Alexa von Tobel perusti LearnVestin vuonna 2009 tavoitteenaan tuoda taloudellinen suunnittelu naisille. Lopulta he laajensivat kohdemarkkinoitaan kattamaan kaikki. Kun sitä pidettiin rikkaiden alueena, monet amerikkalaiset pitivät ammattimaista rahoitussuunnittelua ulottumattomissa - LearnVest suunniteltiin voittamaan tämä.
Verkko -opetuksen ja investointi- ja budjetointityökalun avulla LearnVest keräsi hieman alle 25 miljoonaa dollaria tämän tavoitteen mukaisesti.
Vuonna 2015 Northwest Mutual osti LearnVestin 250 miljoonalla dollarilla.
Vuonna 2018 olemme oppineet, että LearnVest kääntyy jossain määrin, vaikka on epäselvää, missä heidän tulevaisuutensa on - tämä on heidän kotisivunsa viesti:
Täällä LearnVestissä on kyse edistymisestä, ei täydellisyydestä.
Ja olemme myös kesken. Pyrimme nostamaan sisältömme uudelle tasolle, mutta palaamme pian auttamaan sinua jatkamaan rahasi etenemistä.Jos voimme tällä välin auttaa, voit ottaa meihin yhteyttä osoitteessa [email protected].
Jos etsit vaihtoehtoa LearnVestille, on olemassa muutamia vaihtoehtoja, joiden avulla voit seurata kulutustasi ja sijoittamiseen, vaikka en ole tietoinen mistään yrityksistä, jotka tarjoavat ydintuotettaan 299 dollarin rahoitussuunnitelmasta plus 19 dollaria kuukausimaksu. Niiden korvaaminen kokonaan on vaikeaa, mutta saatat löytää joitakin ideoita alla olevasta luettelosta.
Sisällysluettelo
- Henkilökohtainen pääoma
- Paraneminen
- Minttu
- BrightPlan
Personal Capital on lähin LearnVestin ilmaisversio. Se tarjoaa kaikki samat investointi- ja budjetointityökalut sekä eläkkeensuunnittelutyökalu noiden tietojen perusteella. Siellä on runsaasti työkaluja, jotka muistuttavat paljon LearnVestistä. Se on ilmainen palvelu jopa automaattiseen tapahtumien yhdistämiseen, ja voit saada ilmaisen puhelun talousasiantuntijan kanssa.
Personal Capitalilla on myös neuvontapalvelu, joka on samanlainen kuin LearnVestin Premium -versio. He hallinnoivat yli 6,5 miljardin dollarin omaisuutta ja sinä henkilökohtainen neuvonantaja, jonka hinta on 0,89% yli 100 000 dollarin hallinnoiduista varoista (0,79–0,49% yli 1 miljoonan dollarin varoista). Tämä neuvonantaja ja heidän tiiminsä auttavat sinua laatimaan suunnitelman, joka muistuttaa paljon LearnVestin Premium -versiota.
Se ei ole niin kattava kuin LearnVestin tarjonta, mutta LearnVest veloitti 299 dollaria plus kuukausimaksun. Henkilökohtaisen pääoman käyttö on ilmaista, suunnittelunäkökulma perustuu hallinnoitaviin varoihin.
Betterment on yksi suurimmista robo-neuvonantajista, ja heidän työkalujensa avulla voit luoda henkilökohtainen taloussuunnitelma, joka sisältää kaiken asunnon ostamisesta, lasten hankkimisesta, eläkkeelle siirtymisestä ja lisää.
Kun olet rakentanut tämän suunnitelman, joka on täysin ilmainen, voit antaa heille säästösi hallinnoitavaksi tai voit linkittää ulkopuoliset tilisi nähdäksesi suunnitelmasi edistymisen. Voit linkittää kaiken sijoitustileistä pankkitileihin, jotta he saavat täyden kuvan (ja he voivat jopa antaa suosituksia taloudellisen tilanteesi parantamiseksi).
Olemme tehneet Bettermentin täydellisen katsauksen, jossa käsitellään paljon yksityiskohtaisemmin heidän tarjontaansa.
Mintun vahvuus on budjetointityökalu (mutta ne myös seuraavat sijoituksia, mutta eivät yhtä hyvin kuin jotkut muut, kuten Personal Capital). Jos käytit LearnVestia ensisijaisesti budjetointi- ja kulutustyökaluna, sinun kannattaa antaa Mintille ilme, koska se on yksi budjetin seurannan vahvimmista. Valitettavasti he ottivat äskettäin pois yhden suurimmista vahvuuksistaan, Bill Payn, mutta muut palvelut ovat edelleen varsin vahvoja.
BrightPlan on tavoitteisiin perustuva suunnittelija, jonka avulla voit luoda erilaisia tavoitteita, linkittää tilisi ja katsoa, oletko saavuttamassa nämä tavoitteet. Taloussuunnittelija voi pyytää sinulta tavoitteitasi, laskea tarvitsemasi summan ja laatia säästö- ja investointisuunnitelman sen saavuttamiseksi - BrightPlan käyttää algoritmeja nopeuttaakseen sitä. He hallitsevat rahaa, jos haluat (tilillä, jolla on TD Ameritrade) tai antaa vain ehdotuksia omaisuuden jakamisesta.
Tässä on lyhyt markkinointivideo heidän palvelustaan:
Heidän palvelunsa maksaa 20 dollaria kuukaudessa.