Kuidas tuvastada krüptopettust (põhjalik juhend)

1872. aastal, just siis, kui California kullapalaviku palav näis kustumas, rändasid kaks ilmatunud maaotsijat teemante täis kotiga San Franciscosse.

Charles Tiffany ettevõttest Tiffany & Co lasi ise teemante kontrollida ja peagi juhatasid kaks õnnelikku maaotsijat rühma innukaid investoreid oma imelisele vääriskiviväljale Rock Springsist (CO) lõuna pool.

Investorid ei suutnud uskuda, mida nad nägid. Teemante, rubiine, smaragde ja safiire puistati kogu territooriumil otse nende jalge alla. Maaotsijad müüsid maa 650 000 dollari eest (2022. aastal umbes 14 miljonit dollarit) ja kadusid kohe.

Siis juhtis Yale’i haridusega geoloog Clarence King tähelepanu sellele, et rubiine ja safiire ei leidu looduses kunagi kõrvuti teemantidega – ja kogu pettus läks lahti. "Õnnelikud" maaotsijad olid lihtsalt ostnud Londonist 20 000 dollari väärtuses vääriskive ja istutanud need Coloradosse enne investorite visiiti.

150 aastat hiljem on digitaalne kullapalavik samalaadsete petuskeemidega tulvil. SQUID-krüpto, võltsitud Banksy NFT-d ja John McAfee pump-and-dump-skeem on kõik 1872. aasta suure teemandipettuse järjed.

Mis veelgi hullem, nende ohvrid ei ole ülirikkad investorid, kes muidu saaksid taastuda. Ainuüksi 2021. aastal krüptopetturid varastas üle 14 miljardi dollari. Ja pettuste arv kasvab.

Seetõttu peaksid kõik, kellel on vähegi krüptohuvi, teadma, kuidas need petuskeemid toimivad, kuidas neid märgata ja mis kõige asjakohasem, kuidas neid vältida.

Uurime krüptopettusi.

Mis on krüptovaluuta pettus?

Krüptopettusi on mitmel kujul, kuid tavaliselt meelitatakse teid petturile krüpto mitte millegi eest saatma.

Krüptopetturid võivad:

• Petta teid krüptomakseid maksma teenuse eest, mida nad kunagi ei paku
• Kaaperdage kuulsuse sotsiaalmeedia konto, et nõuda makseid
• Taotlege väikest makset krüptorahas, et tõestada, et olete tõeline
• Väidke, et olete asutaja, ja müüge teile krüpto, mida pole olemas
• Lubage kiiret rikkust või rahalist vabadust ilma üksikasjadeta

See kõik on muidugi täielik nari. Ja me räägime mõnest konkreetsest näitest.

Miks petturid krüpto nii palju armastavad?

Petturid armastavad krüptokauplemist, sest erinevalt krediitkaarditehingutest on krüptotehingud pöördumatud. Kui pettur on teie krüpto kätte saanud, olete selle peaaegu igaveseks kaotanud.

Seevastu kui teil on krediitkaardi ostmisel pettus, saate pettusest oma panka teatada. Ja siis on teil suur võimalus oma raha tagasi saada.

"Krüptovaluutatehingutega ei kaasne õiguslikku kaitset," kirjutab Federal Trade Commission (FTC) — ja nii see pahalastele meeldibki.

Teine oluline põhjus, miks petturid armastavad krüptotehinguid, on selle pseudoanonüümsus. Krüpto vastuvõtmiseks peate jagama ainult oma avalikku võtit – pikka jada suur- ja väiketähti ning numbreid. Ei ole nähtavat nime, aadressi ega muud tuvastatavat teavet.

Tõsi, krüpto ei ole täielikult anonüümne – oleme näinud, kuidas valitsusasutused kutsusid välja suuri vahetusi, et leida üles maksupetturid –, kuid kui teid pettakse, on teie petturi tuvastamise tõenäosus peaaegu null.

