Yhdysvaltojen talous on ollut jonkin aikaa laman partaalla poliittisen ja taloudellisen sekasorron vuoksi. Viimeaikaiset koronaviruspandemia voisi työntää sen reunan yli.
Useat analyytikot ovat ennustaneet potentiaalia osakemarkkinoiden taantuma seuraavana vuonna. Ainakin tämän talouskysymysten kuplivan kattilan avulla tämän vuoden pitäisi näyttää kauppiaille runsaasti sikkejä ja sakkoja.
Joten mitä tehdä sen sijaan, että kiristät hampaitasi ja tavoitat Maaloxia?
Tässä on hyvä uutinen: Voit valmistautua taantumaan nyt. Ei todellakaan ole mitään keinoa tietää, milloin taantuma alkaa… tai kuinka vakava se on. Joten nyt on erinomainen aika valmistautua siihen.
Tässä ovat kahdeksan toimenpidettä joka auttaa sinua valmistautumaan seuraavaan taantumaan markkinoilla.
1. Pidä uudet rahat pois osakkeista
Jos olet kaatanut rahaa osakkeisiin viime vuosina hyödyntääksesi jatkuvasti nousevia arvoja, ostosten katkaiseminen on välttämätön askel. Tällä tavalla voit rajoittaa altistumisesi osakkeisiin jatkossa.
On paljon vähemmän välttämätöntä ja yleensä ei -toivottavaa aloittaa osakepositioiden tukkumyynti. Tämä johtuu siitä, että kukaan ei voi tietää markkinoiden laskun ajoitusta tai kuinka vakavaa se tulee olemaan. Jos likvidoit kaikki osakkeesi ja markkinat putoavat 10% - jota seuraa nopea 20% nousu - menetät rallin.
Jopa taantumassa, ei ole koskaan järkeä olla kokonaan pois osakemarkkinoilta.
2. Kasvata käteisvaroja
Käteinen on luultavasti the paras paikka olla markkinoilla taantuman aikana. Tämä johtuu siitä, että tyypilliset käteissijoitukset eivät menetä arvoaan markkinoiden laskiessa, vaikka niiden tarjoamat korkotuotot olisivatkin niukkoja.
Ajatuksena on aloittaa käteispositiosi lisääminen salkkujesi yleisen epävakauden vähentämiseksi. Käteisvarojen säilyttäminen tarkoittaa, että ainakin osa omaisuudestasi on turvassa laskuilta. Mikään ei ole arvokkaampaa markkinoiden taantuman lopussa kuin suuri käteisasema. Rahamarkkinarahastot, talletustodistukset tai Yhdysvaltain valtion velkasitoumukset ovat parhaita käteisvaroja - et tarvitse mitään hienoa.
3. Ole varovainen joukkovelkakirjojen kanssa
Yleisesti uskotaan, että joukkovelkakirjat vastaavat osakkeita. Vaikka tämä voi olla totta tietyntyyppisissä markkinoiden laskusuhdanteissa - deflaatio tulee varmasti mieleen - on myös totta, että osakkeet ja joukkovelkakirjat liikkuvat usein rinnakkain. Ja aivan kuten samat tekijät, jotka aiheuttavat osakekurssien nousun, nostavat myös joukkovelkakirjojen hintoja, osakkeita vahingoittava tekijä voi vahingoittaa myös joukkovelkakirjoja. Ajattele korkojen nousua tai jopa inflaatiota.
On tärkeää ymmärtää erityisesti markkinoiden laskusuhdanteen aikana, että erityisesti pitkäaikaiset joukkovelkakirjat eivät tarjoa lainkaan pääoman suojaa, elleivät lainat ole eräpäivään asti. Jos markkinavoimat aiheuttavat joukkovelkakirjojen hintojen laskun, myös joukkovelkakirjalainojen arvo laskee eikä tarjoa todellista hajautusta osakkeista.
4. Tutustu kiinteistösijoitusrahastoihin
Kiinteistösijoitusrahastottai REITs, voivat olla erinomainen vaihtoehto osakkeille erityisesti markkinoiden laskusuhdanteen aikana. Tämä johtuu ainakin osittain siitä, että kiinteistömarkkinat liikkuvat hitaammin kuin osakemarkkinat. Samoin kiinteistömarkkinat voivat toimia omalla radallaan, täysin riippumattomina osakkeista.
Esimerkiksi on mahdollista, että kiinteistö voi olla huono sijoitus härkämarkkinoilla osakkeilla, mutta jos osakkeet olisivat päinvastoin, kiinteistö voi kasvaa, kun raha pakenee osakemarkkinoilta ja etsii konkreettisia sijoituksia kiinteistöihin.
