Fundrise Review 2021: Kaupalliset kiinteistösijoitukset vain 10 dollarilla

Siellä on paljon passiivisia kiinteistösijoitusvaihtoehtoja.

Passiiviset investoinnit kiinteistöihin ovat helpompia kuin koskaan - kiinteistösijoitusrahastoista (REIT) kiinteistöjen joukkorahoitusalustoihin.

Joukkorahoitusalustat yleensä sijoittavat asuinkiinteistöihin ja REIT: t yleensä kaupallisiin kiinteistöihin. Yksi alue, joka ei ole saanut niin paljon huomiota joukkorahoitetussa maailmassa, on kaupallinen kiinteistö.

Jos haluat sijoittaa kaupalliseen kiinteistöön, se voi olla vaikeaa. Kaupalliset kiinteistöt voivat olla erittäin kalliita, joten on vaikea päästä yksityiseksi sijoittajaksi. Ja REIT -kaupoilla käydään kauppaa markkinoilla, joten ne ovat osakemarkkinoiden mielijohteiden alaisia ​​- mitä luultavasti haluat välttää sijoittamalla kiinteistöihin!

Tulla sisään Varainhankinta.

Fundrise on yksityisten markkinoiden kiinteistösijoitusalusta, jossa sijoitat eREIT -tuotteisiin (elektronisiin REIT -järjestelmiin), joilla ei käydä kauppaa julkisilla markkinoilla.

Sisällysluettelo

1. Mikä on Fundrise?
insta stories
2. Mikä on eREIT?
1. EREITin myynti
3. Mikä on eFund?
4. Mitä on tavoitteisiin perustuva sijoittaminen?
5. Neljä Fundrise -portfoliovaihtoehtoa
1. Käynnistin
2. Ydin
3. Pitkälle kehittynyt
4. Premium
6. Kuka voi sijoittaa ja miten?
7. Mitä ovat Fundrise -tuotot?
8. Mitkä ovat hyvät ja huonot puolet?
1. Plussat:
2. Haittoja:
9. Rahaston nousuvaihtoehdot
1. Streitwise
2. Kiinteistö Mogul
3. EquityMultiple
10. Yhteenveto

Mikä on Fundrise?

Fundrise on joukkorahoitettu kiinteistösijoitusalusta, jonka kaksi veljeä (Ben ja Dan Miller) perustivat vuonna 2012 Washington D.C. Fundrisen ensimmäinen projekti oli 325 000 dollarin korotus 175 sijoittajalta (vähintään vain 100 dollaria) H Street NE: llä Käytävä DC: ssä

Nykyään et sijoita suoraan kiinteistöihin, vaan sijoitat eREIT: iin ja eFundsiin. Ne ovat yksityisten kiinteistöjen salkkuja kaikkialla Yhdysvalloissa ja keskittyvät sijoitustavoitteeseesi. Jotkut sijoitukset on suunniteltu tuottoa varten, toiset pääoman kasvattamista varten, ja rahasto räätälöidään tämän tavoitteen mukaisesti.

Joukkorahoitettu kiinteistö on tullut viime aikoina erittäin suosituksi, koska sen avulla voit hajauttaa riskisi.

Fundrise eroaa joistakin muista joukkorahoitetuista kiinteistömarkkinoista, koska sijoitat rahastoihin, ei suoraan kiinteistöihin. Tästä syystä sinun ei myöskään tarvitse olla akkreditoitu sijoittaja, koska sijoitat rahastoon etkä yksityiseen sijoituskohteeseen.

Se on yksi harvoista kiinteistöjen joukkorahoitusvaihtoehdoista ei-akkreditoiduille sijoittajille. Tässä muutama lisää.

Sijoittajana mielestäni tämä on ero ilman eroa. Se on edelleen monipuolinen, vaikka se ei kuulu suoraan kiinteistöihin.

Mikä on eREIT?

EREIT on kuin tavallinen REIT, paitsi että se on saatavilla vain Fundrisen alustalla. Tämän vuoksi markkinat eivät vaikuta siihen vähemmän, koska se ei ole saatavilla avoimilla markkinoilla. Tämä tarkoittaa myös sitä, että ne ovat vähemmän likvidit, koska markkinat ovat pienemmät.

