Positiivne ülevaade: kohandatud finantsnõustajate soovitused

instagram viewer

Sarnaselt mõtleva finantsnõustaja leidmine võib olla keeruline. Enne hea vastuse leidmist võite kulutada nädalaid finantsnõustajate küsitlemisele. Või veel hullem, alustage koostööd nõustajaga, kellest saate hiljem teada, et see ei olnud teie olukorra jaoks parim.

Positiivselt on veebiplatvorm, mis aitab teil leida isikupärast finantsnõustamist. Teenus pakub tasuta finantsisiku viktoriini ja saab teie tulemusi kasutada ühilduva finantsnõustaja sidumiseks.

Sisukord
  1. Mis on positiivne?
  2. Kuidas positiivselt töötab
    1. Mõju investeerimise rõhuasetus
  3. Positiivselt omadused
    1. Tasuta finantspersonaalse viktoriin
    2. Isikupärastatud investeerimisideed
    3. Leidke finantsnõustaja
  4. Kas see on positiivselt ohutu?
  5. Positiivsed plussid ja miinused
    1. Plussid
    2. Miinused
  6. Kes peaks positiivselt kasutama?
  7. KKK
    1. Kas positiivselt tasuta?
    2. Kas positiivselt on vaja minimaalset tasakaalu?
    3. Kuidas nõustajate sobitusteenus töötab?
    4. Kas positiivselt nõustajad on litsentseeritud?
    5. Kas positiivselt nõuab juhitud investeeringute jaoks konkreetset vahendamist?
  8. Kokkuvõte

Mis on positiivne?

Positiivselt on veebiteenus, mis võib siduda teid finantsnõustajaga, et pakkuda isikupärastatud investeerimisjuhiseid.

Platvorm pakub üksikinvestoritele kolme põhiteenust:

  1. Tasuta finantsisiku viktoriin
  2. Isikupärastatud investeerimissoovitused
  3. Sobiva finantsnõustaja leidmine 

Nõustaja registreerumiseks pole mingit nõuet ja kõrge rõhuga müügiplatse pole. Samuti saate teenust kasutada ainult tasuta isiksuse viktoriini jaoks, et saada lisateavet investeerimisotsuste tegemise kohta.

Kuidas positiivselt töötab

Selle asemel, et olla lihtsalt teatud põhimõtteid järgiv finantsnõustajate veebikataloog, Positiivselt kasutab käitumisrahastamise meetodeid, et aidata teil oma finantsisikut tundma õppida ja soovitab SEC-i registreeritud nõustajat, kes vastab teie temperamendile.

Kui olete kulutanud aega finantsnõustaja otsimisele, teate, kui aeganõudev võib olla nõustaja leidmine, kellega ühendust võtate, isegi kui neil on aastatepikkune kogemus.

Enamasti võib iga kogenud nõustaja aidata teie rahalist olukorda parandada. Kuid sellise mõtteviisi leidmine, mis jagab teie mõtteviisi, võib anda paremaid tulemusi ja hõlpsalt usaldust luua.

Parima nõustaja leidmiseks alustage 3-minutilise rahalise isiksuse viktoriiniga. See viktoriin sarnaneb riskitaluvuse viktoriiniga, mida teie veebimaakler võib teile pakkuda, et soovitada investeerimisportfelli mudelit.

Soovitatud riskipõhise varade jaotamise asemel (st 80% aktsiatest ja 20% võlakirjad), viktoriini tulemused toovad esile teie investeerimisväärtuste ja otsuste tegemise neli mõõdet kalduvused.

Seejärel saate taotleda tasuta portfelli analüüsi koos Postivly nõustajaga. Sobiv teenus ühendab teid nõustajaga, kes sobib teie viktoriini skoori jaoks hästi. See tasuta portfellianalüüs aitab teil otsustada, kas on hea mõte palgata see nõustaja või jätkata otsimist.

Mõju investeerimise rõhuasetus

Üks omadus, mis eristab teistest nõustamisteenustest positiivselt, on rõhuasetus mõjuinvesteeringutele ja ESG -investeeringutele (keskkonna-, sotsiaal- ja valitsemistavad).

