See lugu on väga tuttav.
Täidate mõne vormi veebis või vastate mõnele kuulutusele. Ettevõte, tavaliselt väga ametliku kirjaplangiga, saadab teile mõne tuhande dollari suuruse tšeki. Teil palutakse hoiustada tšekk, osta sadu või tuhandeid dollareid kinkekaarte, teha neist fotosid ja saata need tagasi e -postiga ning hoida muudatus tasuna. Peate oma töökogemuse "töö" osana kirja panema.
See kõlab piisavalt "ohutult", eks? Paned tšeki hoiule, raha on päeva jooksul saadaval ja hakkad oma tööd tegema. Välja arvatud mõne päeva pärast, tšekk põrkab tagasi, pank võtab raha tagasi ja nüüd olete kulutanud raha otsas.
Seda juhtus ikka ja jälle ja uuesti.
Siin on kaks elulist näidet ja seejärel, kuidas seda vältida.
Sisukord
- Miks see kelmuse trikke nii palju inimesi teeb?
- Kuidas see pettus reaalses elus välja näeb?
- Mystery Shopping kelmuse number 1
- Mystery Shopping kelmuse nr 2
- Massiivsed punased lipud selle kelmuse jaoks
- Mida peaksin tegema võltstšekiga?
Miks see kelmuse trikke nii palju inimesi teeb?
Ametliku tšeki deponeerimisel (USA riigikassa, valitsuse tšekid, pangatšekid, nagu kassatšekid,
sertifitseeritud tšekid ja tšekkidega) peab pank föderaalseaduse kohaselt tegema raha teile kättesaadavaks ühe tööpäeva jooksul.Mitteametlikeks (isiklikuks, äriliseks) tšekkideks peavad pangad esimese 200 dollari kättesaadavaks tegema ühe tööpäeva pärast ja ülejäänud teise päeva pärast.
Kuid see ei tähenda, et tšekk on kustutatud! Ja see ei selgu!
Vahendid on saadaval, kuid pank pole kinnitanud, et tšekid on head. See protsess võib kesta mitu päeva kuni mitu nädalat. Seni, kuni pank seda ei kinnita, vastutate teie.
Petturid kasutavad seda süsteemi tõrget ära. Mis juhtub, on see, et panete tšeki hoiule, föderaalseaduse kohaselt peab pank andma teile juurdepääsu fondidele (kuigi pank pole neid kätte saanud) ja te arvate, et tšekk on hea, sest raha on teie käes konto.
Pettur paneb sind kulutama kinkekaartidele raha nii kiiresti kui võimalik (sellepärast on need nii tungivad). Nad teevad seda seetõttu, et lõpuks ütleb pank teile, et tšekk on halb, võtavad raha tagasi (õigustatult) ja olete selle otsas.
Seetõttu on kõik tšekid "ametlikud" tšekid (kassatšekk jne), mitte äritšekid, nagu salapärase ostufirma.
Kuidas see pettus reaalses elus välja näeb?
Pärast kahe reaalse näite nägemist on hämmastav, kui palju teavet nende "kassatšekkide" kohta jutumärkides on, sest need pole tõelised.
Panga tõeline kassatšekk on väga lihtne. Need tšekid on täis ametlikult väljanägemist.
Kassa tšekil ei ole „ostjat”, kuna ostjat pole, tšekk on tehniliselt pangalt pärit. Samuti ei loetle see emitendi asukohta, nagu Walmart või MoneyGram, sest pank väljastab selle.
Ainuüksi see on punane lipp (peale selle, et võõras saatis teile tuhandeid dollareid lootuses, et te sellega lihtsalt ei jookse), kuid see on ainult siis, kui olete tuttav kassatšekkidega.
Vaatame kahte elulist näidet…
Üks lugeja saatis mulle meilisõnumi, sest neid värbas salapärane ostufirma. Vähemalt arvasid, et on.
Nad uurisid ettevõtet ja leidsid minu postituse salapärased ostupettused, nägin minu OK ettevõtete nimekirjas ettevõtet, kellega nad töötasid, kuid tundsin end siiski kahtlaselt (hea!).
Selgub, et igaüks saab logo kopeerida, saada suunanumbrile vastava Google Voice'i numbri ja teeselda, et olete selle ettevõtte töötaja. Sel juhul teesklesid nad, et nad on Atlanta-põhise salapärase ostuettevõtte About Face töötaja, mis on loetletud MSPA-s, Mystery Shopping Providers Association.
Ta saatis mulle tšeki foto ja väga ametliku välimusega kirja.
Esiteks on tšeki tohutu suurus klassikaline kontrollige enammakstud pettust. Näete seda Craigslistissa tonniga. Müüte nõela 500 dollari eest ja keegi ütleb: „Oh, siin on 3 250 dollari suurune tšekk, mille mõni teine jabroni mulle saatis, aga ma ei saa sularaha välja, kas saate raha välja anda, andke mulle see raha ja lisaraha ning jätke endale veel 100 dollarit. ” Või mõni BS meeldib seda.
(see on BS, sest igaüks saab kassatšeki sularaha võtta, see on ametlik pangatšekk!)
Lisaks suurele summale ütleb tšekk ka Moneygram maksesüsteemide välja antud (ah?) Ja seejärel ütleb Drawee BOKF, NA, Eufaula, OK. Tundub imelik eks?
