Kas saate olla osalise tööajaga finantstreener?

Kas teil on kirg inimesi nende rahaga aidata, kuid te lihtsalt ei tea, kuidas seda teha?

Võib-olla on teil juba karjäär ja te pole valmis seda täiskohaga tegema? Kas sa saad olla osalise tööajaga raha treener?

GFC taskuhäälingusaate kuulaja, kes on huvitatud inimeste rahaga abistamisest, küsis minu arvamust, kas tema kirega on mõtet tegeleda.

Mulle lihtsalt meeldib vastata sellistele inimestele, kes on otsustanud järgida oma kirge teisi teenida.

Ääremärkus: võid julgelt esita oma küsimus siin.

"Olen praegu tarkvaratööstuses ja kavatsen liikuda finantsplaneerimisega. Olen hakanud osalema ühise kalanduspoliitika kursustel ja kavatsen alustada osalise tööajaga finantstreenerina, kes aitab üksikisikuid ja pered saavad oma rahaasjad korda ning aitavad siis lõpuks loodetavasti liikuda täiskohaga rahandusse planeerimine.

Tahtsin teada, kas te saaksite mulle selles osas nõu anda? Kas see on teie arvates elujõuline variant kaks, mis oli kõige olulisem asi, mida oma ettevõtte loomisel tegite? Tänan ette abi eest, Chris.

Enne selle küsimuse lõpetamist, kutt, Chris, lubage mul öelda, et olete juba ostnud CFP kursused ja olete need juba läbimas – see on äge!

See on tunnistus teie pühendumusest selles valdkonnas. Ja see on midagi, mida ma ei taha, et te allahindlust teeksite, eriti kui soovite tõesti osaleda finantskoolituses (rahakoolituses) ja aidata inimesi nende rahaasjades.

See ütleb teie kohta palju, tõsiasi, et olete juba raha ja aja panustanud.

Kindlasti mainige seda inimestega vesteldes, et neist võivad lõpuks saada teie kliendid.

Kas saate olla osalise tööajaga finantstreener?

Esiteks ja kõige tähtsam, kas see on minu arvates elujõuline valik? Kahtlemata – absoluutselt!

Ma ei tea, millised on teie töö ajapiirangud. Kas teil on aega seda kõrvalt teha?

Ilmselgelt ma ei tea teie perekondlikku olukorda. Kas teil on noori lapsi? Kas sa oled abielus? Kui see on midagi, mille vastu olete kirglik, võib see nõuda, et peaksite ohverdama osa sellest pereajast, millega olete harjunud?

Või võib-olla mitte sellepärast, et olete oma tegemistes lihtsalt ülitõhus. Ja saate seda teha seal, kus teid ei tõmmata liiga paljudesse suundadesse. Kui see on nii, mees, annan teile rekvisiite ja julgustan teid tegutsema!

Finantstreener vs. Finantsplaneerija – mis vahe on?

Enne kui ma sukeldun ja vastan teie küsimusele veidi üksikasjalikumalt, arvan, et on oluline arutada finantstreeneri, finantsplaneerija ja finantsnõustaja erinevust.

Vahet pole tõesti palju. Nii finantstreener kui ka a finantsnõustaja aitab inimesi nende rahaasjades, tavaliselt pigem rahahalduses. See võib olla eelarve koostamine, nende kulutuste jälgimine, säästude tähtsuse järjekorda seadmine.

Tegelikult nad ei saa, sest see on seadusega vastuolus. Kui kavatsete anda konkreetset investeerimisnõuannet, peab teil olema väärtpaberilitsents (nt seeria 7 või seeria 65).

See on oluline, sest te ei taha hätta sattuda. Kui teil on lõplik eesmärk saada finantsplaneerijaks ja te juba annate finantsnõu konkreetsete investeerimisnõuannete osas, võib see teid SEC-i või FINRA-ga aidata.

Kas finantstreener vajab spetsiaalset sertifikaati?

