Masterworks -katsaus: Investoi kuviin ilman minimiä

Jos sijoitussalkku on täynnä "paperivaroja" - osakkeita, joukkovelkakirjoja, rahastoja jne. - oletko harkinnut lisäämistä vaihtoehtoiset varat sekoitukseen?

Jos sinulla on (ja sinun pitäisi), erinomainen valinta saattaa olla taidetta.

Kyllä, taideteos.

Älä hylkää tätä vaihtoehtoa kevyesti. Laadukkaat taideteokset ovat olleet varallisten ihmisten keskinäinen investointi vuosisatojen ajan. Harvinaisuutensa vuoksi kuuluisien taiteilijoiden luomien taideteosten arvo pyrkii nousemaan ajan myötä ja usein paremmin kuin perinteiset hyödykkeet.

Vaikka olisit joskus tarvinnut miljoonia dollareita investoidaksesi harvinaisiin taideteoksiin, alusta, joka tunnetaan nimellä Masterworks on tuonut korvaamattoman taiteen sijoittamisen massoille.

Nyt sinun ei tarvitse miljoonia - tai jopa satoja tuhansia - investoida mestareiden luomaan harvinaiseen taiteeseen. Masterworks voit sijoittaa näihin aarteisiin jopa 1000 dollarilla. Lisäksi voit jopa jakaa tämän vähimmäissijoituksen useille eri taideteoksille, joiden avulla voit monipuolistaa omistustasi blue-chip-taiteen salkkuun.

Masterworks yhdellä silmäyksellä
Miksi tämä investointi?	Taide on vaihtoehtoinen omaisuusluokka, joka on yleensä varallisuuden käytettävissä, Masterworks tarjoaa säännöllisille sijoittajille mahdollisuuden osittain omistaa taidetta.
Minimi investointi	$1,000
Sijoittajan pätevyys	Kaikki sijoittajat ovat oikeutettuja
Maksurakenne	1% vuosimaksu plus 20% provisio voitosta, kun taidetta myydään
Tarjoukset	Ei tällä hetkellä aktiivisia

Tietoja Masterworksista

Lanseerattiin vuonna 2017 ja perustuu New Yorkiin, Masterworks jonka tehtävänä on mahdollistaa kaikilla taloudellisilla tasoilla olevien ihmisten investoida harvinaiseen taiteeseen. He tekevät tämän antamalla ihmisten sijoittaa pieniä määriä rahaa kuuluisten maalausten osakkeisiin (samanlainen kuin ostojen ostaminen blue-chip-yrityksistä).

Joitakin taiteilijoiden töitä, joihin voit osallistua, ovat Andy Warhol, Jean-Michel Basquiat, Keith Haring, Willem de Kooning, Banksy, Claude Monet, Yayoi Kusama ja Joan Mitchell.

Yrityksen perustivat Scott Lynn, Alberto Simon ja Hai Minh Tran, joilla on yli 75 vuoden kokemus taiteen keräämisestä.

Yhtiöllä on Parempi yritystoimisto luokitus "A" asteikolla A+ F.

Onko taide hyvä sijoitus?

Taide on hyvin epätavallinen investointi, ja todennäköisesti tavallinen ihminen ei edes ajattele sitä ollenkaan tällä tavalla. Mutta varakkaat tietävät jotain, mitä keskimääräinen sijoittaja ei tiedä, ja se on, että harvinaiset maalaukset taiteellisilta mestareilta ovat usein osa parhaiten menestyvää omaisuutta.

Tämä liittyy taiteilijan laajalti tunnetun lahjakkuuden yhdistelmään sekä siihen, että jokainen kappale on ainutlaatuinen. Lisäksi kun taiteilija on kuollut, kyseisestä lähteestä ei enää valmisteta teoksia. Ajan myötä jokainen taideteos tulee yhä arvokkaammaksi.

