Jos etsit kattavaa täyden palvelun sijoitusneuvontapalvelua, Wells Fargo Advisors voi olla yrityksesi sinulle. He eivät ainoastaan tarjoa lähes kaikkia sijoitusvaihtoehtoja, vaan tarjoavat palvelujaan erittäin kohtuulliseen hintaan. Ja jos olet jo Wells Fargon asiakas, voit virtaviivaistaa pankki- ja sijoitustoimintaa.
Mikä on Wells Fargo Advisors?
Wells Fargo Advisors on Wells Fargo and Companyn pankkitoimintaan kuulumaton tytäryhtiö ja yksi Yhdysvaltojen suurimmista taloudellisista neuvonantajista. Yhtiö työllistää yli 19 000 henkilöä rekisteröityjä talousneuvojia ja edustajia, jotka auttavat asiakkaita kehittämään toimivia yksittäisiä sijoitussuunnitelmia ja salkkuja ja lopulta saavuttamaan rahoituksensa tavoitteet.
Ne tarjoavat neuvontapalveluja, omaisuudenhoitoa, välityspalveluja, kiinteistösuunnittelustrategioita, eläkesuunnittelua, salkun analysointia ja seurantaa sekä muita rahoituspalveluja. Yhtiö on kolmanneksi suurin täyden palvelun tarjoaja vähittäisvälityspalveluista ja hallinnoiduista tileistä Yhdysvalloissa
Miten Wells Fargo Advisors toimii?
Wells Fargo Advisors tarjoaa sinulle sen Command Asset -ohjelma. Tämä on tehostettu välitys, joka yhdistää sijoitustoimintasi verkko-, mobiili-, pankkiautomaatti- ja käteishallintaominaisuuksiin.
Se on ensisijainen sijoitustilisi, jolle voit myös vastaanottaa suoria talletuksia. Command Asset -ohjelma pitää sinut yhteydessä taloudelliseen neuvonantajaasi ja sijoitushallintapalveluusi sekä erilaisiin Wells Fargon sijoitustileihin.
Ohjelma sisältää pääsyn niihin sijoitusneuvonta ja rajoittamaton pääsy sijoitusneuvontaan.
Wells Fargo Advisorsissa sinulla on live-taloudellinen neuvonantaja, joka on käytettävissä henkilökohtaisiin neuvotteluihin. Neuvonantaja luo kohdennetun sijoitusstrategian ja tarjoaa ammattimaista sijoitusneuvontaa.
Hän huolehtii myös jatkuvasta salkun seurannasta ja säännöllisestä tasapainottamisesta, mutta voit hallita sijoituspäätöksiä. Sinulla on mahdollisuus tehdä se itse tai voit pyytää talousneuvojaasi hoitamaan sen. Voit myös valita joko Wells Fargo Advisors -tiimin strategien tai jopa ulkopuolisen ammattimaisen rahanhoitajan.
Sinulla on myös rajoittamaton pääsy talousneuvojaasi auttamaan sinua sijoituspäätöksissäsi sekä asettamaan ja saavuttamaan taloudelliset tavoitteesi.
Yksittäisten osakkeiden lisäksi tilisi voidaan sijoittaa myös sijoitusrahastoihin tai pörssilistattuihin rahastoihin (ETF). Heillä on jopa rahaston neuvontaohjelma, joka auttaa sinua erityisesti rahastoihin sijoittamisessa. Voit myös sijoittaa elinkorkoihin, joukkovelkakirjoihin, talletustodistuksiin, futuureihin ja hyödykkeisiin, optioihin ja osakesijoitusrahastoihin.
ominaisuudet
- Käytettävissä olevat tilityypit. Wells Fargo Advisors -tilin avulla voit myös luoda korkeakoulujen säästösuunnitelmia (529 ja Coverdell -suunnitelmat), eläkesuunnitelmat (mukaan lukien perinteiset ja Rothin IRA -sopimukset sekä SIMPLE- ja SEP -IRA -sopimukset) sekä kiinteistöjen suunnittelu ja luottamus tilejä.
- Minimi alkuinvestointi: Sinun on talletettava 100 000 dollaria Wells Fargo -tilille käyttääksesi heidän palveluitaan.
