Üks maailma suurimaid investeerimisvahendusettevõtteid T. Rowe Price'il on investeerimiskliente 43 riigis üle maailma. 1937. aastal asutatud ettevõttel on üle 6000 sidusettevõtte ja tema hallatavaid varasid on 776,6 miljardit dollarit.
T. Rowe Price on ehk kõige paremini tuntud investeerimisfondide poolest. Nad pakuvad 126 tühikäigu investeerimisfondi, sealhulgas 54 aktsiafondi, 34 võlakirjafondi, 34 varade jaotamise fondi, 25 sihtkuupäeva fondi ja 8 rahaturufondi. Veelgi olulisem on see, et ettevõte väidab, et üle 85% nende investeerimisfondidest ületas oma 10-aastase Lipperi keskmise (30. septembri seisuga).
Igal kliendil on juurdepääs pühendunud investeerimisspetsialistidele, mis on täiendav juhendamisteenus. Investeerimisspetsialistid teevad teiega tihedat koostööd, et teha kindlaks teie finantseesmärgid ja vaadata üle teie praegune investeerimisstrateegia. Nad on kogenud investeerimisspetsialistid, kes aitavad teid erinevate investeerimisvajadustega hõlmavad portfelli hindamist ja ümberjaotamist, fondide võrdlust ja valikut, konto ümberpaigutamist ja IRA -d.
Konto avamine T. Rowe Hind
Konto avamine T. Rowe Price kasutab neljaastmelist protsessi:
- Samm: looge oma profiil ja valige konto tüüp - Sisestate oma aadressi ja kontaktandmed, seejärel valite soovitud konto tüübi.
- 2. samm: valige investeerimistüübid - Valite investeerimisfondide loendi. Samuti saate enne protsessi alustamist uurida investeerimisfonde.
- 3. samm: määrake rahastamine - Elektroonilise investeerimise võimaldamiseks esitate oma isikliku pangakonto numbri ja panga marsruutimisnumbrid. Samuti peate oma identiteedi kinnitamiseks vastama mõnele küsimusele. Aga kui soovite, võite oma konto rahastamiseks saata ka tšeki.
- Samm: vaadake üle ja esitage - Siin saate määrata kasutajanime ja parooli, mis võimaldab teil oma kontot kohe vaadata.
Kui teie konto on loodud, saate igakuiste sissemaksete tegemiseks kasutada automaatse varade koostaja (AAB) teenust kuni 100 dollarit tehingu kohta, kui konto avamise miinimum on täidetud (vt konto miinimumteavet allpool).
T. Rowe hinna omadused ja eelised
Siin on vaid kokkuvõte mõnest olulisemast funktsioonist ja eelisest, mida pakub T. Rea hind:
Saadaolevad kontotüübid. Teil on valida kahe kontotüübi vahel, T. Rowe Price'i investeerimisfondid ja T. Rowe hinnavahendus. T. Rowe Price'i investeerimisfondid on spetsiaalselt T hoidmiseks. Rowe Price'i investeerimisfondid, samas kui T. Rowe Price Brokerage'i kontole saab mahutada igat tüüpi investeeringuid.
T. Rowe Price pakub nii individuaalseid kui ka ühiseid kontosid, samuti vahi- ja usalduskontod. Nad pakuvad ka kolme tüüpi kolledži säästmisplaanid, sealhulgas T. Rowe Price'i kolledži säästmisplaan, Alaska ülikooli kolledži säästmisplaan ja Marylandi kolledži investeerimiskava.
Pensionile jäämiseks pakuvad nad traditsioonilisi ja Rothi IRA -sid, sealhulgas ümbermineku IRA -sid. Füüsilisest isikust ettevõtjatele ja väikeettevõtete omanikele pakuvad nad SEP IRA-sid, SIMPLE IRA-sid, 403 (b) plaane, individuaalseid 401 (k) s ("Solo 401 (k) s”) Ja väikeettevõtete 401 (k) plaanid.
