Osakemarkkinoiden nousut ja laskut vuonna 2020 inspiroivat monia sijoittajia investoimaan vaihtoehtoiset varat kuin kultaa.
Jalometallien omistaminen voi olla erinomainen tapa suojautua osakemarkkinoiden vaihtelulta ja paperivaluutan inflaatiolta. Kulta ulottuu kaikkien aikojen uusi ennätys Heinäkuussa 2020 kiinnostaa myös kiinnostus kultaan sijoittamisen oppimiseen.
Voit ostaa kultaa useilla eri tavoilla. Voit esimerkiksi ostaa fyysisiä kultaharkkoja tai sijoittaa jalometallivarastoihin.
Onko kultaan sijoittaminen hyvä idea?
On useita hyviä syitä sijoittaa kultaan. Yksi syy on se, että kulta on erittäin vakaa sijoitus pitkällä aikavälillä. Historiallisesti se pitää arvonsa erittäin hyvin. Sillä on pitkä historia valuuttana ja monien sivilisaatioiden rikkauden merkkinä.
Toinen syy sijoittaa kultaan on se, että se on inflaatiosuoja. Paperiraha menettää ostovoimansa ajan myötä, kulta ei. Unssilla kultaa tulee lisää dollareita, kun niiden arvo laskee.
Kulta on myös loistava tapa monipuolistaa sijoitussalkkuasi. Kullan arvolla on taipumus nousta markkinoiden laskiessa ja päinvastoin. Tästä syystä kullasta tulee suosittu sijoitus taloudellisen epävarmuuden aikana.
Harkitse tätä… Warren Buffett osti äskettäin noin 1%: n osuuden maailman toiseksi suurimmasta kultakaivosmiehestä Barrick Goldista (NYSE: GOLD). Vaikka tämä investointi vaikuttaa ensi silmäyksellä tylsältä, ”Omahan Oracle” on ollut toistuvasti laskeva kultaan sijoittamisesta.
Pitäisikö sinun sijoittaa kultaan, koska Warren Buffett on? Ensinnäkin sinun pitäisi analysoi salkkuasi ja päättää, sopiiko kulta sijoitusstrategiaasi. Sinun ei todennäköisesti pitäisi myydä kaikkia indeksirahastojasi ja ostaa jalometalleja, mutta pieni asema voi auttaa monipuolistamaan salkkuasi.
Kulta voi ansaita paikkansa salkussasi, mutta muista yksi asia. Jalometallit eivät ansaita passiivisia tuloja kuten osinko -osakkeet tai pankkitilikorot. Useimmat kultainvestoinnit ansaitsevat rahaa vain, jos omaisuuserien hinnat nousevat ja myyt voitolla - osta halvalla ja myy korkeammalla.
Mikä on paras tapa sijoittaa kultaan?
Vaikka kultaan voi sijoittaa monia tapoja, jokaisella vaihtoehdolla on erilaiset riskit ja edut. Kuten aina, tee due diligence ja ymmärrä, miten kultaan sijoittaminen toimii.
Kultaharkot ja kultakolikot
Kultaharkkojen ostaminen että voit koskettaa ja säilyttää holvissa tai tallelokerossa, voi olla paras vaihtoehto. Kun sijoitat kultaosakkeisiin ja -rahastoihin, holdingyhtiö hallitsee kultaa eikä salli sinun vaihtaa osakkeita fyysiseen kultaan.
Kultapalkkeilla ja keräilykolikoilla on yleensä korkein puhtaustaso ja sijoittajien kysyntä.
Fyysisen kultaharkon ostaminen voi kuitenkin olla kallista. Jopa hyvämaineiset jälleenmyyjät veloittavat jopa 5% korkeamman palkkion kuin nykyinen spot -hinta kultapalloille ja kolikoille.
Tässä on joitain laillisia paikkoja ostaa fyysistä kultaa.
Holvattu
Holvattu voit ostaa murto -osuuksia fyysisistä kultapalkeista, jotka on tallennettu Kanadan kuninkaalliseen rahapajaan. Sijoititpa sitten 10 dollaria kerrallaan tai ostat koko unssin, maksat kilpailukykyisen 1,8%: n transaktiomaksun. Siellä on myös 0,40% vuosihuolto, joka vastaa kultaharkkojen ETF -rahastoja.
Voit lähettää holvipostin fyysisille kultapalkkeille FedExin kautta. Lue koko holvattu arvostelu tässä.
