Öljyyn sijoittamisella voi olla suuri taloudellinen nousu, minkä vuoksi se on suosittu valinta monille sijoittajille. Mutta se ei ole ilman riskiä, koska prosessi ei voi olla vain monimutkainen, mutta öljyn hinnat ovat alttiita epävakaudelle.
Jos haluat sijoittaa öljyyn, on tärkeää tehdä tutkimustasi ja löytää sijoitusmenetelmä, joka vastaa riskinsietokykyäsi. Tässä on mitä tietää öljysijoittamisesta ja miten voit päättää, onko tämä oikea sijoitusväline sinulle.
Miksi investoida öljyyn?
Öljy voi olla epävakaa osake, mikä on yksi sen haitoista, jotka pelottavat joitain sijoittajia. Sillä on kuitenkin myös monia etuja.
Öljyn avulla voit monipuolistaa salkkuasi, mikä on erittäin suositeltavaa luotaessa pitkän aikavälin sijoitusstrategiaa. Monet öljyvarastot maksavat myös osinkoa. Esimerkiksi vuoden 2020 kolmannella neljänneksellä Chevron -osake tuotti osinkoa 1,29 dollaria osakkeelta.
Sitten on mahdollisuus veronpoistoon. Öljyinvestoinnit tarjoavat ainutlaatuisia veroetuja Yhdysvalloissa. Verovapautusten ja -korvausten avulla öljysijoittajat voivat välttää verot, jotka ne joutuisivat muuten maksamaan, jos ne sijoittaisivat vaihtoehtoisille toimialoille.
Tästä huolimatta öljy ei ole oikea sijoitus kaikille. Epävakaat hinnat, korkea riski, ympäristövaikutukset ja suhteellisen suuri taloudellinen este markkinoille tulossa ovat joitain haittoja, jotka on otettava huomioon ennen kuin ryhdytään öljysijoitukseen.
| Plussat | Haittoja |
| Hajauta investointejasi | Haihtuvat hinnat |
| Mahdollisesti saada veronalennuksia | Ympäristövaikutus |
| Maksaa osinkoja | Korkeat sisäänpääsykustannukset |
Kuinka sijoittaa öljyyn
Öljyyn sijoittamiseen on useita tapoja. Kun arvioit vaihtoehtojasi, muista arvioida kunkin riskitaso varmistaaksesi, että se vastaa omaa riskinsietokykyäsi. Jos sinulla on erityisiä verotarpeita, sinun kannattaa myös harkita tiettyjen investointien veroetuja ja hyötyä niistä.
Master Limited Partnerships (MLP)
MLP: t, joita tavataan useimmiten energia -alalla, ovat kokonaisuuksia, jotka yleensä tarjoavat tai valvoa muiden energia -alan yritysten tarvitsemia tarvikkeita, materiaaleja tai henkilöstöä toimivat.
Ajattele yrityksiä, jotka tarjoavat palveluja öljykentälle, kuljettavat putkistoja tai auttavat öljy -yhtiöitä koordinoimaan toimintaansa. Ne on rakennettu verotuksellisesti kumppanuuksiksi, ei yrityksiksi. Tämä tarkoittaa, että he maksavat veroa, joka on usein paljon alhaisempi.
MLP: t ovat suhteellisen vähäriskisiä, joten ne ovat suosittu valinta niille, jotka sijoittavat pitkällä aikavälillä tai kiinteistönsuunnittelussa.
Pörssirahastot (ETF)
Haluatko monipuolistaa salkkuasi lisäämällä öljyä, mutta et ole valmis ostamaan itse öljyä? ETF: t tarjoavat vaihtoehtoisen ja mahdollisesti halvemman tavan integroida öljy sijoitusstrategiaasi. Koska ETF: t ovat pääosin valmiiksi pakattuja, sinun ei tarvitse tehdä useita ostoksia öljyvarastoista öljymäärän pyöristämiseksi.
Yhden tapahtuman avulla voit myös vähentää maksamiasi palkkioita. Jos yrität sijoittaa pieni määrä rahaa, öljy -ETF: t voivat olla oikea tapa edetä.
Voit käydä kauppaa ETF-rahastoilla aivan kuten minkä tahansa portfoliosi osakkeen kanssa, joten et tarvitse välittäjä-jälleenmyyjää auttamaan. Tämä antaa sinulle paremman hallinnan ja helpottaa oman salkun valvontaa. Lisäksi öljy -ETF -rahastoista ei aiheudu myyntivoittoveroa ennen kuin rahasto on myyty.
Haluatko lisätä öljy -ETF -rahastoja salkkuusi? Tee ensin perusteellinen tutkimus kiinnittämällä huomiota öljyn hintaan. Kohdista tiettyihin ETF -rahastoihin ja huomioi niiden käyttäytyminen öljyn noustessa ja laskiessa. Kun ymmärrät, miten jokainen etsimäsi ETF reagoi markkinapaikan muutoksiin, voit ostaa öljyn ennusteidesi perusteella.
