Paljud inimesed püüavad esitada maksudeklaratsiooni varakult, et hakata kavandama selle aasta ülejäänud finantseesmärke, näiteks autoremont ja puhkus. Maksude võimalikult kiire esitamine aitab teil kiiresti maksutagastust saada. Ja kui olete raha võlgu, saate varakult teada anda planeerimiseks aega.
Kui esitate oma maksud aastal 2021, esitate deklaratsiooni 2020. aastal teenitud tulude kohta. See muutub segaseks, kui 2020. ja 2021. aastat kasutatakse sama sündmuse kirjeldamiseks vaheldumisi. Seega pidage meeles, et kui räägime aastast 2021, räägime tõesti 2020. aasta tulumaksust.
Seotud: Kas peate maksudeklaratsiooni esitama?
Siin on peamised üksikasjad maksude esitamise kohta ja vastused tavalistele maksuküsimustele.
Sisukord
- Millal saate esitada oma 2021. aasta maksudeklaratsiooni?
- Millal on föderaalse tulumaksu tähtaeg?
- Miks peaksite maksudeklaratsiooni esitama nii varakult kui võimalik
- Teised tulumaksu tähtajad, millest teadlik olla
- Maksuprognoosid füüsilisest isikust ettevõtjatele ja teistele, kellel on täiendav maksukohustus
- Väikeettevõtted
- Milliseid maksudokumente ma vajan?
- Kuidas esitada oma makse?
- Kas ma peaksin oma maksud täpsustama?
- Kas ma saan oma maksud tasuta esitada?
- Millal ma oma maksutagastuse kätte saan?
- Mis on maksutagastuslaen?
- 2020. aasta maksudeklaratsiooni näpunäited
- Stiimulimaksed
- Töötushüvitised
- 300 dollarit heategevuslikku mahaarvamist
- Kas ma saan oma maksud kohe esitada?
- Kokkuvõte
Millal saate esitada oma 2021. aasta maksudeklaratsiooni?
Kuigi saate tuludeklaratsiooni koostada igal ajal pärast 2020. aasta kalendriaasta lõppu - kui teil on olemas kõik vajalikud dokumendid ja teave - ei pruugi teil olla võimalik deklaratsiooni esitada kohe.
IRS hakkas 2020. aasta föderaalseid maksudeklaratsioone vastu võtma 12. veebruaril 2021. Tavaliselt algab maksuhooaeg jaanuaris, kuid hiljem sel aastal, kuna 2020. aasta detsembri COVID-leevendustehingu viimane minut läbib, mis sisaldab teist stimuleerivat kontrolli.
Kui olete valmis oma tagasitulekut ette valmistama siin saate tasuta esitada.
Millal on föderaalse tulumaksu tähtaeg?
Föderaalse tulumaksu tähtaeg on esmaspäeval, 17. mail 2021. (tavaliselt on see 15. aprill IRS teatas muudatusest 17. märtsil) Teie osariigi tähtaeg ei pruugi olla muutunud.
Kui olete IRS -ile võlgu maksukohustusega, tuleb trahvide ja intresside vältimiseks tasuda selleks kuupäevaks.
Saate esitada automaatse kuue kuu maksupikenduse, kasutades IRS vorm 4868 kui vajate maksude ettevalmistamiseks rohkem aega. Pikendamise maksude esitamise tähtaeg on 15. oktoober 2021.
Kui aga võlgnete IRS -ile trahvisummat, alustatakse tavapärasest tähtajast - isegi kui te pole seda veel esitanud. Kui arvate, et võite olla maksukohustuslane, saate maksutrahvi minimeerimiseks teha eeldatava makse enne 15. aprilli.
Kui teil on õigus maksutagastust saada, saate pärast tähtaega trahvivabalt esitada, kuid maksude ettevalmistamine võib maksta rohkem, kuna maksumäärad lähenevad tähtaegade lähemale.
Tähtaeg on 15. aprill 2021 hinnangulised maksud 1. jaanuarist kuni 31. märtsini 2021. Seda ei viidud 17. maile.
Osariigi tulumaksu tähtajad on osariigiti erinevad ja võivad olla föderaalsest tähtajast hilisemad.