Fundrise -palvelun avulla eREITS kuuluu kaupallisiin kiinteistöihin - niin hotellit, huoneistot, ostoskeskukset ja toimistorakennukset. Ei ole omakotitaloja tai muita asuinkiinteistöjä, ne ovat kaupallisia kiinteistöjä, jotka tuottavat tuloja.

EREIT: t hankkivat kaupallisia varoja ja lainoja, pyrkivät tuomaan lisäarvoa ja keräävät sitten kassavirtaa koroista, vuokrista ja muista voitoista kaupallisista varoista.

EREITiltä sinulla ei ole transaktiomaksuja, koska ostat ja myyt suoraan Varainhankinta. Maksat 0,85%: n vuosittaisen varainhoitomaksun. (Jos käytät sijoituspalveluja ja -hallintajärjestelmää, lisämaksu on 0,15% vuodessa.

Lopuksi vähimmäissijoitus eREITiin on vain 500 dollaria. Sinun ei tarvitse olla akkreditoitu sijoittaja, toisin kuin muilla alustoilla olevat suuret vähimmäismäärät, koska enemmän kuin sijoitusrahaston ostaminen kuin omaisuus.

EREITin myynti

Fundrise varoittaa sijoittajia etukäteen, että heidän on ajateltava kiinteistöä pitkäaikaisena sijoituksena. Tyypillisen eREIT -hallussaoloajan odotetaan olevan viisi vuotta. Jos kuitenkin haluat purkaa asemasi aikaisemmin, voit tehdä sen neljännesvuosittain.

Selvitys tästä selvitysprosessista korostaa "tiettyjen rajoitusten mukaisesti". Nämä rajoitukset vaihtelevat sijoitetun eREIT: n mukaan, mutta voit odottaa maksavasi 3% sakon varhaisesta selvitystilasta. Ja markkinaolosuhteista riippuen selvitystila ei ehkä ole käytettävissä.

Mikä on eFund?

EFund on samanlainen kuin eREIT, paitsi että se on sijoitettu asuinkiinteistöihin kuten omakotitalot, kaupunkiasunnot ja osakehuoneistot.

Se on rakennettu kumppanuudeksi eikä yritykseksi, joten vältät kaksinkertaisen verotuksen. Kuten eREIT, se on saatavana vain suoraan Fundriselta, joten se ei ole osakemarkkinoiden mielijohteiden alainen. E -rahaston vähimmäismäärä on 1000 dollaria, eikä sinun tarvitse olla akkreditoitu sijoittaja sijoittaaksesi.

Sähkörahastot toimivat siten, että he ostavat maata myytäväksi eri alueilla, kehittävät sitä asuinkoteilla ja myyvät sen sitten voitolla.

Varhainen lunastus sähköisillä rahastoilla on samanlainen kuin eREITS, sillä odotetaan, että sijoituksesi pidetään vähintään viisi vuotta. Mutta jos joudut selvittämään asemasi aikaisemmin, voit tehdä sen 60 päivän odotusajan jälkeen ja sen jälkeen kuukausittain.

Jälleen kerran, ennen 5 vuotta tehdyistä nostoista määrätään 3%: n sakko, eivätkä ne välttämättä ole lainkaan saatavilla tiettyjen markkinaolosuhteiden perusteella.

Lue lisää Fundrisesta
(Tämä koskee sekä akkreditoituja että ei-akkreditoituja sijoittajia)

Mitä on tavoitteisiin perustuva sijoittaminen?

Fundrisen avulla voit sijoittajana valita yhden kolmesta tavoitteesta:

Lisätuotot -Tämä on tarkoitettu niille, jotka haluavat ansaita lisää passiivisia tuloja, joilla on kohtalainen sijoitushorisontti ja jotka saattavat suunnitella eläkkeelle siirtymistä pian. Tulokeskeiset varat edustavat 70–80 prosenttia ja kasvukeskeiset varat 20–30 prosenttia.

Tasapainoinen sijoittaminen -Tämä koskee sijoittajia, jotka haluavat maksimaalisen hajautuksen, joilla on kohtalainen tai pitkäaikainen sijoitushorisontti ja jotka voivat olla uudempia sijoittamiseen osakemarkkinoiden ulkopuolelle. Tulokeskeiset varat edustavat 40–60 prosenttia ja kasvukeskeiset varat ovat loput 40–60 prosenttia.

