CrowdStreet Review 2021: Crowdfunded Commercial Real Estate Investing

Haluatko sijoittaa kiinteistöihin, mutta et ole täysin myyty ajatuksesta kiinteistösijoitusrahastoista (REIT)? Jos näin on, voit halutessasi tarkastella sitä tarkasti CrowdStreet.

CrowdStreet on osa uutta ja nopeasti kasvavaa kiinteistösijoitusvälineiden luokkaa, jota usein kutsutaan kiinteistöksi joukkorahoitus, jossa sijoittajat kokoontuvat sijoittamaan rahansa kiinteistöjen tarjoamiin kiinteistöhankkeisiin sponsoreita.

CrowdStreet tarjoaa sinulle mahdollisuuden sijoittaa kiinteistöihin, mutta myös yhteen suosituimmista kiinteistösijoituksista instituutioiden ja varakkaiden keskuudessa: kaupalliseen kiinteistöön. Kiinteistöjen etuna on se, että ne voivat tarjota sekä vakaita säännöllisiä tuloja että pääoman arvon nousua kohde -etuuksien mahdollisen myynnin yhteydessä.

Miksi sijoittaa liikekiinteistöihin? NAREITin mukaan osakepohjaiset kiinteistösijoitukset ansaitsivat 12,87% vuosina 1978--2016. Vertaa tätä verrattuna S & P500: een, joka ansaitsi 11,64% samalla ajanjaksolla. Voit nähdä, miksi kiinteistö on niin houkutteleva sijoitus.

CrowdStreet on yksi tapa sijoittaa liikekiinteistöihin ja hyödyntää näitä mahdollisia tuottoja.

Kuka on CrowdStreet?

Kotipaikka Portland, Oregon, CrowdStreet on toiminut vuodesta 2014. Vaikka se ei ehkä kuulostakaan pitkältä ajalta, ymmärrä, että kiinteistöjen joukkorahoitusta ei ollut olemassa ennen kuin Jumpstart Business Startups (JOBS) Act vuonna 2012. Yksi tämän lain ensisijaisista tuloksista oli avata pääsy pääomasijoituksiin, mukaan lukien kaupalliset kiinteistöhankkeet, useammille sijoittajille.

Siihen asti pääsy kaupalliseen kiinteistösijoittamiseen rajoittui varakkaisiin sijoittajiin ja institutionaalisiin varoihin, kuten eläkkeisiin ja vakuutusyhtiöihin.

Vain kuuden vuoden aikana CrowdStreet on rahoittanut yli 430 kaupallista kiinteistösijoitusta ja kerännyt pääomaa yli 1,22 miljardia dollaria. Näistä hankkeista 33 on poistunut (myyty).

Onko CrowdStreet vain akkreditoiduille sijoittajille?

Lyhyt vastaus on kyllä. CrowdStreet -sijoitusten korkean riskin/korkean tuoton luonteen vuoksi vaaditaan akkreditoidun sijoittajan asema.

Saadakseen akkreditoidun sijoittajan asema, sinun on täytettävä joko vuositulot tai nettovarallisuusvaatimukset seuraavasti:

1. Saa vuosittain vähintään 200 000 dollarin henkilökohtaiset tulot (tai 300 000 dollaria yhdessä puolisosi kanssa) kahden viime vuoden ajalta, kun on kohtuullinen odotus saavuttaa samat tulot kuluvana vuonna, tai
2. Sinulla on oltava vähintään miljoonan dollarin nettovarallisuus ilman henkilökohtaista asuinpaikkaa.

Toisin kuin jotkut sijoitusalustat, jotka edellyttävät vain akkreditoidun sijoittajan aseman todentamista, CrowdStreet edellyttää riippumatonta vahvistusta. Voit tehdä tämän joko käyttämällä VerifyInvestor.com CrowdStreet-tapahtumakeskuksen kautta tai riippumattoman kolmannen osapuolen varmentajan, kuten CPA: n, asianajajan tai vaurausneuvojan, sertifioima. Kolmas osapuoli voi tarjota vahvistuksen toimittamalla vahvistuskirjeen, joka on saatavana mallina CrowdStreetin kautta.

Huomaa, että itsetodistusten lähettäminen, kuten tuloveroilmoitusten, W-2-lukujen tai tilinpäätösten lähettäminen, eivät ole hyväksyttäviä todentamismuotoja.