Tätä prosessia ovat auttaneet ja tukeneet sekä yksilöiden vaurauden räjähdysmäinen kasvu että keskuspankkien raskas rahallinen luominen. Kun rahaa tulee lisää - etenkin varakkaiden käsissä - harvinaisten taideteosten arvo saa tarjouksen jopa sellaiselle tasolle, jota pidettiin käsittämättömänä.

Tällä hetkellä on arvioitu 47 miljoonaa miljonääriä maailmassa. Heillä ei ole vain arviolta 50% maailman vauraudesta, vaan ne edustavat harvinaisen taiteen ensisijaisia ​​markkinoita. Halu omistaa tällaisia ​​teoksia varakkaiden keskuudessa on huomattava, ja se näkyy korkeassa ja nousevassa taidearvossa.

Kuuluisa esimerkki on Mona Lisa Kirjailija: Leonardo da Vinci Vaikka se on esillä Pariisin Louvre -museossa, sen arvo oli 100 miljoonaa dollaria vuonna 1962, mutta sen arvioitiin äskettäin olevan arvoinen Miljardi dollaria vuonna 2017.

Ei siis ole yllättävää, että harvinainen taideteos on ylittänyt S&P 500: n viime vuosikymmeninä.

"Blue-chip-taideteos" ei vain ylittänyt S&P 500: ta vuonna 2018, vaan myös yli kaksinkertaisti sen suorituskyvyn vuodesta 2000. Mukaan Artprice100 -indeksi, harvinaisen taiteen tuotto oli 450% vuosien 2000 ja 2018 välillä, kun taas S&P 500: n 200%.

Investointi harvinaiseen taiteeseen Masterworksin kautta

Vaikka et tietäisi taiteesta yhtään mitään, voit tehdä sen läpi Masterworks. Alustalla ei ole vähimmäissijoitusta, mutta se perustuu jokaiseen sijoitukseen. Tämä auttaa tarjoamaan mahdollisuuden sijoittajien ulottuville lähes kaikilla tasoilla. Koska ostat osakkeita jokaisesta taideteoksesta - yleensä 20 dollaria kappale -, voit jakaa sijoituksesi 50 eri kappaleelle. Sen avulla voit luoda harvinaisen taiteen salkun suhteellisen pienellä investoinnilla.

Sijoitusten valinta ja hallinta hoidetaan Masterworks. Tämä on pitkälti sama malli kuin sijoitusrahastot, pörssilistatut rahastot ja robo-neuvonantajat, joissa sijoitat rahasi rahastoon ja hoidat sen ammattimaisesti puolestasi.

Masterworksin asiantuntijat tuntevat hyvin eron tavallisen kaupallisen taiteen - joka on yleisesti saatavilla - ja eron välillä "Investointitasoinen taide". Jälkimmäinen on harvinaista taidetta, jonka ovat luoneet tunnetut mestarit ja joka tyypillisesti käsittää miljoonia dollareita per kappale.

Masterworksin taiteen valinta- ja sijoitusprosessi

Yhtiöllä on 17 ammattilaista, jotka suorittavat jokaisen kappaleen tiukan tarkastusprosessin. Se sisältää seuraavat vaiheet:

• Masterworks etsii yli miljoonan huutokauppatietueen tietokannan ja valitsee vain parhaiten menestyvien taiteilijoiden luomia maalauksia.
• Itse taideteos arvioidaan. Harkintaan kuuluu: Onko taiteilijalla maailmanlaajuinen keräilijäkunta? Mikä on yksittäisen taiteilijan arvostusaste? Onko taiteilijan työlle tarpeeksi kysyntää? Ja ymmärrys taiteilijan työn markkinoiden riskeistä.
• Kun pala on ostettu, Mastoerworks tekee arvopaperimarkkinakirjeen arvopaperimarkkinakomitealle, jotta he voivat tarjota kappaleen julkisesti.
• Sijoittajat voivat sijoittaa osakkeeseen hintaan 20 dollaria osakkeelta.
• Taideteos näytetään Masterworks galleriassa, kunnes se myydään keräilijälle. Yleensä oletetaan, että pala pidetään hallussa 3-5 vuotta ennen myyntiä ja tuotot jaetaan osakkeenomistajille.

