Monet ihmiset yrittävät tehdä veroilmoituksen aikaisin, jotta he voivat suunnitella tämän vuoden loput taloudelliset tavoitteet, kuten auton korjaus ja loma. Verojen ilmoittaminen mahdollisimman pian voi auttaa sinua saamaan veronpalautuksen nopeasti. Ja jos olet velkaa, voit saada varhain selville, että voit antaa aikaa suunnitella.
Kun teet veroja vuonna 2021, teet ilmoituksen vuonna 2020 saaduista tuloista. On hämmentävää, kun vuosia 2020 ja 2021 käytetään saman tapahtuman kuvaamiseen keskenään. Joten ole tietoinen siitä, että kun puhumme vuodesta 2021, puhumme todella vuoden 2020 tuloverosta.
Aiheeseen liittyviä: Onko sinun tehtävä veroilmoitus?
Tässä on tärkeimmät tiedot veroilmoituksista ja vastaukset yleisiin verokysymyksiin.
Sisällysluettelo
- Milloin voit tehdä veroilmoituksen 2021?
- Milloin liittovaltion tuloveron määräaika on?
- Miksi sinun pitäisi tehdä veroilmoitus mahdollisimman varhaisessa vaiheessa
- Muita tuloveron määräaikoja, joista on hyvä olla tietoinen
- Veroarviot itsenäisille ammatinharjoittajille ja muille, joilla on lisäverovelvollisuus
- Pienet yritykset
- Mitä veroasiakirjoja tarvitsen?
- Miten ilmoitan omat veroni?
- Pitäisikö minun eritellä veroni?
- Voinko ilmoittaa veroni ilmaiseksi?
- Milloin saan veronpalautukseni?
- Mikä on veronpalautuslaina?
- Vinkkejä veroilmoitukseen 2020
- Stimulus Maksut
- Työttömyysedut
- 300 dollarin hyväntekeväisyysvähennys
- Voinko ilmoittaa veroni nyt?
- Yhteenveto
Milloin voit tehdä veroilmoituksen 2021?
Vaikka voit laatia veroilmoituksesi milloin tahansa kalenterivuoden 2020 päättymisen jälkeen - jos sinulla on kaikki tarvittavat asiakirjat ja tiedot - et ehkä voi lähettää palautusta heti.
IRS alkoi hyväksyä vuoden 2020 liittovaltion veroilmoitukset 12. helmikuuta 2021. Yleensä verokausi alkaa tammikuussa, mutta myöhemmin tänä vuonna, koska joulukuun 2020 COVID-helpotussopimuksen viime hetken kulku sisältää toisen elvytystarkastuksen.
Jos olet valmis aloittamaan paluun valmistelun täältä voit lähettää ilmaiseksi.
Milloin liittovaltion tuloveron määräaika on?
Liittovaltion tuloveron määräaika on maanantai 17. toukokuuta 2021. (normaalisti on huhtikuun 15 IRS ilmoitti muutoksesta 17. maaliskuuta) Osavaltion määräaika ei ehkä ole muuttunut.
Jos olet velkaa IRS: lle verovelvollisia, maksu on suoritettava tähän päivään mennessä seuraamusten ja korkojen välttämiseksi.
Voit jättää automaattisen kuuden kuukauden veropidennyksen käyttämällä IRS -lomake 4868 jos tarvitset enemmän aikaa verojen valmisteluun. Pidennyksen veroilmoituspäivä on 15.10.2021.
Jos olet kuitenkin velkaa IRS: lle, sakkomaksut alkavat normaalista määräajasta - vaikka et olisi vielä tehnyt. Jos luulet olevasi verovelvollinen, voit maksaa arvioidun maksun ennen 15. huhtikuuta veron seuraamuksen minimoimiseksi.
Jos olet oikeutettu saamaan veronpalautuksen, voit jättää hakemuksen määräajan jälkeen ilman rangaistusta, mutta veron valmistelu voi maksaa enemmän, kun verot nousevat, kun hakemusten jättämisen määräajat lähestyvät.
Eräpäivä on 15.4.2021 arvioidut verot 1. tammikuuta - 31. maaliskuuta 2021. Tätä ei siirretty 17. toukokuuta.
Osavaltion tuloveron määräajat vaihtelevat osavaltioittain ja voivat olla liittovaltion määräajan jälkeen.
Miksi sinun pitäisi tehdä veroilmoitus mahdollisimman varhaisessa vaiheessa
Vaikka jotkut veronmaksajat eivät edes ajattele tuloveron jättämistä vasta maaliskuussa - ja joillekin, vasta huhtikuussa -, se ei ole paras strategia useimmille veronmaksajille.
