat mukaan, tässä miten ostaa kryptovaluuttoja. Tässä on myös a muutama fintech -käynnistys, joka antaa sinulle salauksen aloittaaksesi alustansa.
Ei-vaihdettavat merkit
Kryptovaluutan alaluokka on tavallaan ei-vaihdettavia tunnuksia (NFT). Nämä ovat salausmerkkejä, jotka edustavat jotain ainutlaatuista. Vaikka bitcoinit ovat vaihdettavissa, NFT: t eivät. Ne ovat ainutlaatuisia merkkejä.
Jos sinulla on vaikeuksia kietoa pääsi sen ympärille, katso NBA: n paras laukaus. He ovat pohjimmiltaan ottaneet NFT: t ja tehneet jokaiselle videoleikkeen. Se ei ole kovin erilainen kuin urheilukortit, paitsi nämä ovat videoleikkeitä. Jokainen NFT edustaa leikettä ja jokainen eri arvona, kaikki perustuen markkinoiden kysyntään.
Saatat ajatella itsellesi - ”Jim, tämä on hullua! Se ei ole aito!"
Saatat myös ajatella, että on hullua käyttää miljoonia pahvipalaan (kuinka todellinen arvo siellä on?) - mutta ihmiset tekevät niin.
Villi vai?
Keräilyesineet
Taide. Hummel -nuket. Pipo vauvat. Vatkaa (e) y. Kolikot.
Lista jatkuu.
Nämä kaikki kuuluvat keräilyesineisiin.
Nuorempana rakastin sarjakuvia. Suosikkini olivat Hämähäkkimies, X-Men ja Fantastic Four.
Kerroin äidilleni, että nuo sarjakuvat olisivat jonakin päivänä jotain arvoisia. Äitini kertoi minulle aina, että he ovat vain sen arvoisia, mitä joku maksaa heistä. He istuvat nyt laatikossa kellarissa… MUTTA YKSIPÄIVÄINEN ÄITI! 🙂
Useimmat keräilyesineet ovat liian massatuotannossa ollakseen arvokkaita. Monet nykyään arvokkaista leluista ovat arvokkaita vain siksi, että ne säilyivät hengissä. Leikin leluillani, eikä se yleensä auta niitä pysymään arvokkaina. Tai yhtenä kappaleena!
Maailman arvokkain baseball -kortti oli aikoinaan T206 Honus Wagnerin baseball -kortti American Tobacco Companyn valmistama. Voit katsoa dokumentteja tästä kortista kolme miljoonaa dollaria, mutta hyvin harvat keräilyesineet saavuttavat tämän pisteen. (Se oli hiljattain varjostettu vuonna 2009 allekirjoitetulla Bowman Mike Troutin aloittelijakortilla)
Maailman arvokkain leima on Treskilling Yellow. Se on ruotsalainen postimerkki, jossa on värivirhe, ja se on ainutlaatuinen. Sen arvioitu arvo on 2,3 miljoonaa dollaria!
On vaikea katsoa erilaisia keräilyesineitä ja yrittää keksiä yleistä arvostusta. Tiedämme vain, että ne jäävät usein osakemarkkinoilta.
Joskus jopa inflaatio.
Mutta keräilyesineiden hauskuus ei ole tuottoasteessa. Se on harvinaisen esineen omistaminen ja se, miten se voi arvostaa.
Se on kuin arpalippu, jota voit ihailla, ja vähemmän kuin osake.
Mineraalioikeudet
Oletko koskaan nähnyt Siellä tulee verta Daniel Day-Lewisin kanssa? Jos sinulla on, tiedät mineraalioikeuksista.
Jos omistat arvokkailla luonnonvaroilla sijaitsevaa kiinteistöä, voit myydä mineraalioikeudet yhtiölle, joka ottaa nämä mineraalit talteen. Vaikka termi on mineraaleja, se voi olla mitä tahansa kivistä öljyyn kaasuun ja johonkin muuhun arvokkaaseen resurssiin. Arvokkaimmat mineraalit ovat niitä, joita odotat - öljy, kaasu, kulta, kupari, timantit ja hiili.
