Pärast oma esimese ettevõtte müüki hakkasin huvi tundma paljude erinevate investeeringute vastu.
Ma otsisin luua mitu sissetulekuallikat ettevõtlusest saadava tulu asendamiseks. See viis suure hulga ülesehitamiseni dividendikasvu portfell mis saadab mulle iga kuu (piltliku) tšeki.
A tegi mõned lolliks ingli investeeringud, millest mõned on tegelikult veel käimas, kuid ka süvenesid riskifondide ja riskifondide maailma.
Õppisin olema akrediteeritud investor, mis on tavaline selliste asjade puhul nagu põllumaa investeeringud, kuid peagi nägin teist terminit – a Kvalifitseeritud ostja. Need on mõeldud fondidele, mis soovivad rohkem kui 100 investorit – just seda näete sageli riskifondide ja riskifondide jaoks.
Kas soovite teada, mida on vaja kvalifitseeritud ostjaks saamiseks? Loe edasi.
Sisukord
- Mis on kvalifitseeritud ostja?
- Miks vajavad fondid kvalifitseeritud ostjaid?
- Millesse saavad kvalifitseeritud ostjad investeerida?
- Kuidas saada kvalifitseeritud ostjaks
- Te ei vaja seda
Mis on kvalifitseeritud ostja?
Kvalifitseeritud ostja on üksikisik või ettevõte, kellel on 5 miljonit dollarit või rohkem investeeringuid, välja arvatud ettevõtte peamine elukoht või kinnisvara.
Päris lihtne, eks?
See erineb an Akrediteeritud investor mitmel erineval viisil, kuid kõige olulisem – varade piirang arvestab ainult investeeringuid, mitte teie üldist puhasväärtus. Samuti ei ole võimalik kvalifitseeruda sissetulekute või teie sertifikaatide alusel (kuigi on olemas teiste investeerimisvarade haldamiseks).
See, mida investeeringuna loetakse, on üsna lai – see hõlmab aktsiaid, võlakirju, futuure, toormeid, kinnisvara ja mis tahes alternatiivsed investeeringud. Peamine idee on see, et nad tahavad näha, et teil on väljaspool teie peamist elukohta märkimisväärseid investeeringuid. Kinnisvaraga on kõik korras, see lihtsalt ei saa olla teie maja.
Täpne määratlus, mis on veidi laiem kui see definitsioon ja mõned muud kvalifitseerumisviisid, on hõlmatud investeerimisühingute seaduse paragrahvi 2 punkti a alapunktiga 51. (sellest lähemalt allpool).
Miks vajavad fondid kvalifitseeritud ostjaid?
Kui olete fond ja taotlete investeeringuid ainult kvalifitseeritud ostjatelt, on teie fond vabastatud mõnest SEC-määrusest. Täpsemalt on see tuntud kui 3(c)(7) erand 1940. aasta investeerimisühingu seadus. ICA allkirjastas seaduse president Roosevelt ja see annab SEC-le volitused investeerimisfondide ja investeerimisnõustajate reguleerimiseks.
Kui investeerite fondi, siis see on seadus, mis reguleerib fondi, selle aruandlusnõudeid ja see on mõeldud investorite kaitsmiseks.
Võib-olla olete varem kuulnud 3(c)(1) fondist (või 3C1 fondist) ja seda kasutavad paljud ühisrahastavad kinnisvaraettevõtted. Need fondid võivad taotleda akrediteeritud investoreid, kuid need on piiratud kuni 100 investoriga. Seetõttu näete mõnikord tehingute jaoks kõrgema miinimumiga fonde – kui kinnisvaratükk maksab 5 000 000 dollarit, peab nende miinimum olema 50 000 dollarit, kuna need võivad võtta ainult 100 investorit.
Tundub vastuoluline, et latt on madalam, kuid miinimum kõrgem, kuid see on seaduse tulemus ja see, millesse fondid soovivad investeerida.
3(c)(7) fondi (või 3C7 fondi) puhul peate kvalifitseeritud ostjatelt küsima, kuid nüüd pole limiit (kui need ületavad 2000, on SEC-i täiendav kontroll, kuid mitte range piirang nagu 3C1 rahalised vahendid). See annab fondile suurema paindlikkuse, sest 100 inimese piirang võib olla üsna piirav.
3C7 fondidega on vähem aruandlusnõudeid – nad ei pea avalikustama ega oma seisukohti kirjeldama. See võib olla strateegiline eelis.
Lõpuks on loomulikud eelised, kui taotlete ainult üksikisikuid, kelle investeeringuteks on 5 miljonit dollarit või rohkem – nad eelistavad investeerida suuremaid dollarisummasid.
