Alternatiivsed investeeringud on elujõuline valik investoritele, kes soovivad laiendada oma portfelli lisaks aktsiatele ja võlakirjadele. Üks investorite kasvavatest toorainetest on veiniturg. Tegelikult märtsis 2022 pudel California veini müüdi rekordilise 12 300 dollari eest.
Kuid enne, kui hakkate toidupoest mõnda ilusat etiketti varuma, on veini investeerimine natuke rohkem kui pudeli korjamine ja selle paar aastat ohutu hoidmine. Sellised omadused nagu vanus, kvaliteet, tootja, kriitikute hinnangud ja üldine maine mõjutavad veini väärtust.
Aga kui olete enofiil, kes soovib proovida kätt mõne tulusa aastakäigu korjamisel, oleme Veini investeerimine, veini investeerimise plussid ja miinused ning millal võib olla mõttekas investeerida selles.
Lühike versioon
- Peen vein on elujõuline alternatiivne vara investoritele, kes soovivad oma portfelle mitmekesistada.
- Veini investeerimine nõuab pisut uurimistööd. Peamised asjad, millele tähelepanu pöörata, on veini vanus, tootja, pikaealisus, nappus ja kriitikute hinnangud.
- Lisaks veinipudelitesse investeerimisele saate investeerida ka otse veiniettevõtete aktsiatesse või veini investeerimisplatvormide kaudu, mis teevad teie eest kogu veinivaliku ja -hoiustamise.
Mis on veini investeerimine?
Täpselt nagu teisedki alternatiivsed investeeringud, nagu kinnisvara ja kujutav kunst, veini väärtus aja jooksul tõuseb. Veiniinvesteeringute põhikontseptsioon ei erine teistest investeerimisvormidest. Investor ostab pudeleid, ladustab need ja müüb hiljem loodetavasti kõrgema hinnaga maha.
Varem oli parim investeerimisvein pärit Prantsusmaalt Bordeaux’ ja Burgundia piirkondadest. Kuid viimasel ajal on kõrgekvaliteediliste veinide tootjatena esile kerkinud ka teised riigid, sealhulgas USA, Austraalia ja Itaalia.
Sa ei pea pudeleid ise hoidma. Veinid vananevad ja säilitavad oma kvaliteedi kõige paremini siis, kui neid hoitakse spetsiaalsetes, kontrollitud kliimaga veinihoidlates. Kuigi veini ladustamine võib maksta kopsakaid summasid, on see veini väärtuse säilitamiseks hädavajalik.
Aga kui te ei soovi pudelite või kinnisvara kindlustamise peavaluga tegeleda kastides tippkvaliteediga, on palju praktilisi viise, kuidas Pinot Noirist kasumit teenida või Chardonnay. Saate investeerida veinifutuuridesse või -indeksitesse või isegi veini investeerimisfirma kaudu, kes teeb kogu teie eest kogumise ja valiku.
Üks põhjusi, miks investorid veini investeerivad, on oma portfelli mitmekesistamine. See on kaup, mis ei ole korrelatsioonis traditsiooniliste varadega, nagu aktsiad ja võlakirjad, ning mida peetakse pikaajaliseks investeeringuks.
Seotud: Kuidas toorainetesse investeerida
Kuidas leida parim vein, millesse investeerida
Olenemata sellest, kas olete keerutav ja nuusutav asjatundja või lihtsalt juhuslik imbuja, on veini investeerimisel konkreetseid üksikasju, millele keskenduda. Lõppude lõpuks panete nende pudelite eest päris raha välja.
Turgu lugemiseks ja analüüsimiseks peate olema kursis põhiomaduste ja omadustega, mis lisavad konkreetsele veinile väärtust, ning pakkumise ja nõudlusega seotud aspekte. Siin on, mida pead teadma.
Aasta ja pikaealisus
Üks esimesi asju, mida pudeli veini ostes vaadata, on aasta. Sageli nimetatakse seda aastakäiguks, see näitab aastat, millal viinamarjad koristati ja veiniks valmistati. Pudelis oleva veini kvaliteet muutub iga aastaga ja sageli (aga mitte alati!) see aja jooksul paraneb.
Sõltumata pudelist peaksite tähelepanu pöörama oma veini pikaealisusele. Kõik veinid ei laagerdu ühtemoodi. Paljud veinid hakkavad halvaks minema 10 aasta pärast või isegi vähem – tegelikult toodetakse enamik kommertsveine koheseks tarbimiseks. Teised võivad vananeda kuni 25 aastat.
Suurim tegur, mis veini vananemist mõjutab, on selles sisalduvad tanniinid ja happed. Mida suurem on happesus ja tanniinid, seda tõenäolisem on, et see küpseb vananedes parema maitsega veiniks.
On veel üks põhjus, miks tootmisaasta mõistmine on oluline. Veinikvaliteet on kliimaga palju pistmist. Näiteks pikk päikesepaisteline suvi annab tõenäoliselt parema kvaliteediga veini kui aasta, mil on palju vihma ja hiliskevadel või varasügisel külmub. Enamik veininvestoritest ei tea mitte ainult veini valmistamise aega, vaid ka seda, mis hooaeg oli tootjal viinamarjade koristamisel.
Veinitootja
Üks suurimaid mõjusid sellele, kuidas vein väärtust hindab, on see, kes on veinitootja. Paljud juhtivad investeerimispudelid pärinevad mainekatelt tootjatelt, nagu Domaine de la Romanée-Conti või Château Mouton Rothschild. Uurige piirkonda ja piirkonna tootjaid, et teada saada, millised neist teevad igal aastal parimaid veine.