Samuti on oluline finantstreenerina märkida, et teil pole konkreetset nõuet, et teil oleks sertifikaat või finantstreeneri kraad. Nagu öeldud, saate hankida finantstreeneri sertifikaate.

Olgu, kui mul ei pea seda olema, siis miks neil need on?

See on suurepärane küsimus. Ma lihtsalt ütlen, ma eeldan, et see on sellepärast, et miks mitte, sest kui saame pakkuda finantstreeneri sertifikaati, siis inimesed maksavad selle eest. Ma arvan, et mõnel juhul tahavad inimesed välja näha professionaalsed, nad tahavad välja näha, et nad on seaduslikud. Kui teil pole ühtegi neist mandaatidest, mis teid varundada, võib usalduse võitmine olla raskem.

Siin on vaid üks sertifikaatidest, mille saate hankida AFCPE (Akrediteeritud finantsnõustamise ja planeerimise haridus):

Akrediteeritud finantsnõustaja kuldstandard sisaldab:

• terviklik elutsükkel
• finantsharidus
• teadmiste ja oskuste pakkumine klientide abistamiseks keeruliste finantsotsuste tegemisel,
• akrediteeritud finantsnõustaja saab lahendada teie vahetuid rahaprobleeme,
• koostage plaan oma ainulaadsete eesmärkide ja unistuste saavutamiseks 
• luua jätkusuutlik alus pikaajalisele rahalisele heaolule.

Need on kõik teenused, mida akrediteeritud finantsnõustaja saab oma klientidele teha.

Kuid kas teil peab see sertifikaat olema? Sa ei tee seda. Kui soovite olla finantstreener või rahatreener ja teil on kirg aidata teistel sama tüüpi edu saavutada, on teil võimalus olla rahatreener.

Kuidas leida finantstreeneri ärile kliente?

Nüüd, kui olete kindlaks teinud, et teil on kirg inimesi nende rahaga aidata, peate seejärel välja mõtlema, kuidas leida inimesi, kes on nõus teile teie juhendamisteenuste eest maksma.

Ma arvan, et esimene oluline asi, mida peate kõigepealt tegema, on oma "rahalugu" tuvastada.

Milline on teie rahalugu?

Kui olete huvitatud finantstreeneriks saamisest, nagu Chris, siis ma arvan, et see, mida tahaksin kohe alguses öelda, on täpselt teada, milline on teie rahalugu.

Milline on teie edu raha haldamisel ja see on väga oluline. See on oluline turundustööriistana, aga ka nende inimeste usalduse teenimiseks, keda proovite aidata.

Teil peab olema lugu, millega nad saavad resoneerida.

Minu jaoks alustasin finantsnõustajana. Mul oli väärtpaberilitsents juba alati, kui üritasin uusi kliente leida. Jagasin oma lugu ikka ja jälle, sest olin noorem. Mul ei olnud muid sertifikaate peale minu Series 7 ja Series 66 väärtpaberilitsentside.

Sel ajal ei olnud ma a Sertifitseeritud finantsplaneerija aga mul oli finantskraad. Nii et mul olid mõned neist "volikirjadest", kuid mul polnud sertifikaate. Mul ei olnud MBA kraadi ega oma visiitkaardil nime lõpus tähestikusuppi.

Minu jaoks oli see tõesti selles, et mis on minu rahalugu? See oli oluline, sest inimesed, kes tahtsid minuga koostööd teha, tahavad mind usaldada ja tahavad teada, miks ma seda teen? Kas ma teen seda sellepärast, et üritan neid ära rebida või neile midagi maha müüa.

Võib-olla teen ma suure vahendustasu või rahastan oma elueesmärke ja oma rahalised eesmärgid (autod ja majad). Või on see miski, mille vastu olen tõeliselt kirglik?

Ma ei tea, kas tegin seda tahtlikult, nagu ma arvasin, et mul on vaja rahalugu? Ma arvan, et seda enam mõistsin, et hakkasin kohtuma uute inimestega, eriti potentsiaalsete uute klientidega, see küsimus kerkis palju esile.