Paljud investeerimisnõustajad ja robo-nõustajad soovitavad aktsiate ja võlakirjade passiivseid indeksifonde. Nendel fondidel on madalaimad kulutasud, kuid nad investeerivad ka võrdlusindeksi koostavatesse ettevõtetesse.

Näiteks omab S&P 500 indeksifond positsioone suurtes naftaettevõtetes nagu Exxon Mobil ja Chevron. Siiski võite soovida vältida fossiilkütuste energiaettevõtteid nende negatiivse keskkonnamõju tõttu.

Positiivselt nõustaja saab teie portfelli lisada ESG-sõbralikke investeerimissoovitusi.

Lisateave Positivly kohta

Positiivselt omadused

Siin on lähemalt, mida see platvorm pakub.

Tasuta finantspersonaalse viktoriin

Sina alustage tasuta finantsisiku viktoriini täitmisega koosneb 21 küsimusest ja võtab aega umbes kolm minutit.

See viktoriin määrab teie rahalise isiksuse ja aitab teie finantsnõustajal anda individuaalset investeerimisnõustamist.

Mõned viktoriini küsimused hõlmavad järgmist:

  • Milline on maksimaalne portfelli tagasitõmbamine, mis teile börsikorrektsiooni ajal meeldib?
  • Kas olete eetilistel, keskkonna- või sotsiaalsetel põhjustel esemete ostmist vältinud?
  • Kas töötate ainult ettevõttes, mis vastab teie visioonile ja eesmärgile?
  • Mitu protsenti oma aastasissetulekust annetate?
  • Kui palju tulu panustaksite kõrge veendumusega investeerimisideele?
  • Kui sageli mõtlete hiljutistele maailma sündmustele?

Pärast neile küsimustele vastamist sisestage tulemuste vaatamiseks oma nimi ja e -posti aadress.

Viktoriini tulemused on sarnased Myers-Briggsi näitaja (st ENFJ, ISTJ, ESFP jne), et õppida tundma oma sotsiaalset isiksust. Olete selle testi sooritanud kolledži orientatsiooni või ettevõtte kultuuri kursuse ajal.

Selle asemel, et öelda teile, kas olete ekstravert või analüüsite oma mõtlemisprotsessi, aitab positiivne viktoriin teie kognitiivne eelarvamus investeerimiseelistuste määramiseks nelja hindamisteguriga.

Rahalise isiksuse mõõtmise neli tegurit on järgmised:

  • Eesmärk: Väärtustel põhinev investeerimine (st ESG ja mõjuinvesteeringud)
  • Turvalisus: Kas eelistate stabiilseid investeeringuid või riskantsemaid, kasvule suunatud investeeringuid?
  • Puudutage: Kas eelistate nõustajate ja sõprade praktilisi investeerimisjuhiseid?
  • Vaatepunktid: Investeerimine valdkondlikesse, geograafilistesse või temaatilistesse fondidesse

Teie viktoriini tulemused näitavad teie PSTV skoori ja lühikokkuvõtet selle kohta, kuidas teie isik on iga teguriga seotud.

Tulemused keskenduvad teie eelarvestamisstiili või mitteinvesteerivate finantsprioriteetide asemel teie praegusele investeerimisviisile. Seega saate need teemad oma finantsnõustaja jaoks salvestada.

Isikupärastatud investeerimisideed

Teie viktoriini kokkuvõte lõpeb mõne investeerimisideega, mis võivad teie isiksusele hästi sobida.

Näiteks võite saada mitmeid soovitusi ETF -ide kohta, mis edendavad väärtuslikke põhjuseid, nagu puhas energia, vee jätkusuutlikkus või vähenenud süsinikuheide.

Neid vahendeid saate osta enamuselt rakenduste investeerimine aga sa pead ise uurima.

Investeerimisideede jaotis ei soovita mudelportfelli ega varade jaotamist.

Oma rahalise isiksuse nägemine on selle viktoriini parim põhjus. Investeerimisnõustamise puhul on nõustajaga töötamine endiselt parem valik.

Need soovitused ei ole individuaalsed investeerimisnõuanded. Positiivselt loetleb suure tõenäosusega samad investeerimisfondid teistele viktoriinis osalejatele, kellel on sarnane finantsisiksus.

