Masterworks ülevaade: investeerige kunstiteosesse ilma miinimumita

Kui teie investeerimisportfell on täis „paberivara“ - aktsiad, võlakirjad, fondid jne. - kas olete mõelnud lisada alternatiivsed varad segule?

Kui teil on (ja peaksite), on see suurepärane valik mai olla kunst.

Jah, kunstiteos.

Ärge jätke seda alternatiivi kergekäeliselt kõrvale. Kvaliteetne kunstiteos on sajandeid olnud jõukate seas peamine investeering. Harulduse tõttu kipub kuulsate kunstnike loodud kunstiteoste väärtus aja jooksul tõusma, edestades sageli tavapärasemaid varasid.

Kuigi te oleksite kunagi vajanud miljoneid dollareid, et investeerida haruldastesse kunstiteostesse, on platvorm tuntud kui Meistriteosed on toonud hindamatu kunsti investeerimise masside alla.

Nüüd pole vaja miljoneid - või isegi sadu tuhandeid -, et investeerida meistrite loodud haruldasse kunsti. Meistriteosed võimaldab teil neisse aardetesse investeerida juba 1000 dollari eest. Veelgi enam, saate selle minimaalse investeeringu isegi hajutada mitme erineva kunstiteose vahel, mis võimaldab teil oma osalusi mitmekesistada sinise kiibi kunsti portfelliks.

Meistriteosed lühidalt
Miks see investeering?	Kunst on alternatiivne varaklass, mis on tavaliselt jõukusele kättesaadav, Masterworks pakub tavainvestoritele võimaluse kunstiteoste osaliseks omandamiseks.
Minimaalne investeering	$1,000
Investori kvalifikatsioon	Kõik investorid kvalifitseeruvad
Tasu struktuur	Kunstiteoste müümisel 1% aastatasu pluss 20% komisjonitasu kasumist
Pakkumised	Praegu pole ühtegi aktiivset

Meistriteoste kohta

See käivitati 2017. aastal ja asub New Yorgis, Meistriteosed missiooniks on võimaldada kõigil finantstasemetel inimestel investeerida haruldasse kunsti. Nad teevad seda, lubades inimestel investeerida väikeseid summasid kuulsate maalide aktsiate omandamiseks (sarnaselt aktsiate ostmisega blue-chip ettevõtetes).

Mõned kunstnike tööd, milles saate osaleda, hõlmavad Andy Warholi, Jean-Michel Basquiat'i, Keith Haringi, Willem de Kooningi, Banksy, Claude Monet'i, Yayoi Kusama ja Joan Mitchelli.

Ettevõtte asutasid Scott Lynn, Alberto Simon ja Hai Minh Tran, kellel on kokku 75+ aastat kunstikogumise kogemust.

Ettevõttel on a Parem äribüroo hinnang „A” skaalal A+ kuni F.

Kas kunst on hea investeering?

Kunst on väga ebatraditsiooniline investeering ja tõenäoliselt ei mõtle tavainimene sellele üldse. Kuid rikkad teavad midagi, mida keskmine investor ei tea, ja see on see, et haruldased maalid kunstimeistritelt on sageli ühed kõige paremini toimivad varad.

See on seotud nii kunstniku laialdaselt tunnustatud talendi kui ka asjaolu, et iga tükk on ainulaadne. Veelgi enam, kui kunstnik on surnud, ei toodeta sellest allikast enam teoseid. Aja jooksul muutub iga kunstiteos üha väärtuslikumaks.

Seda protsessi on aidanud ja toetanud nii üksikisikute jõukuse kui ka keskpankade raske rahaloome plahvatuslik kasv. Kuna raha tuleb juurde - eriti jõukate kätte -, pakutakse haruldaste kunstiteoste väärtust tasemele, mida kunagi peeti kujuteldamatuks.

Praegu on neid hinnanguliselt 47 miljonit miljonäri maailmas. Neile kuulub mitte ainult hinnanguliselt 50% maailma rikkusest, vaid nad esindavad haruldase kunsti esmast turgu. Soov omada selliseid teoseid jõukate seas on märkimisväärne ja see väljendub kõrgel ja kasvaval kunstiväärtusel.

Kuulus näide on Mona Lisa autor Leonardo da Vinci. Kuigi see asub Pariisi Louvre'i muuseumis, oli selle väärtus 1962. aastal 100 miljonit dollarit, kuid hiljuti hinnati seda väärt 1 miljard dollarit 2017.

Pole siis üllatav, et haruldased kunstiteosed on viimastel aastakümnetel S&P 500 edestanud.