Nad tahtsid teada, mis mu rahalugu on. Nad ei küsinud minult nii, nad küsisid tavaliselt, mis sundis mind rahandusega tegelema või finantsplaneerijaks saama.

Suurem osa minu lugu seisnes selles, et mõlemad vanemad esitasid pankrotiavalduse, mu isa suri negatiivse netoväärtusega, tegin mõned samad finantsvead ja sain aru, kelleks ma saada ei taha.

Seejärel tegin tohutu muudatuse viisis, kuidas oma rahaasjadele lähenesin, säästes ja elades enda piires tähendab prioriteeti ja lihtsalt selle jagamist, mitte müügipõhiselt, vaid otsekoheselt ja ausalt tee.

Vaata ja ennäe, ma ei teadnud, et müün praktikat ja tegelen rohkem veebipõhisega, kuid mul on endiselt kirg raha ja rahanduse vastu. Seetõttu salvestan selle taskuhäälingusaate ja oman YouTube'i kanalit ning hoian endiselt kursis selle Good Financial Cents blogiga.

See on osa sellest, kuidas ma olen ühendatud. Ma lihtsalt armastan seda ja sellepärast ma seda teen. See on minu rahalugu.

Kui see on viis enda üle uhkustada, siis olgu nii. Olgu see alandlik kiitlemine: "Oh mees, mul oli 100 000 dollarit võlgu, siis tegin äärmusliku võlgade tasumise plaani kus ma müüsin kõik oma asjad maha ja töötasin kahel töökohal ning maksin kogu selle võla ära umbes kahe aastaga.

See võib olla teie rahalugu. Vahet pole, mis see on. Peate lihtsalt teadma, mille vastu olete kirglik, ja seda üles ehitada.

Inimesed tahavad seda põnevust kuulda. Nad tahavad kuulda, mille vastu olete kirglik. Nad tahavad teada, et nad suudavad saavutada kõike, mida olete saavutanud. Nii proovite leida sarnaselt mõtlevaid inimesi, keda saate selles protsessis juhendada.

Kui olete oma rahaloo paika saanud, on järgmine asi, mida soovite teada ja milles olete väga selge, milline on teie eriala?

Keda sa aitad? – oma niši tuvastamine 

Chrisi puhul mainis ta, et töötab tarkvaratööstuses. Ta ütleb, et ta on nagu finantstreener, kes aitab üksikisikutel ja peredel oma rahaasjad korda saada ning seejärel loodetavasti liikuda täiskohaga finantsplaneerimisele. Nii et üksikisikud, perekonnad, ma arvan, et soovite olla veidi spetsiifilisemad või nišimad.

Mis on teie nišš? Kas need on pered ja mõelgem peredele, eks, uued pered, võib-olla väikeste lastega, võib-olla on need pered, kus on vanemad lapsed, kes valmistuvad ülikooli astuma.

Või võib-olla aitab see inimesi, kes seda üritavad õppelaenu ära maksta, see võib olla vabakutseline, see võib olla mees, see võib olla naine, see võib teile meeldida, et selgitada välja, millist tüüpi kogukonda soovite aidata. Mida rohkem keskendute mõnele erialale ja nišile, seda lihtsam on teil sõnastada. Samuti selleks, et inimesed suunaksid teie juurde teisi inimesi.

Chris, töötate tarkvaratööstuses, nii et võib-olla soovite sihtida tarkvaratööstuse professionaale. Võib-olla on neil probleeme eelarve koostamisega ja seda tegite teie või võib-olla lihtsalt teie kasvatuse ja perekonna ajalooga, seal võib midagi olla.

Võib-olla tegelete maratonide jooksmisega või kalapüügiga või muusikaga. See võib olla veel üks võimalus keskenduda sellisele alarühmale. Lõpuks saate laiendada seda, keda soovite aidata.

Minu nišš

Algselt hakkasin aitama pensionäre, kuid siis, kuna mul olid väikesed lapsed, olin nooremate inimestega sõber ja nad hakkasid minu poole pöörduma. Seejärel alustasin blogiga ja hakkasin rohkem veebis asju ajama.

