Oletko koskaan halunnut tarkastella kaikkia sijoitussalkkujasi yhdessä paikassa ja analysoida ne perusteellisesti, jotta näet, teetkö oikeita päätöksiä?
Jos sinulla on onni saada kaikki omistuksesi yhdellä välitystoiminnalla, sijoitustesi analysointi ei ole vaikeaa. Jos sinulla on useita tilejä, kuten monilla ihmisillä, on paljon vaikeampaa ladata ne kaikki yhteen salkunanalyysityökaluun ja tarkastella niitä kaikkia yhdessä.
Rahastojen ja osakkeiden siirtäminen ei ole helppoa (tai halpaa, nämä ACAT -siirtomaksut ovat melko korkeat!), Joten niiden siirtäminen yhteen paikkaan ei ole aina mahdollista. (jos vain voit, yksinkertaistaa taloutta ei ole koskaan huono valinta)
Entä jos kertoisin, että on olemassa salkunanalyysityökaluja, jotka voivat analysoida omistustasi useilla tileillä, jotta saat paremman tutkimuksen siitä, miten olet perustettu? Jos olet ehkä ylivalottunut joillakin alueilla tai alivalottunut joillakin alueilla? Jos omaisuutesi kohdentaminen on sitä, mitä tarkoitit?
Siellä on monia portfolioanalysaattoreita ja monet ovat ilmaisia - mutta mitkä niistä kannattaa käyttää?
Tässä ovat parhaat salkunanalyysityökalut juuri nyt:
Morningstar Instant X-Ray
Morningstar Instant X-Ray on se etu, että muut palvelut käyttävät paljon analysointiin ja raportointiin. Se johtuu siitä Morningstar on rakentanut erinomaisen maineen tietojen ja luokitusten tarjoajana moniin sijoituksiin, mutta erityisesti rahastoihin.
Palvelu tarjoaa runsaasti analyysityökaluja, mukaan lukien ja erityisesti niiden osake- ja sijoitusrahastojen seuloja. Seulojen avulla voit kaventaa etsimiesi kriteerien mukaisten osakkeiden tai rahastojen luetteloa. He myös raportoivat arvopaperin tai rahaston kehityksen suhteessa siihen liittyvään vertailuarvoon ja analysoivat rahastokustannuksia monien muiden palvelujen ohella. Se tarjoaa myös työkaluja, joiden avulla voit arvioida omaisuuden kohdistamista ja monipuolistaa salkkuasi oikein.
Morningstar Instant X-Ray on osa Morningstar Premium -palvelupakettia, joka yleensä maksaa 199 dollaria vuodessa. Jos haluat kokeilla sitä, käytä linkkejämme ja saat 14 päivän ilmaisen kokeilujakson sekä 30 dollarin alennuksen normaalihinnasta. Jos pidät siitä, voit maksaa kolmen vuoden tilauksesta vain 349 dollarilla, 100 dollarin alennuksella. Meidän Morningstar Premium -koodit on integroitu linkkeihin, joten koodia ei tarvitse syöttää.
Plussat:
- Morningstar on the tiedon ja analyysin lähde sijoitusalalla.
- Sinulla on pääsy sellaisiin sijoitusvälineisiin, jotka ovat yleensä vain sisäpiiriläisten käytettävissä.
- Mainoksia on rajoitettu, koska ensisijainen palvelu on premium -tilaus.
- Premium-palveluun kuuluu 14 päivän rahat takaisin -takuu.
Haittoja:
- 199 dollarin vuosimaksu on korkein kaikista tämän luettelon palveluista.
- X-Ray on enemmän suuntautunut analysointiin ja työkaluihin kuin salkun seurantaan.
- On olemassa ilmainen versio, mutta se näyttää olevan suunniteltu lähinnä tarjoamaan rajoitettuja tietoja yrittäessään saada sinut rekisteröitymään premium -palveluun.
Lue lisää Morningstar Premiumista
Salkun visualisoija
Salkun visualisoija on teknisin tämän katsauksen salkunanalysaattoreista. Se voi olla hieman pelottava, kun otetaan huomioon, kuinka paljon se pystyy tekemään, mutta ajattele sitä vähemmän kuin työkalupakki ja enemmän kuin koko rautakauppa. Voit valita, mitä haluat käyttää.
