Sijoittamisen salaisuudet pörssikriisin aikana

Kun ihmiset ympäri maailmaa alkavat ymmärtää koronaviruksen kaikki taloudelliset vaikutukset, maailman osakemarkkinat ovat kaatuneet yli vuosikymmenen voiton jälkeen. Vaikka tämä on vaikea hetki pitkäaikaisille sijoittajille, on tärkeää muistaa, että osakemarkkinakriisejä on tapahtunut ennenkin.

Suuri pudotus osakemarkkinoilla ärsyttää uusia sijoittajia, mutta kokeneet sijoittajat, jotka ovat käyneet karhumarkkinoita aiemmin, tietävät menestyksen salaisuudet. Aloittelevat ja kokeneet sijoittajat reagoivat usein eri tavalla markkinoiden säiliöihin.

Aloittelijat ottavat rahansa ja juoksevat

Markkinoiden järkytyksen ensimmäisten merkkien kohdalla monet kokematon sijoittaja ota rahat ja juokse kukkuloille. On helppo nähdä miksi. Kun luulet menettäväsi rahaa, haluat vain leikkaa tappioita pikemminkin kuin ajaa ulos mitä markkinat tekevät seuraavaksi.

Suurin ongelma tässä strategiassa on, että useimmat aloittelijat eivät myy ennen kuin on jo liian myöhäistä. Jos myyt suuren pudotuksen jälkeen markkinoilla, rikkoit sijoittamisen perussääntöä:

Osta halvalla ja myy korkealla. Myymällä halvalla lukitset salkkuusi tappion, joka ei ehkä koskaan palaudu.

Väärään aikaan myymisen tuskan lisäämiseksi useimmat sijoittajat, aloittelijat ja asiantuntijat, eivät pysty havaitsemaan tarkasti markkinoiden pohjaa. Koska he myivät, kun osakkeet olivat laskussa eivätkä ostaneet takaisin, he eivät saa etua, kun hinnat lopulta nousevat ja nousevat uusiin ennätyksiin tulevaisuudessa.

Kokeneet sijoittajat näkevät mahdollisuuden ostaa osakkeita alennuksella

Kokeneet sijoittajat tietävät tärkeän trendin osakemarkkinoiden historiassa. Historiallisesti, aina kun markkinat kaatuvat, ne tulevat takaisin kostoina. Markkinat ovat aina tehneet enemmän kuin toipuneet. Jokainen elpyminen on johtanut suuriin voittoihin ja uusiin huippuihin osakekursseissa.

Koska pitkän aikavälin markkinatrendit ovat aina nousseet, kokeneet sijoittajat katsovat suuria pudotuksia markkinoilla mahdollisuus ostaa lisää.

On lähes mahdotonta ajoittaa markkinoita ja arvata tarkka ylä- ja alareuna. Jopa kokopäiväisesti sijoitusrahastojen hoitajat markkinoiden vertailuarvot ovat heikosti suurimman osan ajasta. Ihmiset, jotka menivät Harvardiin ja MIT: hen, viettävät pitkiä päiviä Wall Streetillä yrittäessään voittaa markkinat eivätkä voi tehdä sitä suurimman osan ajasta. Joten miksi luulemme voivamme, kun teemme sen vain osa -aikaisesti?

Minkä tahansa pitkän ajan kuluessa, S&P 500 on palauttanut noin 10% vuodessa. Jos ostat, kun varastot ovat alhaiset, sinulla on paremmat mahdollisuudet hyödyntää tämä pitkän aikavälin suuntaus.

Suuret osakemarkkinoiden pudotukset ja volatiliteetti voivat olla pelottavia, mutta Yhdysvaltain talouden voima on aina kääntänyt kaikki karhumarkkinat, taantuman ja masennuksen uusilla huippuilla vain 5-10 vuodessa.

Aiempi suorituskyky ei tietenkään takaa tulevaa suorituskykyä. Mutta historialla on taipumus toistaa itseään, ja kokeneet sijoittajat voittavat usein suuria ostamalla, kun muut myyvät.

Millaisia ​​osakkeita voit ostaa?

Kun osakemarkkinat putoavat, sinun on tehtävä muutamia eri liikkeitä, jos haluat ostaa. Näitä ovat laajaan sijoittaminen osakemarkkinaindeksirahastot tai yksittäisten osakkeiden valinta luulet menestyvän hyvin osakemarkkinakriisin aikana ja sen jälkeen. Vaikka jokainen kriisi on erilainen, niitä on muutamia alat, jotka on pidettävä mielessä nykyisen koronaviruspandemian aikana.