On kaksi pääasiallista syytä jättää veroilmoitus mahdollisimman alkuvuodesta:
Saadaksesi hyvityksen mahdollisimman pian. IRS: n mukaan Keskimääräinen tuloveronpalautus vuonna 2020 oli 2476 dollaria, eikä se sisällä valtion tuloveronpalautusta, johon sinulla saattaa olla oikeus. IRS: n mukaan palautuksia myönnettiin 123,4 miljoonalle veronmaksajalle, mikä on valtaosa maan veronmaksajista.
Tulonpalautuspetosten minimoimiseksi. Huijarit ovat löytäneet tapoja tehdä petollinen veroilmoitus käyttämällä henkilökohtaisia tietojasi, joihin voi sisältyä nimesi, sosiaaliturvatunnuksesi ja osoitteesi. He tekevät palautuksen hyvin alkuvuodesta ja vaativat suurta hyvitystä. Ilmoittamalla ajoissa vähennät tämän mahdollisuuden mahdollisuutta. Tässä lisää aiheesta.
Ensimmäiseksi on myös syytä huomata, että mitä aikaisemmin ilmoitat verokaudella, sitä nopeammin palautus käsitellään.
Jos esimerkiksi teet hakemuksen helmikuussa, saat todennäköisesti hyvityksen kahden viikon kuluessa. Mutta jos odotat huhtikuun alkuun, se voi viivästyä jopa kolme tai neljä viikkoa. Tämä johtuu siitä, että käsittelyajat pitenevät sitä mukaa, kun palautuksia lisätään. Ilmoittamalla ajoissa IRS: n tulovirta on kevyempi.
Muita tuloveron määräaikoja, joista on hyvä olla tietoinen
Vaikka henkilökohtaisen tuloveron jättämisen määräaika (yleensä 15. huhtikuuta) ja jatkoilmoituspäivä (15. lokakuuta) ovat useimmille veronmaksajille tärkeitä, on muitakin veron määräaikoja, joita sovelletaan vuonna 2021, aivan kuten kaikissa muissakin veroissa vuotta. Ne koskevat kuitenkin ensisijaisesti itsenäisiä ammatinharjoittajia, pienyrityksiä ja kaikkia, jotka odottavat olevan ylimääräisiä veroja.
Esimerkkejä henkilöistä, jotka voivat olla velvollisia maksamaan lisäveroa, ovat seuraavat:
- Freelancerit.
- Kokoaikaiset työntekijät, joilla on myös sivutoimintaa.
- Yksilöt, jotka saavat merkittäviä sijoitustuloja.
- Sosiaaliturva-, eläke- ja eläkejakajat (tosin ennakonpidätys voidaan yleensä määrittää kullekin tulotyypille).
- Vastaanottajat suuren määrän työttömyysvakuutus. Tämä on erityisen tärkeää verovuonna 2020, koska miljoonat amerikkalaiset saivat sekä liittovaltion että osavaltion työttömyysetuuksia jossain vaiheessa vuoden aikana.
- Jokainen, joka saa verotettavan satunnaisen tulon, kuten sijoituskiinteistön, rakentamattoman maan tai yritysomaisuuden myynnistä.
Jokainen edellä mainituista toiminnoista tai tapahtumista voi johtaa lisäverovelkaan, joka edellyttää veroarvioiden maksaminen niiden pidätysten lisäksi, joita saatat saada säännöllisistä tuloistasi työllisyys.
Veroarviot itsenäisille ammatinharjoittajille ja muille, joilla on lisäverovelvollisuus
IRS odottaa veronmaksajien maksavan lisäverovelvollisuutta sen vuosineljänneksen aikana, jona se on ansaittu. Monet itsenäiset ammatinharjoittajat, joiden paluu on joko ammattimaisesti tai itse valmisteltu käyttämällä veroilmoitusohjelmistoa, valmistelee nämä arviot etukäteen perustuen edellisen vuoden verovelkaan.
Nämä arviot on maksettava sekillä IRS-lomake 1040-EStai netin kautta IRS.gov Verojen maksaminen.
Verovuoden 2020 loppuosan ja tulevan verovuoden 2021 eräpäivät ovat seuraavat:
- 15. tammikuuta 2021 - neljäs ja viimeinen veroarvio vuodelle 2020.
- 15. huhtikuuta 2021 - ensimmäinen veroarvio vuodelle 2021. (ei muuttunut)
- 15. kesäkuuta 2021 - toinen veroarvio vuodelle 2021.