Masterworksin kanssa sijoittamisen ominaisuudet ja edut

Minimi investointi. Ei mitään. Voit hajauttaa sijoituksesi useille eri taideteoksille.

Sijoitusten pitoaika. Masterworks ei takaa, milloin taideteos myydään. Yleensä he kuitenkin arvioivat säilytysajan olevan 3–10 vuotta.

Taideteosten valinta. Koska Masterworks pitää galleriassaan useita taideteoksia, voit valita haluamasi investoinnit.

Maksurakenne. Masterworks veloittaa 1%: n vuosimaksun sijoituksesi arvosta taiteen säilyttämisen, vakuutuksen ja siirron kattamiseksi. Kun he myyvät taideteoksen, he keräävät 20% palkkion voitosta.

Sijoittajan yhteystiedot. Saatavilla sähköpostitse [email protected] tai puhelimitse numerosta 203-518-5172, 9.00–18.00 Itä. Yhteydenottopäiviä ei ole annettu, joten oletetaan, että se on käytettävissä vain tavallisten arkipäivien aikana.

Masterworksiin rekisteröityminen

Koska se on erikoistunut investointi, liittyä Masterworks sinun on "pyydettävä kutsua". Voit tehdä sen täyttämällä lyhyen online -hakemuksen, joka pyytää seuraavia tietoja:

• Sinun nimesi
• Sähköpostiosoite
• Puhelinnumero
• Tilityyppi - yksittäinen sijoittaja, sijoitusneuvoja, olemassa oleva taidekerääjä, taidekauppias/neuvonantaja tai muu
• Sijoitussalkun koko, joka sisältää osakkeet, joukkovelkakirjalainat ja muut varat
• Vastaus kysymykseen "Kuinka paljon harkitsisit investointia blue chip -taiteeseen seuraavan 12 kuukauden aikana?

Sinun on oltava vähintään 18 -vuotias osallistuaksesi, ja sinun on luotava salasana tilillesi.

Sinun on myös linkitettävä pankkitili tiliisi Masterworks tili. Kaksi testitalletusta ajetaan läpi Ruudullinen vahvistaaksesi tilisi. Seuraavaksi a Dwolla -tili vaaditaan talletettujen varojen säilyttämiseen ja hallintaan.

Pitäisikö minun rekisteröityä ennen kuin näen taideteoksen, johon haluan sijoittaa? Joo. Jos olet kiinnostunut Masterworksista, käy läpi rekisteröitymisprosessi, koska ne tarjoavat sijoituksia olemassa oleville tileille ensimmäinen. Tämä voi kestää jopa viisi päivää ennen kuin he avaavat sen muille, ja jos tarjous on merkitty kyseisessä ajassa, uudemmat sijoittajat eivät saa siitä kuvaa.

Mitä tapahtuu, kun rekisteröidyt?

Jim rekisteröityi ja tämä oli mitä hän sanoi prosessista vuonna 2019:

Rekisteröitymisen jälkeen sinut asetetaan jonotuslistalle päästäksesi sijoitusalustaan. Pääsyä varten sinun on sovittava puhelinsoitto, jossa keskustelet jonkun edustajan kanssa sijoitustavoitteistasi. Voit ajoittaa puhelun heti kolmekymmentä minuuttia rekisteröitymisen jälkeen. Sen arvoista, se ei ollut myyntikenttä ollenkaan (mikä yllätti minut rehellisesti!).

Meillä oli rento viidentoista minuutin keskustelu, jossa edustaja keskusteli tekemästään ja vastasi kaikkiin kysymyksiin. Hän kertoi minulle, että niiden tavoitteena on saada noin kymmenen sijoitusta vuodessa tai noin yksi kuuden viikon välein ja että 1 000 000 dollarin arvosopimukset päättyvät usein noin viikossa. He voivat halutessaan pitää osakkeita, joten voit tehdä lisätutkimuksia ilman painostusta ostaa juuri silloin ja siellä, mutta kieltäydyin. Se oli luultavasti kaikkein satunnainen matalapaineinen "myyntipuhelu", johon olen koskaan soittanut, ja arvostin sitä.