Pitkäaikainen kasvu -Tämä on tarkoitettu niille, jotka haluavat maksimoida tuoton sijoituksen elinkaaren aikana, joilla on pitkän aikavälin sijoitushorisontti ja jotka haluavat enemmän vaihtelua vuosittain. Tulokeskeiset varat edustavat 20–30 prosenttia ja kasvukeskeiset varat ovat loput 70–80 prosenttia.

(On kyselylomake, jos et ole varma, minkä tyyppinen sijoittaja olet.)

Näitä suunnitelmia varten sinun tarvitsee vain valita yksi tyyppi, avata tili ja tallettaa rahaa. Fundrise hoitaa loput.

Pitkän aikavälin kasvusuunnitelman mukaan vuotuinen tuotto on 9,7%-11,6% (noin puolet tuloista, puolet vahvistumisesta). 12 aktiivisessa projektissa, joissa on useita riskiluokkia (ne kertovat tarkalleen, kuinka paljon portfoliosi menisi missä).

Neljä Fundrise -portfoliovaihtoehtoa

Varainhankinta tarjoaa neljä erilaista salkkuoptiota, joista jokaisella on oma sijoitusmenetelmä ja vähimmäissijoitus.

Käynnistin

Voit aloittaa sijoittamisen vain 10 dollarilla ja valita Fundrise eREIT -sijoituksen. Kuten nimestä voi päätellä, tämä on vain alkusalkku. Voit päivittää kolmeen seuraavaan salkkuun lisäämällä tilisi sijoitusta.

Ydin

Tarvitset vähintään 1 000 dollarin alkuinvestoinnin ydinportfolioon, ja se on saatavana IRA -tileille (perinteinen ja Roth). Tällä suunnitelmatasolla voit monipuolistua lisätulojen, tasapainoisten investointien ja pitkän aikavälin kasvutavoitteiden välillä.

Core -salkun vaihtoehto tarjoaa myös osinkosijoituksia ja automaattisia sijoitusominaisuuksia. Bonuksena kolmen kuukauden neuvontapalkkiot peritään jokaisesta ystävästä, jonka kutsut Fundriseen ja joka kirjautuu ja rahoittaa tilin.

Pitkälle kehittynyt

Tämä salkku sisältää kaikki ydinsalkun ominaisuudet, mutta antaa sinulle myös mahdollisuuden kohdistaa sijoituksesi useimpiin Fundrisen tarjoamiin varoihin. Minimi alkuinvestointi on 10 000 dollaria, ja se tarjoaa myös viittausbonuksen, mutta joka tarjoaa kuuden kuukauden ilmaiset neuvontapalkkiot.

Kun käytät ydinsalkkua, voit sijoittaa yhdistelmään lisätuloja, tasapainoista sijoittamista ja pitkän aikavälin kasvutavoitteita.

Premium

Tämän salkkuoption vähimmäissijoitusvaatimus on 100 000 dollaria, ja se on suunniteltu sijoittajille, joilla on suurempi riskinottohalukkuus. Voit sijoittaa yksittäisiin sijoituksiin yksityisiin rahastoihin, jotka tulevat ajoittain saataville. Fundrise varoittaa, että sijoitukset ovat erittäin erikoistuneita ja "todella epälikvidejä", ja niiden aikaväli on jopa pidempi kuin muilla sijoituksilla. Mutta he odottavat näiden investointien tuottavan paljon korkeampaa tuottoa.

Premium -salkkuissa on kaikki Advanced -salkun ominaisuudet, mutta ne tarjoavat myös ensisijaisen pääsyn Fundrise -sijoitustiimi ja luopua neuvoa -antavista maksuista 12 kuukauden ajan, kun ohjaat ystävääsi alustalle.

Core- ja Advanced-salkkujen tavoin voit jakaa sijoituksesi täydentävien tulojen, tasapainoisten investointien ja pitkän aikavälin kasvutavoitteiden kesken.

Lue lisää Fundrisesta

Kuka voi sijoittaa ja miten?

Kuka tahansa yli 18 -vuotias Yhdysvaltain asukas voi tulla Fundrisen sijoittajaksi. Sinun ei tarvitse olla akkreditoitu sijoittaja! (Kansainväliset sijoittajat eivät voi sijoittaa suoraan Fundriseen.)

Varainhankinta tukee tällä hetkellä henkilökohtaisia ​​ja yhteisiä sijoitustilejä sekä Trustia, LLC: tä, LP: tä, C- ja S -yrityksiä. Jos haluat sijoittaa IRA -laitteeseesi, sinun on tehtävä sopimus Millennium Trust Companyn kanssa, mutta se on mahdollista.

