Robinhood oli vahendustasuvaba aktsiatega kauplemise teerajaja, mis muutis investorite kauplemist igaveseks. Sellest ajast peale on aga teised maaklerid väga konkurentsivõimeliste pakkumistega eeskuju järginud. Üks selline konkurent on M1.
Mõlemad maaklerid pakuvad erinevaid investeerimisvõimalusi, mis sobivad erinevat tüüpi investoritele peale komisjonitasuta kauplemise ning aktsiate ostu-müügi. Kuigi kaks maaklerifirmat pakuvad intuitiivseid ja hõlpsasti kasutatavaid platvorme, on oluline enne raha investeerimist nende funktsioonidega arvestada.
See ülevaade võrdleb M1 vs. Robin Hood et aidata teil otsustada, milline komisjonitasuta aktsiatega kauplemisplatvorm sobib kõige paremini teie investeerimisvajadustega.
Lühike versioon
- M1 Finance on parim pikaajalistele või passiivsetele investoritele, kes on huvitatud investeerimisest ja oma eluga tegelemisest.
- Robinhood on hea aktiivsetele investoritele, kes eelistavad krüptovaluutadega kauplemist, optsioonidega kauplemist ja päevakauplemist.
- M1 pakub automatiseeritud investeerimis-, laenu-, krediitkaardi-, pangandus- ja pensioniinvesteeringukontosid ühel platvormil.
- Robinhoodil on lihtsalt kasutatav platvorm, mis muudab selle ideaalseks algajatele investoritele, kes soovivad õppida, kuidas osta ja müüa üksikuid aktsiaid, optsioone, ETF-e või krüptovaluutasid.
M1 vs. Robinhood: ülevaade
Mis on M1?
M1 (endine M1 Finance)on USA-s asuv finantsteenuste ettevõte, mis pakub vahendustasuvaba aktsiatega kauplemist ja mitmeid muid investeerimisvõimalusi. 2015. aastal asutatud Brian Barnes, M1 Holdings Inc. (sh selle sidusettevõtted M1 LLC ja M1 Spend LLC) on M1 populaarne investorite seas, kes soovivad laiemat valikut finantstooteid.
Kõik-ühes isiklik rahahaldusettevõte annab kasutajatele juurdepääsu laenu-, investeerimis- ja kuluteenustele. Platvorm pakub passiivsele investorile nutikat rahahaldust ja automatiseeritud investeerimist, muutes selle igakülgseks isiklikuks finantseerimisvahendiks.
Lugege meie M1 ülevaadet >>>
Mis on Robinhood?
2013. aastal häirisid Vladimir Tenev ja Baiju Bhatt viisi, kuidas ameeriklased aktsiatega kauplevad, võttes kasutusele Robin Hood- tasuta aktsiate kauplemise rakendus. Selle asemel, et tehingutelt vahendustasusid nõuda, teenib finantsteenuseid pakkuv ettevõte raha marginaalilaenude, tellimuste voo, intresside, ümberhüpotekeerimise ja kõrgemate teenustasude arvelt.
USA-s asuval maakleril on kasutajasõbralik platvorm, mis võimaldab investoritel pääseda aktsiaturule aktsiate ja ETF-idega kauplemiseks. Samuti pakub see optsioonidega kauplemist.
Robinhoodi krüpto abil saavad kõik platvormi investorid seda kasutada krüptovaluuta turul. Samas on Robinhoodi investeerimisplatvormil praegu noteeritud vaid seitse krüptovaluutat.
Lugege meie täielikku Robinhoodi ülevaadet >>>
M1 vs. Robinhood: põhifunktsioonid
M1 ainulaadsed omadused:
- M1 kulu. M1 Spend on konto kontrollimine kaasasoleva deebetkaardiga, mis võimaldab kasutajatel oma ostudelt raha tagasi saada. Tavaliselt saavad investorid M1 Investi konto registreerimisel juurdepääsu ka M1 kulutustele. M1 Spendiga saate hõlpsalt ja kiiresti raha kontode vahel üle kanda ilma tasude või minimaalse saldota.
