Saatat yllättyä siitä, että forex - kansainvälisten valuuttojen ja jopa jalometallien kauppa - on yksi maailman suurimmista rahoitusmarkkinoista. Se on jopa suurempi kuin osakemarkkinat. Tästä tosiasiasta huolimatta forexillä ei ole läheskään niin paljon osallistujia kuin osakemarkkinoilla. Vaikka kymmenet miljoonat sijoittajat ympäri maailmaa sijoittavat osakkeisiin, vain suhteellinen kourallinen harjoittaa koskaan valuuttakauppaa. Tässä artikkelissa keskitymme valuuttakauppaan ja katsaus parhaisiin valuuttakaupan alustoihin.
Tässä oppaassa:
Mikä on Forex -kauppa?
Forex -kauppa on, kun elinkeinonharjoittaja hyödyntää valuutta -arvojen muutoksia voittoa varten. Sijoittaja voi esimerkiksi keskittyä tiettyihin valuuttapariin, kuten Yhdysvaltain dollari (USD) ja euro (EUR) tai euro ja Japanin jeni. Pienet valuuttakurssien vaihtelut suhteessa toisiinsa voivat tuottaa suuria voittoja.
Mutta se voi myös tuottaa suuria tappioita, minkä vuoksi forexiä pidetään erittäin suuri riski kauppaa. Tämä auttaa myös selittämään, miksi niin harvat ihmiset osallistuvat siihen.
Kuitenkin ainakin osaa tästä riskistä voidaan vähentää toimimalla oikean valuuttakaupan alustan kanssa. Oikeilla työkaluilla ja tiedoilla voit lisätä voittojen mahdollisuutta ja samalla vähentää tappioiden todennäköisyyttä.
Tästä syystä olemme laatineet tämän luettelon Yhdysvaltojen parhaista forex -välittäjistä. Jotkut ovat omistautuneita tiukasti valuuttakauppaan, kun taas toiset tarjoavat monipuolisia sijoitusmahdollisuuksia yhdessä valuutan kanssa kauppaa.
Parhaat Forex -välittäjät Yhdysvalloissa
1. InteractiveBrokers
 Interaktiivisten välittäjien arvostelu
|
Tilin minimi: $0
Maksut: IDEAL PRO (Trading) -suunnitelma: 0,00002 kaupankäyntivaluutan arvo (1 miljoonan dollarin kauppa, 20 dollaria) ja 2,50 dollarin vähimmäispalkkio. IDEAL (Conversions) -suunnitelma: 0,00001 dollarin kaupankäyntivaluutan arvo ja 2,50 dollarin vähimmäispalkkio.
Paras: Forex -kauppiaat, jotka mieluummin pitävät kiinteäpalkkaisia palkkioita tarjousten/pyyntöjen välillä.
InteractiveBrokers -yleiskatsaus
InteractiveBrokers antaa forex -sijoittajille mahdollisuuden käydä kauppaa 23 valuutalla. Voit myös rahoittaa tilisi ja käydä kauppaa useissa valuutoissa olevilla varoilla. InteractiveBrokers tarjoaa kaupankäyntiä yli 100 valuuttaparilla. Lisäksi saat alan johtavia sijoitusvälineitä ja tutkimusta sekä pääsyn markkinatietoihin 24 tuntia vuorokaudessa, kuutena päivänä viikossa.
Voit käydä valuuttakauppaa FXTraderilla, joka tarjoaa reaaliaikaisia suoraviivaisia lainauksia, ylös- ja alas-indikaattoreita, kaupankäyntimääriä, odottavia kauppoja, toteutuksia, positioita ja keskihintaa sekä voittoa ja tappiota.
Forex -kauppiaille on saatavilla kaksi tilisuunnitelmaa.
- IDEAL Pro on suunniteltu yli 25 000 dollarin (tai vastaavan) kauppiaille.
- IHANTEELLINEN on alle 25 000 dollarin valuuttamuunnoksille.