Millised on tavalised krüptopettused, millele tähelepanu pöörata?

Siin on mõned levinumad krüptopettused. Samuti pange tähele, et paljud neist on vana kooli pettuste krüptoteemalised versioonid.

Häkitud mõjutaja

Kas võltsmõjutajate kontod või tegelik Häkitud mõjutajakontod postitavad petturi avaliku võtme ja küsivad annetusi või makseid uute investeerimisvõimaluste jaoks. Ainuüksi võltsitud Elon Muski kontod on sel viisil varastanud üle 2 miljoni dollari krüptovara, vastavalt CNBC.

Võltsitud ICO-d

Petturid, kes väidavad end olevat kuumima uue krüpto "asutajad", käivitavad ICO (esialgne münt pakkudes, nagu krüpto IPO), müüvad miljonite väärtuses oma uut münti ja siis lihtsalt jooksevad minema sularaha. Pärast vaiba tõmbamist kukub münt 0 dollarile ja investorid jäävad rahata.

Võltskohting

Võltskohtinguprofiilid nõuavad krüptovaluutas makseid lennupiletite, raviarvete jms eest ning kaovad siis, kui maksed laekuvad.

Andmepüügipettused

Riigiasutuste või klienditeeninduse esindajatena esinevad petturid küsivad teie kontoteavet. Seejärel kasutavad nad seda teavet teie privaatvõtmetele juurdepääsuks ja teie kontode tühjendamiseks.

Võltsitud NFT-d

Kuna saate NFT-sid "töötada" ja müüa ilma, et tõestaksite, et olete autoriõiguste omanik, on NFT turuplatsid täis pettureid, kes müüvad väärtusetuid võltsinguid. Võlts Banksy konto müüs 1 miljoni dollari väärtuses NFT-sid enne kui paljastavad end täielike petturitena.

NFT "pesukauplemine"

Pesukauplemine toimub siis, kui NFT omanik müüb selle endale eraldi rahakoti abil. Nad ostavad ja müüvad oma NFT-d edasi-tagasi, et luua nõudluse illusioon. See tõstab kunstlikult hindu ja mängib populaarsete NFT-turgude edetabelit.

Väljapressimine/väljapressimine

Petturid saadavad ähvardava kõlaga e-kirju, milles väidetakse, et neil on teie ebaseaduslikud või tundlikud andmed, ja nõuavad lunaraha eest krüptomakseid.

Pump ja tühjendus

See on Wall Streeti klassika kaasaegne vaade. Petturid tekitavad võltshüpe, et "pumbata" investeeringu hinda palju kõrgemale ja seejärel "loobuda" oma osalused kasumiga naiivsetele investoritele.

Võltsvahetus

Petturid loovad mõnikord terve võltsbörsi, et meelitada ostjaid, võtavad nende sularaha ja kaovad. Need saidid näevad sageli välja legitiimsed ja isegi kõlavad nagu usaldusväärsete börside (nt petusait CoinDesk Miners) harud.

Ahne kaevandus

Ärge kunagi kaevandage krüptot ettevõtte või teenusega, mida te täielikult ei usalda. Pettuslikud kaevandustegevused on seda tahtmist esile toonud öelda olete täna kaevandanud ainult 10 dollarit, kui olete tõesti kaevandanud 100 dollarit. Ettevõte või teenus paneb 90 dollari vahe tasku.

See ei ole kõikehõlmav loend, kuid see hõlmab kindlasti paljusid levinumaid pettusi ja skeeme, mida seal näete.

Millised on krüptokelmuse varajased hoiatusmärgid?

Kui kontrollite potentsiaalset head tehingut või investeerimisvõimalust, siis millised on mõned varajased hoiatusmärgid, mis näitavad, et teil on tegemist pettusega?

1. Suure tulu, rikkuse ja rahalise sõltumatuse lubadus

Petturid teavad, et kui nad suudavad aju loogilise osa välja lülitada ja emotsionaalse osa erutada, meelitavad nad rohkem inimesi neile impulsiivselt krüptoraha saatma.