Ihmiset, joilla on mineraalioikeuksia, saattavat haluta muuttaa tulovirransa kertakorvaukseksi. Voit mahdollisesti ostaa heidän oikeutensa, kerätä maksut ja ansaita tuottoa.
Maailma voi olla erittäin kilpailukykyinen, joten tee huolellisuutesi ennen kuin ostat tai myyt mineraalioikeuksia.
Maan alla olevan lisäksi maanpinnan yläpuolella voi olla arvoa. Maasi voi kaksinkertaistua puusijoitukseksi, jonka Timber Investment Management Organization (TIMO) voi kirjata.
Popkulttuurin keräilyesineet
Kun olin lapsi, pelasin paljon Magic: The Gatheringia. Aloitin noin Revised Edition -kaudella (1994), ja kellarissani on edelleen laatikko kortteja, jotka kattavat Revised to Ice Age -kauden, ja muutama aikaisempi kortti on sekoitettu. Kuten odotit, näillä korteilla on nyt vähän arvoa.
Yksi arvokkaista korteista oli harvinaisuutensa vuoksi Black Lotus. Keräilyesineet ovat aina seksikäs vaihtoehtoinen sijoitus, mutta popkulttuurin keräilyesineet ovat sitäkin läheisemmän emotionaalisen yhteyden vuoksi. Tiedän kuinka haluttu Black Lotus oli jo silloin - joten ei ole yllätys, että voit ostaa Alpha Edition Black Lotus -osakkeita, joiden arvo on tällä hetkellä 90 000 dollaria Myyttiset markkinat.
Toinen vastaava yritys on Otis, jonka avulla voit sijoittaa lenkkariin, keräilyesineisiin ja nykytaiteeseen.
Yksityiset asuntolainat
Toinen tapa sijoittaa kiinteistöihin ostamatta omaisuutta on sijoittaa yksityisiin asuntolainoihin. Sijoittajana toimit pankkina ja lainaat rahaa asunnonomistajalle asuntolainaksi.
Tällä vaihtoehtoisella sijoituksella investointikustannuksesi on asuntolainan velkasumma ja keräät korkoja voittoa varten. Kiinteistö toimii vakuutena, jonka voit ottaa haltuun, jos omistaja lopettaa maksujen suorittamisen.
Koska kiinteistöllä on mahdollisuus sulkea sulkeminen, sinun kannattaa sijoittaa vain sellaisten kiinteistöjen seteleihin, jotka haluat ostaa.
Paperstac on online -markkinapaikka, jonka avulla yksittäiset sijoittajat voivat käydä kauppaa asuntolainalla. Voit selata yritystietoja kaikkialta Yhdysvalloista.
Tutkimuksen aikana on tärkeää nähdä, onko asuntolainojen omistaja suorittamassa maksuja ja onko setelillä ensimmäinen tai toinen panttioikeus.
Vähiten riskialttiita asuntolainoja ovat yleensä sellaiset, joissa asunnon omistaja on maksuvaiheessa ja jolla on ensimmäinen panttioikeus. Ensimmäisen panttioikeuden saaminen oikeuttaa sinut vaatimaan ensimmäisen osan myyntituotoista, jos sinun on palautettava omaisuus.
Järjestämättömät (eli asunnonomistaja on jättänyt maksamatta) ja toiset panttioikeuslainat voivat myydä alemmalla lisämaksulla, koska omistaja on myöhässä maksuista ja on todennäköisesti laiminlyönyt. Saatat haluta näitä riskialttiimpia seteleitä, jos aiot ostaa sijoituskiinteistön alennuksella.
Voit myös käyttää asuntolainoja vuokrata omalle -järjestelmässä myydäksesi omistamasi vuokrakiinteistön. Voit vähentää verotettavaa myyntivoittoa, mutta muista käyttää lisensoitua asuntolainan antajaa sopimuksen laatimiseen ja välttää mahdolliset oikeudelliset ongelmat.