SEC-i vaatenurgast, kui teil on 5 miljonit dollarit investeeringuid, olete piisavalt kogenud, et teha oma panused ise, ilma et nad neid uuriks.
Millesse saavad kvalifitseeritud ostjad investeerida?
Mida iganes!
Kui akrediteeritud investor saab investeerida ainult 3C1 fondidesse, siis kvalifitseeritud ostja saab investeerida nii 3C1 kui ka 3C7 fondidesse. Kui olete kvalifitseeritud ostja, olete ka akrediteeritud investor.
Paljud riskifondid on 3C7 fondid, nii et kui te pole kvalifitseeritud ostja, ei pääse te neile juurde.
Kuidas saada kvalifitseeritud ostjaks
Vastus on lihtne – investeerige 5 miljonit dollarit!
Kui olete akrediteeritud investor, nõuavad paljud fondid teie kinnitust sellise teenuse kaudu nagu VerifyInvestor.com. Saidil VerifyInvestor.com esitate oma dokumendid, mis näitavad, et kvalifitseerute akrediteeritud investoriks ja nad saavad raamatupidaja, jurist, finantsnõustaja või börsimaakler (keegi, kellel on litsents), et kinnitada, et olete akrediteeritud teie dokumente.
Kvalifitseeritud ostjana nõuavad paljud fondid ainult enesesertifitseerimist. Mõni ei pruugi teilt isegi tõendavaid dokumente küsida.
Nende üksikasjade kinnitamise kohustus lasub emitendil (fondil), kuna need on ohus.
Te ei vaja seda
Paljud investeeringud, mille puhul peate olema kvalifitseeritud ostja, ei ole (rohkema) rikkuse loomiseks vajalikud. Kui olete juba jõudnud 5 miljoni dollari investeeringute tasemele (pagan, isegi 5 miljonit dollarit netoväärtust, sealhulgas teie esmane elukoht), on teil tõenäoliselt piisavalt rahalist taipu, et mõista, et need instrumendid võivad olla lõbusad, kuid mitte nõutud.
Riskifondi investeerimine võib olla lõbus – saate tagasi inimesi, kellel on palju domeenikogemust, ulatuslik võrgustik ja juurdepääs mõnele fantastilisele tehingule.
Kuid riskifondide majandus on jõhker – nad ootavad, et vaid väike osa oma investeeringutest tasub end ära. Ülejäänud lähevad nulli.
Saate luua rikkust ilma nendeta, kasutades indeksfonde ja investeerimisfonde, mis ei nõua akrediteerimist ega kvalifikatsiooni.
Valige a Eesrinde fond ja olete valmis – VTSAX võidu eest! 🙂
Umbes Jim Wang
Jim Wang on umbes kolmekümneaastane nelja lapse isa, kes on sageli sellesse kaasaaitaja Forbes ja Vanguardi ajaveeb. Tal on ka vedanud ilmus ajakirjades New York Times, Baltimore Sun, Entrepreneur ja Marketplace Money.
Jimil on B.S. arvutiteaduse ja majanduse erialal Carnegie Melloni ülikoolist, M.S. infotehnoloogia alal - Tarkvaratehnika Carnegie Melloni ülikoolist, samuti magistrikraadi ärijuhtimises Johns Hopkinsilt Ülikool. Tema lähenemine isiklikele rahaasjadele on inseneri lähenemine, kes jagab keerulised teemad väikesteks kergesti mõistetavateks mõisteteks, mida saate oma igapäevaelus kasutada.
Üks tema lemmiktööriistu (siin on minu tööriistade aardelaegas,, kõik, mida ma kasutan) on Isiklik kapital, mis võimaldab tal oma rahaasju hallata iga kuu vaid 15 minutiga. Nad pakuvad ka finantsplaneerimist, näiteks pensioniplaneerimise tööriista, mis annab teile teada, kas olete õigel ajal pensionile jääma. See on tasuta.
Samuti hajutab ta oma investeerimisportfelli, lisades sellele veidi kinnisvara. Kuid mitte üürimaju, sest ta ei taha teist töökohta, vaid mitmekesiseid väikeseid investeeringuid mõnesse ärikinnisvarasse ja farmi Illinoisis, Louisianas ja Californias. AcreTrader.
Viimasel ajal on ta investeerinud mõnesse kunstiteosesse Meistritööd ka.
Siin avaldatud arvamused on ainult autori, mitte ühegi panga või finantsasutuse omad. Ükski neist üksustest ei ole seda sisu üle vaadanud, heaks kiitnud ega muul viisil toetanud.