Miks peaksite maksudeklaratsiooni esitama nii varakult kui võimalik
Kuigi mõned maksumaksjad ei hakka isegi tulumaksu esitamisele mõtlema alles märtsis - ja mõne puhul mitte aprillis -, pole see enamiku maksumaksjate jaoks parim strateegia.
Maksudeklaratsiooni esitamiseks aasta alguses on kaks peamist põhjust:
Tagasimakse saamiseks niipea kui võimalik. IRS -i andmetel on keskmine tulumaksu tagastamine aastal 2020 oli 2476 dollaritja see ei hõlma riigi tulumaksu tagastamist, mis teil võib olla õigus. IRSi andmetel väljastati tagasimakseid 123,4 miljonile maksumaksjale, mis on valdav enamus riigi maksumaksjaid.
Minimeerida tulumaksu tagastamise pettuse võimalust. Petturid on leidnud viise, kuidas esitada petturlik maksudeklaratsioon, kasutades teie isiklikke andmeid, mis võivad sisaldada teie nime, sotsiaalkindlustuse numbrit ja aadressi. Nad esitavad deklaratsiooni väga aasta alguses, nõudes suurt tagasimakset. Kui esitate varakult, vähendate selle tõenäosust. Siin on sellest rohkem.
Esimese asjana väärib märkimist ka see, et mida varem esitate maksuhooajal, seda kiiremini tagastust töödeldakse.
Näiteks kui esitate taotluse veebruaris, saate tõenäoliselt tagasimakse kahe nädala jooksul. Aga kui ootate aprilli alguseni, võib see edasi lükata kuni kolm või neli nädalat. Seda seetõttu, et töötlemisajad pikenevad, kuna esitatakse rohkem tagastusi. Varakult esitades muutub IRS -i sissetulevate tulude voog kergemaks.
Teised tulumaksu tähtajad, millest teadlik olla
Kuigi üksikisiku tulumaksu esitamise tähtaeg (tavaliselt 15. aprill) ja pikendamise kuupäev (15. oktoober) on enamiku maksumaksjate jaoks on olulised ka muud maksutähtajad, mis kehtivad 2021. aastal, nagu kõigi muude maksude puhul aastat. Kuid need kehtivad peamiselt füüsilisest isikust ettevõtjatele, väikeettevõtetele ja kõigile, kes ootavad täiendavat maksu.
Näited üksikisikutest, kellele võidakse maksta lisamaksu, on järgmised:
- Vabakutselised.
- Täistööajaga töötajad, kellel on ka kõrvaltegevus.
- Üksikisikud, kes saavad märkimisväärset investeerimistulu.
- Sotsiaalkindlustus-, pensioni- ja pensionijaotuse saajad (kuigi kinnipidamist saab tavaliselt kindlaks määrata iga sissetulekutüübi puhul).
- Saajad suures koguses töötuskindlustus. See on 2020. maksuaasta jaoks eriti oluline, kuna miljonid ameeriklased said aasta jooksul nii föderaal- kui ka osariigi töötushüvitisi.
- Igaüks, kes saab maksustatava ootamatu tulu, näiteks kinnisvarainvesteeringu, hoonestamata maa või ärivara müügist.
Iga ülaltoodud tegevus või sündmus võib kaasa tuua täiendava tulumaksukohustuse, mis nõuab maksuprognooside tasumine, mis ületab teie tavapärase tulu kinnipidamist tööhõive.
Maksuprognoosid füüsilisest isikust ettevõtjatele ja teistele, kellel on täiendav maksukohustus
IRS ootab maksumaksjatelt täiendavat maksukohustust selle kvartali jooksul, mil see teeniti. Paljud füüsilisest isikust ettevõtjad, kelle tagasipöördumine toimub kas professionaalselt või iseseisvalt kasutades maksude ettevalmistamise tarkvara, laseb need prognoosid eelnevalt koostada, tuginedes eelmise aasta maksukohustusele.
Need hinnangud tuleb tasuda tšekiga ja sealhulgas IRS vorm 1040-ESvõi veebis IRS.gov Teie maksude tasumine.
Ülejäänud maksustamisaasta 2020 ja järgmise 2021. maksuaasta maksetähtajad on järgmised:
- 15. jaanuar 2021 - neljas ja viimane maksuprognoos 2020. aastaks.