Kummassakin suunnitelmassa ne tarjoavat kiinteitä palkkioita, mikä tekee palkkarakenteesta sekä läpinäkyvän että ennakoitavan. Tämä eroaa useimmista forex -välittäjistä, jotka veloittavat osto- ja myyntitarjouksen/ myyntierotuksen ja lisäävät arvoa osittain palkkioiden sijasta.
Forexin lisäksi InteractiveBrokers tarjoaa täydellisen välityspalvelut. Tämä sisältää kaupankäynnin osakkeilla, optioilla, futuureilla, metalleilla, joukkovelkakirjoilla, rahastoilla ja jopa hedge -rahastoihin sijoittamisella. Jos pidät mieluummin hallinnoidusta vaihtoehdosta, InteractiveBrokers tarjoaa kymmeniä aktiivisesti ja passiivisesti hallinnoituja salkkuja InteractiveAdvisorsin kautta, ja vähimmäismäärä on 100 dollaria.
Plussat
- Kiinteät palkkiopalkkiot valuuttakaupoista, jotka tarjoavat varmemman palkkarakenteen kuin yleisempi spread-pohjainen hinnoittelu
- Tehokas forex -kaupankäyntialusta
- Korkean tason kaupankäyntivälineet ja sijoittajatiedot
- Monipuolinen sijoitusvälittäjä
Haittoja
- Maksurakenne on vähemmän houkutteleva pienille tilinomistajille (<100 000 dollaria)
2. Forex.com
 |
Maksut: Bid/ask spread tai tiukat spreadit 0,1 tai 0,2 palkkiolla salkun koosta riippuen. Palkkiot ovat joko 5 dollaria 100 000 dollaria vaihdettuna tai muuttuvat 60 dollarista miljoonaa kohden.
Paras: Ne, jotka haluavat ansaita korkoa tilin saldosta ja käteisalennuksia/diskontattuja palkkioita kauppasuunnitelman perusteella.
Forex.com -yleiskatsaus
Kuten nimestä voi päätellä, Forex.com on erikoistunut valuuttakauppaan. Se kuitenkin tarjoaa käydä kauppaa ja sijoittaa kultaan, hopea ja futuurit. Voit käydä kauppaa yli 80 valuuttaparilla sekä kullalla ja hopealla. Se maksaa myös 1% korkoa keskimääräisestä päivittäisestä käytettävissä olevasta marginaalisaldostasi, jos avaat vähintään 10 000 dollarin tilin tai vaihdat 50 miljoonan dollarin volyymin kalenterikuukauden aikana.
Valuuttamarginaalien kauppa valuuttapareilla perustuu tiettyihin valuuttoihin ja voi olla jopa 50: 1. Forex.com tarjoaa kaupankäyntimahdollisuuksia 24 tuntia vuorokaudessa, viisi päivää viikossa. Ja kuten edellä on mainittu, se tarjoaa joustavia maksuaikatauluja, mukaan lukien alennukset ja käteisalennukset (jopa 15%) kaupankäyntimäärän perusteella.
Plussat
- Tarjoaa diskontattuja palkkioita tai käteisalennuksia kaupankäynnin perusteella.
- Voit ansaita 1% koron marginaalitilillesi.
- Joustava maksuaikataulu, jonka avulla voit valita hinnoittelun.
Haittoja
- Ei tarjoa tavanomaisempia sijoituksia, kuten osakkeita tai rahastoja.
3. Saxo Bank
 |
Maksut: Tarjous- ja kysyntähajonta vaihtelee matalista 0,6 PIP: stä (prosenttiyksikköä) 1,2 PIP: ään
Paras: Forex -alusta, jolla on eniten valuuttapareja
Saxo Bankin yleiskatsaus
Perustuu Tanskaan, Saxo Bank on monipuolinen sijoitusvälittäjä, tarjoaa osakkeita, pörssilistatut rahastot (ETF), sijoitusrahastot ja erot -sopimukset (CFD) forexin lisäksi. Kaiken kaikkiaan Saxo Bank tarjoaa yli 40 000 kaupankäyntivälinettä, mukaan lukien kaupankäynti 182 valuuttaparilla. Se tarjoaa myös sekä sosiaalista kaupankäyntiä että kopiointia.