- M1 laenata. M1 Borrow on maakleri portfelli laenuprogramm investoritele, kes soovivad kasutada marginaali. M1 Laenuga saavad kasutajad valdkonna madalaimaid marginaalimäärasid. Kõik kasutajad saavad nautida 3,75% marginaali. M1 Plusi liikmesusega kasutajad saavad 2,25% marginaali. Investorid saavad M1 laenufunktsiooni kasutades laenata kuni 40% oma investeeritud jäägist.
- M1 Plus. M1 Plus on tasuline kontovalik, mis pakub teie ostudelt 1% raha tagasi ja teie saldole 1% APY. M1 Plusiga on investoritel juurdepääs nutikate ülekannete funktsioonile, mis võimaldab automaatseid sularahaülekandeid M1 Invest ja M1 Spendi vahel.
- Robo nõustaja. M1 Finance pakub soodsat robo nõustamisteenus mis pakub investeerimisnõustamise ja portfellihalduse teenuseid. Samuti võimaldab see investoritel automatiseerida portfellihaldust.
- M1 pirukas. Üks M1 ainulaadseid omadusi on viis, kuidas see kaupleb aktsiatega, ETF-id, ja suletud fondid. See võimaldab kasutajatel kaubelda pirukatega, mis on sisuliselt väärtpaberite valik. Investorid saavad ise ehitada pirukaid või kaubelda mõne maakleri pakutud pirukaga. Iga pirukas võib koosneda kuni 100 osast aktsiatest, ETF-idest ja suletud fondidest.
Sellest M1 ülevaatest on selge, et maakleri filosoofia toetub kolmele põhisambale: investeerimine, laenamine ja kulutamine. See võib muuta platvormi suurepäraseks valikuks investoritele, kes soovivad kõikehõlmavat isikliku halduse maaklerit.
Robinhoodi ainulaadsed omadused:
- Robinhood Gold konto. Investorid saavad kauplemiseks üle minna Robinhood Goldi kontole marginaal (madala 2,5% marginaaliga), pääsete juurde eksklusiivsele turu-uuringule ja saate II taseme andmeid. Siiski peab teil kvalifitseerumiseks olema vähemalt 2000 dollarit.
- Madala hinnaga kauplemine. Robinhood pakub madala hinnaga ja vahendustasuvaba aktsiatega kauplemist. Päevakauplemisest huvitatud investorid peavad madalaid tasusid üsna atraktiivseks.
- Virtuaalne raamatukogu: Üks põhjusi, miks algajad peavad Robinhoodi sobivamaks, on see, et neil on juurdepääs virtuaalsele raamatukogule. Raamatukogu on rikkalik ressurss, mis sisaldab erinevaid teemasid optsioonide kauplemise ja investeerimise kohta üldiselt.
- Pikendatud tööajad. Kauplejad saavad Robinhoodi kauplemisplatvormil rohkem kauplemistunde nautida. Erinevalt M1 Finance'ist, millel see funktsioon puudub, pakub Robinhood turustamiseelset ja -järgset kauplemist. Eelturg avatakse kell 9.00 ET – tavapärastel tööpäevadel 30 minutit varem kui traditsioonilised turutunnid. Pärast tööaega kauplemine lõpeb kell 18.00. ET – tavapärastel tööpäevadel kaks lisatundi peale tavapärast turutundi.
- Enesejuhitav kauplemine. Robinhood võimaldab kauplejatel investeerida erinevatesse varaklassidesse, sealhulgas aktsiatesse, ETF-idesse, valikuidja krüptovaluutad.
Robinhood sobib algajatele, kes on huvitatud päevakauplemisest, sest see võimaldab investoritel kaubelda ilma kõrgete tasude pärast muretsemata. See võib sobida hästi ka marginaaliga kauplemiseks.