- 15. aprill 2021 - esimene maksuprognoos, mis tuleb tasuda 2021. aastaks. (ei muutunud)
- 15. juuni 2021 - teine maksuprognoos, mis tuleb tasuda 2021. aastaks.
- 15. september 2021 - kolmas maksuprognoos, mis tuleb tasuda 2021. aastaks.
- 15. jaanuar 2022 - neljas ja viimane maksuprognoos aastaks 2021.
Väikeettevõtted
Kui teil on väikeettevõte ja registreerite oma ettevõtte tulud ja kulud oma isikliku 1040 loendisse C, on teie ettevõtte ja üksikute isikute esitamise tähtaeg sama - 15. aprill 2021.
Kuid kui tegutsete oma äriühinguna ühinguna või S -ettevõttena, peate esitama oma ettevõtte kohta maksudeklaratsiooni 15. märtsiks 2021.
See hõlmab ka IRS vorm 1065, USA partnerluse tagastamise tulu partnerlussuhete jaoks või IRS vorm 1120-S, USA tuludeklaratsioon S-korporatsioonile alapeatüki S korporatsiooni jaoks.
Kui te ei saa kumbagi tagastust tähtajaks esitada, on teil kuue kuu pikkune tähtaeg, mis nihutab tähtaja 15. septembrini 2021.
Kuna nii partnerlustelt kui ka S -korporatsioonidelt saadav tulu voolab otse teie üksikisiku tuludeklaratsiooni, ei nõua kumbki ettevõtte tuludeklaratsioon tavaliselt maksu maksmist.
Põhjus, miks ettevõtlusmaksudeklaratsioonid tuleb esitada vähemalt 30 päeva enne üksikisiku sissetulekut maksudeklaratsioonid on anda üksikisiku maksumaksjale lõplikud tulunumbrid, mida oma isiku kohta esitada tagasi. Sel põhjusel võib ettevõtte tuludeklaratsiooni pikendamise esitamine nõuda ka üksikdeklaratsiooni pikendamist - välja arvatud juhul, kui ettevõtte tuludeklaratsioon esitatakse enne 15. aprilli.
Milliseid maksudokumente ma vajan?
Siin on nimekiri tavalistest vormidest, mida vajate maksude koostamiseks.
- Töötulu (vorm W-2 või vorm 1099)
- Pangakonto intress (1099 INT)
- Investeerimistulu (1099-DIV, 1099-B, 1099-MISC, 1099-R)
- Sotsiaalkindlustustulu (1099-SSA)
- Töötulu (1099-G)
- Õppelaenu intressimaksed (1098-E)
- Üüritulu tulu
Tööandjad saadavad oma W-2 vormid 31. jaanuariks 2021. Tavaliselt saadavad pangad oma 1099-INT vormid 31. jaanuariks.
Veebimaaklerid ei pruugi teie maksuvorme täita enne veebruari keskpaika. Igal maakleril on erinevad avaldamise tähtajad ja teie maksukeskuse saadavuse kuupäevade kontrollimine on teie parim valik.
Vähem levinud investeeringute puhul esitatakse investeerimistulu 1099 vormi asemel ajakavas K-1. Näidete hulka kuuluvad kinnisvarapartnerlused või nafta- ja gaasivarud, mis on põhiline usaldusühing (MLP). Enamik K-1 maksuvorme levitatakse märtsi keskel ja pärinevad otse ettevõttelt, mille aktsiad teile kuuluvad.
Kui sa saad täpsustage oma maksud, peaksite koguma ka need maksudokumendid:
- Heategevuslikud annetused (sularahas ja sularahas)
- Koduhüpoteegi intressimaksed
- Kohalikud ja osariigi kinnisvaramaksud
- Lastehoiukulud
- Ravikulud
Kuidas esitada oma makse?
Lihtsaim viis maksude esitamiseks on veebipõhine maksutarkvara.
Mõned kõige populaarsemad valikud on järgmised:
- TurboTax (vaata meie TurboTaxi ülevaade)
- H&R plokk
- TaxAct (vaata meie TaxAct ülevaade)
- FreeTaxUSA (vaata meie FreeTaxUSA ülevaade)
- Krediidikarma maks (vaata meie Krediidikarma maksu ülevaade)
TurboTax ja H&R Block võivad olla kõige kallimad, kui te ei vasta nende tasuta esitamise võimalusele. Kuid need kaks platvormi pakuvad rohkem tööriistu ja praktilist abi, näiteks ekspertide maksualane abi.