Pakutud investeeringud. Maailmatasemel investeerimisplatvormina on T. Rowe Price pakub täielikku valikut maksusäästlikke, kohalikke, fikseeritud tuluga ja ülemaailmseid investeerimisfonde, üksikuid aktsiaid, ETF-e, võlakirju, CD-sid ja väärismetalle.
T. Rowe Price'i investeerimisfondid.
Valida saab 126 T. Rowe Price tühikäigu investeerimisfondid. Nende hulka kuuluvad USA ja rahvusvahelistesse aktsiatesse investeeritud fondid, võlakirjad, kombineeritud varad ning rahaturu investeerimisfondid ja muud investeerimisportfellid, mis on kavandatud rahuldama isikute erinevaid ja muutuvaid vajadusi ja eesmärke investorid.
Sihtkuupäeva vahendid.
Iga aktiivselt juhitud valik on mitmekesine fondifondide portfell, mis on professionaalselt juhitud konkreetsele pensionile jäämise kuupäevale.
Börsil kaubeldavad fondid (ETF).
T. Rowe Price pakub kõiki ETF -e, mida börsil kaubeldakse T kaudu. Rowe hinnavahendus. Kõige tavalisemate ETF -ide hulka kuuluvad:
- iSHARES - Pakkuge investoritele juurdepääsu ühele laiemale indeksite reale, mis on ETF -ide kaudu saadaval.
- QQQ aktsiad - Nasdaq 100 jõudluse esindamine.
- SPDR -id-Mõnikord nimetatakse neid ämblikeks, need on ETF-ide seeriad, mis investeerivad S&P 500, S&P MidCap 400 ja erinevatesse stiilipõhistesse sektoritesse.
- DIA (või TEEMANTID) - Need fondid on seotud Dow Jonesi tööstuskeskmise tulemusega.
- HOLDR - Pakub Merrill Lynch, mis on portfellid, mis jälgivad valitud aktsiate rühma, mis esindab konkreetseid turu allsektoreid, näiteks biotehnoloogiat. Need on ülesehitatud usaldusfond ja neid ei ole väärtpaberi- ja börsikomisjon registreerinud ega reguleeri.
T. Rowe Price'i veebimaaklerikeskus pakub juurdepääsu tööriistadele ja uuringutele, mis aitavad teil oma portfelli jaoks õigeid ETF -valikuid teha. Samuti on ETF -i investeeringute puhul saadaval teatud piirangutega dividendide reinvesteerimine.
Minimaalne esialgne sissemakse.
Konto avamiseks vajalik minimaalne summa on 2500 dollarit tavalise investeerimiskonto jaoks (mitte pensionile jäämine). Hoiukontod nõuavad minimaalset esialgset sissemakset, mis on ainult 1000 dollarit. IRA kontod nõuavad ka esialgset minimaalset sissemakset 1000 dollarit.
Nõustamisteenused.
Seda teenust pakub T. Rowe Price klientidele, kellel on ettevõttes hoius vähemalt 100 000 dollarit. See võib aidata teil pensioniplaanide osas nõu anda või portfelli hinnata.
See pakub järgmisi teenuseid:
- Üks-ühele arutelud nõuandjaga, et vaadata üle oma rahaline olukord ning teha kindlaks oma investeerimis- ja pensionieesmärgid.
- Keerukas analüüs, mis paneb proovile teie strateegia paljude turustsenaariumide kaudu.
- Konkreetsed nõuanded, mis aitavad teil oma pensionieesmärke täita, pakkudes soovitatavat säästumäära, portfelli jaotamist ja pensionitulu strateegiat.
- Pidevad iga -aastased kontrollid, et tagada teie strateegia eesmärkide saavutamiseks õigel teel.
Kasutajatugi.
Investeerimisspetsialistiga saate ühendust võtta tasuta telefonil, tööpäeviti kella 8–20. Ida -aeg. Saate nendega turvalise e -posti teel ühendust võtta, kuid selleks peate sisse logima.