Jos et ole akkreditoitu sijoittaja, mutta olet kiinnostunut kiinteistösijoittamisesta, harkitse Streitwise. Ne tarjoavat pääomarahastot eivätkä vaadi akkreditointia. Tässä on koko arvostelu.

Aloita CrowdStreet

Minimi alkuinvestointi

Tyypillinen minimimäärä on 25 000 dollaria, vaikka jotkin kaupat voivat vaatia vähintään 100 000 dollaria. Vähimmäissijoitukset näkyvät yleensä yksittäisissä sijoitustiedoissa.

Jos sinulla ei ole 25 000 dollaria investoidaksesi kiinteistöön juuri nyt, Tässä on useita tapoja päästä alkuun jopa 1000 dollarilla.

Tarjotut tilityypit

Crowdstreet tarjoaa yksilöllisiä tai yhteisiä sijoitustilejä tai IRA-sopimuksia, kun ne sisältyvät erikoistuneeseen itseohjautuvaan IRA: han (SDIRA). Nämä eivät ole yleisiä itseohjautuvia IRA-tilejä, kuten sijoitusvälittäjien tarjoamia tilejä. He ovat yleensä erittäin erikoistuneita IRA: n säilyttäjiä, jotka työskentelevät erityisesti vaihtoehtoisten sijoitusten kanssa, mukaan lukien pääomasijoitukset.

CrowdStreet on rakentanut verkkointegraatioita Millennium Trustin, Entrustin ja Equity Trustin kanssa erityisesti IRA -tileille.

Tulojen jaon taajuus

Kaupasta riippuen jotkut sijoittajat voivat saada tulonjakoja pitoaikana, mutta suurin osa voitoista tulee, kun kiinteistö myydään.

Sijoitusten saatavuus

CrowdStreet -tarjoukset ovat saatavilla kaikissa 50 osavaltiossa ja ovat avoimia yhdysvaltalaisille sijoittajille.

Asiakaspalvelu

Asiakastuki on käytettävissä vain paikan päällä sähköpostitse. Puhelinyhteyttä ei ole ilmoitettu eikä mobiilisovellusta ole.

tilin turvallisuus

Kuten useimmat investoinnit, CrowdStreet ei ole suojattu FDIC: llä tai SIPC: llä.

CrowdStreet Investments

CrowdStreet investointeja hankkii ja arvioi kiinteistöalan ammattilaisten ryhmä, jolla on yli 60 vuoden kokemus kokemusta pääomasijoituskiinteistöistä ja osallistumista yli 6,5 miljardin dollarin kokonaiskustannuksiin liiketoimia.

Jokaisen alustalla tarjottavan kiinteistösopimuksen on läpäistävä kolmivaiheinen prosessi:

1. Sponsori Vetting. Täällä tutkitaan ja arvioidaan kiinteistökehittäjän tai -operaattorin taustaa ja kokemusta ammattitaidolla. Tämä sisältää perusteelliset taustatarkastukset, viitetarkastukset ja sponsorin aiempien projektien tarkastelun. Sponsorit luokitellaan joko nouseviksi, kokeneiksi, yrityksiksi tai vakituisiksi.
2. Tarjousten seulonta. Tämä vaihe sisältää itse sijoituksen arvioinnin. CrowdStreet pyrkii varmistamaan, että ehdotettu investointi vastaa sponsorin taustaa ja CrowdStreetin yleistä sijoitustyötä.
3. Tarjousehtojen tarkistus. Ehdotetun tarjouksen ja siihen liittyvien asiakirjojen ehdot tarkistetaan CrowdStreetin vakiomuotoisten sijoittajasopimusten kriteerimatriisin mukaan. Tämä vaihe voi johtaa siihen, että sponsori muuttaa tiettyjä yksityiskohtia tai kauppa hylätään kokonaan.

Esimerkiksi kaikkien kauppasponsorien on investoitava yhdessä kauppaan ja ilmoitettava osakesijoitusten yhteissijoitussummat.

Vasta kun kaikki kolme ehtoa täyttyvät, tarjoukset tulevat saataville alustalle investointeja varten.