Allahindlustarkvara sellel on vähem funktsioone ja selle kasutamine võib olla mõnevõrra raskem kui hinnalisemate alternatiivide puhul. Siiski saate sarnaseid tulemusi ja kulutate vähem raha.
Kas ma peaksin oma maksud täpsustama?
Kui teie kvalifitseeruvad mahaarvamised ületavad neid summasid, võiksite kaaluda oma maksude täpsustamist:
- Vallaline või abielus, esitades eraldi: $12,400
- Abielus, esitades ühiselt: $24,800
- Perekonnapea: $18,650
Kas ma saan oma maksud tasuta esitada?
Jah, makse on võimalik tasuta esitada. Enamik maksutarkvara võimaldab lihtsaid maksudeklaratsioone tasuta esitada ainult siis, kui teil on ainult järgmised maksudetailid:
- W-2 sissetulek
- Pensionitulu
- Töötutoetused
- Pangakonto intressid
- Aktsiainvesteeringute dividenditulu
Turbo Taxil on tasuta versioon, mida saate kasutada, kui teil on W-2 sissetulek, nõute tavapärast mahaarvamist, teil on piiratud intressi- või dividenditulu ja teil on õigus saada teenitud tulu või laste maksusoodustusi.
H&R plokk võimaldab teil tasuta esitada, isegi kui teil on mahaarvatavad õppelaenu intressid või sarnased hariduskulud.
Enamik platvorme nõuab maksmist, kui teenite vormist 1099-MISC teatatud vabakutselise/füüsilisest isikust ettevõtja tulu. Samuti peate esitamise eest maksma, kui müüte investeeringuid, krüptovaluutat või teenite üüritulust tulu.
Kuid, Krediidikarma maks võimaldab teil tasuta esitada keerukaid tootlusi, sealhulgas tulu füüsilisest isikust ettevõtjana või müüdud investeeringud. Föderaalse ja osariigi maksudeklaratsiooni esitamiseks maksate 0 dollarit. See maksutarkvara pakub ka tasuta auditi kaitsmine.
Siin on meie täielik nimekiri kus saate tasuta või soodushinnaga oma makse esitada.
Millal ma oma maksutagastuse kätte saan?
IRS töötleb enamiku maksutagastusi 21 päeva jooksul pärast e-deklaratsioonide vastuvõtmist või neli nädalat pärast paberdeklaratsiooni saatmist.
Seaduse järgi ei saa IRS maksuhooaja esimesi maksutagastusi saata enne 15. veebruari 2021. Need, kes taotlevad teenitud tulumaksu krediiti (EITC) või täiendavat lapsemaksukrediiti (ACTC), saavad tagasimakse kätte alles märtsi esimesel nädalal - kõige varem.
Tagasimakse olekut saate jälgida lehel IRS veebisait.
Otsene sissemakse pangakontole võib olla kiireim viis tagasimakse saamiseks. Tagasimakse saate kätte ka paberkontrollina, mis võtab teie raha kättesaamiseks kauem aega.
Sa saad võtke ühendust maksuametiga teie puuduva maksutagastuse uurimiseks, kui e-failide tagastamisel on kulunud rohkem kui 21 päeva või paberil tagastamisel kuus nädalat.
Mis on maksutagastuslaen?
Mõni maksu ettevalmistamise tarkvara pakub „maksutagastuse laene” või „tagasimakse ettemaksu”. See intressivaba laen tavaliselt vahel 500 ja 4000 dollarit teie föderaalsest maksutagastuse summast ja tavaliselt pole sellel varjatud tasusid - kuid alati topeltkontroll.
Maksutarkvara laadib tagasimakse ettemaksu a ettemakstud deebetkaart kui IRS kinnitab teie maksudeklaratsiooni ja tagasimakse summa. Seejärel saadab IRS tagasimakse maksuettevõtjale ettemaksu tasumiseks.
Lisatasud kehtivad, kui maksate oma maksude ettevalmistamise tasud koos maksutagastusega, selle asemel et tasuda ettemaksu.