Taideteoksen ostoprosessi

Viime aikoina Jim investoi kahteen taideteokseen ja tässä hän puhuu siitä:

Sijoitusprosessi oli todella yksinkertainen. Koska olin jo alustalla, olen saanut säännöllisesti sähköpostiviestejä uusista taideteoksista ja kaksi viimeaikaista kappaletta pisti silmään. Ensimmäinen oli Ziege by Gerhard Richter, arvostettu saksalainen nykytaiteilija, ja toinen oli tumma maito, jonka on antanut amerikkalainen taiteilija Jean-Michel Basquiat, jonka nimen tiesin jo. Basquiat ohitti vuonna 1988 27 -vuotiaana ja sitä pidettiin yhtenä 1900 -luvun vaikutusvaltaisimmista taiteilijoista.

Jotkut tarjoukset tilataan muutamassa minuutissa, toiset vievät hieman enemmän aikaa. Esimerkiksi investoin Dark Milkiin noin viikko sitten, mutta 21.4.2021 se oli vain 60% tilaaja:

Jos haluat sijoittaa, napsauta sinistä sijoittaa nyt -painiketta ja näet tämän näytön:

Jokaisella sijoituksella on vähimmäistilaus ja joskus se on jopa 100 dollaria. Uskon, että ne alkavat korkeammalla rajalla ja pienenevät vähitellen ajan myötä.

Kun olet napsauttanut, sinun on valittava, kuka sijoittaa (yhteisö tai henkilö), ja välitä sitten pankkitiedot Plaidin avulla. Voit myös sijoittaa luotto-/maksukortilla, pankkisiirrolla tai siirrolla IRA: lta.

Jonkin käsittelyn jälkeen olet (hyvin) pienen taideteoksen uusi omistaja!

Miten Masterworks -rahastot ovat menestyneet

Yksi hauska alue, jota voit tarkastella, on Masterworks Portfolio Arvot, jossa luetellaan kaikki tekemät sijoitukset ja arvioitu käypä arvo osaketta kohti. Tällä hetkellä on 55 rahastoa, Masterworks 001, LLC masterworks 055, LLC: n kautta, ja vain 18 niistä arvioitu käypä arvo osaketta kohden, joka poikkeaa 20 dollarin listautumisannista (tämä on 22. kesäkuuta, 2021:

Investointi Nimi	Taiteilija	Taideteos	IPO Hinta	Arv. Osakekohtainen arvo	Tarjoaminen Määrä	Epäsuorasti Ällöttävä Muuttaa
1	Masterworks 001, LLC	Andy Warhol	1 värillinen Marilyn (käänteissarja)	$20.00	$17.63	$1,996,500.00	-11.9%
2	Masterworks 002, LLC	Claude Monet	Tuuletus	$20.00	$21.40	$6,846,500.00	7.0%
3	Masterworks 003, LLC	Banksy	Mona Lisa	$20.00	$26.67	$1,039,000.00	33.4%
4	Masterworks 004, LLC	Jonas Wood	Vasara 5	$20.00	$18.05	$1,089,000.00	-9.8%
5	Masterworks 005, LLC	Alex Katz	Maxine	$20.00	$21.23	$1,188,760.00	6.2%
6	Masterworks 006, LLC	Jean-Michel Basquiat	Moskeija	$20.00	$19.15	$5,688,400.00	-4.3%
7	Masterworks 007, LLC	Cecily Brown	Tyttöongelma	$20.00	$29.86	$2,144,000.00	49.3%
8	Masterworks 008, LLC	Kaws	Kaukana ystävät	$20.00	$21.21	$1,284,900.00	6.1%
9	Masterworks 009, LLC	Günther Förg	Nimetön	$20.00	$23.20	$660,000.00	16.0%
10	Masterworks 010, LLC	Sam Gilliam	Jäljitys	$20.00	$23.50	$770,000.00	17.5%
11	Masterworks 011, LLC	Pierre Soulages	Peinture 102 × 130 cm, 11. heinäkuuta 2007	$20.00	$23.20	$990,000.00	16.0%
12	Masterworks 012, LLC	Yayoi Kusama	Infinity Nets T.I.T.	$20.00	$19.64	$1,210,000.00	-1.8%
13	Masterworks 013, LLC	Kaws	Companion (Yksityiskohta Crowd Shotista)	$20.00	$18.30	$1,518,000.00	-8.5%
14	Masterworks 014, LLC	Joan Mitchell	Raparperi	$20.00	$22.33	$5,000,000.00	11.7%
15	Masterworks 015, LLC	Banksy	Apina -myrkky	$20.00	$21.99	$2,206,000.00	10.0%
16	Masterworks 016, LLC	George Condo	Tuijottaa avaruuteen	$20.00	$23.84	$1,760,000.00	19.2%
17	Masterworks 017, LLC	Andy Warhol	Pieni sähkötuoli	$20.00	$20.00	$3,850,000.00	—
18	Masterworks 018, LLC	Keith Haring	Nimetön	$20.00	$19.93	$2,662,000.00	-0.4%
19	Masterworks 019, LLC	Zao Wou-Ki	15.6.64	$20.00	$19.87	$1,980,000.00	-0.7%

