Blue-Chip-osakeopas: Pitäisikö sinun ostaa markkinoiden taantuman aikana?

Blue-chip-osakkeet ovat tärkeä osa useimpia investointisuunnitelmia myös markkinoiden epävakauden aikana. Blue-chip-yritykset ovat suuria, vakaita yrityksiä, jotka ovat tyypillisesti Yhdysvaltojen talouden tunnettuja pilareita. Kokonsa ja suhteellisen pienen riskinsä vuoksi miljoonat sijoittajat luottavat niihin suurimman osan sijoitussalkustaan.

Osakemarkkinat ovat tällä hetkellä laskussa koronavirusepidemian vuoksi, mikä saatat joutua miettimään, mitä tehdä portfolion kanssa seuraavaksi. Blue-chip-osakkeiden alhaisemmat hinnat voivat tehdä niistä edullisen oston markkinoiden laskusuhdanteen aikana. Tässä on katsaus blue-chip-osakkeisiin ja niiden ostamiseen markkinoiden laskusuhdanteen aikana.

Mitä Blue-Chip-osakkeet ovat?

Blue-chip-osakkeet ovat hieman yksinomainen klubi, mutta ei ole tarkkaa määritelmää siitä, mikä tekee osakkeesta blue chip-osakkeen. Kun kuulet ihmisten käyttävän termiä "blue-chip", he viittaavat yleensä yrityksiin, joilla on nämä ominaisuudet:

Blue-Chip-osakkeiden ominaisuudet

• Suuri markkina -arvo: Suurin osa blue-chip-osakkeista on osakemarkkinoiden jättiläisiä markkina-arvo (markkina-arvo). Suurikokoiset osakkeet ovat yleensä osakkeita, joiden markkina -arvo on 10 miljardia dollaria tai enemmän. Jotkut blue-chip-yritykset ovat mega-cap-osakkeita, joiden markkina-arvo on yli 200 miljardia dollaria.
• Vakaa ansaintahistoria: Yrityksistä ei tule blue chip -yrityksiä yhdessä yössä. Se kestää vuosia, usein vuosikymmeniä, saavuttaakseen sinisen sirun sijoituksen.
• Hyvät kasvunäkymät: Blue-chip-yritykset eivät kasva teollisuuden titaaneiksi ja luopuvat sitten tulevasta kasvusta. Useimmilla blue-chip-osakkeilla on sekä vankka tulosnäkymä että hyvät tulevaisuudennäkymät. Vaikka kasvuvauhti voi hidastua ajan myötä, yrityksen pitäisi silti kasvaa.
• Markkinajohtajuus: Blue-chip-osakkeet ovat yleensä suuria yrityksiä, joista jopa sijoitusmaailman ulkopuoliset kuluttajat ovat kuulleet. Ja monet ovat mukana tärkeimmät markkinaindeksit, kuten S&P 500 tai Dow Jones Industrial Average.

Blue chip -osakkeet ovat rahoitusmarkkinoiden kulmakivi ja merkittävä osa monista yhteiset varat ja pörssilistatut rahastot (ETF). Jos osallistut a 401 (k) suunnitelma töissä saatat omistaa blue-chip-osakkeita etkä edes huomaa sitä!

On monia hyviä syitä sijoittaa blue-chip-osakkeisiin riippumatta siitä, mitä markkinat tekevät. Kun osakemarkkinat ovat laskussa, blue-chip-osakkeet tarjoavat useita etuja pienempiin ja vähemmän vakaisiin osakkeisiin verrattuna. Seuraavassa osassa tutkimme, milloin sijoittaa blue-chip-tuotteisiin.

Syitä sijoittaa Blue-Chip-osakkeisiin

Blue-chip-osakkeet ovat erinomainen sijoitus, jopa alemmilla markkinoilla. On vaikeaa ajoittaa markkinoita ja tulla eteenpäin, mutta blue-chip-osakkeilla on yleensä erinomaiset pitkän aikavälin näkymät ja ominaisuudet, jotka tekevät niistä todennäköisesti kestämään markkinoiden taantuman.