Sen SaxoTraderGo on yksi alan kehittyneimmistä valuuttakaupankäyntialustoistatarjoaa yli 50 teknistä indikaattoria, integroidut kauppasignaalit ja innovatiiviset riskinhallintatyökalut.
Vaikka Saxo Bank käyttää tyypillisempää bid/ask spread -maksurakennetta, erot ovat alhaiset alkaen 0,6 PIP: stä. Se on 40% pienempi kuin muiden valuuttojen veloittamat tyypillisemmät 1,0 PIP: t välittäjät.
Plussat
- Vaihda yli 180 valuuttaparia.
- Vaikka Saxo Bank käyttää bid/ask spread -hinnoittelumenetelmää, monet valuuttaparit ovat syvästi diskontattuja.
- Tarjoaa yhden alan parhaista valuuttakaupan alustoista.
- Mahtuu muihin sijoituksiin forexin lisäksi.
Haittoja
- Korkea vähimmäissijoitus, 10000 dollaria.
- Ei NFA -rekisteröity (ks Kuinka tarkistaa, onko välittäjä säännelty Yhdysvalloissa alla).
4. Ally Invest
 Käy Ally Investissä
|
Maksut: Tarjous-/kysyntäerot, jopa 1–2 PIP: tä.
Paras: Kattava sijoittaminen, mukaan lukien sekä valuuttakauppa että osake- ja korkosijoitukset.
Ally Invest Yleiskatsaus
Ally Invest on tunnettu provisiovapaudesta osakkeiden sijoittaminen, ETF: t ja optiot. Pankki tarjoaa kuitenkin myös valuuttakauppaa. Voit käydä kauppaa yli 80 valuuttaparilla sekä kullalla ja hopealla reaaliajassa. Asiakaspalvelu ja kauppa ovat käytettävissä 24 tuntia vuorokaudessa, viisi päivää viikossa.
Ally tarjoaa edistyneen kaupankäyntialustan, joka sisältää premium -kartoitustyökalut, 18 teknistä indikaattoria ja pääsyn laajaan koulutukseen, tietoon ja tutkimukseen. Ally Invest Advanced Desktop tarjoaa erittäin intuitiivisen käyttöliittymän ja mahdollisuuden muokata kauppaympäristöäsi. Se auttaa sinua havaitsemaan suuntauksia ja suunnittelemaan seuraavan kauppasi sekä automatisoimaan kaupankäyntistrategiasi.
Plussat
- Paljon koulutusresursseja uusien ja keskitason forex -kauppiaiden auttamiseksi.
- Kyky pitää muita sijoituksia, kuten osakkeita ja rahastoja, sekä hallittu salkkuoptio.
- Tarjoaa mobiilisovelluksen, jossa on kaikki verkkopohjaisen sovelluksen ominaisuudet.
Haittoja
- Ei välttämättä ole yhtä edistynyt kuin vain valuuttakaupankäyntialustat.
5. TD Ameritrade
 Vieraile TD Ameritradessa
|
Maksut: Tarjoa/kysy hajautus
Paras: Asiakaspalvelu
TD Ameritraden yleiskatsaus
TD Ameritrade on hajautettu sijoitusvälitys, joka tarjoaa myös useimmat muut sijoitukset, mukaan lukien osakkeet, optiot ja rahastot. Ja koska se tarjoaa myös valuuttakauppaa, voit pitää kaikki sijoitustoimintasi saman välittäjän kanssa. TD Ameritrade tarjoaa yli 70 eri valuuttaparia.
TD Ameritradella on sekä pöytäkone- että mobiilikauppa tavaramerkkinsä Thinkorswim -kauppasovelluksen kautta. Se tarjoaa ammattitason työkaluja ja tekniikkaa pääsemään kaikkiin tärkeimpiin valuuttamarkkinoihin. Kaupankäynti on mahdollista sunnuntaista perjantaihin kello 20–20.
Plussat
- Tunnettu paremmin kuin monet valuuttamääräiset sijoitusalustat.
- Laaja valikoima sijoituksia, mukaan lukien osakkeet, joukkovelkakirjalainat ja optiot.