- Budjettiystävällinen vuosimaksu: Wells Fargo Advisors veloittaa 100 dollarin vuosimaksun kotitaloutta kohden.
- Tilin suojaus. Vaikka Wells Fargon nimi liittyy läheisesti pankkitoimintaan, Wells Fargo Advisorsin sijoitukset eivät ole FDIC -vakuutettuja. Lisäksi tilillesi ei sisälly pankkitakuuta. Ne tekevät hyvin selväksi, että jokainen yksittäinen sijoitus tai koko salkku voi menettää rahaa. Yhtiö tarjoaa kuitenkin FDIC -vakuutuksen käteistalletuksille, joiden arvo on enintään 250 000 dollaria asiakasta kohti.
- Komentoluotto ja luottoraja. Tämä on Wells Fargo Advisorsin marginaalitili. Voit käyttää sitä kirjoittamalla shekin tai käyttämällä maksukorttiasi. Sitä käytetään myös tilisi tililuoton suojaamiseen.
- Talouslaskimet. Sivusto sisältää useita arvokkaita talouslaskureita, kuten elinkorkolaskurin, joukkovelkakirjalaskurin, korkeakoulujen suunnittelulaskurin, eläkesäästölaskurin ja säästölaskurin. Jokainen näistä työkaluista auttaa sinua suunnittelemaan tehokkaammin tulevia tavoitteita, mukaan lukien erilaisia sijoitustuloksia.
- Markkinatiedot ja uutiset. Tämä on lähde lainauksille, kaavioille ja uutisille, jotka koskevat yksittäisiä osakkeita, sijoitusrahastoja ja pörssilistattuja rahastoja, kuten sekä jatkuva uutisointi markkinoista ja tietyiltä toimialoilta, mukaan lukien analyytikkouutiset sekä tulos ja osingot uutiset.
- Markkinakommentit ja talousraportit. Nämä ovat säännöllisiä ison kuvan markkinoiden kommentteja ja raportteja. Päivittäin tai viikoittain tarjottavat tiedot antavat sinulle tarkkoja tietoja joukkovelkakirjamarkkinoista, osakemarkkinoista ja globaaleista sijoituksista.
- Taloudelliset artikkelit. Kaikki sijoittajat aloittelijoista kokeneisiin veteraaneihin voivat käyttää tasaista talouskasvatusvirtaa. Wells Fargo Advisors tarjoaa tämän tilinpäätöksensä kautta. Sisältää lukuisia artikkeleita koulutussäästöistä, kiinteistösuunnittelusta, sijoittamisesta, henkilökohtaisesta rahoituksesta ja eläkkeelle siirtymisestä.
- Verokeskus. Täällä voit käyttää Wells Fargo Advisorsin verosuunnittelutaulukoita, liittovaltion verolomakkeita osoitteesta IRS.gov, osavaltion verolomakkeet, viimeisimmän verovuoden verotieto -opas ja IRS -kustannusperuste raportointi. Siellä on myös suora linkki TurboTax. Lisäksi Wells Fargon neuvonantajat lähettävät sinulle myös vuosittaisen yhteenvedon, joka sisältää konsolidoidut lomakkeet 1099, yhteenvedon varojen tuloksesta, yhteenvedon voitoista ja tappioista sekä muita arvokkaita verotietoja.
- Pankkipalvelut. Wells Fargo Advisors -tililläsi on pääsy kaikkiin palveluihin. Tämä sisältää platina -pankkikortin, tili -ilmoitukset, rajoittamattomat tarkistusoikeudet ja pääsyn Wells Fargo Bankin toimipisteisiin valtakunnallisesti. Wells Fargon asiakkaana sinulla on myös pääsy pankkien lainaohjelmiin, mukaan lukien luottokortit, asuntolainat ja asuntolainat sekä arvopapereilla tuetut lainat.
- Liikepalveluja. Wells Fargo voi auttaa, jos sinulla on yritys. Ne tarjoavat apua työsuhde -etuussuunnitelmiin ja -paketteihin, yritysrahoitukseen, yritysvakuutuksiin sekä liiketoiminnan lopettamisstrategioihin ja seurantasuunnitteluun.