• Käyttäytymissijoittaminen: Nykyisessä koronaviruskriisissä toimituspalvelut, ruokakaupat, big box -myymälät, kuluttajatuotteita, verkkotyöt ja digitaaliset viihdeyritykset voivat menestyä hyvin. Ajattele yrityksiä, joita kaikki käyttävät lukittuina koteihinsa. Ne ovat niitä, jotka todennäköisesti menestyvät paremmin, kun muu osakemarkkina kärsii.
• Blue-chip-sijoittaminen:Blue chip -osakkeet ovat suuria yrityksiä vahvalla taseella. Nämä titaanit teollisuudessa ja talouden pilarit ylittävät yleensä lyhyen aikavälin markkinoiden epävakauden ja tarjoavat vakaita, luotettavia voittoja pitkällä aikavälillä. Yritykset, joista olet kuullut, kuten 3M, Ford, Disney, McDonald's ja Walmart ovat usein parhaita sijoituksia pörssikriisin aikana.
• Pienet yhtiöt sijoittavat: Pienemmillä yrityksillä, joilla on alhaisempi markkina -arvo, on enemmän mahdollisuuksia nopeaan kasvuun kuin suuremmilla blue-chip-osakkeet. Pienemmät osakkeet ovat kuitenkin todennäköisesti epävakaampia ja sisältävät enemmän riskiä kuin suuret osakkeet.
• Indeksiin sijoittaminen: Aktiivisimmin hoidetut rahastot ovat huonompia kuin kokonaismarkkinat. Joten saatat haluta vain ostaa kokonaismarkkinoille. Voit tehdä sen indeksirahastoilla, mieluiten erittäin alhaisella maksulla. Jos et voi voittaa markkinoita, voit myös ostaa markkinat! Suurin osa omasta salkusta on edelleen joukossa matalan palkkion indeksirahastot.

Mitä voit tehdä oppiaksesi isommilta sijoittajilta?

Kuuluisat sijoittajat pitävät Warren Buffett jakavat usein täsmälleen mitä tekevät, kun markkinat menevät sekaisin. Itse asiassa Buffett esitti sijoitusstrategiansa suoraan, kun häneltä kysyttiin, miten hän hoitaa Berkshire Hathawayn massiivista sijoitussalkkua:

Yritämme yksinkertaisesti olla peloissaan, kun toiset ovat ahneita, ja olla ahneita vain, kun toiset pelkäävät.

Vuosien 2007–2008 finanssikriisin aikana Buffett teki omaisuuden investoimalla ahdistuneisiin yrityksiin. Vaikka useimmat meistä eivät voi tarjota monen miljardin dollarin luottorajaa pankeille vastikkeena etuosakkeista, saatamme silti saada hyvän sopimuksen Buffettin neuvojen mukaisesti.

Esimerkiksi kun pankkien osakkeet laskivat asuntomarkkinoiden hajoamisen keskellä, älykkäät sijoittajat olisivat voineet seurata Buffettin esimerkkiä ja sijoittaa yrityksiin, kuten Goldman Sachs ja Bank of America. Maaliskuussa 2009 voit ostaa Bank of America -osakkeita alle 3 dollarilla osakkeelta. Vuoden 2019 lopussa näiden osakkeiden arvo oli yli 35 dollaria. Se on 12 kertaa kymmenen vuoden aikana. Marraskuussa 2008 Goldman Sachs maksoi alle 50 dollaria. Tammikuussa 2020 kurssi ylitti 250 dollaria osakkeelta. Se on yli viisinkertainen palautus.

Ahdistuneisiin osakkeisiin kuuluvat nykyään matkailu- ja viihdeteollisuuden osakkeet. Lentoyhtiöt ja hotellit ovat kärsineet vakavasti viruksesta. Lentoyhtiöiden osakkeet ovat laskussa jyrkästi koska lennot on peruttu ja tulot romahtaneet. Konsertin promoottorin ja lipunmyyjän LiveNation -varastot laskivat yli 50%, kun tapahtumia on peruttu ympäri maailmaa. Jos nämä yritykset kestävät myrskyn, ne voivat olla edullisia tänään.