- 24/7 asiakaspalvelu.
Haittoja
- Kopiokauppaa ei tarjota.
- Rajoitetut kaupan aukioloajat kuin muut tämän luettelon välittäjät.
6. IG -ryhmä
 |
Maksut: Tarjous-/kysyntähajonta alkaen 0,6 pistettä
Paras: Ulkomaiset sijoittajat
IG -ryhmän yleiskatsaus
Lontoossa sijaitseva IG Group palvelee sijoittajia 17 maassa, mukaan lukien Yhdysvallat. IG Group on kuitenkin tarjonnut palveluja kansainvälisille sijoittajille vuodesta 1979 lähtien.
IG Group osallistuu yli 80 valuuttamarkkinoille, joiden avulla voit käydä kauppaa yli 80 valuuttaparilla. Ne tarjoavat useita kaupankäyntialustoja sekä mobiilikauppasovelluksen ja 24 tunnin asiakaspalvelun. Marginaali on saatavana valuuttaparista riippuen 20: 1 - 50: 1.
Plussat
- 24 tunnin asiakastuki
- Saatavilla Yhdysvaltojen ulkopuolisille asiakkaille
Haittoja
- Ei NFA -rekisteröity
Mitä ottaa huomioon valittaessa Forex -välittäjää
Tarjottujen valuuttaparien määrä
Vaikka useimmat valuuttakauppiaat keskittyvät vain kolmeen tai neljään valuuttapariin, saatat haluta laajenna toimintaasi sisällyttämällä siihen harvinaisempia pareja. Se ei ole niin tärkeää, kun olet vasta aloittamassa, mutta siitä voi tulla etusija, kun saat kokemusta. Enemmän pareja mahdollistaa enemmän kasvua kaupankäynnissäsi.
Kaupankäyntialustan käytettävyys
Haluat valita välittäjän, jolla on kattava ja käyttäjäystävällinen kaupankäyntialusta. Sen pitäisi tarjota kaikki forex -kaupankäynnissä tarvittavat perustyökalut ilman, että sitä on vaikea käyttää tai ymmärtää.
Onneksi monet forex -välittäjät tarjoavat demo -ohjelmia, joiden avulla voit testata niiden alustoja. Sinun pitäisi hyödyntää tätä ominaisuutta missä tahansa sitä tarjotaan.
Maksurakenne
Koska valuuttakaupan koko ajatus on hyödyntää pieniä muutoksia valuuttamäärissä voittojen tuottamiseksi, palkkioilla maksettavalla summalla on merkittävä vaikutus tulokseen. Mitä pienemmät palkkiot ovat, sitä kannattavampaa kauppasi ovat.
Jos aiot olla suurvolyyminen elinkeinonharjoittaja, sinun pitäisi nyt tai tulevaisuudessa etsiä myös välittäjää, joka tarjoaa pienempiä palkkioita tai marginaaleja suuremman volyymin kauppaan.
Saatavuusmarginaali
Marginaali on valuuttakaupan perusedellytys, koska vipuvaikutusta tarvitaan pienien voittojen lisäämiseksi. Lähes kaikki välittäjät tarjoavat katetta, joten sinun on keskityttävä niihin, jotka tarjoavat suurimman vipuvaikutuksen valuuttapareille, joilla todennäköisimmin vaihdat.
Asiakaspalvelu
Vaikka olisit omavarainen sijoittaja, saatat joskus tarvita apua. Ja jos teet niin, tarvitset sitä todennäköisesti nopeasti. Asiakaspalvelun saatavuus on otettava huomioon, vaikka luulet, että et luota siihen vahvasti.
Koulutusvälineet ja -resurssit
Nämä ovat erityisen tärkeitä uusille ja keskitason kauppiaille, vaikka ne voivat auttaa kokeneet kauppiaat parantavat suorituskykyään. Parhaassa tapauksessa välittäjä tarjoaa koulutusvälineitä ja -resursseja kaikille aloitteleva sijoittaja kokeneille kauppiaille.