Sel põhjusel näete sageli, kuidas petturid jätavad ebamäärase hüperbooli tõttu andmed ja analüüsi vahele.

• "Kohe tagastamine!"
• "Garanteeritud 3x teie investeering!"
• "Saavutage rahaline sõltumatus!"

Need kõik on petturite seas levinud kõnepruuk. Kuid heausksed krüpto loojad selliseid väiteid ei esita.

2. Visandlikud veebisaidid

Mis oli ühist SQUIDil ja CoinDesk Mineril?

Visandlik veebisait muidugi.

Kuna krüptokelmuse saidid peavad oma eesmärgi täitmiseks kestma vaid paar nädalat, päeva või isegi tunde, ei palka petturid tavaliselt nende loomiseks saididisainerite meeskonda. Need on täis kirjavigu, katkisi URL-e ja kuulsuste või lugupeetud investorite võltsitud kinnitusi.

SQUID pani üles muljetavaldava fassaadi kena kasutajaliidese, korraliku graafika ja isegi valge paberiga, kuid sait oli (väidetavalt) täis kirjavigu.

CoinDesk Mineri katse oli veidi vähem veenev, pildiga, mis ei oleks läbinud viienda klassi Photoshopi:

Üldiselt, kui miski tundub madala rendihinnaga või võimaluse osas ebaselge, jookske mäkke.

3. Segane või olematu valge raamat

Kõigil legitiimsetel krüptodel on asutaja(te) kirjutatud valge raamat, mis selgitab nende eesmärki ja kujundust. Siin on Bitcoini [PDF].

Nagu eespool SQUIDi puhul vihjatud, ei ole võltsitud krüptol valget paberit üldse või on see ebamäärane, segane.

Kui te sellest aru ei saa, ärge sellesse investeerige. (See on lihtsalt hea põhimõte, mida investorid peavad kõigi investeeringute puhul järgima.)

4. Näotu meeskond ja juhtimine

Teine oluline erinevus petturite ja seaduslike krüptoasutajate vahel on see, et esimesed ei avalda end kunagi.

Kui te ei suuda tuvastada ühtki inimest selle krüpto taga, millesse kavatsete investeerida, on see selge märk, et tegemist on pettusega.

Samamoodi, kui te ei leia asutajaid kuhu iganes — mitte LinkedInis ega krüptomeediaväljaannetes — see on samuti suur punane lipp.

5. Privaatvõtmete küsimine

Pidage meeles, et teie privaatvõti on teie pangakonto kasutajanime ja pääsukoodi krüptoekvivalent. Jagage seda ja teie raha on nagu läinud.

Õiguspärane asutaja, maakler või vahetustestament mitte kunagi küsige oma privaatvõtit.

6. Tasuta krüpto kingitused

Iga võimalusega, mis pakub tasuta krüpto, tuleks läheneda äärmuslik skepsist.

Kõik, mida keegi peab teile krüpto saatma, on teie avalik võti. Ja saate seda igal ajal kellegagi jagada, kartmata oma krüpto kaotada. See on lihtsalt aadress, millele teised saavad sulle krüpto saata.

Kuid keegi, kes üritab krüptopettust teha, küsib alati rohkem. Selleks, et saata teile tasuta krüpto, võib pettur küsida:

• Teie isikuandmed
• Teie pangaandmed
• Teie privaatvõti

Või enama.

Aga nad ei vaja ükskõik milline sellest, et saata teile krüpto. Kõik, mida nad vajavad, on teie avalik võti.

Pettur võib isegi paluda teil saata neile väike kogus krüptovaluutat, et "oma konto kinnitada", mis on loomulikult täielik bologna.

Rõõmsamal noodil, seal on aegadel, mil saate tõeliselt ja turvaliselt tasuta krüptoraha teenida. Mündi alus näiteks krediteerib teie kontot tasuta krüptorahaga ainult krüptoteemaliste mikrotundide võtmise eest.