"Blue-chip artwork" mitte ainult edestas S&P 500 2018. aastal, vaid ka kahekordistas selle jõudlust alates 2000. aastast. Vastavalt Artprice100 indeks, haruldaste kunstide tootlus oli aastatel 2000–2018 450%, S&P 500 puhul 200%.

Investeerimine haruldasse kunsti meistriteoste kaudu

Isegi kui te kunstiteostest midagi ei tea, saate selle läbi teha Meistriteosed. Kogu platvormil pole minimaalset investeeringut, kuid see põhineb igal investeeringul. See aitab viia võimaluse peaaegu kõikide tasandite investorite käeulatusse. Kuna ostate iga kunstiteose aktsiaid - tavaliselt hinnaga 20 dollarit -, on võimalik oma investeering jaotada 50 erineva teose vahel. See võimaldab teil suhteliselt väikese investeeringuga luua haruldase kunsti portfelli.

Investeeringute valiku ja juhtimisega tegeleb Meistriteosed. See on peaaegu sama mudel kui investeerimisfondid, börsil kaubeldavad fondid ja robo-nõustajad, kus investeerite oma raha fondi ja lasete seda professionaalselt hallata.

Masterworks'i eksperdid teavad hästi erinevust tavalise kommertskunsti vahel, mis on tavaliselt saadaval, ja "Investeerimiskvaliteetne kunst" Viimane on haruldase kunsti tüüp, mille on loonud tunnustatud meistrid ja mis tavaliselt maksab miljoneid dollareid tüki kohta.

Meistriteoste kunsti valiku ja investeerimise protsess

Ettevõttes töötab 17 spetsialisti, kes viivad iga osa läbi range kontrolliprotsessi. See hõlmab järgmisi samme:

• Meistriteosed otsib läbi rohkem kui 1 miljoni oksjonikirje andmebaasi, valides ainult tipptegijate loodud maalid.
• Hinnatakse kunstiteost ennast. Kaalumine hõlmab järgmist: kas kunstnikul on ülemaailmne kogujate baas? Milline on üksikute kunstnike hindamismäär? Kas kunstniku töö järele on piisavalt nõudlust? Ja arusaamine selle kunstniku töö tururiskist.
• Kui tükk on ostetud, Masterworks esitab väärtpaberite ja börsikomisjonile pakkumiskirja, mis võimaldab neil aktsiat avalikult pakkuda.
• Investorid saavad aktsiasse investeerida hinnaga 20 dollarit aktsia kohta.
• Kunstiteos kuvatakse aadressil Meistriteosed galeriis, kuni see müüakse kollektsionäärile. Üldiselt eeldatakse, et tükk hoitakse enne müüki kolm kuni viis aastat ja tulu jagatakse aktsionäridele.

Masterworks'iga investeerimise omadused ja eelised

Minimaalne investeering. Puudub. Saate oma investeeringuid mitmekesistada erinevate kunstiteoste vahel.

Investeeringute hoidmise periood. Masterworks ei anna mingit garantiid selle kohta, millal kunstiteos müüakse. Üldiselt hindavad nad aga hoiuperioodi vahemikku kolm kuni kümme aastat.

Kunstiteoste valik. Kuna Masterworks hoiab oma galeriis pidevalt mitmeid kunstiteoseid, saate valida konkreetsed investeeringud, mida soovite teha.

Tasu struktuur. Masterworks võtab aastatasu 1% teie investeeringuväärtusest, et katta kunstiteose ladustamine, kindlustus ja üleandmine. Kunstiteost müües koguvad nad kasumilt 20% vahendustasu.

Investori kontakt. Saadaval e-posti teel [email protected] või telefonil 203-518-5172, 9.00–18.00 Eastern. Kontaktpäevi pole ette nähtud, seega eeldage, et see on saadaval ainult tavalistel tööpäevadel.

Kuidas Masterworksiga registreeruda

Kuna tegemist on spetsialiseeritud investeeringuga, liituge sellega Meistriteosed peate "kutset taotlema". Seda tehes täidate lühikese veebipõhise taotluse, mis nõuab järgmist teavet:

• Sinu nimi
• E-posti aadress
• Telefoninumber
• Konto tüüp - individuaalne investor, investeerimisnõustaja, olemasolev kunstikoguja, kunstimüüja/nõustaja või muu
• Teie investeerimisportfelli suurus, mis sisaldab aktsiaid, võlakirju ja muid varasid
• Vastus küsimusele „Kui palju te kaaluksite investeerimist blue-chip-kunsti järgmise 12 kuu jooksul?

Osalemiseks peate olema vähemalt 18 -aastane ja te peate oma kontole parooli looma.

Samuti peate oma pangakontoga linkima Meistriteosed konto. Läbi sõidetakse kaks katsehoiust Ruuduline oma konto kinnitamiseks. Järgmisena a Dwolla konto on kohustatud hoidma ja haldama oma hoiustatud raha.