Pienemmät yritykset eivät välttämättä selviä suuresta tulonlaskusta tai taantuman pitkäaikaiset vaikutukset. Blue-chip-yrityksillä on yleensä syvät taskut ja laaja lainausvoima, joten ne eivät todennäköisesti sulkeudu edes täydellisen talouslaman sattuessa.

Itse asiassa useimmat blue chip -yritykset ovat selviytyi monista markkinoiden laskusuhdanteista. Blue-chip-yritysten johtajat tietävät, kuinka hallita haastavimmatkin olosuhteet.

Esimerkkejä Blue Chip -osakkeista, jotka ovat selvinneet markkinoiden laskusuhdanteista

Siellä oli Yhdysvaltojen suurista markkinoiden laskusuhdanteista vuosina 2000, 2007, 2008, 2010, 2011, 2015 ja monta kertaa.

Tässä on joitain yrityksiä, joilla on paljon pidempi historia ja jotka ovat selviytyneet toistuvista markkinoiden laskusuhdanteista. Tämä on kaukana kattavasta luettelosta, mutta se osoittaa, kuinka jotkut vanhimmista yrityksistä ovat selviytyneet sodista, markkinoiden laskusuhdanteista ja pahemmista.

Yhtiö	Perustamisvuosi
DuPont	1802
JPMorgan Chase	1799
Cigna	1792
McKesson	1833
Pfizer	1849

Se ei tarkoita, etteivätkö he voisi kokea lyhytaikaista volatiliteettia tai arvo laskee. Mutta pitkällä aikavälillä he todennäköisesti kokevat täydellisen toipumisen ja tarjoavat pitkäaikaisia ​​sijoittajia positiivisella tuotolla.

Kuinka ostaa Blue-Chip-osakkeita

Blue-chip-osakkeita on helppo ostaa lähes mistä tahansa sijoitussalkusta. Jos sinulla on osakevälitystili jonka avulla voit ostaa ja myydä Yhdysvaltain osakkeita, voit ostaa blue-chip-osakkeita.

Osta Blue-chip-osaketta markkinoiden laskusuhdanteessa seuraavasti:

1. Tutki blue-chip-osakkeita: Ensimmäinen askel on löytää kriteerit täyttävä osake. Käytä osakkeiden seulontatyökalu välitykselläsi tai luotettavalla kolmannen osapuolen verkkosivustolla.
2. Valitse suosikki blue-chip-yrityksesi: Kapeamman suurikokoisten osakkeiden luettelon ansiosta voit nollata oman osuutesi suosikki yksittäinen osake tai osakkeet. Useimmat blue-chip-osakesijoittajat ovat perusasioista kiinnostunut kuten liikevaihto, voiton kasvu ja muut keskeiset mittarit.
3. Anna tilaus välitystilillesi: Avaa kaupankäyntityökalu ja kirjoita ostotilauksesi. Useimmat välityspalvelut sallivat sen tänään ostaa ja myydä osakkeita ilman provisioita. Jotkut jopa antavat sinun ostaa murto -osuuksia, joten sinun ei tarvitse ostaa koko osaketta, jos sinulla ei ole siihen varaa.

Mistä ostaa Blue Chip -osakkeita

Voit ostaa blue-chip-osakkeita mistä tahansa sijoitussovelluksesta tai välityksen kautta, joka antaa sinulle pääsyn osakkeisiin New Yorkin pörssi ja Nasdaq. Tässä on joitain suosituimpia välittäjiä, joita suosittelemme käyttämään blue-chip-osakkeita:

Osakevälittäjä
Vieraile TD Ameritradessa TD Ameritrade Arvostelu	Tuloksemme: 9 TD Ameritrade on erinomainen välitys aktiivisille sijoittajille Yhdysvaltain osakkeisiin. Erilaisia ​​alustoja ovat mobiili- ja työpöytäsovellukset, jotka on räätälöity tyypilliselle sijoittajalle sekä aktiivisille asiantuntijatason kauppiaille.
Fidelity Investments Review	Tuloksemme: 9 Tämä suuri välitys tunnetaan edullisista rahastoista ja työkaluista, jotka auttavat sinua saavuttamaan onnistuneen eläkkeelle siirtymisen. Ja Fidelity tukee murto -osuuksia eikä veloita palkkioita.
Käy SoFi Wealthissa SoFi -katsaus	Tuloksemme: 8.5 SoFi tarjoaa välityspalkkiotonta välityspalvelua ja murto-osakesijoituksia, joita se kutsuu "osakebiteiksi". SoFi -jäsenet saavat pääsy täyden valikoiman rahoitustuotteita ja -palveluja ilman lisämaksua, mikä on melko hyvä ilmainen välitys tili.
Käy Publicissa Public.com -katsaus	Tuloksemme: 7 Uudempi investointisovellus Public tekee osto- ja myyntitilauksista "julkisia" sijoittajayhteisönsä keskuudessa. Se tarjoaa ilmaisia ​​kauppoja ja murto -osuuksia. Tämä tekee siitä loistavan oppimisen sijoittamisen aikana.
Webull -katsaus	Tuloksemme: 7 Ilmainen välitys osakkeille, ETF -rahastoille ja vaihtoehtojaWeBull tarjoaa erinomaisia ​​työkaluja aktiivisille, liikkuville sijoittajille. Ja WeBullin tyypillisimmästä toiminnasta ei peritä maksuja, vaikka eniten aktiiviset kauppiaat haluat ehkä tilata suuritehoisia datapaketteja, jotka antavat niille etulyöntiaseman markkinoilla.

Asiaankuuluva: Webull vs TD Ameritrade vertailu

Luettelo Blue Chip -osakkeista

Vaikka ei ole tarkkaa luetteloa blue-chip-osakkeista, yksi paikka etsiä blue-chip-osakkeita on Dow Jones Industrial Average (DJIA). Seuraavan 30 suurikokoisen osakkeen luettelon jäsenet ovat suunnilleen yhtä blue-chip kuin tulevat:

Merkki / yrityksen nimi

• MMM - 3M yritys
• AXP - American Express -yhtiö
• AAPL - Apple Inc.
• BA - Boeing -yhtiö
• CAT - Caterpillar Inc.
• CVX - Chevron Corporation
• CSCO - Cisco Systems, Inc.
• KO-Coca-Cola Company
• DIS - Walt Disney Company
• DOW - Dow Inc.
• XOM - Exxon Mobil Corporation
• GS - The Goldman Sachs Group, Inc.
• HD - The Home Depot, Inc.
• IBM - IBM (International Business Machines Corporation)
• INTC - Intel Corporation
• JNJ - Johnson & Johnson
• JPM - JPMorgan Chase & Co.
• MCD - McDonald's Corporation
• MRK - Merck & Co., Inc.
• MSFT - Microsoft Corporation
• NKE - Nike, Inc.
• PFE - Pfizer Inc.
• PG - Procter & Gamble Company
• TRV - The Travellers Companies, Inc.
• UTX - Raytheon Technologies Corporation (aiemmin United Technologies)
• UNH - UnitedHealth Group Incorporated
• VZ - Verizon Communications Inc.
• V - Visa Inc.
• WMT - Walmart Inc.
• WBA - Walgreens Boots Alliance, Inc.

Tämän luettelon ulkopuolella on myös monia hienoja blue-chip-osakkeita. Maaliskuun 2020 lopussa Yhdysvaltojen suurimmat osakkeet (markkina -arvon mukaan) ovat Microsoft, Apple, Amazon (AMZN), Facebook (FB), Berkshire Hathaway (BRKB), Visa ja Johnson & Johnson. Jotkut ovat jo yllä olevassa DJIA -luettelossa. Mutta monet blue chip -osakkeet on metsästettävä käyttämällä omia hakuehtojasi.

