6 Paras ilmainen sijoitussalkun hallintaohjelmisto - Päivitetty 2021

instagram viewer

Saamme jatkuvasti kysymyksiä siitä, mikä on paras sijoitussalkun hallintaohjelmisto. Juuri eilen joku luki viestini aiheesta miten seuraamme omaisuuttamme ja kysyi minulta todella yksinkertaisen kysymyksen - miten voin seurata osakesijoituksiamme?

Lyhyt vastaus on… no en.

Tarkistan sijoitukseni kerran kuukaudessa, kun päivitän laskentataulukon, enkä sitten katso sitä. Ajattelen meidän investointirahaa aikakapseleihin joten vaikka jotain tapahtuisi, en halua olla houkutteleva vastaamaan.

Luen edelleen aika ajoin talousuutisia, haluan olla tietoinen siitä, mitä tapahtuu, joten jos tapahtuu suuri muutos, en jää kiinni. Mutta se johtuu lähinnä psykologisista syistä. Pyrin koskaan koskemaan investointeihin tasapainottamisen ja muun kirjanpidon ulkopuolella.

Se, miten seuraan investointejamme, on muuttunut vuosien varrella. Jos kysyit tämän kysymyksen viisi vuotta sitten, parhaiden ja muiden välillä oli selvä ero. Lähes jokainen työkalu käytti Yodleeä tilitietojesi kaappaamiseen, joten niiden ominaisuudet olivat kaikki hyvin samankaltaisia. Ero oli käyttöliittymässä ja siinä, kuinka hyviä startupin suunnittelijat olivat.

Nykyään ero on paljon suurempi. Yritykset käyttävät näitä ilmaisia ​​työkaluja houkuttelemalla jotain suurempaa (yleensä varallisuudenhallintaa), ja se on hyödyttänyt meitä kaikkia.

Viime aikoihin asti käytin Google Finance nopean tilannekuvan sijoituksistani. Google tappoi salkkuominaisuuden, joka on aina riski ilmaisella työkalulla, joten nyt luotan henkilökohtaiseen pääomaan tämän tilannekuvan ja suuren kuvan suunnittelussa.

Joten mikä on paras työkalu sijoitusten seurantaan? Kerron mitä pidin niistä jokaisesta.

Sisällysluettelo
  1. Mikä on osakesalkun seuranta?
  2. Morningstar -salkunhoitaja
  3. StockRover -salkunhoito
  4. Henkilökohtainen pääoma
  5. SigFig
  6. Google Sheets ja toiminnot
  7. Google Finance
  8. Lopullinen tuomio

Mikä on osakesalkun seuranta?

Ensinnäkin, mistä puhumme, kun pyydämme parhaita osakesalkun seurantoja? Haluamme työkalun, joka voi kerätä kaikki sijoituksemme ja antaa meille käsityksen sen toiminnasta. Aivan kuten henkilökohtaisen rahoituksen sovellukset, haluamme, että se on mahdollisimman saumaton ja antaa meille mahdollisuuden analysoida omistuksemme nopeasti eri tavoilla.

Kun luettelemme parhaat vaihtoehdot alla, otamme huomioon tilauksen hinnan (jos sellainen on) sekä alustan nopeuden ja käytettävyyden.

Morningstar -salkunhoitaja

En ole käyttänyt sitä pitkään aikaan, mutta Morningstar -salkunhoitaja on työkalu, joka on ollut olemassa jo vuosia. Se antaa sinulle mahdollisuuden seurata kaikkia sijoituksiasi yhdessä paikassa, seurata hintojen muutoksia, saada tähtiluokituksia ja muuta Aamutähti tietoja, samalla kun saat tietoa ja tutkimusta Morningstarilta. Salkunhoitaja ei linkitä tilejäsi, joten sinun on syötettävä tiedot manuaalisesti (mikä voi olla plus, jos olet huolissasi tietoturvariskistä).

Se on ilmaisen jäsenyyden käytettävissä. Jos olet premium -jäsen, saat käyttöösi enemmän työkaluja - mutta seuranta on ilmaista. Ymmärrän, että kaikki on melko epämääräistä, mutta halusin sisällyttää sen luetteloon, koska he tarjoavat sitä edelleen ja pitkäikäisyydestä on jotain sanottavaa.