M1 vs. Robinhood: saadaolevad investeerimisvalikud
Enamik maaklereid pakub aktsiaid ja ETF-e ning M1 ei erine sellest. Isegi kui olete väikeinvestor, saate suurte aktsiate ostmiseks kasutada platvormil saadaolevaid osaaktsiaid. M1 investorid piirduvad aga investeerimisega üksikutesse aktsiatesse ja ETF-idesse.
Teisest küljest toetab Robinhood krüptovaluutadega kauplemist ja võimaldab investoritel osta murdosa aktsiaid. Kasutajad saavad osta aktsiaid, ETF-e, ADR-e ja maakler võimaldab optsioonidega kaubelda ilma vahendustasu võtmata.
Kahjuks ei toeta mõlemad maaklerid mõnda muud investeerimisvõimalust, sealhulgas CD-sid, investeerimisfondid, futuurid, forexja võlakirjad.
M1 vs. Robinhood: kauplemisplatvorm ja kasutatavus
Mõlemad platvormid on väga kasutajasõbralikud ja pakuvad sujuvamat kogemust. M1 veebisait pakub kasutajatele selgeid toimivusmõõdikuid mitme vahekaardiga, mis näitavad portfelli valdusi ja tegevusi. Platvormil on lihtne navigeerida, lihtsate nuppude abil saate müüa, osta või tasakaalustama. Investoritel on graafikute abil juurdepääs oma jaotuse üksikasjalikule jaotusele.
Teisest küljest on Robinhood tuntud oma äärmise lihtsuse poolest, mida näitab platvormi disain. Isegi algaja saab intuitiivsel platvormil kiiresti navigeerida ja oma tee leida. Platvorm pakub IPO teateid, tehinguaruandeid, Robinhoodi värskendusi ja kohandatavate aktsiate nimekirjade uudistevoogu.
M1 vs. Robinhood: konto tüüp
M1 rahandus pakub depoo- ja ühiskontosid, mis võimaldab hõlpsalt konto omandiõigust investorite vahel üle kanda. Kliendid saavad avada kõik-ühes arvelduskonto, mis ühendab laenamise, investeerimise ja panganduse üheks kontotüübiks. Maakler pakub ka krediitkaardi- ja marginaalkontosid.
Lisaks kõigile neile pakub M1 mõnda erinevat tüüpi individuaalseid pensionikontosid, sealhulgas traditsioonilisi IRA-sid, Roth IRA-sid ja SEP IRA-sid.
Samal ajal on Robinhoodi klientidel vähem kontovalikuid. Laenu tagatiskontole pääsete juurde ainult siis, kui teil on investorina Robinhood Goldi konto. Ja Robinhood ei toeta praegu ühtegi pensionikontot.
Uuri lähemalt >>> Kuidas aktsiatest rikkaks saada
M1 vs. Robinhood: Tasud
Robin Hood on kuulus oma vahendustasuvaba kauplemise poolest. Maakler ei võta aktsiate, ETF-ide, krüptovaluutade ja optsioonide kauplemise eest tasu. Lisaks ei võeta konto hoolduse eest tasu, mistõttu on see üks parimaid odavaid maaklereid selles valdkonnas.
Investorid, kes valivad marginaaliga kauplemiseks Robinhood Goldi konto, maksavad aga igakuist konto hooldustasu 5 dollarit.