- Asiakaspalvelu. Puhelintuki on käytettävissä maanantaista perjantaihin kello 8.00–00.00 (itäaikainen aika) ja lauantaisin kello 8.00–19.00. Online -tuki on kuitenkin saatavilla sähköpostitse, 24 tuntia vuorokaudessa, seitsemänä päivänä viikossa.
- Selvitystoimisto. Wells Fargo Advisors on toisin kuin monet muut sijoitusalustat, koska he eivät käytä yhtä selvitystoimistoa kaikille tileilleen. He käyttävät useita - itse asiassa he käyttävät 74 kirjeenvaihtokeskuspalvelua.
Maksut ja hinnoittelu
Wells Fargo Advisors veloittaa 100 dollarin vuosimaksun kotitaloutta kohden. Tästä maksusta kuitenkin vapautetaan, jos jokin seuraavista koskee: kotitalouksien tilejä, joiden arvo on vähintään 250 000 dollaria (30. kesäkuuta 2015 alkaen), kotitalouksia, jotka on liitetty PMA: han.
Paketti, jonka PMA -kelpoisuussaldo on 250 000 dollaria (30.6.2015 alkaen), Wells Fargo Private Bankin asiakkaat tai kotitaloudet, jotka koostuvat yksinomaan seuraavista vapautetut tilit: neuvoa-antavat tilit, WellsTrade®-tilit, hyväksytyt eläkejärjestelyt, 529 suunnitelmaa (vain käteistilit eivät kelpaa) tai tilit, jotka koostuvat vain annuiteeteista ja Käteinen raha.
IRA -tileiltä peritään 75 dollarin vuosimaksu.
Wells Fargo Advisors käyttää SIPC -suojaa, joka suojaa tiliäsi välittäjän maksukyvyttömyydeltä, käteiselle ja arvopapereille, joiden arvo on enintään 500 000 dollaria, mukaan lukien 250 000 dollaria käteisenä. Lisävakuutus on saatavana Lexington Insurance Companyn kautta. Tämä tarjoaa kattavuuden SIPC: n lisäksi jopa 1,9 miljoonan dollarin käteisellä asiakasta kohti.
Wells Fargo Advisors -mobiilisovellus
Wells Fargo Advisors tarjoaa mobiilisovelluksen, joka on osa Command Asset -ohjelmaa. Tämä antaa tilinomistajalle mahdollisuuden liikkua vapaasti verkkopankin, online -välityksen, siirron ja Bill Pay -alustan välillä.
Voit myös vastaanottaa tekstiviesti -ilmoituksia ja siirtää rahaa Wells Fargo -tiliesi ja muiden hyväksyttyjen rahoituslaitosten tilien välillä. Tämän avulla voit myös tallettaa sekkejä mobiililaitteeltasi.
Hyvä
- Laaja valikoima sijoitustuotteita - Wells Fargo Advisors tarjoaa täyden valikoiman sijoitustuotteita. Ne antavat sinulle myös mahdollisuuden valita sijoituspäälliköltäsi haluamasi palvelutason.
- Pääsy talousneuvojaasi -Voit käyttää esimiestä, Wells Fargon neuvonantajien ryhmää, ulkopuolista johtajaa tai tehdä tee se itse -reittiä.
- Virtaviivaista pankkitoimintaa ja sijoittamista - Wells Fargo -organisaation asiakkaana sinulla on myös pääsy kaikkiin yrityksen käytettävissä oleviin pankkipalveluihin.
- Kohtuullinen maksurakenne - 100 dollarin vuosimaksu vapautetaan, jos täytät tietyt vaatimukset.
Paha
- Korkea minimaalinen investointivaatimus - Yksi parannettavista aloista on vähimmäisinvestointi. 100 000 dollarilla se on useimpien pienten tai uusien sijoittajien ulottumattomissa.
Yhteenveto
Wells Fargo Advisors tarjoaa erinomaisen paketin kaikille, jotka jo pankkivat Wells Fargon kanssa ja haluavat virtaviivaistaa heidän pankkitoimintaansa ja sijoituksiaan tai etsit ammattimaista sijoitusten hallintaa kohtuullisella maksulla rakenne.