Nappus ja hinna ajalugu
Nii nagu iga investeering, mängivad pakkumine ja nõudlus veini hinna määramisel suurt rolli. Mõned tootjad toodavad vaid paarsada pudelit veini aastas.
Näiteks Napa orus asuv Screaming Eagle'i veinitehas toodab igal aastal vaid umbes 500–800 pudelit oma ihaldatud Cabernet Sauvignoni. Selle nappuse tõttu on see vein, mille investorid kiiresti ära napsavad.
Teine tegur, mis veinipudeli hinda mõjutab, on selle hinnakujunduslugu. Kui tootja ja aastakäigu teatud pudelite hinnad lühikese aja jooksul tõusevad, on tõenäosus, et hind jätkab tõusu.
Kriitikute hinnangud
Teine tegur, mida investeerimisel silmas pidada, on see, mida veinikriitikud konkreetsete veinipudelite kohta ütlevad. Tegelikult võivad veinihinnangud veini väärtust oluliselt mõjutada.
Populaarne ja mainekas hindamisskaala on Veinivaataja100 punkti skaalal. Kõik, mis on hinnatud vahemikus 95–100 või sildiga "klassikaline", võib olla väärt investeering.
Kas otsite rohkem alternatiivseid investeeringuid? Inflatsioonikindlad investeeringud: 6 võimalust oma portfelli kaitsmiseks 2022. aastal
Kuidas veini investeerida
Kui soovite veini investeerida, on selleks kolm peamist võimalust.
Investeerige veinipudelitesse
Traditsiooniline veini investeerimise viis on pudelite ostmine kas oksjonilt või otse tootjatelt. Mõned populaarseimad oksjonimajad veini ostmiseks on Sotheby's, Christie's, Heritage Auctions, Curated ja WineBid. Saate osta ka veinibörsi, näiteks Cavexi või Londoni rahvusvahelise veinibörsi (Liv-ex) kaudu.
Saate osta ka veinifutuure, mis on siis, kui ostate veini, mis on veel vaatis. Tuntud kui en primeur investeerides, on see riskantsem, kuid odavam viis veini investeerimiseks. Siiski on väga oluline uurida veinitootjat ja tema varem toodetud veine.
Investeerige veinivarudesse
Teine võimalus veini investeerimiseks on osta selle tööstuse ettevõtete aktsiaid, nagu veinitootjad või -kaupmehed. Selle marsruudi üks eeliseid on see, et te ei pea muretsema investeerimiskvaliteediga veinipudelite ostmiseks vajalike kulude ja vajalike teadmiste pärast. Selle asemel investeerite lihtsalt ettevõtetesse endisse. Siiski, kuna sa oled aktsiatesse investeerimine, võivad teie investeeringut mõjutada laiemad turu liikumised.
Investeerige veiniplatvormidele
Lõpuks on veini investeerimise uuem viis teha seda investeerimisplatvormide kaudu. Need platvormid teevad kogu uurimistöö ja ostavad teie eest veine, nii et te ei pea muretsema veinivalmistamise keerukuse mõistmise pärast. Samuti ei pea te muretsema veini säilitamise pärast, mis on veini investeerimisel hädavajalik.
Paljud neist platvormidest võimaldavad teil ka osta murdosa aktsiad pudeli veini, muutes selle tavainvestorile taskukohasemaks. Mõned populaarsemad veini investeerimisplatvormid on järgmised:
- Vinovest
- Vint
- Ralli
- Kultusvein
Kas peen vein on hea investeering?
Kõik tõsiseltvõetavad investorid teavad, et oma portfelli hajutamine on üks viis investeeringute kasvu kiirendamiseks ja riskipositsiooni piiramiseks. Vein on vaid üks paljudest alternatiivsetest investeeringutest, millega saab harjuda mitmekesistada oma portfelli ja maandada tururisk.
Kui teil on juba kindel portfell ja soovite mitmekesistada ning – mis kõige tähtsam – nautida veini tundmaõppimist, kogumist ja joomist, võiks teil olla mõttekas uurida veini investeerimist.
Teid võidakse lihtsalt kaunilt premeerida. Liv-exi sõnul ületas peen vein 2022. aasta esimeses kvartalis kõiki teisi suuremaid turge, kinnitades oma rolli elujõulise alternatiivse varana.
Kuid nagu iga investeerimistüüp, võtate veini investeerides riski. Ja eksperdid soovitavad, et alternatiivsete investeeringute puhul on parem piirata oma riskipositsiooni 10% kuni 20%.
Veini investeerimise plussid ja miinused
plussid
- Võimaldab mitmekesistada oma investeerimisportfelli
- Veiniplatvormid muudavad veini investeerimise lihtsaks
- Madalam turu volatiilsus
- Vein tõuseb väärtust ja võib kaitsta turu languse eest
miinused
- Kõrge alginvesteering
- Oksjonimaja kaudu ostmisel võite maksta lisatasu
- Saatmis- ja ladustamiskulud
- Võimalik, et peate oma veini pikka aega kinni hoidma
Alumine rida
Kuigi peenesse veini investeerimine võib nõuda palju uurimistööd, võib see veinisõpradele olla lõbus ja tasuv investeering. Sellised asjad nagu aastakäik, tootja ja kriitikute hinnang on kõik tegurid, mida tuleks üksikutesse veinipudelitesse investeerides arvestada. Ja investoritele, kes ei soovi kulutada aega ja energiat pudelitele, on olemas investeerimisplatvormid, mis muudavad sellesse kasvavasse alternatiivvarasse investeerimise lihtsaks.
Kas soovite oma portfelli täita? Lugege nende populaarsete investeeringute kohta:
- Kuidas idufirmadesse investeerida
- Spordikaartide investeerimise tõus
- Kuidas investeerida kunsti
- Kas kuld on hea investeering?