Sarnaselt Robinhoodiga pakub M1 ka vahendustasuvaba aktsia- ja ETF-i kauplemist. Ja kuigi see ei nõua klientidelt konto hoolduse eest tasu, maksavad investorid, kes ei ole enam kui 90 päeva tegutsenud, konto passiivsuse eest tasu.
| Komisjonitasu / tasu | M1 rahandus | Robin Hood |
|---|---|---|
| Varud | $0 | $0 |
| ETF | $0 | $0 |
| Valikud | N/A | $0 |
| Krüptovaluuta | N/A | $0 |
| Konto hooldustasu | $0 | 0 dollarit (5 dollarit kuus Robinhood Goldi konto jaoks) |
| Konto ülekandmise tasu | $100 | $75 |
| Investeerimisfondid | N/A | N/A |
Üldiselt pakuvad mõlemad maaklerfirmad madalamaid tehingutasusid kui paljud teised maaklerid. Konto sulgemine toob aga kaasa tasusid. Robinhood võtab konto ülekannete eest 75 dollarit tasu, samas kui M1 võtab sama tehingu eest 100 dollarit.
M1 vs. Robinhood: klienditeenindus
M1 pakub head klienditeenindust mitme võimalusega. Need sisaldavad:
- Telefonitugi
- Maksimaalselt 24-tunnise reageerimisajaga e-posti tugi
- Kiirvestluskast
Lisaks kõigele sellele on M1 veebisaidil tugev abikeskus, kus on palju kasulikke artikleid, mis pakuvad lihtsalt arusaadavaid vastuseid enamlevinud investeerimisega seotud küsimustele.
Varem oli Robinhood kurikuulus väga piiratud klienditeeninduse pakkumise poolest. Kuid hiljuti on selles valdkonnas tehtud edusamme. Oktoobris 2021 see teatas 24/7 telefonitoe käivitamine. Klienditeeninduskõnesid saab taotleda otse Robinhoodi rakendusest.
M1 vs. Robinhood: mobiilirakendus
M1-l on kõrge reiting mobiilirakendus, eriti selle kasutusmugavuse pärast. Rakendus on saadaval Androidi ja iOS-i seadmetele ning see sisaldab peaaegu kõiki veebisaidil leiduvaid funktsioone.
Robin Hoodon ka täisfunktsionaalne mobiilirakendus Androidi ja iOS-i seadmetele. Rakendus on loodud spetsiaalselt uut investorit silmas pidades, seega pole seal liiga palju täiustatud funktsioone. Seda on aga lihtne kasutada ning see võimaldab kiiret ja lihtsat kauplemist.
M1 vs. Robinhood: Turvalisus
Mõlemad maaklerid võtavad turvalisust väga tõsiselt ja neil on pettuste ja häkkide vältimiseks mitmeid meetmeid. Samuti kaitsevad need investorite raha juhuks, kui mõni maakler läheb alla.
M1 turbefunktsioonid hõlmavad kahefaktorilist autentimist ja sõjaväelist 4096-bitist krüptimist. Investorite investeeringud on kaetud SIPC-kindlustusega ja hoiused on FDIC-ga kindlustatud.
Robinhoodi turvafunktsioonide hulka kuuluvad biomeetriline tuvastamine ja kahefaktoriline autentimine. Investorite aktsiad, sularaha, fondid ja ETF-id on kindlustatud. Samuti saavad investorid oma krüptokauplemiskontolt lahti ühendada kõik tundmatud seadmed.
M1 plussid ja miinused
plussid
- Dünaamiline tasakaalustamine: maakler saab teie portfelli tasakaalustada, kasutades teie uusi oste, et osta positsioone, kus teie portfell ei toimi.
- Pakub juurdepääsu paljudele kontodele: investor saab avada ja investeerida erinevatele kontodele, sealhulgas maksustatavale kontole, individuaalne pensionikonto, ühiskonto või usaldus.
- Toetab paljusid kontotüüpe: Lisaks kontrolli-, tagatis- ja krediitkaardikontodele võimaldab M1 investoritel avada ja investeerida mitut tüüpi pensionikontosid, sealhulgas SEP IRA-sid, Roth IRA-sid ja traditsioonilisi IRA-sid.