Kaikki sijoitukseni ovat liian uusia, jotta niillä voisi olla arvioitu arvoero.

Hyödyt ja haitat Masterworksin kanssa sijoittamisesta

Pitäisikö sinun sijoittaa taiteeseen Masterworksin avulla?

Päätä ensin, toimiiko taideinvestointi portfoliosi kanssa. Se on erinomainen valinta, jos haluat monipuolistaa salkkuasi aidolla "kovalla omaisuudella". Koska kuvataide on harvinaista, sillä on aina arvoa, ja sen arvon nousu suhteessa rahoitusmarkkinoihin on hyvin todellinen. Loppujen lopuksi, myös taloudellisten sekasortojen aikana, varakkaat turvautuvat usein vaihtoehtoisiin varoihin keinona kasvattaa sijoituksiaan. Kuvataide on yksi niistä voimavaroista.

On parasta sitoutua vain pieneen osaan salkkuasi. Loppujen lopuksi, huolimatta sinisiru-taiteen suuresta arvosta, se ei maksa korkoa tai osinkoa.

Sinun pitäisi sijoittaa suurin osa salkustasi perinteisiin varoihin, kuten osakkeisiin ja korkosidonnaisiin arvopapereihin. Taideasema on pääasiassa vastasyklinen vaihtoehto.

Toinen syy säilyttää hyvin pieni investointi on kuitenkin se, että kuvataide edustaa keskimääräiselle sijoittajalle kartoittamatonta vettä. Luotat johdon harkintaan, koska ei ole mitään keinoa arvioida tietyn taideteoksen luontaista tai tulevaa arvoa julkaistusta lähteestä.

Huomaa lopuksi, että taideteos on pitkäaikainen sijoitus. Ei ole vain pitkä takaisinmaksuaika, vaan sijoituksesi on epälikvidi. Yleensä sinun on säilytettävä asemasi, kunnes tietyt taideteokset, joihin olet sijoittanut, myyvät Masterworks.

Nämä varoitukset mielessä, jos olet kiinnostunut investoimaan blue-chip-taiteeseen, Masterworks on tilaisuutesi tehdä se. Avaa vain tili ja voit sitten valita, mihin osiin haluat sijoittaa. Et ole vastuussa mistään hallinnon yksityiskohdista, koska yritys hoitaa sen puolestasi.

Kun maailman vauraus kasvaa jatkuvasti, sen pitäisi viedä sinisirustaide pois. Tämä on tilaisuus hyödyntää tätä suuntausta.

Jos haluat lisätietoja tai haluat rekisteröityä investoimaan blue-chip-taiteeseen, käy osoitteessa Masterworksin verkkosivusto.