Kuidas vältida emotsionaalset investeerimist

Paljud investorid järgivad ostu-müügiotsuseid tehes oma sisetunnet ja emotsioone, tegutsedes emotsionaalsetel impulssidel, kui aktsiaturg on muutlik. Lihtne on sattuda hirmu või põnevusse, kuna turud langevad ja voolavad, ostes kõrgelt ja müües madalalt. Kuid emotsionaalne tegutsemine ei pruugi olla teie investeerimisportfelli jaoks parim.

Kuigi paljud inimesed mõistavad, et see pole parim strateegia, võib emotsionaalset investeerimist raske vältida. Siin on mõned käitumislõksud, mille ohvriks investorid võivad langeda, ja meie näpunäited nende vältimiseks.

Investorite käitumise mõistmine

Kui olete a Star Trek fänn, modellinvestor oleks hr Spock. Leonard Nimoy kuulus tegelane kasutas emotsioonivaba olemise ajal loogikat üle kõige. Siiski ei ole me vulkaanid. Emotsioonide vältimine ja loogikale keskendumine aktsiaturul ei pruugi meile, inimestele, olla nii loomulik.

Tegelikkuses on aktsiaturul raske ratsionaalselt tegutseda, eriti kui turg on volatiilne. Seetõttu on oluline investeerida usaldusväärsete finantsplaanide alusel, mis on keskendunud pikaajalisele perspektiivile, selle asemel, et võtta tarbetuid riske.

Näiteks kipuvad investorid investeerimisel karja järgi minema. Nad kuulavad meediat ja sotsiaalmeedia allikaid, ostes ülespoole, seejärel müüvad allapoole, sõltuvalt turuhindadest. Ankurdamine, levinud turundustehnika, sunnib investoreid määrama millelegi (võib-olla aktsiale) konkreetset väärtust, kuigi sellel võib olla madalam või kõrgem sisemine väärtus.

Investorid kipuvad ka vältima kaotusi, kahekordistades edukaid investeeringuid, jäädes samal ajal kaotajateks lootuses, et nad pöörduvad. Need käitumuslikud eelarvamused võivad panna investorid turutingimustest hoolimata oma raha investeerima.

Neid otsuseid peaksid juhtima finants- ja turutulemused, mitte aga teie varasemad tulemused. Kui mõistate tavalist investorite käitumist ja psühholoogilisi lõkse, olete investeerimise edu saavutamiseks parimal positsioonil.

Uuri lähemalt >>>Mis on käitumise rahastamine?

Psühholoogilised lõksud, mida investorid peaksid vältima

Kuigi finantsturgudel esineb regulaarselt palju vigu, on need mõned kõige levinumad negatiivsed käitumisviisid, mida teadlikult vältida.

Ankurduslõks

Ankurdamine on investeerimislõks, mille puhul usute, et miski on praegu väärtuslik, kuna see oli kunagi väärtuslik minevikus või näib olevat tihedalt seotud millegi muu väärtusega. Kui näete poes midagi müügil 49,99 dollarilt 29,99 dollarile, võite arvata, et saate hea pakkumise hinnaga 29,99 dollarit sest see on "selline kokkuhoid". Selle võis aga maha märkida, sest keegi teine ​​seda ei taha ja see ei olnud kunagi väärt 49,99 dollarit algab. Sama mõtteprotsess võib viia ülehinnatud aktsiate ostmise või hoidmiseni.

Pimeduse lõks

Pimeduse lõks juhtub siis, kui investor teab, et aktsia on võtmas negatiivse pöörde, kuid otsustab eelseisva ohu signaale eirata. Mõelge sellele kui alateadlikule pingutusele tõde ignoreerida.

Kinnituslõks

Kinnituslõks leiab aset siis, kui investor otsib teistelt sama asja läbivatelt üksikinvestoritelt kinnitust, et nad teevad õige valiku. Kui jälgite sotsiaalmeedia kanaleid, kus keegi postitab, et ta hoiab aktsiat, ja otsustate seejärel sama teha, võite sattuda kinnituslõksu ohvriks.

Irratsionaalne ülekülluse lõks

Aktsiaturul ei ole varasemad tootlused tuleviku tootluse garantiiks. Irratsionaalne üleküllus on lõks, kus investorid saavad edukast investeeringust põnevil ja ostavad rohkem, kuigi suurem osa kasumist võib olla juba toimunud. See on tavaline mulli investeerimisel, kus hinnad tõusevad jätkuvalt, kuna irratsionaalsed investorid ostavad üha rohkem ja suurendavad nõudlust. Lõpuks võib see mull tekkida, kui alusvara ei vasta reklaamile.

Pseudokindluse lõks

Mõnel juhul piiravad investorid turupositsiooni, kui nad tunnevad end kasumis kindlalt, ja võtavad rohkem riske, kui nad on mures kahjumi pärast. See on vastupidine sellele, mida nad peaksid paljudes olukordades tegema. Kui investeerite aeglaselt turvalisematesse ja pikaajalisematesse varadesse ja laadite kiiresti riskantsematesse varadesse, olete selle psühholoogilise investeerimislõksu potentsiaalne ohver.