Uute krüptode asutajad võivad oma tulevase ICO reklaamimiseks ka väikese koguse oma loomingust Redditis või muudel sotsiaalmeedia saitidel ära anda.

Kuid üks asi, mida neil tasuta kingitustel on ühine, on see, et need on peaaegu alati altcoinides – mitte bitcoinis või ethereumis. Võõral inimesel on väga vähe põhjust kahte kõige populaarsemat krüptovaluutat ära anda, välja arvatud juhul, kui neil on pahatahtlik lõppmäng.

Millised on kasulikud tööriistad pettuste tuvastamiseks?

Siin on komplekt detektiivitööriistu, mida saate potentsiaalse kelmuse tuvastamiseks kasutada:

1. 1. Google'i „[saidi nimi või krüpto] pettus” — Mõnikord jätkavad pettused investorite petmist isegi pärast nende väljakutsumist. Sel põhjusel näitab kiire Google'i otsing, kas rakis on juba üleval.

1. Google'i pildiotsing — Petturid varastavad tavaliselt graafikat ja fotosid teistelt mainekamatelt saitidelt. Sama kehtib ka nende meeskonna pealöögi kohta. Vaadake, kas vastupidine pildiotsing näitab algallikat.
2. Reddit — Redditorid oskavad päris hästi petuskeemid välja nuusutada ja ülejäänud krüptokogukonda hoiatada, kui nad ise ohvriks langevad. Vaadake, kas keegi arutab potentsiaalset pettust r/krüptovaluuta.
3. Sinu soolestiku instinkt — Üldise investeerimisnõuna aitab see välja lülitada kõik emotsioonid (lootus, põnevus, FOMO [hirm ilma jääda]) ja küsida endalt, "Kas see tundub legaalne?" Või veel parem: "Kas ma saaksin kedagi teist veenda, et see on seaduslik?" Kui teil on kahtlusi, ärge laske lootusel ületada neid; järgi oma sisetunnet.

Mida peaksite tegema, kui olete juba krüptopettuse ohver?

Kui olete sattunud kelmuse või pettuse ohvriks, ei saa te muud palju teha, kui võimudele hoiatada ja ülejäänud kogukonda teavitada.

Petturite vastu võitlemiseks FTC taotlused et teatate pettusest (või isegi kahtlustatavast kelmusest) aadressile:

• FTC kell ReportFraud.ftc.gov
• Kaubafutuuride kauplemise komisjon (CTFC) kl cftc.gov/complaint
• Väärtpaberi- ja börsikomisjon (SEC) kl sec.gov/tcr
• Krüptovahetus, mida kasutasite raha saatmiseks
• FBI tahab ka teada. Saate esitada FBI-le aruande aadressil ic3.gov.

Samuti peaksite kaaluma kogu kogukonna hoiatamist, paljastades krüptopettuse saidil medium.com või lihtsas postituses Redditis.

Kui ilmneb piisavalt ohvreid, võib FBI uurida, avaldada teisi investoreid hoiatava bülletääni ja isegi petturid sulgeda. Ehkki te ei pruugi kunagi oma raha tagasi saada, võite säästa lugematuid teisi investoreid oma raha kaotamisest.

Järeldus

Krüptovaluuta hüppeline tõus ja seda ümbritsev tarbijakaitse puudumine on loonud soodsa pinnase pettusteks. Petturid kasutavad traditsiooniliselt lootust ja FOMO-d, kuid nad saavad targemaks. Pagan, isegi BBC, Business Insider ja CNBC kõik langesid SQUIDi kelmuse alla.

Seetõttu tasub (sõna otseses mõttes) krüptoinvestorina valvas olla. Kui hakkate oma jalge all nägema teemante ja rubiine, ärge erutuge – olge skeptiline.

Lisateavet selle kohta, kuidas turvaliselt krüptosse investeerida, vaadake meie juhendit Kuidas krüptovaluutasse investeerida: juhend algajatele.