- 15. syyskuuta 2021 - kolmas veroarvio vuodelle 2021.
- 15. tammikuuta 2022 - neljäs ja viimeinen veroarvio vuodelle 2021.
Pienet yritykset
Jos sinulla on pieni yritys ja tallennat yrityksesi tulot ja kulut henkilökohtaisen 1040 -luettelosi C, yrityksesi ja yksittäisen hakemuksen jättämisen määräaika on sama - 15. huhtikuuta 2021.
Mutta jos harjoitat yritystäsi osakkuusyhtiönä tai S -yhtiönä, sinun on annettava yrityksellesi veroilmoitus 15. maaliskuuta 2021 mennessä.
Siihen sisältyy IRS -lomake 1065, USA: n kumppanuuden tuotto kumppanuuksia varten tai IRS-lomake 1120-S, Yhdysvaltojen tuloveroilmoitus S-yhtiölle alaryhmän S yhtiölle.
Jos et voi lähettää kumpaakaan palautusta määräaikaan mennessä, sinulla on kuuden kuukauden jatkoaika, joka siirtää eräpäivän 15. syyskuuta 2021.
Koska sekä kumppanuus- että S -yhtiöiden tulot kulkevat suoraan henkilökohtaiseen tuloveroilmoitukseesi, kumpikaan yritysveroilmoitus ei yleensä vaadi veronmaksua.
Syy siihen, miksi yritysveroilmoitukset on kuitenkin tehtävä vähintään 30 päivää ennen yksittäisiä tuloja veroilmoitusten tarkoituksena on antaa yksittäisille veronmaksajille lopulliset tulonumerot, joista hän voi raportoida palata. Tästä syystä pidennyksen jättäminen yritysveroilmoitukseen voi vaatia myös pidennyksen saamista henkilökohtaiselle ilmoituksellesi - paitsi jos yritysveroilmoitus jätetään ennen 15. huhtikuuta.
Mitä veroasiakirjoja tarvitsen?
Tässä on luettelo yleisistä lomakkeista, joita tarvitset verojen valmisteluun:
- Työtulot (lomake W-2 tai lomake 1099)
- Pankkitilin korko (1099 INT)
- Sijoitustuotot (1099-DIV, 1099-B, 1099-MISC, 1099-R)
- Sosiaaliturvatulot (1099-SSA)
- Työttömyystulot (1099-G)
- Opintolainan korot (1098-E)
- Vuokratulot
Työnantajat lähettävät W-2-lomakkeensa 31. tammikuuta 2021 mennessä. Pankit lähettävät yleensä 1099-INT-lomakkeensa 31. tammikuuta mennessä.
Online -välittäjät ei saa täyttää verolomakkeita ennen helmikuun puoliväliä. Jokaisella välittäjällä on erilaiset julkaisuaikataulut, ja verokeskuksen saatavuuspäivämäärien tarkistaminen on paras vaihtoehto.
Vähemmän yleisten sijoitusten osalta sijoitustulot raportoidaan aikataulussa K-1 1099-lomakkeen sijasta. Esimerkkejä ovat kiinteistökumppanuudet tai öljy- ja kaasuvarastot, jotka ovat Master Limited Partnership (MLP). Useimmat K-1-verolomakkeet jaetaan maaliskuun puolivälissä ja tulevat suoraan yhtiöstä, jonka omistat osakkeita.
Jos vain voit erittele verosi, sinun tulee myös kerätä nämä veroasiakirjat:
- Hyväntekeväisyyslahjoitukset (käteinen ja muu kuin käteinen)
- Asuntolainojen korot
- Paikalliset ja valtion kiinteistöverot
- Lastenhoitokulut
- Sairauskulut
Miten ilmoitan omat veroni?
Helpoin tapa ilmoittaa verosi on käyttää online -vero -ohjelmistoa.
Jotkut suosituimmista vaihtoehdoista ovat:
- TurboTax (katso meidän TurboTax -arvostelu)
- H&R -lohko
- TaxAct (katso meidän TaxAct -arvostelu)
- FreeTaxUSA (katso meidän FreeTaxUSA arvostelu)
- Luotto Karma Tax (katso meidän Luotto Karma Tax Review)
TurboTax ja H&R Block voivat olla kalleimpia, jos et ole oikeutettu heidän ilmaiseen arkistointivaihtoehtoonsa. Nämä kaksi alustoa tarjoavat kuitenkin enemmän työkaluja ja käytännön apua, kuten asiantuntija-veroapua.
