Tämä tarina on hyvin tuttu.
Täytät lomakkeen verkossa tai vastaat joihinkin mainoksiin. Yritys, jolla on yleensä erittäin viralliset kirjelomakkeet, lähettää sinulle massiivisen muutaman tuhannen dollarin sekin. Sinua kehotetaan tallettamaan sekki, ostamaan satoja tai tuhansia dollareita lahjakortteja, ottamaan niistä valokuvia ja lähettämään ne takaisin sähköpostitse, ja pidä muutos maksuna. Sinun täytyy kirjoittaa kokemuksesi osana "työtä".
Kuulostaa tarpeeksi "turvalliselta", eikö? Talletat sekin, varat ovat käytettävissä päivässä ja menet tekemään työsi. Muutaman päivän kuluttua sekki palautuu, pankki ottaa rahat takaisin ja nyt olet käyttämäsi rahat.
Se on tapahtunut uudestaan ja uudestaan ja uudestaan.
Tässä on kaksi tosielämän esimerkkiä ja sitten kuinka voit estää sen.
Sisällysluettelo
- Miksi tämä huijaus temppuja niin monia ihmisiä
- Miltä tämä huijaus näyttää tosielämässä?
- Mystery Shopping -huijaus #1
- Mystery Shopping -huijaus #2
- Massiiviset punaiset liput tälle huijaukselle
- Mitä minun pitäisi tehdä fake shekin kanssa?
Miksi tämä huijaus temppuja niin monia ihmisiä
Kun talletat virallisen sekin (Yhdysvaltain valtiovarainministeriö, valtion sekit, pankkisekit, kuten kassasekit, sertifioidut shekit ja pankkisekit), liittovaltion lain mukaan pankin on annettava varat saatavillesi yhden arkipäivän kuluessa.
Epävirallisia shekkejä (henkilökohtaisia, yritystodistuksia) varten pankkien on asetettava ensimmäiset 200 dollaria saataville yhden työpäivän jälkeen ja loput toisen päivän jälkeen.
Mutta se ei tarkoita, että sekki on poistettu! Ja se ei selviä!
Varat ovat käytettävissä, mutta pankki ei ole vahvistanut, että shekit ovat hyviä. Tämä prosessi voi kestää useita päiviä useisiin viikkoa. Olet vastuussa, kunnes pankki vahvistaa sen.
Huijarit hyödyntävät tätä järjestelmän häiriötä. Mitä tapahtuu, on se, että talletat sekin, liittovaltion lain mukaan pankin on annettava sinulle pääsy varoihin (vaikka pankki ei ole vastaanottanut niitä), ja olet sitä mieltä, että sekki on hyvä, koska rahat ovat sinun tili.
Huijari saa sinut käyttämään rahaa lahjakortteihin mahdollisimman nopeasti (siksi ne ovat niin painavia). He tekevät tämän, koska lopulta pankki kertoo sinulle, että sekki on huono, he ottavat rahat takaisin (oikeutetusti) ja olet sen koukussa.
Siksi kaikki sekit ovat "virallisia" sekkejä (kassasekki jne.) Eikä yrityssekkejä, kuten mysteeriostosyritykseltä.
Miltä tämä huijaus näyttää tosielämässä?
Nähtyään kaksi tosielämän esimerkkiä on hämmästyttävää, kuinka paljon tietoa näistä "kassasekkeistä" on lainausmerkeissä, koska ne eivät ole todellisia.
Todellinen pankin shekki on hyvin yksinkertainen. Nämä tarkastukset ovat täynnä virallisesti näyttävää paskaa.
Kassasekillä ei ole "ostajaa", koska ostajaa ei ole, sekki on teknisesti pankin oma. Siinä ei myöskään luetella liikkeeseenlaskijan sijaintia, kuten Walmart tai MoneyGram, koska pankki antaa sen.
Pelkästään se on punainen lippu (sen lisäksi, että muukalainen lähetti sinulle tuhansia dollareita toivoen, ettet vain juokse sen kanssa), mutta se on vain, jos olet tutustunut kassasekkeihin.
Katsotaanpa kahta todellista esimerkkiä…
Lukija lähetti minulle sähköpostia, koska mysteeriostosyritys rekrytoi heidät. Ainakin luulivat olevansa.
He tutkivat yritystä ja löysivät viestini mysteeriostokset, näki yrityksen, jonka kanssa he työskentelivät, OK -yritysten luettelossani, mutta tuntui silti epäilyttävältä (hyvä!).
On käynyt ilmi, että kuka tahansa voi kopioida logon, saada suuntanumeroa vastaavan Google Voice -numeron ja teeskennellä olevansa kyseisen yrityksen työntekijä. Tässä tapauksessa he teeskentelivät olevansa Atlanta-pohjaisen mysteeriostosyrityksen About Facen, MSPA: n, Mystery Shopping Providers Associationin, työntekijä.