Premium-palvelussa on myös 14 päivän ilmainen kokeilujakso, joten voit tarkistaa sen ilmaiseksi kahden viikon ajan nähdäksesi, toimiiko se sinulle. Myös linkin kautta sinä saat jopa 100 dollaria Morningstar Premium -tilauksen hinnasta jos päätät tilata oikeudenkäynnin jälkeen. Meillä on enemmän yksityiskohtainen katsaus Morningstar Premiumiin täällä.

Katso Morningstar -salkunhoitaja

StockRover -salkunhoito

StockRover tarjoaa mahdollisuuden linkittää välitystilisi ja käyttää tehokkaita analyysityökaluja käyttämällä tiettyä välitysdataasi. Pystyt analysoimaan salkkuasi vertailuarvojen perusteella ja tekemään avainpäätöksiä tietojen perusteella, ei sisäisen tunteen tai arvausten perusteella. Jos et halua yhdistää välitystäsi, voit syöttää sen manuaalisesti tai käyttää myös laskentataulukon tuontia. Ne tukevat tuhansia tilejä, kuten Vanguard, Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade, Wells Fargo, E*Trade, Chase ja paljon muuta.

Kun olet määrittänyt sen, voit saada päivittäisiä, viikoittaisia ​​tai kuukausittaisia ​​raportteja, jotka osoittavat myös tehokkuuden analysoida sitä erilaisille mittareille, kuten riskisopeutettu tuotto, volatiliteetti, beeta, IRR, Sharpe -suhde ja lisää. Se on kattava ja paljon yksityiskohtaisempi kuin monet muut tässä luettelossa. Se riippuu todella siitä, kuinka syvällisesti haluat mennä.

StockRoverilla on ilmainen taso, mutta saat enemmän, kun rekisteröidyt maksullisiin palveluihin - lue meidän Arvostelu Stock Roverista Lisätietoja.

Tutustu StockRover -salkunhallintaan

Henkilökohtainen pääoma

Henkilökohtaisen pääoman logo

Jos haluat nopean tilannekuvan yleisestä taloudestasi, tämä työkalu antaa sen sinulle melko nopeasti, kun olet yhdistänyt kaikki tietolähteet. Vaikka sanoisin, että sinun ei pitäisi tarkistaa taloutesi joka minuutti joka päivä (koska se on ajanhukkaa), Personal Capital tekee siitä vain niin, että ajanhukkaan kuluu paljon vähemmän todellisuutta aika.

Henkilökohtainen pääoma on turvassa, siinä on investointitarkistustyökalu, joka antaa sinulle käsityksen siitä, ovatko sijoituksesi oikeilla jäljillä, ja sillä on melko hyvä eläkelaskin liian tietojesi perusteella. Jos tarvitset budjetointia, se voi myös seurata kuluja, mutta se ei ole niin hyvä kuin omat budjetointityökalut.

Lue lisää henkilökohtaisesta pääomasta

SigFig

SigFig oli ensimmäinen sijoitusseuranta, jota olen koskaan käyttänyt. Rekisteröidyin ikää sitten, koska se oli ainoa, joka liittyi E*Trade, TradeKingiin ja Vanguardiin; kolme välittäjää, joita käytin tuolloin. Käyttöliittymä on hyvin yksinkertainen, tilien yhdistäminen on saumatonta, ja ne ovat laajentaneet tarjoamiaan työkaluja ensimmäisestä käyttökerrasta lähtien.

Ennen kuin muutin Personal Capitaliin, käytin SigFigia, koska sillä on kauniita kaavioita:

Kurkistus joihinkin kaavioihin (tietoni ovat kaikki sekaisin, koska se on yli 5 vuotta vanha!)