Tämä analysaattori voi tarjota sinulle koosteen portfoliosta, mutta sillä on myös pyykkiluettelo tärkeitä työkaluja, kuten tekijäanalyysi, mukautuva allokointi ja jopa kyky luoda vauhtia portfolio. Jos siirryt kotisivulle, se voi näyttää monimutkaisten taloudellisten termien sanakirjasta, mutta sinun ei tarvitse käyttää niitä kaikkia heti.
Yksi sen suurimmista eduista on mahdollisuus testata salkkuja. Voit suorittaa kolme erillistä omaisuuserien jakamista kerrallaan, jolloin on paljon helpompi löytää sinulle parhaiten sopiva. Ne tarjoavat jälkitestausvarauksia, jotka ulottuvat vuoteen 1972 (vaikka analysaattori näyttää palaavan vain vuoteen 1995).
Käytettävissä olevia työkaluja ovat Monte Carlon simulaatiot, tekijäanalyysi, omaisuusanalytiikka ja erilaiset ajoitusmallit. Ne tarjoavat myös erittäin yksityiskohtaisen salkunoptimointityökalun, joka käyttää erojen optimointistrategioita.
Alusta analysoi myös lähes kaikkia arvopapereita ja kaikkia omaisuusluokkia. Tämä sisältää vähintään 11 Yhdysvaltain osakelajeja, seitsemän ulkomaista osakelajia yli tusinaa kotimaista ja kansainvälistä korkosijoitusta. Se sisältää jopa vaihtoehtoisia varojen allokointeja, kuten kiinteistösijoitusrahastot, kulta ja muut jalometallit sekä hyödykkeet. Voit sisällyttää allokointeihisi niin monta omaisuusluokkaa kuin haluat. Se voi olla paras analysaattori kansainvälisille sijoittajille sitten ulkomaisten osakeanalyysi taitaa olla vahva puku tähän palveluun.
Plussat:
- Sivusto on ilmainen käyttää.
- Toimii parhaiten erittäin kokeneille sijoittajille, jotka todennäköisesti ymmärtävät välittömästi ehdot ja työkalut.
- Portfolion optimointityökalu tarjoaa vähintään kahdeksan optimointistrategiaa.
- Backtest -salkku voi analysoida kolmen eri salkun allokoinnin kehitystä kerrallaan aina vuoteen 1995 saakka. Voit ottaa huomioon myös neuvonantajien palkkiot.
Haittoja:
- Analysaattori on raskas kvantitatiivisen analyysin suhteen, mikä on hyvä, jos se on enimmäkseen kiinnostunut. Uudet sijoittajat voivat kuitenkin pitää sitä liian teknisenä.
- Viimeisen kohdan mukaisesti monet tarjotut analyysityökalut tarjoavat hyvin vähän selitystä. Oletetaan, että käyttäjä on erittäin kokenut sijoittaja.
- Asiakasyhteys rajoittuu vain sähköpostiin, ei puhelinyhteyttä.
Lisätietoja Portfolio Visualizerista
Henkilökohtainen pääoma
Henkilökohtainen pääoma tarjoaa ilmaisen version, joka tarjoaa perustason investointitukea. Palvelu on ensisijaisesti suunniteltu taloudellisena aggregaattina, joka antaa sinulle korkean kuvan koko taloudellisesta tilanteestasi. Osana palvelua voit ladata sijoitussalkun automaattisesti, jotta näet kaikki omistuksesi yhdessä paikassa.
Sijoitusrintamalla he tarjoavat maksuanalysaattorin, joka näyttää piilotettujen palkkioiden vaikutuksen, vaikka se toimii vain eläkesuunnitelmassasi. Puhumattakaan he tarjoavat eläkesuunnittelijan, joka auttaa sinua pysymään oikealla tiellä haluamallasi eläkkeellä, ja sisältää ennusteet kuukausituloista eläkkeelle siirtyessäsi.
Mutta tähti Henkilökohtainen pääoma ilmainen sijoituspalvelu on Investment Checkup -työkalu. Se toimii vertaamalla nykyistä salkkuvaraustasi tavoitevaraukseen taloudellisten tavoitteidesi saavuttamiseksi. Vaikka he eivät tarkastele salkkujesi riskiä, he tekevät ehdotuksia vertailukelpoisen suorituskyvyn saavuttamiseksi vähentäen riskiä.