Hän lähetti minulle valokuvan sekistä ja erittäin virallisen näköisen kirjeen.
Ensinnäkin sekin massiivinen koko on klassikko tarkista liikaa maksettu huijaus. Näet tämän Craigslist ton kanssa. Olet myymässä thneediä noin 500 dollarilla ja joku sanoo: "Tässä on 3 250 dollarin sekki, jonka joku muu jabroni lähetti minulle, mutta en voi käteistä, voitko käteistä, anna minulle thneed ja ylimääräistä rahaa ja pidä vielä 100 dollaria itsellesi. ” Tai jotkut BS: n kaltaiset että.
(se on BS, koska kuka tahansa voi kassaa kassasekkiä, se on virallinen pankkisekki!)
Suuren summan lisäksi sekissä lukee myös Moneygram Payment Systemsin myöntämä (huh?) Ja sitten Drawee sanoo BOKF, NA, Eufaula, OK. Vaikuttaa oudolta eikö?
Mikä vakuutti minut petokseksi, oli ABA -reititysnumero. 103100551 ei vastaa pankin nimeä sekissä. 103100551 vastaa Bank of Oklahoma, A Division of BOKF, Kansallinen yhdistys mutta sekki tuli "Jordan Credit Unionilta". (katso ABA -numerot täältä)
BOKF on se, mitä se sanoo Drawee -osiossa… niin onko Jordan Credit Unionin tai BOKF: n sekki? Voi odota, se on Moneygramin myöntämä virallinen sekki, se sanoo niin siellä!
Jos uskot edes, että Jordan Credit Union on todellinen (mitä minä en), voit tarkistaa NCUA.gov -sivusto vaikka se olisi vaikea vahvistaa, koska sekillä ei ole osoitetta (toinen punertava lippu). Utahissa on Jordan Credit Union, ja sillä on sama logo… mutta miksi Atlantassa toimiva yritys käyttäisi Utahissa sijaitsevaa luottoyhtiötä? (ja niiden ABA -reititysnumero on 324379705, ei 103100551)
Vastaus…. että he eivät tekisi. He eivät myöskään käyttäisi Moneygramia, kun he voivat vain kirjoittaa sinulle yrityssekin ilmaiseksi.
Mutta huijari asettaa sen tällä tavalla, koska miten shekit käsitellään.
Tämä on kuulemma kotoisin Kohde, tässä on sekki ja kirje.
Mitä kalaa tässä on? Paljon.
Ensimmäinen epäilyttävä asia on se, että sähköpostiviestit lähetetään osoitteeseen [email protected] - ei Target. Tarkoitan vakavasti... sinun on tehtävä paremmin.
Lähetin sähköpostiosoitteen ohjeiden mukaan (tietysti kertakäyttöisellä sähköpostiosoitteella, kuinka suureksi tyhmäksi pidät minua ???) eikä saanut vastausta, joten älä vaivaudu yrittämään sekaantua heidän kanssaan. En uskaltanut lähettää tekstiviestejä. 🙂
Voit myös Googlettaa puhelinnumeron, 585-391-0687, nähdäksesi onko ilmoituksia petoksista… Löysin ainakin yhden AngryCitizen.com-sivustolta:
Jos tämä ei riitä käynnistämään sisäinen petoshälytys pysymään poissa, katso ABA -numero.
ABA -reititysnumero (314972853) tekee vastaa Woodforest National Bankia mutta ei Texasissa. Teksasissa he käyttävät numeroa 113008465 (lukuun ottamatta haaraansa Refugiossa, Teksasissa).
Ei hyvä. Tarkista huono.
Massiiviset punaiset liput tälle huijaukselle
Tässä on mitä etsin:
- Jos he vaativat sinua maksamaan heille mitään. Jos he vaativat sinua maksamaan hakemusmaksun tai sertifiointimaksun tai osallistumaan maksulliseen luokkaan, se on huijaus. Jos he vaativat sinua maksamaan jäsenmaksun päästäksesi erityisluetteloon tai maksamaan ylimääräistä saadaksesi ensisijaisen pääsyn, se on huijaus. Et koskaan maksa lailliselle yritykselle.
- Korkea dollarin sekki - Miksi he maksaisivat sinulle tuhansia dollareita vain siksi, että käytät ne tuhansiin dollareihin lahjakortteihin, maksumääräykset, jne? He antavat sinulle 3000 dollaria ja oletko käyttänyt 2700 dollaria ja pidät 300 dollaria? He eivät tekisi, koska niin olisi hullu. Todennäköisesti siksi löysit tämän sivun ensiksi.