Individuaalse nõustamise saamiseks peate tegema koostööd litsentseeritud finantsnõustajaga.

Lisateave Positivly kohta

Leidke finantsnõustaja

Pärast viktoriini lõpetamist on teil võimalus saada finantsnõustajalt tasuta portfellianalüüs.

See teenus on valikuline, kuid on selle kasutamise peamine põhjus Positiivselt. Registreerimiseks sisestage oma telefoninumber ja sihtnumber. Positiivselt soovitab seejärel nõustajat, kes võtab teiega lähipäevil ühendust virtuaalseks kohtumiseks.

Konsultatsiooni taotlemiseks ei lae te oma investeerimisportfelli ega muid isikuandmeid, nagu teie vanus ja aastane sissetulek, platvormile Positivly. Selle asemel salvestage need üksikasjad oma nõustaja kohtumiseks.

Üks küsimus, mida viktoriin positiivselt küsib, on teie praegune investeeritavate varade summa. See küsimus annab teie tulevasele nõustajale ülevaate sellest, kas proovite rikkust kasvatada või minna üle varahaldusstrateegiale.

Ükskõik, kas kasutate finantsnõustaja palkamiseks Positivly või mõnda muud ressurssi, on tasuta esmane konsultatsioon harjutage oma praeguse rahalise olukorra ülevaatamist ja otsustage, kas nõustaja saab aidata teil oma erinevaid eesmärke saavutada.

Pärast esmast konsultatsiooni saab teie nõustaja aidata teil välja töötada finantsplaani ja hallata oma investeerimisportfelli. Finantsplaneerimise protsess ja investeeringute vahendamise võimalused on nõustajatel erinevad.

Riskiga kohandatud portfell

Investeeringute haldamiseks nõustaja kasutamise üks eelis on teise silmaringi olemasolu. Esiteks võib teie nõustaja otsida parandamisvaldkondi portfelli riski vähendamiseks.

Kui ilmnevad paratamatud turukorrektsioonid, võib teie nõustaja ebastabiilsetel aegadel esitada ka teise arvamuse, et vältida paanilist müüki ja muid kiirustavaid otsuseid.

Hooldusintegratsioon

Positiivselt on see suhteliselt uus platvorm, kuid integreerub traditsiooniliste veebimaakleritega.

Teie nõustaja saab investeerimissoovitustega kaubelda järgmistel platvormidel:

  • Charles Schwab
  • TD Ameritrade
  • Fidelity Institutional

Kui investeerite praegu kuhugi mujale, saate seda nõustamisteenust siiski kasutada. Teie nõustajal võib olla erinevaid otsese maakleri linkimise võimalusi.

Temaatiline investeerimine

Samuti võite kaaluda Positivly nõustaja palkamist, kui soovite oma portfelli lisada temaatilisi investeerimisteemasid.

Need teemad aitavad teil investeerida varadesse, millel on üks järgmistest omadustest.

  • Sektor: Investeerige konkreetsetesse tööstusharudesse, nagu puhas energia või tehisintellekt
  • Geograafiline: Tutvuge konkreetse riigi või mandriga
  • Teemad: Investeerige sellistesse teemadesse nagu tervislik eluviis, haridus või kinnisvara

Rohkem investoreid soovib, et nende investeerimisstrateegia kajastaks nende isiklikke väärtusi ja väldiks varasid, mis võivad potentsiaalset huvide konflikti esile kutsuda.

Saate investeerida erinevatesse investeerimisteemadesse ning nõustaja saab teie võimalusi võrrelda ja soovitada teie portfellile uut varade jaotust.

Kas see on positiivselt ohutu?

Positiivselt sobib ainult SEC-i registreeritud nõustajaga. Enne poolelioleva suhtega nõustumist võite otsustada ise uurida nõustaja mainet ja volitusi.

Kui otsustate palgata Positivly nõustaja, võite hakata saama kohandatud nõu investeerimistoodete kohta, mille soovitamiseks on vaja professionaalset teenust.

Samuti on positiivse finantspersoonluse viktoriin tasuta, ei kogu tundlikku isiklikku teavet ega nõua teenuste või tellimuste ostmist.

