J.P. Morgan Self-Directed Investing Review 2022

JPMorgan Chase on pangandus- ja finantsteenuste ettevõte, mis tegutseb enam kui 100 riigis. Ja selle isejuhitud investeerimiskontoga saavad Chase'i kliendid vahendustasuvaba kauplemise ja saavad konto avada vaid 0 dollariga.

Aga samas J. P. Morgani isejuhtiv investeerimine on tuntud oma vahendustasuvaba investeerimisfondide kauplemise poolest, see pole parim maakler iga investori jaoks. Seetõttu hõlmab meie ülevaade selle funktsioone, plusse ja miinuseid ning hindu, et saaksite otsustada, kas see on teie jaoks õige maakler.

Plussid Miinused

Kellele on J.P. Morgani isesuunatud investeerimine?

Ilma kõigi investeerimisfondide kauplemistasudeta, J.P. Morgani isejuhtiv investeerimine on selge valik, kui investeerimisfondid moodustavad olulise osa teie portfellist.

Ja kuna see integreerub Chase'i mobiili- ja veebipangaplatvormiga, aitab see maakler Chase'i klientidel kõiki oma kontosid konsolideerida.

Mis teeb J.P. Morgani iseseisva investeerimise suurepäraseks?

Kui soovite börsimaaklerit kõigi päikese all olevate kauplemisvahenditega, pole see teie jaoks õige maakler. Kuid J.P. Morgani Self-Directed Investingul on mitmeid funktsioone, mis muudavad selle kaalumist väärt, eriti investeerimisfondide fännide jaoks.

Minimaalse saldo nõue puudub

J.P. Morgani Self-Directed investeerimisel on 0 dollari kontojäägi nõue, seega on see elujõuline viis alustada investeerimist vähese rahaga. See 0-dollarine nõue kehtib ka kõikide kontotüüpide kohta: individuaalsed maksustatavad kontod ja pensionikontod, nagu traditsiooniline IRA või Roth IRA.

Komisjonitasuta kauplemine hõlmab investeerimisfonde

Neil päevil, enamik veebimaaklereid on komisjonitasuta. See tähendab, et saate kaubelda aktsiatega ja börsil kaubeldavad fondid (ETF) ilma maakleri tasu maksmata. Enamik maaklereid pakub ka taskukohaste optsioonidega kauplemist hinnaga 0,65 dollarit lepingu kohta.

J.P. Morgani Self-Directed Investing on samuti vahendustasuvaba nagu konkurents. Kuid üks selle peamisi müügiargumente on see, et see pakub komisjonitasuta investeerimisfond kauplemine. Paljud maaklerid pakuvad mõned tehingutasudeta investeerimisfondid, kuid J.P. Morgan laiendab seda kõikidele investeerimisfondidele, mida ta toetab.

See nulltasu struktuur teeb sellest ühe parimad investeerimisfondide maaklerid seal väljas. Siiski on põhjus, miks paljud investorid investeerimisfondidest eemale hoiavad: valitsemistasud on tavaliselt palju kõrgemad kui ETFi tasud ja võivad paljudel juhtudel ulatuda üle 1% aastas. Kui soovite oma portfellis investeerimisfonde, võiks teie jaoks olla J.P. Morgani Self-Directed Investing, kuid pidage meeles neid tasusid.

Portfelli koostaja uurimistööriist

Portfelli koostaja tööriistaga saate abikäe teie tasemele vastava portfelli koostamisel riskitaluvus ja soovitud varade jaotamine. Kui teate, millises raamistikus olete, saate vaadata, kuidas erinevad aktsia- ja ETFi investeeringud teie portfelli koostist mõjutaksid.

Portfolio Builderi tööriista miinimumsumma on 2500 dollarit, mis on väike negatiivne külg. J.P. Morgan rõhutab ka seda, et see ei analüüsi teie investeerimisportfelli ega anna soovitusi selle kohta, kas peaksite ostma, hoidma või müüma erinevaid väärtpabereid. Kokkuvõttes on see pigem suunav tööriist ja mitte tõeliselt isikupärastatud finantsnõuanne, nagu saaksite finantsnõustaja.

Integreerub Chase Mobile'iga

Kui olete mobiilse kauplemise fänn, on J.P. Morgan Self-Directed Investingi integreerimine Chase'i rakendusega suurepärane uudis. See maakler asub Chase'i rakenduses ja ökosüsteemis, nii et see sobib ideaalselt olemasolevaks Chase pank klientidele. Saate kaubelda ka Chase.com-i kaudu, nii et see pole mõeldud ainult mobiilseks kauplemiseks.