Käytä hyvämaineisia kultakauppiaita
On monia paikkoja, joissa myydään kultaa verkossa, mukaan lukien yksityiset myyjät eBayssa. Sinun tulisi kuitenkin pitää kiinni hyvämaineisesta jälleenmyyjästä välttääksesi väärennetyn kullan ostamista.
JM Bullion ja APMEX ovat kaksi arvostettua jalometallien ja kolikoiden jälleenmyyjää. Jos kolikot (kuin jalometalliharkot) ovat sinun juttusi, voit myös harkita David Hallin harvinaiset kolikot.
Gold Trust ETF ja sijoitusrahastot
Päättäessäsi kultaan sijoittamisesta voit aloittaa kultarahastoista. Suurin osa online -välittäjät voit ostaa kultarahasto -ETF -rahastoja, joilla on kultaharkot.
Tämä vaivaton ja kustannustehokas tapa voi olla halvempi kuin fyysisen kultaharkon ostaminen, kun vältät transaktiopalkkiot. Useimmat kultarahastot eivät kuitenkaan anna sinun lunastaa osakkeitasi fyysisen jalometalliharrastuksen kaltaisiksi Holvattu.
Kuten muutkin luottamus ETF: t, sijoituksesi perustuvat kullan spot -hintojen arvostamiseen ansaitaksesi rahaa, koska et ansaitse osinkoja tai rojalteja. Näillä ETF -rahastoilla on myös suhteellisen korkeat kulusuhteet 0,20–0,50% - selvästi korkeammat kuin osake- ja indeksirahastot.
Kolme suosituinta kultarahaston ETF: ää ovat:
- iShares Gold Trust (IAU)
- SPDR Gold Trust (GLD)
- Sprott Physical Gold Trust (PHYS)
On myös ETF -rahastoja ja sijoitusrahastoja, joissa on vähintään yksi muu jalometalli - yleensä hopea. Voit valita tämän vaihtoehdon, jos haluat välitöntä monipuolistumista ja altistua muille jalometalleille.
Kullan suoratoistoyritykset
Streaming -yritykset eivät omista kaivoksia, mutta auttavat rahoittamaan kaivoshankkeita. Yhtiö saa tuotannosta rojalteja. Ostamalla kullan suoratoistoyritysten osakkeita voit ansaita osinkotuloa kullan louhintaprojekteista ympäri maailmaa. Tämä on perinteisempi sijoitus ja siihen vaikuttavat osakemarkkinoiden muutokset. Laaja osakemarkkinoiden myynti, kuten näimme maaliskuussa 2020, voi vaikuttaa suoratoistoyritysten osakekurssiin.
Sijoitus suoratoistoyrityksiin voi olla vähemmän riskialtista kuin suoraan sijoittaminen kullankaivureihin, joiden omaisuus voi nousta tai laskea, voi riippua yksittäisen kaivoshankkeen onnistumisesta.
Joukko projektin epäonnistumisia tai puuttuvat analyytikoiden odotukset voivat johtaa mahdollisiin investointitappioihin. Useimmat suoratoistoyritykset investoivat myös muihin metalleihin, joten et sijoita vain kultaan.
Suoratoistoyhtiöt eivät ole riskittömiä, mutta voivat täydentää kultaharkkojen omistamista.
Kultakaivosyhtiöt
Yksi riskialttiimmista tavoista sijoittaa kultaan on kultakaivosyhtiöiden osakkeiden ostaminen. Ennen kuin lähdet ostoksille, sinun on tiedettävä ero vanhempien ja nuorempien kaivosyhtiöiden välillä.
“Vanhemmat kaivostyöläiset”Ovat yleensä vähemmän epävakaita, kokeneita kullan louhinnassa ja enemmän rahaa. Barrick Gold on yksi suurimmista kaivostyöntekijöistä, joista Warren Buffettin Berkshire Hathaway omistaa osakkeita. Tämä kaivosvarastojen luokka voi myös maksaa osinkoja muiden lisäksi tuloja tuottavat varat salkussasi.
“Nuoret kaivostyöläiset”Voi olla erittäin riskialtista ja ovat pennin osakkeita, joiden osakekurssi on 5 dollaria tai vähemmän. Useimmat juniorikaivosyritykset ovat etsintäyrityksiä, jotka haluavat löytää uusia kaivoshankkeita. Kun he ovat varmistaneet kaivoshankkeen ja saaneet tarvittavat luvat, osakekurssi voi nousta pilviin, kun vanhemmat kaivostyöläiset ja muut sijoittajat ostavat osakkeita.