Yksi suurimmista eduista Henkilökohtainen pääoma sinulla on myös mahdollisuus lisätä sijoitustesi ammattimaista hallintaa varallisuudenhallintapalvelun kautta. Vähimmäissijoitus on 100 000 dollaria ja vuosittainen hallinnointipalkkio on 0,89% useimmille sijoittajille. Sijoitustoiminnan taso on verrattavissa perinteisiin, ihmisten ohjaamiin sijoitusneuvontaan, mutta paljon pienemmällä vuosimaksulla.
Plussat:
- Perusversio on ilmainen ja tarjoaa arvokkaita sijoitusvälineitä sekä sijoitusten seurantaa.
- Toimii taloudellisena aggregaattina, jonka avulla voit sisällyttää koko taloudellisen elämäsi alustalle.
- Saat portfolioanalyysin, kun tilaat palvelun ensimmäisen kerran.
- Tarjoaa paremman pääsyn live -tukeen kuin kilpailevat palvelut.
- Tarjoaa premium -varallisuudenhoitosuunnitelman suuremmille sijoittajille, jotka haluavat siirtää työn ammattilaisille.
Haittoja:
- Jos tilaat ilmaisen palvelun, sinua pyydetään premium -varallisuudenhallintapalveluun.
- Sijoitusten seuranta ja työkalut eivät ole niin lukuisia tai kehittyneitä kuin omissa salkunanalysaattoreissa.
Lue lisää henkilökohtaisesta pääomasta
Sigfig
SigFig ei ole salkunanalysaattori, vaan sijoitustenhallintapalvelu, jota yleisesti kutsutaan nimellä a robo-neuvonantaja. Ne tarjoavat kaiken sijoitusten hallinnan, mukaan lukien osinkojen uudelleen sijoittaminen, säännöllinen tasapainotus ja keinot alentaa sijoitustoiminnan veroja. Hallittu tili vaatii vähintään 2000 dollarin alkuinvestoinnin ja veloittaa 0,25%: n vuosittaisen hallinnointipalkkion. Ensimmäiset 10 000 dollaria hoidetaan kuitenkin ilmaiseksi. Tämä tarkoittaa, että voit hallita 50 000 dollarin salkun kokonaan vain 100 dollarilla vuodessa.
Mutta SigFig tarjoaa ilmaisen palvelun, joka tarjoaa investointimaksujen analyysin sekä neuvoja siitä, miten sijoittaa ja hajauttaa salkku paremmin tuoton parantamiseksi. Palvelu on saatavana myös iOS- ja Android -mobiililaitteisiin, jotta voit seurata investointejasi liikkeellä ollessasi. Se on käytettävissä vain, jos linkität tilisi, et voi syöttää omistustasi manuaalisesti käyttääksesi tätä palvelua.
Plussat:
- Personal Capitalin tavoin SigFig tarjoaa sekä ilmaisia sijoitusvälineitä että premium -sijoitustenhallintapalvelua.
- Premium-palvelun hallintomaksu on robo-neuvonantajan spektrin alimmalla tasolla, vain 0,25% vuodessa.
- Hallinnoidun tilisi ensimmäiset 10 000 dollaria ovat ilmaisia.
- Premium -versio tarjoaa rajoittamattoman pääsyn sijoitusneuvojiin.
Haittoja:
- Ilmaisella versiolla on rajalliset sijoitusmahdollisuudet.
- Ilmaiset tai premium -versiot eivät tarjoa erilaisia portfolion analysointityökaluja, joita muut katsausalustat tarjoavat.
- Maksuanalyysi on käytettävissä vain, jos linkität tilisi, manuaalista syöttämistä ei tueta.
Lisätietoja Sigfigistä
Quicken Premier
Quicken Premier on suuri etu, että se on osa Quicken -perhettä, joka sisältää QuickBooksin. Sijoitusanalyysityökalun lisääminen on looginen laajennus. Ohjelmiston avulla voit seurata sijoitusten kehitystä, mutta se tarjoaa myös osto-/myyntineuvontaa ja seuraa säännöllisesti sekä toteutuneita että realisoitumattomia voittoja. Ja toisessa Quicken -ominaisuudessa odotettavissa olevassa ominaisuudessa ohjelmisto auttaa myös minimoimaan sijoitustoiminnan tuottamat verot.