CrowdStreet -kaupat jaetaan neljään riskiluokkaan. Kaksi tarjoaa konservatiivisempaa tuottoa - ja vähemmän riskiä -, kun taas kahdella muulla on sekä korkeampi tuotto että korkeampi riskitaso.

Neljä riskiprofiilia ovat:

Opportunistiset tarjoukset

Nämä ovat kiinteistösijoituksia, jotka tavoittelevat suurinta tuottoa, mutta joilla on myös suurin riski. Luokka sisältää peruskehityksen, jolla on vähän tai ei lainkaan kassavirtaa ja jotka edustavat usein hyvin monimutkaisia ​​liiketoimintasuunnitelmia.

Tähän mennessä CrowdStreet on julkaissut 102 opportunistista sopimusta, joista seitsemän on myyty ja kokonaan poistettu.

Arvonlisäverotarjoukset

Tämä on toinen riskiprofiili, jossa tavoitteena on nostaa kiinteistön arvoa merkittävästi. Tämä tehdään tekemällä laajamittaisia ​​parannuksia kiinteistöön.

CrowdStreet on tarjonnut sijoittajille osallistumista 227 arvonlisäyskauppaan, joista 23 on myyty ja irtisanottu.

Core-Plus-tarjoukset

Core-plus-investoinnit ovat korkealaatuisia kiinteistöjä, jotka ovat enimmäkseen käytössä, mutta joillakin kuukausituloilla on varattu tulevia huoltoja ja parannuksia. Toisin sanoen ne ovat konservatiivisempia sijoituksia, joilla on alhaisempi mahdollinen vuosituotto. 70 tarjouksesta kolme on poistunut.

Ydintarjoukset

Ydintasopimuksilla on vakaat, ennustettavat rahavirrat, ne sijaitsevat suurilla markkinoilla ja ovat yleensä täysin käytössä eivätkä tarvitse suuria parannuksia.

Harvempi kauppa Marketplacessa, CrowdStreet on julkaissut vain viisi ydintarjousta, joista yksikään ei ole vielä poistunut.

Aloita CrowdStreet

Sijoittaminen CrowdStreetin kanssa

Kun sijoitat CrowdStreetiin, sinulla on mahdollisuus sijoittaa yksittäisiin kauppoihin ja/tai rahastoihin ja ajoneuvoihin.

Yksittäiset tarjoukset

Jos sijoitat yksittäisiin kiinteistöihin, alusta tarjoaa tietoja kunkin kaupan erityisistä parametreista. He antavat esimerkiksi viisi perustietoa:

• Kohdistettu sijoittajan IRR - odotettu keskimääräinen vuotuinen tuotto kaupan päätyttyä ottaen huomioon sekä keskimääräiset vuotuiset rahavirrat että oman pääoman tuotto pitoaikana.
• Kohdennettu osakepalkkio - kumulatiiviset jaetut tuotot jaettuna maksetun pääoman määrällä. Jos esimerkiksi laitat kauppaan 100 000 dollaria ja odotat saavasi 200 000 dollarin kokonaistuoton, kun kohde on valmis, kohdennettu osakekerroin on 2X.
• Keskimääräinen käteistuotto - sijoituksellesi saamasi tulonjaon odotettu vuotuinen tuottoaste.
• Kohdennettu sijoitusaika - alustavan sijoituksen ja kiinteistön myynnin välillä odotettavissa oleva aika. Yksittäisestä sopimuksesta riippuen se voi olla kahdesta vuodesta 10 vuoteen, keskimäärin kolmesta viiteen vuotta.

Voit valita yksittäiset kiinteistöt, joihin haluat sijoittaa, yllä olevien kriteerien perusteella ja kuinka hyvin se sopii omiin sijoitusodotuksiisi.

Alusta tarjoaa myös suodatushaun, jonka avulla voit rajata sijoitusvalintasi IRR: n, sopimusehtojen ja tulojen perusteella jakelutiheys, sijoituksen vähimmäiskoko ja sijoitusrakenne (velka, oma pääoma, välivaihtovelka, salkku, ensisijainen pääoma tai REIT).

Voit myös suodattaa maan maantieteellisen alueen ja kiinteistötyypin - kuten maan, vieraanvaraisuus, teollisuus, lääketieteellinen toimisto, moniperhe-, vähittäis-, opiskelija- tai senioriasunto tai sekakäyttö ominaisuudet.