Kui olete juba Chase'iga koos, võib kõigi oma kontode koondamine ühe katuse alla aidata ka oma rahaasju palju lihtsamalt hallata.

Registreerumisboonus

Uued J.P. Morgani Self-Directed Investing kliendid saavad konto avamise eest teenida kuni 625 dollarit. Kui palju teenite, sõltub sellest, kui palju raha oma kontot rahastate:

• Hankige 125 dollarit konto rahastamiseks 25 000–99 000 dollariga
• Hankige 300 dollarit konto rahastamiseks 100 000–249 999 dollariga
• Saate 625 dollarit 250 000+ dollari suuruse konto rahastamiseks

Tõsi, esimese boonustaseme saamiseks on vaja tõsist raha, kuid isegi tasuta 125 dollarit on tore veebimaakleri reklaamimine.

Millised on JP Morgani isesuunatud investeerimise puudused?

Vaatamata sellele, et J.P. Morgan Self-Directed Investing on investeerimisfondide fännidele ja olemasolevatele Chase'i klientidele suurepärane, on sellel siiski olulisi puudusi, eriti võrreldes konkurentidega.

Täpsemaid kauplemisvõimalusi pole

Kui soovite kaubelda marginaaliga või tegeleda futuuridega, pole J.P. Morgani Self-Directed Investing teie jaoks. See maakler jääb põhitõdede juurde ja optsioonidega kauplemine on nii arenenud kui võimalik.

Piiratud kontotüübid

Saate avada maksustatavaid kontosid või traditsioonilisi ja Roth IRA kontosid ettevõttes J.P. Morgan Self-Directed Investing. Kuid vangistuse, SEP IRA, 529, Solo 401(k) ja muud tüüpi kontode puudumine on negatiivne külg.

Piiratud uurimis- ja kauplemistööriistad

Võrreldes teiste maakleritega ei paku J.P. Morgan investorite harimiseks palju valdkonnauuringuid. Sellel on börsikontrollid ja saate koostada jälgimisloendeid, et saada hinnateateid teid huvitavate ettevõtete kohta. Ja J.P. Morgan pakub oma klientidele oma uurimis- ja turuanalüüsi sisu.

Aga võrreldes maakleritega nagu TD Ameritrade ja Merrill Edge, jääb see uurimis- ja kauplemistööriistade osas veidi alla.

Krüptovaluuta tugi puudub

Kui sa tahad investeerida krüptovaluutasse, J.P. Morgan Self-Directed Investing ei ole teie jaoks maakler. Erinevalt konkureerivatest maakleritest ei toeta see krüptovaluutasid eToro, mis toetab enam kui 30 digitaalset vara, nagu Bitcoin ja Ethereum.

Kui soovid nii tavainvesteeringutest kui krüptotest parimat, siis soovitame selliseid platvorme nagu eToro ja Robin Hood kuna need toetavad populaarseid krüptosid ning pakuvad ka komisjonitasuta aktsiate ja ETF-idega kauplemist.

Osaaktsiaid pole

0-dollarine konto miinimum on tore, kuid kliendid ei saa investeerida osaaktsiatesse, mis on negatiivne külg. See tähendab, et selliste ettevõtete nagu Amazon ja Tesla kallid aktsiad ei ole vähese kapitaliga investorite jaoks saadaval.

Muidugi võite osta neid ettevõtteid sisaldavaid ETF-e, et need siiski oma portfelli lisada. Aga osaosalusega investeerimisel on sellised võimalused nagu Robin Hood ja Webull on paremad valikud.

Robo-nõustaja valik ei ole konkurentsivõimeline

J.P.Morgan pakub ka a robo-nõustaja kui olete rohkem huvitatud automatiseeritud investeerimisest. Minimaalne investeerimisnõue on 500 dollarit. Nagu teisedki robo-nõustajad, täidate ka teie küsimustiku, et aidata valida investeeringuid, mis vastavad teie riskitaluvusele ja üldistele eesmärkidele.

Portfellid on koostatud mitmesuguste J.P. Morgani ETF-idega ja valida on nelja valiku vahel.

• konservatiivne: 75% fikseeritud tulu, 25% omakapital.
• Mõõdukas: 50% fikseeritud tulu, 50% omakapital.
• Kasv: 25% fikseeritud tulu, 75% omakapital.
• Agressiivne: 10% fikseeritud tulu, 90% omakapital.