Mitä ovat Fundrise -tuotot?

Yllä olevasta kaaviosta Fundrise -sijoitusten vuosituotot on jaettu seuraavasti:

• 2014: 12.25%
• 2015: 12.42%
• 2016: 8.76%
• 2017: 11.44%
• 2018: 9.11%
• 2019: 9.47%
• 2020 (ensimmäinen puolisko): 2,41%

Mitä tulee eri rahastojen tuottoihin? He väittävät, että kiinteistösijoitus tuottaa 8–11 prosenttia vuodessa.

Palautuksista on huomioitava kaksi asiaa.

Ilmoituksissaan "Tulokset esitetään ilman hallinnointipalkkioita ja -kuluja, ellei toisin ole merkitty." Se on siis totta 8-11% palautus eikä 8–11% vähemmän hallinnointipalkkioita (ei provisioita), joten se on oikeudenmukainen esitys siitä, mitä otat kotiin päivän päätteeksi.

8% - 11% on melko laaja valikoima, mutta se on hyvin perillä.

The matala pääty perustuu:

• Kunkin velkaomaisuuden vuotuisen koron painotettu keskiarvo plus
• Kunkin etuoikeutetun pääoman vuotuinen tuotto plus,
• Perustapauksessa ennustettiin vuosittainen tuotto kullekin oman pääoman erälle.

Sitten se alennetaan ~ 15%, jotta otetaan huomioon negatiiviset skenaariot ...

Sitten he ottavat 1% huomioon 0,15%: n vuotuisen neuvontapalkkion ja 0,85%: n vuotuisen varainhoitomaksun.

The huippuluokan perustuu: (tämä on sama kuin matala pää)

• Kunkin velkaomaisuuden vuotuisen koron painotettu keskiarvo plus
• Kunkin etuoikeutetun pääoman vuotuinen tuotto plus,
• Perustapauksessa ennustettiin vuosittainen tuotto kullekin oman pääoman erälle.

Sitten se alennetaan ~ 2,5%, jotta otetaan huomioon negatiiviset skenaariot ...

Sitten he ottavat 1% huomioon 0,15%: n vuotuisen neuvontapalkkion ja 0,85%: n vuotuisen varainhoitomaksun.

Ero on siis alennuksessa. Mutta se on melko vankka laskelma, joka ottaa huomioon monet tekijät.

Lue lisää Fundrisesta

Mitkä ovat hyvät ja huonot puolet?

Plussat:

• Ei akkreditoidun sijoittajan vaatimusta.
• Aloita sijoittaminen jopa 500 dollarilla.
• Alhaiset investointien hallinnointipalkkiot, vain 1% vuodessa.
• Kolme erilaista sijoitustavoitetta-lisätulot, tasapainoinen sijoittaminen ja pitkän aikavälin kasvu-on suunniteltu vastaamaan omia sijoitustavoitteitasi ja riskinsietokykyäsi.
• Vakaa tulos investointien kasvussa, joka vaihteli 8,76 prosentista 12,42 prosenttiin vuodesta 2014.
• Mahdollisuus lunastaa sijoituksesi vain 90 päivän kuluttua, mikä on erittäin epätavallista joukkorahoitusalalla.
• Fundrise maksaa voitot neljännesvuosittain.

Haittoja:

• Vaikka Fundrise tarjoaa runsaan (kiinteistöjoukkorahoitusalalle) sijoitusten lunastusohjelman, niiden tarjoamat varat ovat yksityisiä tarjouksia. Julkisesti kaupankäynnin kohteena olevilla kiinteistösijoituksilla, kuten REIT: llä, voidaan kuitenkin käydä kauppaa nopeasti ja helposti suurten välitysyritysten kautta, kuten osakkeissa ja sijoitusrahastoissa, ja ilman selvitystilarangaistuksia.
• Kiinteistösijoituksina Fundrise -rahastojen odotetaan tuottavan ennustetut tuotot vähintään viiden vuoden aikana.