Blue-Chip vs. Suurten osakkeiden osakkeet

Ovatko kaikki suurikokoiset osakkeet blue chip-osakkeita? Ei välttämättä. Monet suurten yhtiöiden osakkeet eivät epäilemättä ole riittävän vahvoja, jotta niitä voitaisiin pitää blue-chipina. Jos suurikokoisten osakkeiden määritelmä on mikä tahansa yli 10 miljardin dollarin markkina-arvoinen osake, on 758 vaihtoehtoa.

Suurin osa suurista osakkeista on turvassa. Älä kuitenkaan käytä sokeasti vain markkina -arvoa päättäessäsi sijoittamisesta. Monet suurimmista yrityksistä eivät pysy suurina ikuisesti. Vaikka monet ovat matkalla ylös, kaikki eivät kestä ikuisesti.

Suuret tuotemerkit, kuten Enron, Pan American World Airways, Arthur Andersen, Blockbuster Video, Woolworths, Borders ja Lehman Brothers, olivat aikoinaan kiinteitä blue-chip-yrityksiä, mutta niitä ei enää ole. Siksi on hyvä idea tutkia ja ymmärtää jokainen tekemäsi investointi sinisen sirun tilasta riippumatta.

Blue-chip-osakkeet eivät saa merkittävää markkina-arvoa ilman syytä. Blue-chip-tittelin ansaitseminen kestää vuosia vakaita tuloja ja kassavirran hallintaa. Nämä yritykset osaavat ansaita rahaa ja hoitaa velkoja hyvin muun muassa. Nämä näkökohdat tekevät suurista, blue-chip-osakkeista houkuttelevampia karkealla markkinakaudella.

Entä Blue Chip -rahastot?

Jonkin verran ETF: t ja sijoitusrahastot keskittyä ensisijaisesti blue chip-osakkeisiin. S&P 500 -indeksi Esimerkiksi rahastot koostuvat 500: sta Yhdysvaltojen suurimmista osakkeista. Vaikka kaikki 500 eivät ehkä täytä sinisen sirun kriteerejä, useimmat niistä täyttävät.

Blue-chip-rahastot ovat yksi niistä parhaat sijoitukset alasmarkkinoille. A monipuolinen rahasto auttaa tasoittamaan volatiliteettia ja riskejä jokaisen yksittäisen osakkeen osalta ja auttaa jäljittelemään suurten osakkeiden kehitystä kokonaisuudessaan.

Warren Buffett on jakanut, että panos Yhdysvaltain osakemarkkinoihin ja Yhdysvaltain talouteen on lähes aina hyvä päätös. Vaikka me kaikki haluamme tehdä parhaamme ostaaksemme edullisia ja myydäksemme korkeita, on mahdotonta saada täydellinen ajoitus. Mutta jos ostat markkinoiden laskiessa, olet paremmassa asemassa kävellä pois pitkän aikavälin voitolla.

Blue Chip -osakkeet ovat luotettavimpia sijoituksia

Pienikokoiset osakkeet voivat olla parhaassa asemassa kasvamaan nopeasti, mutta niitä on myös mukana ylimääräinen riski. Blue chip -varastot eivät todennäköisesti kasva yhtä nopeasti kuin pienemmät, mutta ne kestävät todennäköisemmin markkinoiden taantuman ja tekevät yleensä vakaita sijoituksia.

Blue-chip-osakkeet muodostavat suurimman osan monista salkuista, mutta ne eivät ole ainoa paikka, jossa useimmat sijoittajat keskittävät rahansa. Ajatella omaisuuden kohdentaminen ja koko investointisuunnitelmasi. Älä osta blue-chip-osakkeita, ellei sinulla ole siihen selvää syytä.

Missä tahansa oletkin sijoitusmatkalla, blue-chip-osakkeet voivat sopia erinomaisesti salkkuusi. Niin kauan kuin tiedät riskit ja ostamasi asiat, ne voivat jopa olla hieno lisä markkinoiden laskusuhdanteen aikana. Pitkällä aikavälillä suurin osa blue-chip-osakkeista palautuu vahvemmaksi kuin koskaan.