Võite kasutada ka Tele*Accessi, T. Rowe Price'i ööpäevaringne automaatne telefoniteenus, mis aitab teil pääseda juurde teie kontoteabele, sealhulgas saldodele, hindade, tootluse ja kogutulu tagastamisele. Investeerimisfond Rowe Price, väärtpaberite ja optsioonide ost-müük või reaalajas noteeringute hankimine.
T. Rowe Price mobiilirakendus.
Sul on valida T. vahel. Rowe Price'i isiklik rakendus iPadile või iPhone'ile. Ettevõte pakub kahte mobiilile optimeeritud veebisaiti T. Rowe Price'i mobiiliveebisait ja mobiilisõbralik töökoha pensionile jäämise veebisait.
Koos T. Rowe Price'i mobiilirakendustes saate vaadata kontojääki, vaadata varade jaotust ja ajaloolisi diagramme. sooritage oma kontol tehinguid, viige läbi investeerimisuuringuid ja kontrollige nii hiljutiste kui ka pooleliolevate tehingute olekut.
Varade kaitse.
T. Rowe Price ja Pershing (T. Rowe Price'i arveldusagentuur) on Väärtpaberite investorite kaitse korporatsioon (SIPC), mis tähendab, et teie konto on kaitstud kuni 500 000 dollari eest (millest 250 000 dollarit võivad olla reinvesteerimist ootavad rahalised nõuded). SIPC ei kaitse turu kõikumisest tingitud kahjude eest, vaid pigem maakleri ebaõnnestumise korral.
Lisaks SIPC -le pakub Pershing koostöös teiste kindlustusandjatega ka Londoni Lloyd'si poolt SIPC piirmäärasid ületavaid katteid. SIPC-katte ületamine pakub Pershingi ja tema Londonis asuva sidusettevõtte Pershing Securities Limited hoiul olevate varade jaoks järgmist kaitset:
- Kõlblike väärtpaberite kahjumipiirang 1 miljard dollarit - kõikidel kliendikontodel.
- Kahju limiit kliendi kohta 1,9 miljonit dollarit sularaha eest, mis ootab reinvesteerimist - kokku 1 miljardi dollari ulatuses.
Konto turvalisus.
T. Rowe Price kasutab Secure Sockets Layer/Transport Layer Security (SSL/TLS) tehnoloogiat, et luua teie brauseri ja meie veebirakenduste vahel krüptitud ühendus. Kasutage ka veebisaidi kinnitamist, nõudes pildi valimist ja fraasi sisestamist. Nad kasutavad kahefaktorilist autentimist, mis nõuab sisselogimisprotsessi ajal suurema turvalisuse tagamiseks parooli ja ühekordse pääsukoodi sisestamist.
Mõned tööriistad ja kalkulaatorid, mida T. Rowe Price'i pakkumised hõlmavad järgmist:
Investeerimisfondide võrdlemise tööriist. See tööriist võimaldab teil võrrelda oma fondi enam kui 15 000 fondiperest tootluse, kulude ja tasude, fondi omaduste ja volatiilsuse alusel.
Morningstari portfellihaldur. See tööriist võimaldab teil jälgida oma portfelli tootlust ja vaadata selle aluseks olevaid aktsiaid ekraanil kuvatavate röntgen- ja börsilõikamisfunktsioonide abil.
Tulevane tee. See on uus pensioniplaneerimine ressurss, mis aitab teil mõista oma finantseesmärke ja töötada välja plaan nende saavutamiseks. See arvutab isikupärastatud arvu, mis aitab teil jälgida oma edusamme pensionieesmärkide saavutamisel.
Arvutused põhinevad erinevatel sisenditel, sealhulgas teie praegune palk, pensionimaksed, prognoositav pensionitulu allikad (nt sotsiaalkindlustus ja kõik pensionitulud, mis teil võivad olla), teie tulevased sissetulekuvajadused ja soovitud pensionile jäämine vanus.