Öljyfutuurit
Öljyfutuurit voivat sopia hyvin, jos haluat sijoituksen, joka on suoraviivaisempi raakaöljymarkkinoiden kanssa. Futuurit ovat eräänlainen rahoitussopimus, jossa määrätään, että transaktio toteutetaan tiettynä ajankohtana, päivämääränä ja tiettyyn hintaan. Voit ostaa futuureja monilta aloilta, mukaan lukien öljy. Mitä tulee raakaöljyn futuureihin, sopimuksissa määritetään, kuinka paljon raakaöljyä myydään tiettynä päivänä ja mihin hintaan.
Futuurisopimukset kattavat 1000 tynnyriä kerrallaan. Kun osallistut futuurien ostamiseen, ei ole odotettavissa, että jonain päivänä olet öljytynnyrin omistaja. Ostat futuureja hyödykepörssin kautta ja myyt ennen sopimuksen päättymispäivää.
Pienelläkin öljyn hinnanmuutoksella voi olla suhteellisen suuri vaikutus voittoosi - jos öljy on 45 dollaria tynnyriltä ja nousee 46 dollariin, kun myyt, se on 1 000 dollarin lisäys vain yhdelle futuurisopimukselle.
Muista, että tarvitset marginaalitilin käydä kauppaa futuureilla. Yleensä marginaalitilisi tarvitsee vähimmäissaldon, jotta voit maksaa mahdolliset tappiot, jotka saattavat aiheutua sopimuksen päättyessä.
Suora osallistumisohjelma (DPP)
Jos haluat tehdä suoria investointeja esimerkiksi öljyn etsimiseen, kannattaa harkita suoran osallistumisen ohjelmaa. Nämä ovat pitkäaikaisia, yhdistettyjä sijoituksia, jotka perustuvat passiiviseen hallintaan, eli ne eivät käy kauppaa.
DPP: n avulla kaikki jäsenet osallistuvat varojensa sijoittamiseen pääkumppanille. Koeporausohjelman rahoitus voi muuten olla vain varakkaiden henkilöiden käytettävissä, jotka osallistuvat a DPP antaa sijoittajille - joilla muuten ei olisi pääsyä paljon pääomaa - osallistua täysimääräisesti riskille tai palkinto.
Öljyssä on useita DPP -tyyppejä:
- Tutkiva porausohjelma
- Kehitysporausohjelma
- Toimiva etuohjelma
- Uudelleenohjelma
Koska DPP: t yhdistetään usein kumppanuuksiin, he saavat veroetuja yrityksiin nähden. DPP: t eivät kuitenkaan ole julkisesti kaupankäynnin kohteena. Tämä tarkoittaa sitä, ettet voi ostaa positiota yhdestä, kuten ostaisit ostoa.
Sinun on ehkä myös täytettävä tietty tulotaso tai sinulla on oltava tietty määrä sijoitettavia varoja. Osavaltiosta riippuen saatat joutua jopa olemaan akkreditoitu sijoittaja osallistuaksesi DPP: hen. Tämä johtuu siitä, että DPP: t eivät ole likvidejä sijoituksia. Kun olet sijoittanut rahat DPP: hen, sinun on oltava valmis jättämään ne sinne 5–10 vuodeksi.
Yhteiset varat
Yhteiset varat ottaa sijoituksia monilta sijoittajilta ja käyttää kollektiivista kokonaissummaa rahaston aiheeseen liittyvien varojen, kuten osakkeiden ja joukkovelkakirjojen, turvaamiseen. Niitä hallinnoivat ammattimaiset sijoitusrahastojen hoitajat, jotka tutkivat markkinoita ja yrittävät sitten aggressiivisesti voittaa ne tai tehdä turvallisia sijoituksia, jotka pysyvät markkinoiden tahdissa.
Vaikka voi olla vaikeaa hajauttaa salkkuasi itse, varsinkin jos sinulla on rajoitetusti rahaa työskennellä, sijoitusrahastoon osallistuminen voi auttaa sinua saavuttamaan hajautuksen.
Öljyn osalta ei ole erityisiä öljyn sijoitusrahastoja, joihin sijoittaa. Sijoittajat osallistuvat tyypillisesti öljyyn liittyviin sijoitusrahastoihin, kuten energiarahastoihin tai luonnonvararahastoihin. Valitsemalla sopivimmat rahastot näillä aloilla saat jonkin verran altistusta öljylle.
Bottom Line
Osallistuminen öljyyn - suoraan tai epäsuorasti - voi olla fiksu tapa monipuolistaa salkkuasi. Muista, että vaikka jokainen sijoitusväline antaa sinulle mahdollisuuden osallistua markkinoiden nousuun, siihen liittyy myös riskejä. Varmista, että ymmärrät oman riskinottohalusi rahan suhteen ja valitse öljysijoitukset sen mukaan.