Yksi vaihtoehto on ostaa yksittäisten kaivosyhtiöiden osakkeita. Voit valita tämän vaihtoehdon, jos sinulla on aikaa tutkia niiden nykyisiä kaivoshankkeita, käynnissä olevia etsintötavoitteita ja niihin liittyviä geopoliittisia ja markkinariskejä.
Toinen vaihtoehto on ostaa kultakaivos -ETF -rahastoja ja sijoitusrahastot sijoittavat useimpiin kaivosyhtiöihin. Jotkut ETF: t keskittyvät vanhempiin kaivosmiehiin ja toiset vain juniorikaivureihin. Koska kullan louhinta on erittäin suhdanneherkkää, nämä ETF: t ovat helppo tapa saada voittoa, kun kullankaivososakkeiden hinnat nousevat. Osakekurssit voivat kuitenkin pudota jyrkästi, kun teollisuus tulee karhumarkkinoille.
Useimmat kultakaivosijoittajat eivät "osta ja pidä" tätä omaisuutta pitkällä aikavälillä.
Kultafutuurit ja -optiot
Kokeneet sijoittajat, joilla on paljon rahaa, saattavat harkita kultafutuureiden ja -optioiden kauppaa. Sijoitat futuureihin ja optiosopimuksiin, jotka ennustavat kullan hinnan nousevan tai laskevan.
Tämä sijoitusvaihtoehto voi olla riskialttiampi kuin juniorikaivososakkeiden ostaminen marginaalikauppaa käytettäessä. Jos kauppa menee sinua vastaan, voit menettää merkittävän osan muutoksesta. Saatat joutua jopa toimittamaan fyysistä kultaa, jos vaihdat futuureja.
Kultaiset korut
Talossasi saattaa olla jo kuvallinen kultakaivos - tai korusetti. Kullalla on monia yleisiä käyttötarkoituksia, mm hienoja koruja, elektroniikka ja hammasimplantit.
Voit myydä kultajätettä ja ansaita nopeasti rahaa useilla tavoilla.
Yksi vaihtoehto on mennä paikallisiin kultapörsseihin tai panttilainaamoihin. Voit myös harkita korujen ja arvokkaiden myymistä Rahaa Gold USA: lle.
On tärkeää muistaa, että kullan kierrättäjät voivat maksaa sinulle vain kappaleidesi kullan arvon. Jos sinulla on ei -toivottu sormus, joka sisältää jalokiviä, kuten timantteja, saatat saada enemmän rahaa myymällä sen korumyymälälle tai jopa Facebook Marketplacessa.
Sijoittaminen kultakoruihin saattaa kuulostaa jännittävältä, koska näillä esineillä voi olla käytännöllisempiä tarkoituksia kuin kultapalkkien kerääminen. Käyvän markkina -arvon päättäminen myyjänä on kuitenkin monimutkaisempaa kuin fyysisen kullan tai kultaosakkeiden myynti.
Useat muuttujat vaikuttavat kultakorujen markkina -arvoon, mukaan lukien:
-
Kullan puhtaustaso: Useimpien kultakorujen luokitus on 8 karattia ja 24 karaattia.
- 24k kulta on "puhdasta kultaa"
- Sula -arvo: Jalokivikauppiaat mittaavat kultakorujen painon grammoina. Karat -luokitus kullan kokonaispainosta laskee sulamisarvon.
- Muiden jalometallien ja jalokivien arvo: Muiden jalometallien ja jalokivien läsnäolo voi nostaa esineen arvon kullan sulamisarvon yläpuolelle.
- Nykyinen kysyntä markkinoilla: Suositut korumallit voivat olla arvokkaampia kuin epäedulliset mallit, vaikka sinulla olisi sama puhtaustaso ja sulamisarvo.
Mahdollinen ostaja voi myös tarjota alle markkina -arvon, jotta he voivat ansaita voittoa. Saattaa olla ajan arvoista saada useita hintatarjouksia parhaan tarjouksen valitsemiseksi.
Voit harkita kultakoruihin sijoittamista, jos olet hyvä kääntämään esineitä. Muussa tapauksessa sijoittaminen kultaosakkeisiin tai fyysisen jalometallien ostaminen voi olla parempi.
Yhteenveto
Saattaa olla hyvä idea omistaa pieni kulta salkun monipuolistamiseksi. Sinun on päätettävä, haluatko omistaa fyysistä kultaa, kuten jalometalliharkot, kolikot tai korut, vai haluatko perinteisemmän sijoituksen ostamalla suoratoisto- tai kaivosyhtiöiden osakkeita.