Nykyisessä markkinaympäristössä REIT: t tarjoavat korkeampia tuottoja kuin useimmat osakkeet, ja nämä tulot voivat olla tervetullut kassavirta muuten epävarmassa rahoitusympäristössä.
5. Myy osakkeita Valikoivasti
Jälleen kerran, osakkeiden tukkumyynnin myyminen markkinoiden heikkenemistä odotellessa on yleensä häviävä strategia. Markkinapaikka on kuitenkin erinomainen paikka aloittaa osakkeiden myynti valitulla perusteella.
Saatat kuitenkin haluta päästä eroon siitä, mitä analyytikot usein kutsuvat ”viiveiksi” - osakkeiksi, jotka ovat heikosti kehittyneitä. Jos osake ei ole menestynyt hyvin yli kuuden vuoden härkämarkkinoiden jälkeen, on luultavasti hyvä päästä eroon siitä ennen kuin markkinoiden lasku laskee sitä entisestään. Sinulla voi olla myös joitakin osakkeita, jotka ovat menestyneet erittäin hyvin, mutta joko perusasiat alkavat näyttää epävakaalta tai saatat nähdä muutoksen markkinoiden dynamiikassa, joka ei ehkä enää suosi tiettyä yritystä tai alalla.
Valmistautuminen markkinoiden taantumaan on erinomainen syy alkaa karsia salkkua kaikista epäilyttävistä osakkeista. Ja muiden omistustesi osalta, niin kauan kuin ne ovat pohjimmiltaan terveitä, niiden pitäisi olla hallussapidon arvoisia.
6. Keskity korkean osingon osakkeisiin
Korkean osingon osakkeet eivät ole immuuneja markkinoiden laskusuhdanteille, mutta niiden tuottamat tuotot antavat sinun selviytyä markkinoiden taantumasta samalla, kun saat investoinnista runsaasti rahavirtaa. Tämä tekee niistä loogisempia pitää kiinni pitkäaikaisen laskun aikana kuin ehkä puhdasta kasvukantaa, joka ei maksa lainkaan osinkoa.
Lisäksi osakekurssien laskiessa osinkotuottojen tuotto kasvaa. Tuotot voivat nousta tasolle, joka tuo uusia sijoittajia, jotka haluavat sijoittajiltaan parempaa tuottoa. Tämä voisi saada korkean osingon saaneita osakkeita ensimmäisten osakkeiden joukosta palaamaan takaisin seuraaville härkämarkkinoille.
7. Toimi, kun arvot ovat edelleen korkealla
Jotta markkinoiden taantumastrategia toimisi, sinun on aloitettava muutosten tekeminen salkkuusi ennen kuin taantuma tulee ilmeiseksi yleismarkkinoille. Jos et ryhdy toimiin ennen kuin markkinat ovat laskeneet esimerkiksi 20%, salkku on jo menettänyt merkittävän osan arvostaan. Ja sen jälkeen saatat löytää itsesi jahtaamaan osakkeitasi alemmas, toivoen aina, että niiden myynti tulee houkuttelevammaksi.
On myös erityisen tärkeää, että aloitat käteisvarojen rakentamisen ennen laskua. Haluat varmistaa, että käteispositiosi on korkea, kun markkinat saavuttavat pohjansa. Jos odotat, kunnes markkinoiden lasku on jo hyvässä vauhdissa, sinulla ei ehkä ole tarpeeksi aikaa kerätä sellaista käteistä, jota tarvitset, kun markkinat vakautuvat.
8. Näytä hylkäykset mahdollisina ostomahdollisuuksina
Varastojen heikkenemistä ei pidä koskaan pitää merkkinä juoksemisesta kukkuloille. Sen sijaan sitä on pidettävä täydellisenä mahdollisuutena esiasenna portfoliosi seuraaville härkämarkkinoille. Kaikki sijoitusmahdollisuudet, jotka näyttävät hyvältä tänään, ovat vieläkin parempia sen jälkeen, kun markkinat ovat ottaneet merkittävän leikkauksen.
Markkinoiden taantumat, erityisesti vakavat, vievät lähes kaikki osakkeet - sekä hyvät että huonot. Kun teet merkittäviä muutoksia salkussasi ennen taantuman alkua, olet mukana erinomainen asema nousta seuraavaan markkina -aaltoon, pelin alussa, kun sijoitusmahdollisuudet ovat rikkaimmat.