Mul oli ettevõtjatüüpe, kes tõmbusid minu poole ilmselt samadel põhjustel, miks sa mind sotsiaalmeediast leidsid ja miks sa mind jälgisid. Teid huvitas kas minu stiil, minu toodetud sisu või lihtsalt asjad, mida jagasin oma isiklikest kogemustest. Mõlemal juhul on midagi, mis ajendas teid mind jätkama.

Soovitaksin teil välja mõelda, mis see teie jaoks on, et teised teie loole loomulikult meeldiksid ja mida teil on vaja jagada.

• Mis on teie eriala?
• Milline on teie konkreetne lahendus neile?
• Mida sa nende inimeste heaks teed?
• Kas soovite, et neil oleks 30–90 päeva jooksul selgelt määratletud eelarve või konkreetne võlgade tasumise plaan?
• Mis on teie konkreetne lahendus, mida saate pakkuda?

Inimesed ostavad kasu pärast

Nad võivad sind palgata, sest sa meeldid neile. Kuid kui inimesed teid tõesti nii hästi ei tunne ja enamasti hakkavad nad teile raha maksma, on see, et nad tahavad midagi konkreetset saavutada.

Mingil põhjusel saate oma loo või eriala kaudu aidata neil seda konkreetselt saavutada. Ja see on suur asi. Mis on teie lahendus, mida saate pakkuda? Teine asi, mida kaaluda, on see, mida te tasu võtate?

Mis on teie tasu?

Ma ei saa siin palju head nõu anda, sest olen konsulteerinud. Ma tean, et sa võiksid teha tunnitasu või teha mingisuguse paketi. Saate seda teha mitmel erineval viisil.

Omades mõningaid teadmisi ja kogemusi FinConi kogukonnaga, tean, et seal on üsna palju Finn Connoreid, kes on ka finantstreenerid.

Seal on üks, ma pole tegelikult kunagi kohtunud, kuid olen teda näinud fin conil ja fin con on finantsblogimise konverentsil. Tema nimi on Whitney Hansenja ta on finantstreener.

Ta pakub ka erinevaid programme, näiteks saage finantstreeneriks. ta pakub kursust kõige kohta, mida pead teadma, et saada finantstreeneriks. See on midagi, mida ta on teinud 10 aastat.

Võimalik, et saate tema loost midagi õppida ja seda ka enda jaoks rakendada. Nii saate aru, millist tüüpi kliente soovite leida ja kui palju soovite tasu võtta.

Kirjeldage kõike, mida soovite pakkuda, selle viilutamiseks ja kuubikuteks on nii palju erinevaid viise. Peaasi on see, et soovite kindlasti saada oma pakkumisi ja tasuda, mida olete väärt.

Ärge kartke paluda inimestel maksta teie aja ning teie teadmiste ja teenuste eest.

Võite vaadata ka finantstreenerit Kelsa Dickeyt veebisaidilt FinancialCoachAcademy.com. Ta jagab siin teekonda lahkumisest osalise tööajaga kuni täiskohaga finantsnõustamine nii saate hästi aru, kui keeruline see võib olla.

Mis oli kõige olulisem asi, mida ma oma ettevõtte loomisel tegin?

Minu jaoks on mul mitu erinevat teed, kuid finantsplaneerimise praktika arendamisel oli minu jaoks üks peamisi asju püüda leida nii palju inimesi, kui saan oma lugu rääkida. Siis mõista nende valupunkte oma rahalise olukorra või investeerimisega?

Mis olid need asjad, mida nad üritasid teha, kuid neil polnud head arusaama sellest, kus ma saaksin abi pakkuda?

Asjad nagu Rothi IRA-d, kolledži säästuplaan 401 Ks ja mida rohkem sain seda jagada, seda rohkem sain teada, mida teised inimesed läbi elasid.