Kuinka tarkistaa, onko välittäjä säännelty Yhdysvalloissa
Yhdysvaltalaisena sijoittajana sinun tulee tarkistaa, onko forex -välittäjä rekisteröity Kansallinen futuuriliitto (NFA). Paitsi että NFA valvoo valuuttakurssilisenssivaatimuksia, se vaatii myös osallistujia ylläpitämään pääomavaatimuksia ja ryhtyy kurinpitotoimiin tarvittaessa.
Dealing Desk vs. Välitystoimisto: Minkä sinun pitäisi valita?
Kaupankäyntipöytävälittäjä on lähinnä valuuttakaupan markkinatakaaja. Kun otat kaupan aseman, välittäjä ottaa laskurin aseman. Markkinatakaajana välittäjä asettaa kaupan osto- ja hintahinnan. Todellisella tavalla se tekee välittäjästä kilpailijan. Loppujen lopuksi heidän voitonsa tulee ostamalla halvemmalla hinnalla ja myymällä korkeammalla hinnalla - josta maksat.
Toimiston välittäjät (kutsutaan yleisesti nimellä no desk desk -välittäjät) kutsutaan myös joskus sähköisen viestinnän verkon (ECN) välittäjiksi. Tämäntyyppinen välittäjä ei ota asemaa kaupassa, joten se ei hyöty kaupastasi.
Välityspalvelut Tämä luo kilpailukykyisemmän ja halvemman hinta/tarjous-hajautusympäristön, josta on hyötyä valuuttakauppiaalle.
Huonona puolena on kuitenkin se, että spreadit ovat yleensä liikkuvia kohteita, jotka mukautuvat markkinaolosuhteisiin. On mahdollista, että tietyissä ympäristöissä ECN -leviäminen ylittää kaupankäyntipöytävälittäjien.
Huomioita aloittelijoille vs. Edistyneet kauppiaat
Aloittelijana sinun kannattaa korostaa koulutustyökalujen ja -resurssien saatavuutta sekä asiakaspalvelua. A demotili (paperikauppatilit) auttaa myös sinua tutustumaan kaupankäyntialustaan ja oppimaan valuuttakaupan perusteet.
Edistyneenä elinkeinonharjoittajana olet ensisijaisesti kiinnostunut tarjottujen valuuttaparien määrästä, marginaalisuhteista ja maksurakenteesta - varsinkin jos olet aktiivinen kauppias.
Mutta olitpa aloittelija tai edistynyt kauppias, kannattaa myös harkita, mitä muita sijoituksia välittäjä tarjoaa. Jos valuuttakauppa on vain yksi sijoitustoiminnastasi, voit mieluummin välittäjä, joka tarjoaa myös hajautetut investoinnit. Näitä voivat olla osakkeet, joukkovelkakirjalainat, rahastot ja optiot.
Sieltä voit päättää, haluatko pitää kaikki sijoituksesi samalla alustalla, jolla harjoitat valuuttakauppaa. Tai haluat ehkä pitää muut sijoitukset erillisellä tilillä säilyttäen samalla oman välittäjän valuuttamarkkinointitoiminnoillesi.
Bottom Line
Jos sijoitat enimmäkseen osakkeisiin ja rahastoihin, haluat siirtyä hitaasti valuuttakauppaan. Se on klassinen korkean riskin/korkean tuoton sijoitustoiminta, ja yhtälön korkean riskin puoli on harkittava huolellisesti. Tämä pätee erityisesti ottaen huomioon, että marginaali se voi lisätä tappioita epävakailla markkinoilla.
Jos haluat aloittaa valuuttasijoittamisen, tee se pienellä rahalla. Suurin osa omistuksistasi pitäisi tehdä tavanomaisempiin sijoituksiin. Tämä pienentää tappioriskiä siihen osaan, jonka olet sijoittanut valuuttakauppaan.
Kun olet päättänyt, kuinka paljon sijoitat, seuraava askel on kouluttaa itseäsi ja valita paras valuuttakauppapaikka. Tämän oppaan luettelo sisältää joitakin alan parhaista, ja voit tarkistaa, mikä toimii parhaiten sinulle.