Rahastot ja ajoneuvot

CrowdStreet tarjoaa myös kaupallisia kiinteistörahastoja. Ne koostuvat sijoituksista, jotka on jaettu useisiin kiinteistöihin yhdessä, hajautetussa salkussa.

Yhden sponsorin varoja hallinnoi yksi kiinteistöyritys, ja ne keskittyvät yrityksen erikoisalaan. Tämä voi perustua maantieteelliseen alueeseen tai tietyntyyppiseen kaupalliseen omaisuuteen, kuten vähittäiskauppaan, toimistoon tai moniperhekompleksiin.

CrowdStreet -varoja hallinnoi CrowdStreet itse. Tarjolla on erilaisia ​​rahastoja eri sijoitusstrategioiden perusteella.

CrowdStreet Hyödyt ja haitat

Plussat:

• Mahdollisuus sijoittaa kaupalliseen kiinteistöön, joka on yksi parhaiten tuottavista pitkäaikaisista sijoituksista.
• Mahdollisuus korkeaan tuottoon - tyypillisen sijoituksen IRR -tavoite on 22% vuosittaisissa jakeluissa ja pääoman arvon nousu kiinteistön myynnistä sisältyvät, mutta sinun on tarkasteltava tätä tapauskohtaisesti perusta.
• Sinulla on mahdollisuus sijoittaa yksittäisiin kiinteistöihin tai sijoitusrahastoihin.
• Voit valita sekä maantieteellisen sijainnin että tietyntyyppiset kiinteistötyypit, joihin haluat investoida, mukaan lukien suuret asuinkompleksit, kauppa- tai toimistotilat, vieraanvaraisuus, opiskelija -asunnot ja paljon muuta.

Haittoja:

• Akkreditoidun sijoittajan asema vaaditaan ja se varmistetaan.
• Korkea vähimmäissijoitus, alkaen 25 000 dollarista.
• Likviditeetin puute - tämä on yhteistä kaikille kiinteistöjoukkorahoitussijoituksille, koska jokainen on itsenäinen sopimus, joka ei tarjoa julkista vaihtoa ennenaikaiselle irtautumiselle.
• Sijoitussitoumus - ehdot voivat kestää vähintään kahdesta vuodesta jopa 10 vuoteen.
• Hyvin rajoitettu yhteys - vain sähköpostiyhteys, ei puhelinyhteyttä.
• Ei mobiilisovellusta, josta voit seurata sijoituksiasi.
• Vakuutusturvaa ei ole tarjolla, esim FDIC tai SIPC. Sijoituksesi on kuitenkin turvattu kiinteistöllä, johon se on liitetty.

Ovatko CrowdStreetin tarjoukset hyvä sijoitus?

Vain sinä voit päättää, mikä on hyvä sijoitus sinulle oman riskinsietokykysi, sijoitustavoitteiden, aikahorisontin ja henkilökohtaisten mieltymysten perusteella.

Vaikka olisit akkreditoitu sijoittaja, sinun pitäisi sijoittaa vain pieni osa salkkuasi CrowdStreetin tai muun yksittäisen kiinteistöjen joukkorahoitus alustalle. Kiinteistöjen tulisi edustaa prosenttiosuus koko osakesalkusta, ja on järkevää hajauttaa tämä summa useille sijoituksille. Tämä on erityisen tärkeää, jos sijoitat yksittäisiin kiinteistösopimuksiin.

Mutta jos sinulla on rahoitusta, ja haluat lisätä todellisen vaihtoehtoisen sijoituksen salkkuusi - yhden kanssa odotettu tuotto on selvästi keskimääräistä parempi ja se kilpailee suotuisasti osakkeiden kanssa - CrowdStreet pitäisi olla suosikkilistallasi mahdollisuuksia.

Jos haluat lisätietoja tai haluat sijoittaa, käy osoitteessa CrowdStreet -sivusto.

Aloita CrowdStreet

Vastuuvapauslauseke:
Tämä viesti sisältää kumppanilinkin. CrowdStreet ei ole hyväksynyt tätä viestiä. Jos kuitenkin rekisteröidyt CrowdStreetille tämän kumppanilinkin kautta, WalletHacks.com voi ansaita lähetysmaksun sinulle maksutta.