Alennusveron ohjelmisto on vähemmän ominaisuuksia ja voi olla hieman vaikeampi käyttää kuin kalliimmat vaihtoehdot. Voit kuitenkin saada samanlaisia tuloksia ja käyttää vähemmän rahaa.
Pitäisikö minun eritellä veroni?
Jos verovähennykset ylittävät nämä summat, sinun kannattaa harkita verojen erittelyä:
- Naimaton tai naimisissa, arkistointi erikseen: $12,400
- Naimisissa, arkistoi yhdessä: $24,800
- Perheenpää: $18,650
Voinko ilmoittaa veroni ilmaiseksi?
Kyllä, voit ilmoittaa verosi ilmaiseksi. Useimpien vero -ohjelmistojen avulla voit tehdä yksinkertaisia veroilmoituksia ilmaiseksi vain, kun sinulla on vain seuraavat verotiedot:
- W-2 tulot
- Eläketulot
- Työttömyysedut
- Pankkitilin korko
- Osakesijoitusten osinkotuotot
Turbo Taxilla on ilmainen versio, jota voit käyttää, jos sinulla on W-2-tulot, olet tavallinen vähennys, sinulla on rajoitetut korko- tai osinkotulot ja olet oikeutettu ansaittuihin tuloihin tai lapsiverovähennyksiin.
H&R -lohko voit jättää hakemuksen ilmaiseksi, vaikka sinulla olisi vähennyskelpoisia opintolainan korkoja tai vastaavia koulutuskuluja.
Useimmat alustat vaativat sinua maksamaan, jos ansaitset freelancer- tai itsenäisen ammatinharjoittajan tuloja, jotka on ilmoitettu lomakkeella 1099-MISC. Sinun on myös maksettava arkistoinnista, jos myyt sijoituksia, kryptovaluuttaa tai ansaitset vuokratuloja.
Kuitenkin, Luotto Karma Tax voit tehdä monimutkaisia tuottoja ilmaiseksi, mukaan lukien itsenäisten ammatinharjoittajien tulot tai myydyt sijoitukset. Maksat 0 dollaria liittovaltion ja osavaltion veroilmoituksen jättämisestä. Tämä vero -ohjelmisto tarjoaa myös ilmainen tilintarkastus.
Tässä on täydellinen luettelomme jossa voit ilmoittaa verosi ilmaiseksi tai alennuksella.
Milloin saan veronpalautukseni?
IRS käsittelee suurimman osan veronpalautuksista 21 päivän kuluessa sähköisten veroilmoitusten hyväksymisestä tai neljä viikkoa paperisen veroilmoituksen lähettämisen jälkeen.
Lain mukaan IRS voi lähettää verokauden ensimmäiset veronpalautukset vasta 15. helmikuuta 2021. Ne, jotka vaativat ansaittua tuloverohyvitystä (EITC) tai ylimääräistä lapsiverovähennystä (ACTC), saavat palautuksensa vasta maaliskuun ensimmäisellä viikolla - aikaisintaan.
Voit seurata hyvityksen tilaa osoitteessa IRS: n verkkosivusto.
Suora talletus pankkitilille voi olla nopein tapa saada hyvitys. Voit saada hyvityksen myös paperisekillä, joka kestää kauemmin varojen vastaanottamisessa.
Sinä pystyt ota yhteyttä IRS: ään tutkia puuttuvaa veronpalautustasi, jos sähköisten tiedostojen palautus on kestänyt yli 21 päivää tai paperilomakkeiden kuusi viikkoa.
Mikä on veronpalautuslaina?
Jotkut verotuksen valmistusohjelmistot tarjoavat "veronpalautuslainoja" tai "hyvityksen ennakkoa". Tämä koroton laina yleensä välillä 500 dollaria ja 4000 dollaria liittovaltion veronpalautussummasta, eikä sillä yleensä ole piilotettuja maksuja - mutta aina varmistaa.
Vero -ohjelmisto lataa palautuksen ennakon a prepaid -maksukortti kun IRS hyväksyy veroilmoituksen ja palautussumman. Sitten IRS lähettää palautuksen veronvalmistajalle maksamaan ennakon.
Lisämaksuja veloitetaan, jos maksat veronpalautusmaksusi veronpalautuksellasi sen sijaan, että maksat maksut etukäteen.
Vinkkejä veroilmoitukseen 2020
Tänä vuonna on erityisiä verotilanteita CARES -laki ja muut elvytystoimet. Seuraavassa on muutamia väliaikaisia verolainsäädännön muutoksia, jotka sinun on tiedettävä vuoden 2020 veroilmoituksen jättämisestä.
