Mitä tulee sijoittamiseen, kaksi suosituinta vaihtoehtoa ovat osakemarkkinat ja kiinteistöt.
Jokaisessa on erilaisia omaisuusluokkia. Osakemarkkinoilla sinulla on pieniä ja suuria yrityksiä. Sinulla on kotimaisia ja kansainvälisiä. Jokaisessa tyypissä niiden yritykset ovat myös melko erilaisia. Voit välttää paljon päänsärkyä yksinkertaisesti ostamalla ETF: n tai sijoitusrahaston, joka koostuu yhdestä luokasta tai koko markkinoista.
Kiinteistöjen kanssa se ei ole läheskään niin yksinkertaista. On julkisesti noteerattuja kiinteistösijoitusrahastoja (REIT), ja ne tarjoavat hyvän vaihtoehdon, jos haluat altistua kiinteistöille, mutta et halua omistaa mitään.
Mutta yksi omaisuusluokka, joka on kiehtonut minua, on viljelysmaa.
Sisällysluettelo
- Miksi investoida viljelysmaahan?
- Kuinka sijoittaa viljelysmaalle
- Erikoisreitit
- Viljelysmaan joukkorahoitusalustat
Miksi investoida viljelysmaahan?
Olen kiinnostunut viljelysmaasta, koska se tarjoaa oman pääoman arvostusta ja kassavirtaa. Kun sijoitat viljelysmaahan, maa voi arvostaa viljelysmaan arvon noustessa, mutta voit myös saada rahaa viljelykasvien myynnistä ja/tai vuokramaksuista.
USDA julkaisee säännöllisesti maa -arvoraportteja ja viimeisimmän, jonka näin Elokuu 2020, osoittaa, että hehtaarin viljelysmaan (koko kiinteistö) arvo on noin 3 160 dollaria vuonna 2020 (ei muutosta vuodesta 2019):
Viljelymaan arvo, joka on maa, jolla viljelykasveja kasvatetaan, on hieman korkeampi, 4 100 dollaria hehtaarilta:
Nämä arvot ovat valtakunnallisia, ja näet valtavan vaihtelun arvoissa valtion mukaan:
Jotkut alueet ovat arvokkaampia kuin toiset, kuten Kalifornia ja Corn Belt (Iowa, Missouri, Illinois, Indiana ja Ohio), mutta Kaiken kaikkiaan se on suhteellisen vakaa omaisuusluokka, koska sen volatiliteetti on paljon pienempi verrattuna osakemarkkinoihin (mikä on tarkoitus olla) odotettavissa).
Toinen syy, miksi se kiinnostaa minua, on se, että sillä on alhainen korrelaatio osakemarkkinoiden kanssa. Ihmiset tarvitsevat aina ruokaa sekä hyvinä että huonoina aikoina, joten viljelysmaan arvo ei näytä muuttuvan paljon osakemarkkinoiden mukana. Sillä on ollut positiivista tuottoa myös huonoina pörssivuosina.
Lopuksi, koska viljelysmaa tuottaa ruokaa, se hyötyy inflaatiosta.
(Myös toinen piilotettu etu viljelysmaalta, joskus he asentavat matkapuhelintornit tai tuuliturbiinit ja tila voi saada vuokria näistä yksiköistä.)
Kuinka sijoittaa viljelysmaalle
On olemassa muutamia tapoja investoida viljelysmaahan ostamatta maata itse (en tekisi hyvää viljelijää, en edes tekisi huonoa maanviljelijää... olisin KAMALAINEN).
Erikoisreitit
Helpoin tapa on sijoittaa erikoisreitit, jotka investoivat viljelysmaahan. Kaksi suurinta ovat Viljelysmaakumppanit (FPI) ja Gladstone Land Corporation (MAA).
Farmland Partners on vuonna 2013 perustettu Denverin CO -yhtiö, joka omistaa noin 156 600 16 Pohjois -Amerikan osavaltiossa. He omistavat maatiloja Alabamassa, Arkansasissa, Kaliforniassa, Coloradossa, Floridassa, Georgiassa, Illinoisissa, Kansasissa, Louisiana, Michigan, Mississippi, Nebraska, Pohjois -Carolina, Etelä -Carolina, Etelä -Dakota ja Virginia.
Gladstone Land Corporation sijaitsee Virginiassa ja on toiminut vuodesta 1997. He omistavat 115 maatilaa, jotka koostuivat 89 128 hehtaarista 10 osavaltiossa (Arizona, Kalifornia, Colorado, Florida, Maryland, Michigan, Nebraska, Pohjois -Carolina, Oregon, Texas ja Washington).