Verovelkakirjalainat
Kun joku ei pysty maksamaan kiinteistöverojaan, paikallishallinto huutokauppaa maksamattomat kiinteistöverot kerätäkseen tuloja. Se on pohjimmiltaan velan ostamista hallitukselta ja kiinteistön omistaja on nyt velkaa sinulle takaisin verot kaupungin sijasta.
Sijoittajana voit ansaita korkomaksuja ottaessasi kiinteistöomistajalta veroetuuden.
Tarjoaja, joka tarjoaa alhaisimman koron, voittaa. Voittajana näet kiinteistöveron erääntyneen saldon ja kiinteistön omistaja maksaa sinulle takaisin verot korkoineen.
Kuten yksityisiin asuntolainoihin sijoittamisen, sinun on oltava valmis sulkemaan omaisuus, jos omistaja laiminlyö veronsa. Paikalliset lait määrittävät takaisinmaksuaikataulun ja milloin voit aloittaa sulkemisprosessin.
Koska maksamattomat kiinteistöverot ovat yleensä pienempiä kuin yksityiset asuntolainat, voit harkita tätä vaihtoehtoista sijoitusta, jos haluat sijoittaa pienemmän määrän rahaa.
Lue lisää aiheesta sijoituspalautus nähdä miten tämä sijoitusidea toimii.
Laitteiden vuokraus
Eri toimialojen yritysten on vuokrattava laitteita tulojen saamiseksi. Voit auttaa näitä yrityksiä kasvamaan ja ansaitsemaan voittoa.
Saatat pystyä ansaitsemaan tuloja vuokraamalla raskaita rakennus- tai maatalouskoneita, lääketieteellisiä laitteita, toimistokalusteita tai muita kalliita laitteita.
Voit ansaita kuukausittaisia vuokratuloja useiden vuosien ajan, kunnes laite heikkenee ja myydään. Tulojasi voidaan lykätä verotuksessa, kunnes laitteiden leasing-ohjelma myy laitteet pois poistetulla arvolla.
Laitteiden leasinginvestointi edellyttää yleensä, että liityt sijoittajaryhmään laitteiden leasingrahaston (ELF) luomiseksi. Useimmissa tapauksissa sijoitusaika on seitsemän ja kymmenen vuoden välillä.
Rahastonhoitaja hallinnoi laiterahastoa hankkimalla laitteet ja etsimällä vuokraajan. Saat kuukausittaisen vuokrasopimuksen, kunnes vuokrasopimus päättyy tai rahasto myy laitteet.
Sijoitusjärjestelystä riippuen sinulla ei ole paljon vaikutusta siihen, minkä tyyppisiin laitteisiin sijoitat tai kuka leasing -yhtiö on. Rahastonhoitaja, jolla on kokemusta leasingista, tekee yleensä nämä päätökset.
Leasingrahastosi voidaan perustaa sokeana poolina. Tämä sopimus tarkoittaa sitä, että rahastonhoitaja voi vuokrata erityyppisiä laitteita liiketoiminnan kehityksen ja markkinoiden vaatimusten muuttuessa, jotta vältetään joutokäynnit.
Ennen kuin liityt leasing -ohjelmaan, sinun on tarkasteltava aiempia investointitietoja ja määritettävä, mille toimialoille ne investoivat, ja mahdolliset vuotuiset tuotot. Vahingoittuneet tai käyttämättömät laitteet voivat estää pitkäaikaisia tuloja.
Välillinen tapa investoida laitteiden leasingiin on arvokkaiden joukkovelkakirjojen käyttö. Pienyritykset voivat käyttää lainatulojaan laitteiden ja varaston hankkimiseen, kun ansaitset 5% vuotuisen tuoton.
Rakenteelliset asutukset
Kun kuulen termin strukturoidut siirtokunnat, en voi olla ajattelematta niitä kauheita päivämainoksia yrityksiltä, jotka ostavat rakenteellisia siirtokuntia. Nämä yritykset antavat saajalle kertakorvauksen vastineeksi kaikista tulevista maksuista.