Kuigi viktoriinil on loetletud mõned investeerimisideed, mis võivad teile huvi pakkuda, otsustate need soovitused osta või neid vältida.

Kui teil on Positivly funktsioonide kohta küsimusi, on reaalajas vestluse tugi saadaval esmaspäevast reedeni kella 10.00–19.00 Eastern.

Lisateave Positivly kohta

Positiivsed plussid ja miinused

Siin on mõned selle teenuse kasutamise eelised ja puudused.

Plussid

  • Tasuta 3-minutiline rahaline isikuviktoriin
  • Lisateave investeerimisväärtuste kohta
  • Sobib ühilduva finantsnõustajaga
  • Hallatud investeerimisportfellid

Miinused

  • Isikupärastatud nõu saamiseks tuleb palgata nõustaja
  • Tasuta viktoriin pakub ainult üldist isikupära
  • Tasuta investeerimisideed on põhilised soovitused
  • Ühe palkamiseks võib olla vaja küsitleda mitut nõustajat

Kes peaks positiivselt kasutama?

Positiivselt on suurepärane võimalus, kui soovite leida sõltumatut finantsnõustajat, kes jagaks teie investeerimisväärtusi.

Teie piirkonnas võib olla palju nõustajaid, kuid nad ei pruugi teie portfelli hallata soovitud viisil.

See platvorm võib aidata teil leida nõustajaid, kes saaksid ESG ja temaatilise investeerimisega hästi kursis olla.

Isegi kui te pole nõustaja palkamise osas kindel, võib tasuta viktoriin olla põnev ja anda erinevaid teadmisi kui varasemad küsitlused.

KKK

Siin on mõned küsimused, mida saame selle positiivse ülevaatega selgitada.

Kas positiivselt tasuta?

Jah, finantsisiku viktoriin ja nõustaja sobitamise teenuse esialgne konsultatsioon on tasuta. Kui jätkate sobitatud nõustaja kasutamist, kehtivad tavalised nõustamistasud. Individuaalne nõustaja määrab need määrad.

Kas positiivselt on vaja minimaalset tasakaalu?

Viktoriini läbiviimiseks või nõustaja vastamise taotlemiseks ei ole miinimumnõudeid. Veenduge siiski, et kaasate oma investeeritavate varade täpse mõõtmise, et siduda oma jõukuse taseme nõuetekohase nõustajaga.

Kuidas nõustajate sobitusteenus töötab?

Pärast tasuta finantsviktoriini täitmist kasutab Positivly teie isiksuse tüüpi sarnase nõustaja leidmiseks. Esitate oma telefoninumbri ja e -posti aadressi. Seejärel võtab potentsiaalne nõustaja teiega ühendust, et planeerida tasuta portfelli ülevaatus.

Kas positiivselt nõustajad on litsentseeritud?

Jah, kõik nõustajad on registreeritud SECis. Sertifikaadid võivad olla erinevad, kuid see teenus keskendub personaalse investeerimisnõustamise pakkumisele.

Kas positiivselt nõuab juhitud investeeringute jaoks konkreetset vahendamist?

Mitte tingimata. Igal nõustajal on oma otsesed maakleriühendused.

Kokkuvõte

Positiivselt võib anda selgema ülevaate teie finantsprioriteetidest ja hõlbustada finantsnõustaja valimist, kes oskab teie olukorrale isikupärastatud nõu anda.

Teenus on tasuta ja seda tasub proovida, kui soovite oma portfellile teist pilku heita ja soovite praktilist abi väärtuspõhiste investeerimisstrateegiate koostamisel.

Positiivselt

Positiivselt
9

Toote hinnang

9.0/10

Tugevused

  • Tasuta 3-minutiline rahaline isikuviktoriin
  • Lisateave investeerimisväärtuste kohta
  • Sobib ühilduva finantsnõustajaga
  • Hallatud investeerimisportfellid

Nõrkused

  • Isikupärastatud nõu saamiseks tuleb palgata nõustaja
  • Tasuta viktoriin pakub ainult üldist isikupära
  • Tasuta investeerimisideed on põhilised soovitused
  • Ühe palkamiseks võib olla vaja küsitleda mitut nõustajat
click fraud protection