Stimulus Maksut
Maaliskuussa 2020 hyväksytty CARES -laki oli ensimmäinen kahdesta elvytysmaksut joka meni veronmaksajille. Elvytysmaksujen toinen kierros päättyi joulukuun lopussa 2020.
Nämä elvytysmaksut, joita kutsutaan myös "takaisinperintähyvitys”Ja” taloudellisen tulon maksu ”eivät ole veronalaisia. Ne ovat edistynyt verohyvitys veroilmoitukselle, jonka teet vuonna 2021.
Raportoit saamasi palautuksen kokonaissumman. Jos sait vain osittaista luottoa, saat loput summasta veroja ilmoittaessasi.
Työttömyysedut
Toinen etu CARES -laista oli viikoittainen 600 dollarin työttömyysvakuutuskorotus. Stimulus-rahastot laajensivat myös valtion työttömyysetuuksia yli 26 viikon rajan ja myös itsenäisille ammatinharjoittajille.
Nämä liittovaltion työttömyysetuudet sekä valtion työttömyysetuudet ovat veronalaisia.
Työttömyystuloraportit lomakkeella 1099-G.
Verolomakkeessa luetellaan kaikki pidätetyt verot, jos olet päättänyt pidättää tuloverot etukäteen.
Useimpien vero -ohjelmistojen avulla voit tehdä ilmoituksen ilmaiseksi, jos olet saanut työttömyystuloja. Jäljellä olevan verotilanteesi on myös voitava käyttää ilmaista arkistointivaihtoehtoa.
Tarvitsetko taloudellista apua pandemian vuoksi? Tarkista nämä koronaviruksen taloudelliset resurssit.
300 dollarin hyväntekeväisyysvähennys
Sinun on tyypillisesti eriteltävä saadaksesi hyväntekeväisyyttä verovähennykset. Mutta CARES -laki sallii yksilöiden vähentää jopa 300 dollaria hyväntekeväisyyslahjoituksia kalenterivuodelle 2020. Yhteisillä veroilmoituksilla voidaan vaatia vain 300 dollaria vuodelle 2020, mutta 600 dollaria vuoden 2021 veroistaan.
Jos haluat vaatia tätä ylimääräistä verovähennystä, varmista, että sinulla on asiakirjoja vastaanottavalta hyväntekeväisyysjärjestöltä-kuten verokuitti.
Älä missaa näitä muita unohdettiin CARES Act -edut.
Voinko ilmoittaa veroni nyt?
Kyllä, voit tehdä verosi nyt vuoden 2020 veroilmoitusta varten. IRS aloitti ensimmäisten palautusten vastaanottamisen 12. helmikuuta 2021.
Tavallisten veroasiakirjojesi lisäksi voit halutessasi koota mahdolliset verolomakkeet näitä vuoden 2020 erityisiä verovähennyksiä ja -hyvityksiä varten:
- Stimulus -maksut
- 300 dollaria ylimääräistä hyväntekeväisyysvähennystä
- Työttömyysedut
- Koronavirukseen liittyvät eläketilien jakaumat
Verotuksen online -ohjelmisto verohaastattelun aikana kysyy, onko sinulla jokin näistä verotilanteista. Jos et ole varma, mihin verohyvityksiin ja verovähennyksiin olet oikeutettu, veronvalmistusohjelmisto auttaa sinua selvittämään sen.
Jos olet verovelvollinen, harkitse perinteisen IRA -maksun suorittamista verotettavan oikaistun bruttotulon pienentämiseksi. Yksilöt voivat ansaita jopa 5 000 dollaria (6 000 dollaria, jos ovat 50 -vuotiaita tai vanhempia) yhdistetyssä perinteisessä IRA: ssa ja Roth IRA vuotuiset maksut.
IRA -rahoitusosuuden määräaika on 15. huhtikuuta 2021 kalenterivuoden 2020 lahjoituksille. On epäselvää, jatkettiinko tätä määräaikaa hakemuksen jättämisen yhteydessä.
Yhteenveto
Nyt kun tiedät, milloin voit jättää vuoden 2020 veroilmoituksen, on aika valmistella veroasiakirjasi. Verotuksen online -ohjelmiston täyttäminen voi olla helpoin tapa täyttää useimmat veroilmoitukset, ja useat alustat tarjoavat veroasiantuntijapaketteja, jotka voivat olla halvempia kuin veronvalmistajan palkkaaminen.