Voit tehdä saman. sijoittamalla jäsenneltyihin ratkaisuihin annat edunsaajalle kertamaksun, joka on pienempi kuin selvityssumma. Tämän jälkeen alat vastaanottaa kuukausimaksua.
Voitto on kertasuorituksen ja jäljellä olevan jäsennellyn maksun välinen ero.
Voi myös olla mahdollista sijoittaa arpajaisvoittojen tai annuiteettimaksujen jäsenneltyihin järjestelyihin.
Jos pidät "loppuelämän sijoituksista", voit sijoittaa myös henkivakuutussopimuksiin antamalla kertasuorituksia niille, jotka tarvitsevat käteistä nyt ja sinä perit maksusi heidän jälkeen kulkea.
CrowFly on online-alusta, jonka avulla voit ostaa olemassa olevia siirtokuntia. Jos löydät sopivan ratkaisun, tuomari hyväksyy lopullisen sopimuksen, jotta voit alkaa ansaita passiivisia tuloja.
Koska sijoituksesi takaisin saaminen voi viedä vuosikymmeniä, sinun on päätettävä, onko tulopotentiaali pitkän aikavälin sitoumuksen arvoinen. Inflaation nousu voi heikentää tuottoasi, koska mahdollinen tuotto voi olla vain 5%.
Lakisopimuksen mukaan strukturoitujen maksujen vastaanottamisesta tällä vaihtoehtoisella omaisuudella ei ole vakuuksia. Vakuutuksenantajan tai selvitysrahaa maksavan osapuolen maksukyvyttömyys voi vaarantaa sijoituksesi.
Jos sinun täytyy myydä aikaisin kerätäksesi rahaa, sinun on myytävä alennuksella ja mahdollisilla tappioilla. Koska monilla lyhytaikaisilla sijoituksilla on alhainen tuotto, nämä selvitykset voivat olla ainutlaatuinen vaihtoehto 20- tai 30-vuoden joukkovelkakirjalainoille
Muilla vaihtoehtoisilla varoilla voi olla samanlainen tuotto, mutta niillä on lyhyempi pitoaika ja parempi likviditeetti.
Laitteiden leasingrahastot
Laitteet sijaitsevat monilla teollisuudenaloilla ja yrityksillä erittäin kallis. Ostamme autoja harvoin käteisellä, joten on ymmärrettävää, ettet halua tai edes pysty ostamaan traktoria suoraan. Jopa aloilla, joilla laitteet ovat kalliita, mutta eivät kuusinumeroisia, on parempi, että yritys lainaa rahoittaakseen ostoksen sen sijaan, että ne ansaitsisivat suuria pääomakustannuksia alussa. Monissa tämän tyyppisissä ostoissa tai vuokrasopimuksissa yritysten omistajat luottavat laitteiden leasingrahastoihin.
Laitteiden leasingrahasto on kommandiittiyhtiö, joka harjoittaa tällaisia lainoja. Tästä on hyötyä tavalliseen lainaan verrattuna siitä, että osa voitoista voi olla verotonta tai verotettavaa laskennan, kulujen ja pääoman palautuksen vuoksi.
Ihanteellinen skenaario on matalan teknologian laitteiden vuokraaminen sijoitusluokan yrityksille-matala teknologia vaatii vähemmän huoltoa ja investointitason yritykset vähentävät luottoriskiäsi.
Kaksi suurta yritystä tällä alalla ovat ATEL Capital -konserni ja ICON Investments.
Yhteenveto
Tämä on vain ripaus yleisistä ja epätavallisista vaihtoehtoisista sijoituksista. Siellä on paljon villiä ideoita. Voit ehkä löytää hauskan pienen sijoituksen, joka tuottaa suuria osinkoja alueelta, jota et koskaan ajatellut!
Mutta riippumatta siitä, mitä hauskoja asioita löydät, varmista, että ne sopivat kokonaissuunnitelmaasi etkä investoi enempää kuin sinulla on varaa hävitä.