Kas peaksin registreeruma enne, kui näen kunstiteost, millesse tahan investeerida? Jah. Kui olete Masterworksist üldse huvitatud, minge registreerumisprotsessi läbi, sest need teevad investeeringud olemasolevatele kontodele kättesaadavaks esimene. See võib kesta kuni viis päeva, enne kui nad selle teistele avavad, ja kui pakkumine on selle aja jooksul tellitud, ei saa uuemad investorid sellest aru.

Mis juhtub registreerumisel?

Jim registreerus ja seda pidi ta protsessi kohta ütlema juba 2019. aastal:

Pärast registreerumist lisatakse teid ootenimekirja, et saada juurdepääs platvormile, kuhu investeerida. Juurdepääsu saamiseks peate ajastama telefonikõne, kus räägite ühe esindajaga oma investeerimiseesmärkidest. Telefonikõne saate ajastada juba kolmkümmend minutit pärast registreerumist. Mis väärt, see ei olnud üldse müügiplats (mis mind ausalt üllatas!).

Meil oli juhuslik viieteistminutiline vestlus, kus esindaja arutas, mida nad tegid, ja vastas kõikidele küsimustele. Ta ütles mulle, et nende eesmärk on saada umbes kümme investeeringut aastas või umbes üks iga kuue nädala tagant ja et 1 000 000 dollari väärtuses tehingud lõpevad sageli umbes nädalaga. Nad võivad soovi korral aktsiaid hoida, nii et saate teha täiendavaid uuringuid, tundmata survet osta ja osta, kuid ma keeldusin. See oli ilmselt kõige juhuslikum madalrõhukõne, mida ma kunagi pidanud olen ja ma hindasin seda.

Kunstiteoste ostmise protsess

Hiljuti investeeris Jim kahte kunstiteosesse ja siin peab ta sellest rääkima:

Investeerimisprotsess oli tõesti lihtne. Kuna olin juba platvormil, olen perioodiliselt saanud kirju uute kunstiteoste kohta ja kaks hiljutist tükki jäid mulle silma. Esimene oli Ziege by Gerhard Richter, kõrgelt hinnatud kaasaegne saksa kunstnik ja teine ​​oli Ameerika kunstniku Jean-Michel Basquiat'i tume piim, kelle nime ma juba teadsin. Basquiat möödus 1988. aastal 27 -aastaselt ja teda peeti üheks 20. sajandi mõjukamaks kunstnikuks.

Mõned pakkumised tellitakse minutitega, teised võtavad veidi rohkem aega. Näiteks investeerisin umbes nädal tagasi Dark Milk'i, kuid 21.04.2021 oli see tellitud vaid 60%:

Investeerimiseks klõpsake lihtsalt sinisel nupul Invest Now ja näete seda ekraani:

Igal investeeringul on minimaalne tellimus ja mõnikord on see isegi 100 dollarit. Usun, et need algavad kõrgema piiriga ja aja jooksul vähenevad järk -järgult.

Kui olete klõpsanud, peate valima, kes investeerib (üksus või üksikisik) ja seejärel edastate Plaidi abil pangaandmed. Võite investeerida ka krediit-/deebetkaardiga, pangaülekandega või IRA -lt ülekandega.

Pärast mõningast töötlemist olete (väga) väikese kunstiteose uhiuus omanik!

Kuidas Masterworks'i fondid on toiminud

Üks lõbus valdkond, mida saate vaadata, on Masterworks'i portfelliväärtused, kus on loetletud kõik nende tehtud investeeringud ja hinnanguline õiglane väärtus aktsia kohta. Praegu on 55 fondi, Masterworks 001, LLC masterworks 055, LLC kaudu ja ainult 18 neist eeldatav õiglane väärtus aktsia kohta, mis erineb IPO hinnast 20 dollarit (see on 22. juuni seisuga, 2021:

Investeeringud Nimi	Kunstnik	Kunstiteos	IPO Hind	Hinnanguline Õiglane väärtus aktsia kohta	Pakkumine Kogus	Kaudne Karm Muuda
1	Masterworks 001, LLC	Andy Warhol	1 värviline Marilyn (pöördsari)	$20.00	$17.63	$1,996,500.00	-11.9%
2	Masterworks 002, LLC	Claude Monet	Ventilatsioonipööre	$20.00	$21.40	$6,846,500.00	7.0%
3	Masterworks 003, LLC	Banksy	Mona Lisa	$20.00	$26.67	$1,039,000.00	33.4%
4	Masterworks 004, LLC	Jonas Wood	Haamer 5	$20.00	$18.05	$1,089,000.00	-9.8%
5	Masterworks 005, LLC	Alex Katz	Maxine	$20.00	$21.23	$1,188,760.00	6.2%
6	Masterworks 006, LLC	Jean-Michel Basquiat	Mošee	$20.00	$19.15	$5,688,400.00	-4.3%
7	Masterworks 007, LLC	Cecily Brown	Tüdrukute häda	$20.00	$29.86	$2,144,000.00	49.3%
8	Masterworks 008, LLC	Kaws	Kauged sõbrad	$20.00	$21.21	$1,284,900.00	6.1%
9	Masterworks 009, LLC	Günther Förg	Pealkirjata	$20.00	$23.20	$660,000.00	16.0%
10	Masterworks 010, LLC	Sam Gilliam	Jälgimine	$20.00	$23.50	$770,000.00	17.5%
11	Masterworks 011, LLC	Pierre Soulages	Peinture 102 × 130 cm, 11. juuni 2007	$20.00	$23.20	$990,000.00	16.0%
12	Masterworks 012, LLC	Yayoi Kusama	Infinity Nets T.I.T.	$20.00	$19.64	$1,210,000.00	-1.8%
13	Masterworks 013, LLC	Kaws	Kaaslane (detail rahvahulga pildistamise kohta)	$20.00	$18.30	$1,518,000.00	-8.5%
14	Masterworks 014, LLC	Joan Mitchell	Rabarber	$20.00	$22.33	$5,000,000.00	11.7%
15	Masterworks 015, LLC	Banksy	Ahvimürk	$20.00	$21.99	$2,206,000.00	10.0%
16	Masterworks 016, LLC	George Condo	Kosmosesse vahtimine	$20.00	$23.84	$1,760,000.00	19.2%
17	Masterworks 017, LLC	Andy Warhol	Väike elektriline tool	$20.00	$20.00	$3,850,000.00	—
18	Masterworks 018, LLC	Keith Haring	Pealkirjata	$20.00	$19.93	$2,662,000.00	-0.4%
19	Masterworks 019, LLC	Zao Wou-Ki	15.6.64	$20.00	$19.87	$1,980,000.00	-0.7%

Kõik minu investeeringud on liiga uued, et neil oleks hinnangulisi erinevusi.

Masterworks'i investeerimise plussid ja miinused

Kas peaksite Masterworksiga kunsti investeerima?

Kõigepealt otsustage, kas kujutavasse kunsti investeerimine töötab teie portfellivalikuga. See on suurepärane valik, kui soovite oma portfelli mitmekesistada tõelise „raske varaga”. Kuna kujutav kunst on haruldane, on sellel alati väärtus ja potentsiaal selle väärtuse tõusuks ebaproportsionaalselt finantsturgudega on väga reaalne. Lõppude lõpuks, isegi rahaliste segaduste ajal pöörduvad rikkad sageli alternatiivsete varade poole, et suurendada oma investeeringuid. Kujutav kunst on üks neist väärtustest.

Parim on pühenduda ainult väikese protsendiga oma portfellist. Lõppude lõpuks, vaatamata blue-chip kunsti kõrgele väärtusele, ei maksa see intressi ega dividende.

Peaksite suurema osa oma portfellist investeerima tavapärastesse varadesse, nagu aktsiad ja fikseeritud tulumääraga väärtpaberid. Kunstipositsioon on peamiselt vastutsükliline alternatiiv.

Veel üks põhjus väga väikese investeeringu säilitamiseks on see, et kujutav kunst kujutab keskmise investori jaoks kaardistamata vett. Te loodate juhtkonna otsustele, kuna pole mingit võimalust avaldatud allikatest hinnata ühegi kunstiteose sisemist või tulevast väärtust.

Lõpuks pidage meeles, et kunstiteos on pikaajaline investeering. Mitte ainult pikk tasuvusaeg, vaid ka teie investeering on mittelikviidne. Üldiselt peate oma positsiooni hoidma seni, kuni konkreetsed kunstiteosed, millesse olete investeerinud, müüvad Meistriteosed.

Neid hoiatusi silmas pidades, kui olete huvitatud sinikiibikunsti investeerimisest, Meistriteosed on teie võimalus seda teha. Lihtsalt avage konto ja seejärel saate valida, millistesse osadesse soovite investeerida. Te ei vastuta juhtimise üksikasjade eest, kuna ettevõte tegeleb teiega selle eest.

Kuna üldine rikkus maailmas kasvab jätkuvalt, peaks see sinise kiibi kunsti endaga maha võtma. See on võimalus seda suundumust ära kasutada.

Kui soovite rohkem teavet või soovite registreeruda, et investeerida sinise kiibi kunsti, külastage veebisaiti Masterworks veebisait.