Lue lisää Fundrisesta

Rahaston nousuvaihtoehdot

Varainhankinta on hyvä, mutta tässä on muutamia vakaita Vaihtoehdot varainhankinnalle jos etsit jotain muuta:

Streitwise

Streitwise toimii paljon samalla tavalla kuin Fundrise, koska se on kiinteistösijoitusrahasto. Tämä tekee siitä myös vähemmän todellisen kiinteistöjoukkorahoitusalustan ja enemmän perinteisen REIT: n, vaikka se ei ole julkisesti kaupankäynnin kohteena. Voit aloittaa sijoittamisen jopa 5 000 dollarilla ja voit olla joko akkreditoitu sijoittaja tai ei-akkreditoitu tietyin rajoituksin.

Streitwise -sijoittamisen hyöty on heidän sijoitusmenetelmissään. He etsivät kiinteistöjä, jotka sijaitsevat "muilla kuin yhdyskäytävämarkkinoilla", mikä tarkoittaa, että ne ovat halvempia kuin kalliiden rannikkomarkkinoiden kiinteistöt. Kiinteistöillä on myös oltava korkealaatuinen rakentaminen ja ennätys pitkästä käyttöasteesta, korkealaatuisten vuokralaisten kanssa. Ne myös rajoittavat vipuvaikutusta riskin pienentämiseksi.

Maksuvalmius on kuitenkin rajallisempi, koska et voi lunastaa sijoitustasi ensimmäisen vuoden aikana. Tämän jälkeen sinulta veloitetaan jopa 10%: n lunastusmaksu, joka laskee nollaan viiden vuoden kuluttua. Yhtiö veloittaa 2%: n vuosittaisen hallinnointipalkkion.

Kiinteistö Mogul

RealtyMogul on toinen kiinteistöjoukkorahoitusalusta, joka on saatavana sekä akkreditoiduille että ei-akkreditoiduille sijoittajille. Voit myös sijoittaa jopa 1000 dollarilla. Ne tarjoavat myös mahdollisuuden sijoittaa eri kiinteistöomaisuusluokkiin, mukaan lukien kaupalliset, vähittäiskaupan, asuinrakennukset, monen perheen ja muut kiinteistötyypit.

Ei-akkreditoiduille sijoittajille he tarjoavat MogulREIT-rahastoa. Se on sekoitus sekä osakesijoituksia että velkasijoituksia liikekiinteistöihin, ja niiden vuotuinen jakelutavoite on 8%.

Mutta akkreditoiduille sijoittajille RealtyMogul tarjoaa suoria sijoituksia yksittäisiin kiinteistöihin. Nämä investoinnit vaativat vähintään 25 000 dollaria ja niillä on merkittävämpiä pitkän aikavälin tuottoja, vaikka ne sisältävät myös korkeita maksuja.

EquityMultiple

EquityMultiple vaatii akkreditoidun sijoittajan aseman ja vähintään 5 000 dollarin alkuinvestoinnin. Sijoitukset ovat institutionaalisia kaupallisia kiinteistöjä, sekä velka- että osakesijoituksia.

Niillä on ainutlaatuinen palkkarakenne, ehkä niiden tekemien investointien luonteen vuoksi. Vuosimaksu on 0,5%, plus 10% voitoista sen jälkeen, kun olet saanut alkuinvestointisi tuoton. Jokaisesta yksittäisestä sijoituksesta voidaan veloittaa muita maksuja.

Eikö sinulla ole käteistä juuri nyt? Tässä muutamia nopeita tapoja ansaita 500 dollaria joten voit sijoittaa joihinkin kiinteistöihin tänään.

Yhteenveto

Kiinteistöjen joukkorahoitustila on lisännyt monia kilpailijoita viime vuosina. Mutta Fundrise erottuu yhtenä alansa johtajista, koska se tarjoaa piensijoittajille mahdollisuuden sijoittaa yhteen parhaista kiinteistösijoituksista, kaupallisiin kiinteistöihin.

Mikä parasta, voit tehdä sen jopa 500 dollarilla ilman, että sinun on oltava akkreditoitu sijoittaja. Et vain hyöty täysin hajautetusta kiinteistösalkusta, vaan Fundrise tarjoaa mahdollisuuden selvittää sijoituksesi ennenaikaisesti - tietyin rajoituksin ja seuraamusmaksulla. Mutta tämä erottuu siitä, että hyvin harvat kiinteistöjen joukkorahoitusalustat tarjoavat lainkaan mahdollisuutta ennenaikaiseen lunastamiseen.

Jos olet uusi kiinteistöjoukkorahoitusinvestoinnissa tai haluat sijoittaa vain pienen summan hajautettuun salkkuun, Fundrise on yksi alan parhaista vaihtoehdoista.