Future Path kasutab Monte Carlo nime all tuntud analüütilist tööriista, et modelleerida tuleviku ebakindlust tõenäosuse põhjal. See võimaldab Future Pathil hinnata laia valikut võimalikke investeerimistulemusi, simuleerides nende toimivust 1000 erineva turustsenaariumi korral. Näiteks arvestab Monte Carlo teie tulevaste tulude ja varade prognooside väljatöötamisel erinevate varade jaotamise tootlust, investeerimiskulusid ja eeldatavat inflatsioonimäära.
Investeerimisfondide uurimisvahend. See tööriist filtreerib raha kategooria, eesmärgi või Morningstari reitingu järgi. Saate sorteerida, liigutades üle investeerimisfondi ja kasutades nooli, et leida iga fondi kohta põhiteavet. See võimaldab teil võrrelda olulist teavet, näiteks fondide tootlust ja varade jaotamist, liigutades üle üksikud fondid ja klõpsates kasti „Lisa võrdlemiseks”.
Aktsiaselts. Saate teha otsinguid tööstusharu, toimivuse, suuruse, kasvu, väärtuse, tuluprognooside ja muu põhjal.
ETF -i skriinija. Võimaldab teil teha otsinguid fondide klassifikatsiooni, vara tüübi, tootluse, riski, turupiiri, sektori ja muu põhjal.
T. Rowe hinnatasud
Aastased tasud. Iga T eest tuleb tasuda 20 dollarit aastas. Rowe Price'i investeerimisfondi konto, mille saldo on alla 10 000 dollari. Investorid võivad konto teenustasust loobuda ühel järgmistest kolmest viisist:
- Tellige avalduste, kinnituste, prospektide ja aktsionäride aruannete elektrooniline edastamine,
- Säilitage kõigi T jaoks individuaalne kombineeritud saldo 50 000 dollarit või rohkem. Rowe Price'i kontod (sh investeerimisfondid, vahendustegevus ja väikeettevõtete pensionikavad),
- Kvalifitseeruge T. Rowe Price Valige klienditeenused, mis põhinevad kõrgemal vara tasemel - 100 000 dollarit või rohkem.
Aktsiad ja börsil kaubeldavad fondid (ETF). 9,95 dollarit tehingu kohta kontodel, millel on eelneva 12 kuu jooksul tehtud rohkem kui 30 tehingut või kliendid, kes saavad T -i. Rowe Price Valige programm Klienditeenused. Kui ei, siis on kõigi teiste kontode eest tasu 19,95 dollarit tehingu kohta
Investeerimisfondid. Tehingutasu vahendeid pole-tasu ei võeta. Laadige raha - ainult märgitud koormus. Muidu 35 dollarit tehingu kohta.
Valikud. 9,95 dollarit pluss 1 dollar lepingu kohta kontodel, millel on eelneva 12 kuu jooksul tehtud rohkem kui 30 tehingut või kliendid, kes saavad T -i. Rowe Price Valige programm Klienditeenused. Kui ei, siis on kõigi teiste kontode eest tasu 19,95 dollarit pluss 1 dollar lepingu kohta
Võlakirjad ja hoiusesertifikaadid (CD -d). Võlakirjade ja CD -de praegune tasude graafik on järgmine:
- Riigikassa, 50 dollarit
- Agentuur (FNMA, FHLMC), TIPS, riigikassa- ja kupongvekslid ning võlakirjad, riigikassa 0% kupongvõlakirjad, 1 dollar 1000 dollari suuruse võlakirja kohta
- GNMA ja ühine turukorraldus (vähemalt 25 000 dollarit), 1 dollar 1000 dollari suuruse võlakirja kohta
- Ettevõtte võlakirjad, 5 dollarit 1000 dollari suuruse võlakirja kohta
- Omavalitsused (vähemalt 5000 dollarit), 5 dollarit 1000 dollari suuruse võlakirja kohta
- CD -d ostetud hinnaga (1000 dollarit)
Väärismetallid. Sisaldab kulda, hõbedat, pallaadiumi ja plaatina, mille vahendustasud põhinevad kaubanduse dollarisummal. Näiteks:
- $0—$9,999, 0.025%
- $10,000—$49,999, 0.020%
- $50,000—$99,999, 0.015%
- 100 000 dollarit ja rohkem, 0,0075%
T. Rowe Price'i investeeringute haldamise võimalused
Teil on alati võimalus T kaudu investeerida. Rowe Price isejuhtimisel. Aga kui otsite professionaalset varahaldust, T. Rowe Price pakub seda ka. Tegelikult on neil neli erinevat investeeringute juhtimise taset, mis põhinevad teie ettevõttes hoitava investeerimisportfelli suurusel. Igaüks pakub oma eeliste komplekti.