Quicken Premier tarjoaa täydet rahanhallintaominaisuudet ja on saatavana sekä verkko- että mobiililaitesovelluksiin. Aivan kuten henkilökohtainen pääoma, se toimii kaikkien taloudellisten tiliesi kootajana, mukaan lukien budjetointiominaisuudet. Se tarjoaa jopa Bill Pay -ominaisuuksia, kuten muistutuksia tulevista eräpäivistä.
Ohjelma tarjoaa laajan valikoiman sijoitushallintaraportteja, joista monet ovat muokattavissa. Raportit tarjoavat myyntivoittoja, tuottoja ja suorituskykyä verrattuna markkinoihin. Sinulla on myös pääsy Morningstar Portfolio X-Ray -työkaluun.
Verotuksessa ohjelmisto seuraa sekä kustannusperustetta että arvioituja myyntivoittoja. Saat täyden vuoden lopun sijoitusveroraportit.
Quicken Premier on säännöllisesti hinnoiteltu 77,99 dollaria 12 kuukauden tilaukselle, mutta usein alennukset ovat noin 10%.
(jos Quicken Premier on liikaa sinulle, Quicken julkaisi kevyen sovelluksen nimeltä Quickenin yksinkertaistama)
Plussat:
- Yhdistää kaikki rahoitustilisi ja tarjoaa jopa budjetointi- ja laskutusmaksutoimintoja.
- Voit lähettää raportteja sähköpostitse suoraan Quickenista ja viedä rekisteritapahtumia Exceliin.
- Sisältää pääsyn Morningstar Portfolio X-Ray -työkaluun.
- Ohjelmisto auttaa minimoimaan investointisi verot.
- Saat vuoden lopussa yhteenvedot verotusta varten, jotka sisältävät myytyjen sijoitusten kustannustiedot.
- Tarjoaa eläkesuunnittelutyökalun.
- Mukana 30 päivän rahat takaisin -takuu.
Haittoja:
- Se on maksullinen tilauspalvelu.
- Quicken Premier on kattava taloushallintatyökalu, joka sisältää sijoitusanalyysin. Lisärahoituspalvelut eivät ehkä kiinnosta sinua sijoittajana.
Lue lisää Quicken Premieristä
Lopullinen tuomio
Portfolioanalysaattorilla on monia vaihtoehtoja, ja monet niistä ovat täysin ilmaisia. Jotkut, kuten Personal Capital, ovat ilmaisia, koska he esittävät sinulle varallisuudenhoitopalvelunsa. Toiset ovat freemium, mikä tarkoittaa, että voit saada paljon heidän palveluistaan ilmaiseksi, mutta saadaksesi täyden valikoiman työkaluja, jotka sinun on maksettava.
Morningstar Instant X-Ray saimme parhaan laskutuksemme, koska sivustolla on runsaasti tietoa, joka on itsessään arvokasta. Se ei välttämättä ole yhtä kestävä tai analyyttinen kuin muut työkalut, mutta yhdessä työkalujen kanssa se on huippuluokkaa.
Listasimme Portfolio Visualizerin erittäin hyvin, koska se on monipuolisin ja monimutkaisin työkalu, jonka voit löytää sieltä. Se on myös freemium - käytät niiden analyysityökaluja ilmaiseksi, mutta jos haluat seurata omaa salkkuasi, maksat 19 dollaria kuukaudessa.
Henkilökohtainen pääoma on ilmainen, mutta siitä puuttuu perusteellinen analyysi, kuten Monte Carlon simulaatiot ja salkun jälkitestaus, ja ne esittävät sinulle sijoitustuotteitaan. Henkilökohtaisesti käytän sitä koontinäytönä eikä analyysityökaluna - vaikka se voi antaa sinulle käsityksen sijoitusreikistäsi.
Jos haluat analysoida salkkuasi, sinun kannattaa harkita yhtä vaihtoehdoista tästä luettelosta.