Miks ma enamasti jätan aktiivse aktsiatega kauplemise vahele

Aktsiaturg võib olla põnev koht. Filmides näete kauplejaid karjumas hõivatud kauplemispõrandatel, kus nad teevad tehinguid miljonite või miljardite dollarite väärtuses.

Kuid minu arvates peaks aktsiaturg olema enamiku investorite jaoks üsna talts. Isiklikult pean aktsiaturust a pikaajaline rikkuse allikas.

Siin on rohkem teavet minu investeerimisstrateegia kohta ja selle kohta, miks ma eelistan sellist investeerimist Warren Buffett kui Wall Streeti hunt.

Mis on aktiivne aktsiakauplemine?

Aktiivne aktsiakauplemine hõlmab üksikute aktsiate ostmist ja müümist, et igapäevastest kõikumistest kasu saada. Aktiivsed kauplejad kasutavad sageli väljamõeldud diagrammirakendusi ja tööriistu, et ennustada aktsiahindu lähitundidel, päevadel ja nädalatel.

Enamik aktiivseid kauplejaid jälgib tähelepanelikult uudiseid, tuluteateid, majandusandmeid ja aktsiahindade suundumusi, et otsustada, milline on õige hetk aktsia ostmiseks või müümiseks. See võib olla põnev ja tempokas kogemus.

Kuid see pole minu raha eesmärk. Minu suurim prioriteet on oma rikkuse kasvatamine pikemas perspektiivis.

Mind ei huvita, kas see on põnev või igav. Mind huvitab ainult rohkem raha teenimine. Ja minu raha jaoks on parim strateegia passiivne, pikaajaline investeerimine.

Loe lähemalt >>>Osta ja hoia vs. Aktiivne kauplemine

Fundamentaalne vs. Tehniline analüüs

Investeerimise eesmärk on tavaliselt "osta madalalt ja müüa kallilt". See tähendab aktsia ostmist, kui eeldate, et hind tõuseb. Aktiivsed investorid veedavad palju aega tehnilise analüüsi tööriistadega, samas kui minusugused pikaajalised investorid eelistavad fundamentaalanalüüsi.

Enamik kauplejaid kasutab aktiivse investeerimisstrateegia teavitamiseks mõõdikute komplekti, mis sisaldab tehnilist analüüsi. Tehniline analüüs kasutab tulevaste aktsiahindade ennustamiseks diagramme ja hiljutisi aktsiahindu. Aktiivsed kauplejad vaatavad mustrite leidmiseks neid graafikuid. Kuigi mõned kauplejad on selle meetodiga edukad, pole see väga levinud.

Fundamentaalne analüüs hõlmab ettevõtte finantstulemuste vaatamist, et hinnata ettevõtte väärtust ja aktsiahinda. Investor ostab, kui praegune aktsia hind on siseväärtusest madalam. Investor läheb edasi, kui aktsia hind on hinnangulisest väärtusest kõrgem.

Võib-olla oli kõige kuulsam investor, kes tugines põhialustele, Warren Buffett - Omaha Oracle ja Berkshire Hathaway kauaaegne tegevjuht. Teda peetakse üheks edukamaks investoriks üldse. Suur osa tema investeerimistööst pärineb tema vanalt kolledži professorilt Benjamin Grahamilt, kes selle raamatu kirjutas Arukas investor.

Loe lähemalt >>>Tehniline analüüs vs. Fundamentaalne analüüs

Täiskohaga investeerimisprofid ei suuda tavaliselt turgu ületada

Enamikule inimestele meeldib mõelda, et nad on keskmisest targemad. Kuid isegi maailma kõige intelligentsemad inimesed, kes töötavad täiskohaga Wall Streetil, ei suuda regulaarselt turge ületada. Inimesed, kes töötavad üle 16-tunnise tööpäeva, et turgu ületada, tavaliselt ei saa sellega hakkama. Ja tavalistel Joe’del, nagu sina ja mina, on oma raha haldamiseks vaid piiratud arv tunde.

Vastavalt a S&P Globali raport, umbes 80% kodumaistest aktsiafondidest oli 2021. aastal S&P Composite 1500 indeksiga võrreldes kehvem. Lugesite õigesti – 80% professionaalselt juhitud investeerimisfondidest ei suuda turgu ületada. Suure kapitalisatsiooniga fondid jäävad alla S&P 500. Keskmise ja väikese kapitalisatsiooniga fondid on keskmisest ja väikesest kapitalist madalamal tasemel.

Aktiivne investeerimine ei tundu nii põnev, kui mõistate, et vaid 20% professionaalidest võidab turgu. 80 protsenti inimestest, kes veedavad Wall Streetil üle 60-tunnise töönädala, ei suuda pidevalt turgu ületada. Nii et mul ei ole häbi arvata, et mul läheb palju paremini. Eelistan suurema osa oma portfelli jaoks pikaajalisi aktsiainvesteeringuid ja indeksifonde, sarnaselt minu investeerimiskangelase Warren Buffettiga.

Loe lähemalt >>>Kuidas investeerida indeksifondidesse: tehke seda õigesti

Suurem osa minu rahast on igavates ja pikaajalistes investeeringutes

Ma järgin oma investeeringute puhul ligikaudu 80/15/5 jaotust. Teen seda riski tasakaalustamiseks ja oma investeeringute vastavusse viimiseks oma pikaajaliste finantseesmärkidega.

• 80% on pensioniks jäetud madalate kuludega indeksifondidele.
• 15% on üksikutes aktsiates. Need on pikaajalised osalused, mida ma ei kavatse müüa kümne või enama aasta jooksul, välja arvatud juhul, kui ettevõtte põhialused oluliselt muutuvad.
• 5% on mõeldud riskantsematele, spekulatiivsetele investeeringutele, nagu krüptovaluutad ja kunstiteosed.

Kõigi rahaasjad näevad välja erinevad. Teie lähenemine investeerimisele ei ole sama, mis teie õde-vend, parim sõber, naaber või töökaaslane. Igaühel on ainulaadsed finantseesmärgid ja vajadused, seega pole kõigile sobivat lahendust. See sõltub teist ja võib-olla usaldusväärsest isikust finantsnõustaja või robo-nõustamise platvorm, et otsustada oma parima strateegia üle.

Põhimõte: aeglane ja stabiilne võidab võidusõidu

Kuna mul on kodus väikesed lapsed, loen palju lugusid. Kui ma investeerin, tuleb mulle meelde “Kilpkonn ja jänes”. Kuigi jänes tuleb kiiremini väravast välja, võidab lõpuks kilpkonn. Nii see lugu kui ka minu isiklik investeerimisviis järgivad vanasõna, "Aeglane ja stabiilne võidab võistluse."

Mis iganes majanduses ja aktsiaturul ka ei juhtuks, investeerin jätkuvalt osa oma igakuisest sissetulekust. Siiani on see suurepäraselt õnnestunud. Ja ma tõesti usun, et pikas perspektiivis on minu aeglane ja järjekindel lähenemine pensioniks säästmisele võidukas strateegia.

Lisalugemist:

• Kuidas investeerida 20 000 dollarit targalt
• Kas kinnisvara on praegu hea investeering?
• 6 parimat majanduslangusele vastupidavat tööstust, kuhu praegu investeerida