Relatiivsusteooria lõks

Relatiivsusteooria lõks on finantsturu ekvivalent Jonesidega sammu pidamisele. Kui vaatate oma portfelli valides liiga palju teisi investoreid, võite endale teadmata investeerida relatiivsusteooria lõksu. Pidage meeles, et teie sõbrad, töökaaslased ja teised redditorid ei ole teie. Need inimesed ei pruugi teie parimaid finantshuve silmas pidada ega investeeringuid valides arvestada teie rahaliste eesmärkidega.

Üleolekulõks

Üleolekulõksu abil arvavad investorid, et nad on targemad kui kõik teised ja edestavad teisi investoreid. Kuid isegi parimad aktiivsed fondijuhid toovad turgudele alla. Kui professionaalsed investorid ei suuda turgusid järjekindlalt ületada, ei tohiks meil olla ülbust arvata, et meil läheb osalise tööajaga investeerides paremini.

Uppunud kulude lõks

Kui mängite Texas Hold 'Em pokkerit, teate hästi, isegi kui mitte nimepidi, kululõksu. Kui olete kogu aeg järjekindlalt panustanud, lootes saada viimasele kaardile täiusliku käe ja mitte saada seda, mida loodate, kas peaksite hoolimata tõenäolisest kaotusest panustama või peaksite jätkama kihlveod? Isegi kui teate, et teil on kaotaja käsi, on panustamise jätkamine, kuna olete juba raha eraldanud, näide uppunud kulude lõksust. Kui hoiate aktsiaid kaotamas või ostate neid rohkem, kuna olete "juba pühendunud", siis teete tõenäoliselt vale valiku.

Loe lähemalt >>> Kuidas lõpetada muretsemine lühiajaliste investeeringute kahjude pärast

6 viisi emotsionaalse investeerimise vältimiseks

1. Planeerige karuturgude jaoks ette: Turud käivad üles ja alla. Planeerige mahajäämisperioode, et teaksite, kuidas reageerite, selle asemel, et järgida põlvetõmblusi ja teha emotsionaalseid otsuseid, mida hiljem kahetsete.
2. Koostage mitmekesine portfell: Mitmekesise portfelli loomine, sealhulgas odavate indeksifondide ostmine ja kasutamine dollari kulude keskmistamine, aitab teil vältida üksikute aktsiate ostmise ja müümise lõkse.
3. Vältige oma varude liiga sagedast kontrollimist: Enamik investoreid peaks keskenduma pikaajalisele perspektiivile. Sa ei pea oma portfelli kontrollima iga päev, iga nädal või iga kuu.
4. Seiske karjapsühholoogia vastu: Ärge lihtsalt järgige pakki; kasuta investeerimisel enda sõltumatut investeerimisanalüüsi ja lõputööd.
5. Järgige passiivset investeerimisstrateegiat: Dollari kulude keskmistamine ja muud passiivsed, pikaajalised investeerimisstrateegiad aitavad teil vältida paljusid levinumaid investeerimislõkse.
6. Automatiseerige oma investeeringud: Automatiseeritud korduvad investeeringud võtavad investeerimisprotsessist välja suure osa psühholoogilistest otsustusprotsessidest.

Eemaldage eduka investeerimise takistused

Parimad viisid levinud investeerimislõksudest ülesaamiseks ja oma investeerimispsühholoogia omandamiseks põhinevad teadlikkusel. Investorite psühholoogia mõistmine ja oma pikaajalistele investeerimiseesmärkidele keskendumine võib aidata teil oma portfelli koostamisel märgata eelarvamusi või lõkse.

Kui leiate, et teete vigu, ärge olge enda vastu liiga karm. Aeg-ajalt juhtub seda meist parimatega. Julgustage end jääma objektiivseks. Strateegiliseks investeerimiseks pidage kinni süsteemidest. Jälgige oma toimivust, käsitlege kahjumit hästi ja saage kasutatavate investeerimisstrateegiate eksperdiks. Sel juhul pole põhjust, miks te ei leia oma teed edu saavutamiseks.

Aeg turul ületab tavaliselt turu ajastust

On kuulus ütlus, et "aeg turul ületab turu ajastust". Aktiivsed investorid, kes ostavad ja müüvad sageli ja passiivsed investorid, kes püüavad ajastada turu tõuse ja mõõnasid, näevad sageli madalamaid pikaajalisi tulemusi kui need, kellel on igav ja pikaajaline strateegia, kuhu nad jäävad. investeerinud.

Kui automatiseerite ja jääte emotsioonide asemel loogika juurde, kasutate võidukombinatsiooni, mis loodetavasti toob kaasa küllusliku investeerimiskasumi.