Erikoisreitit ovat kätevä tapa investoida viljelysmaahan, koska:
- Kuka tahansa voi sijoittaa - sinun ei tarvitse olla akkreditoitu sijoittaja;
- Osakkeet ovat likvidejä - koska voit ostaa ja myydä niitä markkinoilla;
- Saat monipuolistamisen heti - eri valtioissa, tiloilla, toimijoilla, viljelylajeilla jne.
- Yksinkertainen veron valmistelu - koska se on julkisesti kaupankäynnin kohteena oleva REIT, se on kuin kaupankäynti minkä tahansa muun arvopaperin kanssa
Suuri haittapuoli on, että sinulla on markkinariski. Jos markkinat pahenevat ja ihmiset alkavat likvidaatioon, osakekurssi voi laskea ilman REIT: n tai sen toimijoiden syytä. Tätä kirjoittaessani Farmland Partners käy kauppaa alennuksella kirjanpitoarvoonsa. 17.12.2020 Yahoo Financen kirjanpitoarvo osaketta kohden oli 9,57 dollaria, kun taas osakkeen arvo on noin 8,73 dollaria.
Viljelysmaan joukkorahoitusalustat
Jos olet akkreditoitu sijoittaja (nettovarallisuus yli 1 000 000 dollaria tai 200 000 dollaria vuositulona kahden viime vuoden aikana), voit katsoa joukkorahoitusalustoja. Näiden alustojen kautta voit ostaa omistuksen maatilalta ostamatta koko asiaa.
AcreTrader on alusta, jonka tunnen parhaiten, koska olen investoinut osiin kolmesta tilasta, ja niiden avulla voit ostaa hehtaareja viljelysmaata suhteellisen alhaisilla vähimmäismäärillä. Ensimmäinen investointini oli Illinoisin riviviljelyfarmi, jossa oli tuuliturbiini - vähimmäisinvestointi oli 5 osaketta (4750,50 dollaria) ja 9,2%: n vuotuinen nettotuotto (mitä he kutsuvat sisäiseksi nettotuottoksi, IRR).
Jokaisella investoinnilla ne tarjoavat paljon tutkimusta, joten voit kaivaa hieman syvemmälle, jos haluat, ja kaikki on saatavilla ilman rekisteröitymistä. Minä tarkistanut AcreTraderin jos haluat lisätietoja.
MaatilaYhteensä on toinen alusta, jonka avulla voit sijoittaa yksittäisiin tiloihin. En ole vielä sijoittanut heidän kanssaan, mutta heidän tarjouksissaan on vähintään 10 000 dollaria ja he voivat käyttää vipuvaikutusta.
FarmTogether tarjoaa yksinoikeuden. Voit ostaa koko tilan itse, jos olet valmis sitoutumaan yli 1 000 000 dollariin. Yksi sivuston haittapuoli on, että he vaativat rekisteröitymistä ennen lisätietojen näkemistä (mutta se on ilmainen).
Lisää luettavaa - FarmTogether -arvostelu
Viljelysmaan joukkorahoitusalustat ovat suuria, koska:
- Sijoittaa tiettyihin tiloihin - Saat aktiivisen roolin sijoitusten valinnassa
- Maksut ovat kohtuullisia - AcreTraderin vakio 0,75% maksurakenne tuntuu oikeudenmukaiselta
- Valitset yhdistelmän pääoman kasvusta ja kassavirrasta - Eri tarjoukset tarjoavat erilaisia rakenteita, joten voit valita itsellesi parhaiten sopivan
On kuitenkin haittoja:
- Kassavirta on pääosin tavallisia tuloja - Kun saat voittoja, se ei ole pitkän aikavälin myyntivoittoa tai pääoman tuottoa. REIT: t voivat joskus pelata veronlaskentapelejä, joissa osa jakelusta palauttaa rahat, mutta et saa sitä täällä.
- Sinun on lähetettävä lisää verolomakkeita - Aivan kuten baseball -pelaajan on jätettävä verot jokaisessa pelaamassaan osavaltiossa, sinun on nyt annettava valtion veroilmoitus jokaisesta osavaltiosta, jossa omistat tilan. Tämä johtuu siitä, että saat tuloja osavaltiossa.
- Erittäin epälikvidi - Näillä sijoituksilla on viiden ja kymmenen vuoden pitoaika ilman mahdollisuutta saada rahojasi pois.
Pidän tätä omaisuusluokkaa hyvänä suojana markkinoita vastaan. On myös hauska sijoittaa johonkin erilaiseen.
Mitä mieltä sinä olet?