Kellegi leidmine, kes oli nõus minuga lõuna- või kohvijoomiseks kohtuma, et mu rahalugu rääkida, oli ka teiste professionaalidega suhtlemine. See ei pruugi teie olukorras nii väga kehtida. Kuid minu jaoks tundus see, et ma tahtsin suhelda teiste advokaatide, CPA-de jne ja tõesti suhelda seda tüüpi professionaalidega, et saaksin neid tundma õppida.

Nad said minust ja minu uskumustest teada ning see suurendas tõenäosust, et nad suunavad minu juurde teisi inimesi. See on üks asi, mida võiksite uurida.

Ühenduse loomine teiste finantstreeneritega

Võite leida oma piirkonnas teisi rahatreenereid või finantstreenereid ja vaadata, mis on nende eriala. Võite otsustada, et soovite keskenduda õppelaenule või noortele peredele või millelegi muule, mis teile kirglikult meeldib. Võib-olla suudate selle naelutada: see on see, mille vastu ma olen kirglik, see on see, mida ma teen, siin on inimesi, keda ma otsin.

Nüüd saavad nad teie pakutavatest teenustest hästi aru, mille vastu olete kirglik. Kui neil on keegi, kes ei sobi nende programmi või nende teenustega, suunavad nad nad paremini teie poole. See on veel üks viis inimestega ühenduse loomiseks ja kohtumiseks ning nende tegemiste leidmiseks, nende rahaloo uurimiseks ja nende sidemete loomiseks.

Minu jaoks on midagi, mitte niivõrd finantstreener, tema nimi on Damoni päev. Alati, kui ma sellega tõsiselt tegelesin, aitasin inimestel võlgu tasuda, oli mul selline asi nimega Võlaliikumine. See oli aastaid tagasi, minu poole pöördusid paljud inimesed, kes soovisid abi võlgade tasumisel.

Mõned tõesti meeletud võlasummad, mõned neist olid vaadanud võlgade konsolideerimisele. See ei olnud seda tüüpi kliente, keda ma otsisin, minu jaoks otsisin see inimesi, kes on investeerimisest rohkem huvitatud. Nii et sain ühenduse Damon Dayga, kes on rahatreener. Ma pole päris kindel, kuidas ta end nimetab, võib-olla võlatreeneriks.

Põhimõtteliselt aitas ta tõesti inimesi, kellel oli palju võlgu, võib-olla proovisid nad mõnda muud võlgade kaotamise skeemi ja said lihtsalt põlema. Ta tahtis neid inimesi aidata ja ma suutsin mitu inimest tema teele suunata.

Kuid see oli tema jaoks väga loogiline. Ja just sellepärast, et me selle ühenduse lõime, sain inimesi tema juurde suunata. Nii et ärge hinnake neid suhteid loovate inimeste poole pöördumist, sest te ei tea kunagi, kellega kohtute ja kuidas see võib teid aidata.

Alumine rida – osalise tööajaga finantstreener

Seda pean ma osalise tööajaga finantstreeneriks saamise kohta ütlema. Kas see on elujõuline? Kui soovite tõesti seda asja arendada, siis miks mitte jagada palju oma teadmisi sotsiaalmeedias, olgu see siis Facebookis või kui teil on hea TickTocksi teha, võib-olla YouTube'is. kanalil, võib-olla alustate taskuhäälingusaadet, midagi, kus jagate oma lugu, jagate oma rahalugu ja ka lihtsalt jagate seda, mida olete õppinud, rääkides teistega nendest rahaasjad. See on tegelikult hea asi.

Kui sa tõesti tahad seda teha ja seda asja kasvatada. See on hea viis selle baasi loomiseks, eriti finantstreenerina, kuna teil pole väärtpaberilitsentsi.

Nii et teil pole litsentsitud finantsplaneerijatel kehtivaid vastavuspiiranguid, ei pea te selle pärast praegu muretsema. See on midagi, millega peate hiljem tegelema, kui saate litsentseeritud finantsplaneerijaks.

Igal juhul, Chris, hindan seda küsimust väga. Loodan, et mõned neist nõuannetest ja minu kogemustest on abiks teile või kõigile teistele, kes on huvitatud osalise tööajaga finantstreeneriks saamisest.