- Madalad marginaalid: M1 pakub M1 laenufunktsiooniga üht madalamat marginaalimäära selles valdkonnas.
miinused
- Krüptovaluutaga kauplemine puudub. M1 ei toeta krüptovaluutadega kauplemist, mistõttu see ei sobi ühelegi investorile, kes soovib selle varaklassiga kaubelda.
- Ühtegi investeerimisfondi, võlakirju ja CD-sid. Tõeliselt hajutatud portfelli omamine võib M1 puhul olla keeruline, kuna see piirab investoreid aktsiate ja ETF-idega. Maakler ei paku selliseid investeerimisvõimalusi nagu võlakirjad, investeerimisfondid ja CD-d.
- Mitte aktiivsele investorile. M1 on tõesti ehitatud passiivsete investorite vajaduste rahuldamiseks. Seega ei pruugi see sobida, kui olete huvitatud lühiajalisest kauplemisest.
- Ei anna investoritele täielikku kontrolli. M1 ei pruugi sulle hästi mõjuda, kui soovid portfelli asemel maaklerit, kes toetab investeerimist üksikutele positsioonidele. Kuigi saate aktsiaid osta ja müüa, peavad need olema teie portfelli teatud osadest.
Robinhoodi plussid ja miinused
plussid
- Võimaldab tõeliselt hajutatud portfelli. Kauplejad saavad kaubelda Robinhoodi krüptoga või investeerida aktsiatesse, optsioonidesse ja ETF-idesse.
- Ei mingeid tasusid ega miinimume. Robinhoodi kauplejad ei pea hoidma oma kauplemiskontodel ja Robinhood Goldi kontodel minimaalset saldot. Krüpto, aktsiate, optsioonide ja ETF-idega kauplemine on komisjonitasuta.
- Saadaval marginaaliga kauplemine. Kauplejad saavad teostada marginaalkauplemist ja neil on juurdepääs osadeks investeerimiseks. Samuti pole Robinhoodi platvormil lepingupõhist optsioonitasu.
- Lihtsalt kasutatav platvorm. Nii veebisaidi kauplemisplatvormi kui ka Robinhoodi rakendust on lihtne mõista, navigeerida ja kasutada. See teeb sellest suurepärase valiku igale algajale investorile.
miinused
- Ei investeerita pensionikontosid, võlakirju ega investeerimisfonde. Robinhood ei paku võlakirju, investeerimisfonde ega IRA-sid. Kui olete nendest investeerimisvõimalustest huvitatud, peate leidma teise maakleri.
- Piiratud krüptovalikud. Kuigi Robinhood toetab krüptovaluutadesse investeerimist, võib investorite arvates piirata ainult seitsme krüptovaliku olemasolu kauplemisplatvormil.
- Kasutajad ei saa krüptoraha välja võtta. Krüptosse investeerimine on võimalik, kuid Robinhoodist raha välja saamine võib olla tülikas. Krüptoraha väljavõtmiseks peate need esmalt maha müüma, et konverteerida need fiat-rahaks.
M1 vs. Robinhood: milline maakler on teie jaoks parem?
Siin on meie lõplik otsus: Kaaluge valikut M1kui olete keerulise omandi- või maksuolukorraga investor. Samuti panevad platvormi kontotüübid ja investeerimisvõimalused M1 paremini tööle pikaajalisest investeerimisest huvitatud passiivse investori jaoks.
Robin Hoodseevastu töötab kõige paremini aktiivse kaupleja jaoks, kes on huvitatud päevasest kauplemisest. See on ka parem valik, kui soovite osta ja müüa krüpto (vaatamata selle pakutavate valuutade piiratud arvule), kuna M1 ei toeta kirjutamise seisuga üldse krüptovaluutadega kauplemist.
Teisisõnu, kui olete huvitatud laenu võtmisest ja investeerimisest, võib M1 olla parem valik.
Lõpuks pidage meeles, et üks maakler ei pruugi olla parem kui teine. Need lihtsalt erinevad üksteisest ja sobivad erinevat tüüpi investoritele.