Lopetin SigFigin käytön yli kymmenen vuotta sitten, ja sen jälkeen he ovat lisänneet joitain uusia ominaisuuksia, joita en ole tutkinut laajasti. He ovat myös lisänneet taloudellisia neuvonantajia, jotka voivat auttaa sinua hallitsemaan olemassa olevia sijoituksia, seuraamaan salkkuasi ja auttamaan sinua laatimaan suunnitelman. He eivät kuitenkaan ole painostavia, minua ei ole koskaan kutsuttu neuvontaan.

Lisätietoja SigFigistä

Google Sheets ja toiminnot

Jos pidät täydellisestä muokkaamisesta ja tietosi suojattuna Googlen palvelimilla, voit luoda oman Google -taulukon ja hakea tietoja Googlen tarjoaman toiminnon avulla. Haittapuolena on, että sinun on muokattava sitä, ja se on hyvin manuaalinen prosessi, mutta hallitset sitä ja se on aina ilmainen. Olet vaarassa, että GoogleFinance -toiminto muuttuu allasi, mutta toistaiseksi näin ei ole tapahtunut moneen vuoteen.

Osakekurssien vetämisen ydintoiminto on yksinkertainen:

= GoogleFinance ("TICKER", "price")

Missä TICKER on seuraamasi osakkeen symboli. Nämä tiedot voivat viivästyä jopa 20 minuuttia.

Jos haluat tarkistaa Amazonin, laita tämä soluun ja se täytetään:

= GoogleFinance ("AMZN", "hinta")

Toiminnon syntaksi on käytettävissä tässä. On valtava valikoima toimintoja, joita voi tehdä, mukaan lukien historiallisten tietojen näyttäminen, taulukot jne. Se on erittäin vankka eikä ole muuttunut paljon, vaikka Google Finance on integroitu tiiviimmin Google -hakuun.

Tutustu Google Sheetsiin

Valitettavasti Microsoft Excel ei ole hyvä vaihtoehto, koska tietojen tallentamiseen ei ole hyviä toimintoja.

Google Finance

Tämä oli ensimmäinen portfolion seuranta, jota olen koskaan käyttänyt.

Pidän Google Financeista, koska etusivulla on kourallinen suuria tarinoita (joista otsikko yksin antaa sinulle tarpeeksi tietoa) ja sitten salkun seuranta vetää tärkeimmät tarinasi omistuksia.

Lisäsin omistustani hankintahetkellä, poistin ne myydessäni, enkä käyttänyt käteisen seurantaa näihin ostoihin ja myynteihin. Tässä kokoonpanossa on hienoa, että se on helppoa ja yksinkertaista.

Mutta he äskettäin pääsivät eroon salkun seurantaominaisuuksista. Voit edelleen seurata yrityksiä, se näyttää vain oudolta, et vain pysty seuraamaan perustaasi.

Alkaen Google Finance -tuki 🙁

En ole koskaan käyttänyt sitä seuratakseni salkkuani kokonaan, kuten rahavirtojen ja ulosvirtausten seurantaa. Käytin sitä vain nähdäkseni, kuinka tietyt tilat menestyivät päivittäin ja yleisellä tasolla. Monet yksittäisistä osakkeistani ovat nyt lähestymässä 10 vuoden rajaa (hankittu suuren laman aikana), joten kaikki on vihreää kaikkialla (eikä siten ole erityisen hyödyllistä).

Tutustu Google Financeen

Lopullinen tuomio

Löydät osakesalkun seurannan jollakin yllä olevista vaihtoehdoista.

Jos haluat jotain suhteellisen kevyttä ja käytännöllistä, Personal Capital voi analysoida salkkuasi ja auttaa sinua ymmärtämään, oletko matkalla eläkkeelle tarvitsemiesi varojen kanssa. Morningstar ja Stock Rover on tarkoitettu niille, jotka haluavat lisätietoja ja yksityiskohtaisempia tietoja sijoituksistaan.

Ja laskentataulukkomarkkinoille sinulla on aina Google Sheets tai omat laskentataulukot, jotka voit mukauttaa juuri haluamallesi. Kyse on siitä, mitä toivot saavuttaa ja kuinka paljon sinun täytyy tehdä töitä päästäksesi siihen.

Miten seuraat sijoituksiasi?

click fraud protection