See valik on hea, aga maksad 0,35% aastamaksu. See on 0,10% kõrgem kui see, mida saate selliste robo-nõustajatega Parendamine. Ja Bettermentil on rahastamise miinimum 0 dollarit ja portfelli valik on suurem. Robo-nõustajad meeldivad Wealthfront ka tasu vaid 0,25% aastas ja on passiivsetele investoritele paremad võimalused.

Üldiselt on J.P. Morgani isesuunatud investeerimine suurepärane, kui soovite investeerida investeerimisfondidesse ja juba Chase'iga panka teha. Kuid selle robo-nõustaja pakkumine jääb praegu konkurentsist maha.

J.P. Morgani isesuunatud investeerimiskauplemine ja kontotasud

Nagu mainitud, on J.P. Morgani Self-Directed Investing aktsiate, ETF-ide ja investeerimisfondide puhul komisjonitasuta. Optsioonid algavad 0,65 dollarist lepingu kohta, nagu paljud teised maaklerid. Sest võlakirjad, uute emissioonide võlakirjade eest tasu ei võeta. Kuid maksate 1 dollari võlakirja kohta, minimaalselt 10 dollarit ja maksimaalselt 250 dollarit tehingu kohta.

Muud võimalikud tasud, mida saate maksta, hõlmavad järgmist:

• • Vahenduskonto ülekandmine ja lõpetamine: $75.
  • Maakleri abiga tehingud: $20 – $30
  • Pangaülekanne: $25.
  • Peatage maksed: $30

Kuidas võtta ühendust J.P. Morganiga

Kui teil on küsimusi isejuhitava investeerimiskonto kohta, võite helistada numbril 1-800-392-5749. Tööaeg on esmaspäevast reedeni 8.00–21.00 ja laupäeviti 9.00–17.00 ET.

Samuti saate kohtumise ajastada kohalikus Chase'i filiaalis ja Chase'il on üle 5000 asukoha üleriigiliselt. See sarnaneb Merrill Edge'iga, mis võimaldab teil planeerida kohtumisi valitud Bank of America filiaalides ja on kena erinevus täiesti veebipõhistest maakleritest.

Parimad alternatiivid

J.P. Morgan Self-Directed Investing on üks parimaid investeerimisfondide maaklereid. Ja selle lihtne integreerimine Chase'i ökosüsteemiga võib muuta selle loomulikuks valikuks, kui olete juba selles pangas.

Teised maaklerid võivad aga paremate kauplemisvahendite ja suurema investeeringuvaliku tõttu olla paremad, kui te ei investeeri investeerimisfondidesse.

Meile meeldib TD Ameritrade alternatiivina, kui soovite rohkem kauplemistööriistu ja uurimispakkumisi. See maakler on ka aktsiate ja ETF-ide puhul komisjonitasuta ning pakub erinevalt J.P. Morganist ka marginaali- ja futuurikauplemist.

Ja kui soovite krüptoekspositsiooni ja osade jagamist, soovitame seda kasutada eToro. See maakler toetab üle 30 populaarse krüpto, sellel on komisjonitasuta kauplemine ja see võimaldab teil investeerida osaaktsiatesse, mis on kasulik, kui investeerite väikeseid rahasummasid.

Alumine joon

Kui investeerite regulaarselt investeerimisfondidesse, minge üle J.P. Morgani isejuhtiv investeerimine võib oluliselt säästa tasusid. Ja kui arvate Chase'iga ja soovite elu lihtsana hoida, võite kaaluda selle maakleri proovimist.

See tähendab, et eelistame selliseid valikuid nagu TD Ameritrade ja eToro sest teil on rohkem investeerimisvõimalusi ja kauplemistööriistu. Ja kui olete robo-nõustaja vastu rohkem huvitatud, soovitame sellega kaasa minna Parendamine

Lõppkokkuvõttes tähendab õige maakleri valimine tasude, investeerimisvaliku, kontotüüpide ja saadavate tööriistade arvestamist. JP Morganil on see, mida algajad investorid vajavad, miinus osaaktsiad. Kuid kogenumad inimesed peaksid tõenäoliselt mujalt otsima.

Reklaamija avalikustamine – See reklaam sisaldab teavet ja materjale, mida pakuvad Robinhood Financial LLC ja selle sidusettevõtted ("Robinhood") ning InvestorJunkie, kolmas osapool, kes ei ole Robinhoodiga seotud. Kõik investeeringud on seotud riskiga ja väärtpaberi või finantstoote varasem tootlus ei taga tulevasi tulemusi ega tootlust. Väärtpaberid, mida pakutakse Robinhood Financial LLC ja Robinhood Securities LLC kaudu, mis on FINRA ja SIPC liikmed. InvestorJunkie ei ole FINRA ega SIPC liige.