2020. aasta maksudeklaratsiooni näpunäited
Sel aastal on seoses maksudega eriolukorrad HOOLI seadus ja muud stimuleerivad meetmed. Siin on mõned ajutised maksuseaduse muudatused, mida peaksite teadma 2020. aasta maksudeklaratsiooni esitamisel.
Stiimulimaksed
Märtsis 2020 vastu võetud CARES seadus oli esimene kahest stimuleerivad maksed mis läks maksumaksjatele. Stimuleerimismaksete teine voor lõppes detsembri lõpus 2020.
Neid stimuleerivaid makseid, mida nimetatakse ka „tagasimakse krediit”Ja„ majandusliku tulu maksmine ”ei ole maksustatavad. Need on täiustatud maksusoodustus 2021. aastal esitatava maksudeklaratsiooni jaoks.
Te esitate saadud tagasimakse tagasimakse summa. Kui saite ainult osalist krediiti, saate ülejäänud summa maksude esitamisel.
Töötushüvitised
CARES -i seaduse teine eelis oli iganädalane 600 -dollarine töötuskindlustuse suurendamine. Stiimulifondid pikendasid ka riiklikke töötutoetusi, mis ületasid tavapärase 26-nädalase piiri ja ka füüsilisest isikust ettevõtjatele.
Need föderaalsed töötushüvitised pluss standardsed riiklikud töötushüvitised on maksustatavad.
Töötulude aruanded vormil 1099-G.
Maksuvormil on loetletud kogu kinnipeetud maks, kui otsustate tulumaksu eelnevalt kinni pidada.
Enamik maksutarkvara võimaldab teil töötutulu saamise korral tasuta esitada. Teie ülejäänud maksusituatsioon peab samuti saama tasuta esitamise võimaluse.
Kas vajate pandeemia tõttu rahalist abi? Vaadake neid koroonaviiruse rahalised vahendid.
300 dollarit heategevuslikku mahaarvamist
Heategevusnõude esitamiseks peate tavaliselt üksikasjalikult kirjeldama maksuvähendused. Kuid CARES seadus lubab üksikisikutel 2020. aastaks heategevusannetustest maha arvata kuni 300 dollarit. Ühised maksudeklaratsioonid võivad 2020. aastaks nõuda ainult kuni 300 dollarit, kuid 2021. aasta maksudelt kuni 600 dollarit.
Selle maksuvabastuse taotlemiseks peavad teil olema vastuvõtva heategevusorganisatsiooni dokumendid, näiteks maksukviitung.
Ära jäta neid teisi vahele tähelepanuta jäetud CARES seaduse eelised.
Kas ma saan oma maksud kohe esitada?
Jah, 2020. aasta maksudeklaratsiooni jaoks on võimalik esitada oma maksud. IRS hakkas esimesi tagastusi vastu võtma 12. veebruaril 2021.
Lisaks tavalistele maksudokumentidele võiksite koostada mis tahes maksuvormid nende 2020. aasta eriliste maksuvähenduste ja -krediitide jaoks.
- Stiimulised maksed
- 300 dollarit üle heategevuse mahaarvamist
- Töötutoetused
- Koroonaviirusega seotud pensionikonto jaotamine
Interneti -maksutarkvara küsitleb maksuvestluse ajal, kas teil on mõni neist maksusituatsioonidest. Kui te pole kindel, milliste maksusoodustuste ja maksusoodustuste saamine teile sobib, aitab maksude ettevalmistamise tarkvara seda teada saada.
Kui teil on maksukohustus, kaaluge oma maksustatava korrigeeritud brutotulu vähendamiseks traditsioonilise IRA sissemakse tegemist. Üksikisikud võivad kombineeritud traditsioonilise IRA ja Roth IRA iga -aastased sissemaksed.
IRA panuse tähtaeg on 15. aprill 2021 kalendriaasta 2020 sissemaksete jaoks. On ebaselge, kas seda tähtaega esitamise tähtaja pikendamisel pikendati.
Kokkuvõte
Nüüd, kui teate, millal saate esitada oma 2020. aasta maksudeklaratsiooni, on aeg oma maksudokumendid ette valmistada. Veebipõhise maksutarkvara esitamine võib olla lihtsaim viis enamiku maksudeklaratsioonide täitmiseks ja rohkem platvorme pakuvad maksuekspertide pakette, mis võivad olla odavamad kui maksude koostaja palkamine.