5 sijoitusvinkkiä kokeneille sijoittajille aloittelijoille

1. Sijoita vahvoihin yrityksiin

Sinun tulisi sijoittaa yritykseen vain, jos uskot sen jatkuvan pitkällä aikavälillä. Pennin osakkeisiin sijoittaminen on samanlainen kuin uhkapeli päiväkauppaa jossa yrität ansaita voittoa markkinoiden epävakaudesta. Investointi pelimerkkeihin ja vastaaviin vahvoihin yrityksiin, joilla on hyvä tase, ei välttämättä ole jännittävää, mutta se on luotettava tapa rakentaa vankka portfolio, joka voi kestää kauempana taantumia ja osakemarkkinoita kriisejä.

2. Pidä pitkän aikavälin keskittyminen

Markkinoiden lyhytaikainen epävakaus koronaviruskriisin alussa riittää saamaan kaikki tuntemaan olonsa epävarmaksi. Historian suurin osakemarkkinoiden yhden päivän lasku tapahtui 16.3.2020. Mutta kaikkien aikojen suurin päivittäinen voitto oli vain kahdeksan päivää myöhemmin, 24. maaliskuuta. 24. maaliskuuta 2020 alkaen kaikki viisi suurinta yhden päivän laskua ovat olleet vuoden 2020 pörssikriisin keskellä. Ja kaikki viisi suurinta yhden päivän voittoa ovat olleet samana aikana.

Päivittäisen markkinaliikkeen melu voi häiritä sinua pitkän aikavälin tavoitteista, kuten eläkkeelle siirtymisestä. Ellet lähesty ikää, jolloin sinun on investoitava elinkustannuksiin, sinun on keskityttävä siihen, milloin tarvitset varoja.

3. Määritä automaattinen sijoitussuunnitelma

Taitavat sijoittajat asettavat salkunsa, jotta he voivat sijoittaa ajattelematta sitä. Automaattiset sijoitussuunnitelmat ja automaattiset siirrot voivat auttaa sinua saamaan kaiken irti salkustasi. Jotkut sijoittajat kutsuvat tätä strategiaa dollarin kustannusten keskiarvo, kun ostat tietyn määrän säännöllisesti. Tämä keskittää hinnan ajan mittaan yhden suuren ostoksen sijasta. Jos sinulla on 401 (k) suunnitelma tai vastaava eläkejärjestely työssä, se on täydellinen paikka käyttää automaattista sijoitusstrategiaa.

4. Älä osta tai myy mielijohteesta

Kuumat osakevinkit kuulostavat hyviltä, ​​mutta ne eivät aina toimi suunnitellulla tavalla. Ostaminen tai myyminen mielivaltaisesti voi olla kallis virhe. Säännöllisen, automatisoidun sijoittamisen lisäksi on hyvä idea tee analyysi ennen sijoituspäätöksen tekemistä. Perusanalyysi on hyvä tapa päättää, kannattaako yritys ostaa vai myydä. Tekninen analyysi käyttää viimeaikaista markkinatoimintaa päättääkseen, nouseeko vai laskeeko osake.

5. Pidä tunteet poissa sijoittamisesta

Kun näet, että osakekannan arvo laskee nopeasti, sisävaistosi saattaa kehottaa sinua myymään ennen kuin se laskee vielä enemmän. Jos näin on, jätä vaistosi syrjään ja kuuntele päätäsi. Jos seuraat tunteitasi, ostat todennäköisesti korkealla ja myyt alhaisella hinnalla. Voit myydä, kun pudotus lähestyy loppuaan. Ja voit ostaa osakkeen takaisin liian myöhään rallin jäämisen jälkeen. Älä anna tunteidesi määrätä sitä, miten sijoitat rahasi. Keskity numeroihin ja saat todennäköisesti parempia tuloksia.

Opi asiantuntijoilta

Osakemarkkinoiden pudotukset voivat antaa vatsalle saman tunteen kuin vuoristorata. Mutta toisin kuin teemapuiston suuret pudotukset, suuret pudotukset osakemarkkinatililläsi eivät ole ollenkaan hauskoja. Pitkän aikavälin keskittymisen ja älykkään sijoitusstrategian ansiosta aloittelevat sijoittajat voivat löytää suurta menestystä osakemarkkinoilla.

Jos haluat hyödyntää markkinoiden alamäkiä, nyt on aika tehdä niin. Etsi taloudellinen neuvonantaja, kuten Fisher Investments tai avaa välitystili rahoituslaitoksessa, kuten TD Ameritrade