Eelistatud - koguinvesteeringutega - 100 000 dollarit+ - pakub järgmisi teenuseid:
- Põhjalik portfelli tulemuste kokkuvõte
- Soodsad vahendustehingud (9,95 dollarit tehingu kohta)
- Tasuta Morningstar Premium liikmesus - 199 dollarit aastas
Isiklik - koguinvesteeringutega - 250 000 dollarit+ - pakub järgmisi teenuseid:
- Juurdepääs kogenud kliendihalduritele
- Spetsiaalne abi keeruliste finantstehingute tegemisel
- Tasuta TurboTax online tooted
Täiustatud isiklik - koguinvesteeringutega - 1 000 000 dollarit+ - pakub järgmisi teenuseid:
- Nõuandva planeerimise teenuste tasudest loobutud
- Isikupärastatud abi nõutava miinimumjaotusega (RMD)
- Tasuta juurdepääs The Wall Street Journal Online'ile - väärtus 348 dollarit aastas
Eravarahaldus -koguinvesteeringutega -3 000 000 dollarit+ - See tase pakub vabatahtlikke varahaldusteenuseid klientidele, kes soovivad oma vara professionaalselt hallata eraldi portfellis. Eravarahaldus pakub eraldi hallatavaid portfelle üksikisikutele ja nende perekondadele, samuti usaldusfondidele, sihtkapitalidele, sihtasutustele ja asutustele.
Nad arendavad teiega suhteid isiklike kohtumiste ja konsultatsioonide kaudu, et saada teie investeeringust täielik arusaam eesmärgid, tootlusvajadused, riskitaluvus, ajavahemik, likviidsusvajadused, maksualased kaalutlused ja muud kriitilised tegurid, mis määravad teie investeeringu juhiseid. Samuti korraldavad nad regulaarseid silmast silma kohtumisi, et mõõta edusamme eesmärkide saavutamisel või kohandada investeerimisjuhiseid vastavalt muutuvatele vajadustele. Teenuse osana saate kord kvartalis investeeringute kokkuvõtteid, toimivusandmeid ja investeerimiskirju.
Kas T. Rowe hind töötab teie jaoks?
T. Rowe Price on suurepärane investeerimisvahendus, kui olete kauplemise asemel keskendunud pikaajalisele investeerimisele. Nad on spetsialiseerunud investeerimisfondidele ning fondipere on üks parimaid ja populaarsemaid turul saadaolevaid.
Samuti pakuvad nad professionaalseid investeeringute haldamise teenuseid, mis on konto omanikele kättesaadavad järkjärgulise konto suuruse alusel. See võimaldab teie teenustasemel portfelli kasvades kasvada. Mõlema ettevõtte investeerimisfondi kombinatsioon, segatud muude investeeringutega, pluss professionaalne juhtimine, on suurepärane segu pikaajalise investeerimise edu saavutamiseks investorile, kellel on passiivsem investeering lähenemine.
Kui olete aktiivne kaupleja, T. Rowe Price pole ilmselt parim valik. Nende kauplemiskomisjonid on suurte investeerimisvahenduste hulgast kõrgemal. Ja tõenäoliselt pole teil ka investeeringute haldusteenuste järele suurt vajadust.
Kuid kõigi teiste investorite jaoks T. Rowe Price võib olla suurepärane valik. Saate nendega konto avada - kas investeerimisfondi konto või maaklerikonto T. Rowe Price'i veebisait.