- Käyttämällä kassasekkiä tai maksumääräystä - Jos olisit suuri yritys ja tekisit näitä arviointeja jatkuvasti, miksi maksat maksun maksumääräyksen tai kassasekin saamisesta? Voit yhtä helposti leikata tavallisen sekin. Paitsi, että ei ole lakeja, jotka vaativat säännöllisen tarkistuksen poistamisen yhden päivän aikana, mikä on huijareiden käyttämä porsaanreikä.
- Jos he ottivat sinuun yhteyttä online -viestin kautta. Tämä tapahtuu paljon, jos julkaiset ansioluettelosi verkossa ja he skannaavat sähköpostisi. Se on todennäköisesti huijaus, koska mysteeriostosyrityksillä on usein enemmän ostajia kuin mahdollisuuksia.
- Jos he pyytävät arkaluonteisia henkilötietoja. He eivät tarvitse muuta kuin nimesi ja osoitteesi lähettääksesi sekin (tai sähköpostin Paypalille). He eivät tarvitse sosiaaliturvatunnustasi, se on iso punainen lippu.
- He käyttävät ilmaista sähköpostitiliä - Hyvämaineinen yritys voi saada sähköpostiosoitteen, joka vastaa heidän nimeään, eikä Gmailista, Yahoosta, Hotmailista, Outlookista jne.
- Jos he antavat näennäisesti kohtuuttomia lupauksia. Pystytkö pitämään paljon tavaraa? Tulvako sinut töihin? Aiotko hankkia omaisuuden? Kestääkö se vain muutaman minuutin päivässä? Kaikki valheet ja yleensä nämä lupaukset ovat siellä saadakseen sinut maksamaan maksun. Todellisuudessa saat noin 15-20 dollaria tehtävästä. Se on mukavaa ylimääräistä rahaa, mutta et rikastua.
- Tarkista ABA -reititysnumero - Huijaus perustuu huonoon sekkiin, mutta vahvistus kestää yli päivän, joten ABA -reititys Numero, joka on todellinen, mutta ei vastaa pankkia, on hieno tapa huijata järjestelmää vähäksi aikaa sillä aikaa.
- Voit aina soittaa pankkiin tarkistaaksesi sekin - OK, sanotaan, että teet niin paljon tutkimusta kuin pystyt, kaikki vaikuttaa 100% lailliselta, etkä usko minua kun sanon, että 3000 dollarin sekin lähettäminen 3000 dollariin on hämmentävää... voit pyytää pankin shekin vahvistuspalveluja vahvistus. Älä soita sekillä olevaan numeroon, etsi pankki verkossa ja soita siihen.
- Tuliko se UPS: ltä tai FedExiltä? Tämä on pikemminkin vaaleanpunainen lippu, mutta huijarit käyttävät näitä palveluja, koska jos ne ovat lähettäneet Yhdysvaltain postipalvelun, kyseessä on postiviesti. Postiviesti on a liittovaltion rikos.
- He eivät kuulu Mystery Shopper Providers Association -järjestöön. Laillisia mysteeriostosyrityksiä on tarpeeksi MSPA: ssa että olen varma siitä, että sinun pitäisi ohittaa ne, jotka eivät ole siinä. Tee itsellesi palvelus ja aloita niistä ensin.
Viimeisenä mutta ei vähäisimpänä, jos et ole varma… käytä minun idioottivarma huijausten vastainen strategia: kysy viideltä ystävältäsi. He asettavat sinut suoraan.
Seuraavassa on joitain hyvämaineisia yrityksiä (kaikki ovat MSPA: ssa), joista tiedämme:
- Salainen ostaja
- Marketforce
- Tietoja Faceista
- Confero
- Paras Mark
- Katso Tason ostajat
- Vertaansa vailla
- Intellishop
Muista, että huijari voi teeskennellä olevansa jossakin näistä yrityksistä, aivan kuten edellinen huijari sanoi olevansa Targetista.
Mitä minun pitäisi tehdä fake shekin kanssa?
Jos luulet sen olevan väärennös, on aika ilmoittaa siitä asianmukaisille viranomaisille.
Sinun tulee ilmoittaa vääriä sekkejä viranomaisille:
- Valituksen tekeminen FTC: lle käyttämällä FTC -valitusavustaja.
- Soittaminen sinun FBI: n paikallinen toimisto nähdäkseen haluavatko he tutkia.
- Ilmoittaminen paikalliselle postivastaavalle (lisätietoja osoitteesta USPS)
- Ilmoita asiasta oikeusministerillesi, etsi paikallinen AG.
He tutkivat sen ja toivottavasti saavat huijarin tai huijausrenkaan kiinni.