Mis veenis mind pettuses, oli ABA marsruutimisnumber. 103100551 ei vasta tšekil oleva panga nimele. 103100551 vastab Bank of Oklahoma, BOKF -i osakonnale, Rahvuslik ühendus kuid tšekk oli pärit "Jordan Credit Unionist". (vaata ABA numbreid siit)
BOKF on see, mida Drawee all öeldakse... nii on ka Jordaania Credit Unioni või BOKFi tšekk? Oota, see on Moneygrami välja antud ametlik tšekk, seal on nii kirjas!
Kui te isegi usute, et Jordaania krediidiliit on tõeline (mida ma ei usu), võite seda kontrollida NCUA.gov veebisait kuigi seda oleks raske kinnitada, kuna tšekil pole aadressi (teine punakas lipp). Utahis asub Jordaania krediidiliit ja sellel on sama logo... aga miks peaks Atlanta -põhine ettevõte kasutama Utahis asuvat krediidiliitu? (ja nende ABA marsruutimisnumber on 324379705, mitte 103100551)
Vastus…. on see, et nad seda ei teeks. Nad ei kasutaks ka Moneygrami, kui saavad teile tasuta äritšeki kirjutada.
Kuid pettur seadis selle sel viisil kuidas tšekke töödeldakse.
See on väidetavalt pärit Sihtmärk, siin on tšekk ja kiri.
Mis on selles kalastavat? Palju.
Esimene kahtlane asi on see, et kirjavahetus toimub aadressil [email protected] - mitte midagi, mida Target teeks. Ma mõtlen tõsiselt... sa pead tegema paremini kui see.
Saatsin selle e -posti aadressi vastavalt juhistele (muidugi ühekordse e -posti aadressiga, kui suureks lolliks te mind võtate ???) ja ei saanud vastust, nii et ärge viitsige nendega jama ajada. Ma ei julgenud teksti saata. 🙂
Võite ka Google'ilt telefoninumbrit 585-391-0687 vaadata, kas on teateid pettuste kohta... Leidsin vähemalt ühe saidilt AngryCitizen.com:
Kui sellest ei piisanud teie sisemise pettuse häire käivitamiseks, vaadake siin ABA numbrit.
ABA marsruutimisnumber (314972853) teeb seda mängu Woodforest National Bank aga mitte Texases. Texases kasutavad nad numbrit 113008465 (välja arvatud nende filiaal Refugios, Texas).
Pole hea. Kontrollige halvasti.
Massiivsed punased lipud selle kelmuse jaoks
Siin on, mida ma otsin:
- Kui nad nõuavad, et maksaksite neile midagi. Kui nad nõuavad, et maksate taotlustasu või sertifitseerimistasu või võtate tasulise klassi, on see pettus. Kui nad nõuavad, et te maksaksite liikmemaksu, et pääseda juurde erinimekirjale või maksaksite lisatasu, et pääseda eelisjärjekorda, on see pettus. Te ei maksa kunagi seaduslikule ettevõttele.
- Kõrge dollari tšekk - Miks maksaksid nad teile tuhandeid dollareid ainult sellepärast, et kulutate selle tuhandetele dollaritele kinkekaartidele, rahaülekanded, jne? Nad annavad teile 3000 dollarit ja kas te kulutate 2700 dollarit ja jätate 300 dollarit? Nad ei teeks, sest see oleks nii hull. Tõenäoliselt sellepärast leidsite selle lehe kõigepealt.
- Kassatšeki või maksekorralduse kasutamine - Kui te oleksite suur ettevõte ja teeksite neid ülevaateid pidevalt, siis miks peaksite maksma tasu maksekorralduse või kassatšeki saamiseks? Sama hõlpsalt saate tavalise tšeki lõigata. Välja arvatud puuduvad seadused, mis nõuavad korrapärast kontrolli ühe päeva jooksul, milleks on petuaukude kasutamine.
- Kui nad võtsid teiega veebipostituse kaudu ühendust. Seda juhtub palju, kui postitate oma CV veebis ja nad skannivad teie e -posti. See on tõenäoliselt pettus, sest salapärastel ostuettevõtetel on sageli rohkem ostjaid kui võimalusi.
- Kui nad küsivad delikaatset isiklikku teavet. Nad ei vaja teile tšeki (või e -posti Paypalile saatmiseks) enamat kui teie nimi ja aadress. Nad ei vaja teie sotsiaalkindlustuse numbrit, see on suur punane lipp.
- Nad kasutavad tasuta e -posti kontot - Hea mainega ettevõte saab e -posti aadressi, mis vastab nende nimele, mitte Gmailist, Yahoo'st, Hotmailist, Outlookist jne.
- Kui nad annavad näiliselt ebamõistlikke lubadusi. Kas teil on tonni kaupa alles? Kas teid ujutatakse üle töökohtadega? Kas teenite varanduse? Kas see võtab vaid paar minutit päevas? Kõik valed ja tavaliselt need lubadused on selleks, et tasu maksta. Reaalsus on see, et saate ühe ülesande eest umbes 15-20 dollarit. See on tore lisaraha, kuid te ei tee seda rikkaks saama.
- Kontrollige ABA marsruutimisnumbrit - Pettus põhineb halval kontrollil, kuid selle kinnitamiseks kulub rohkem kui päev, seega ABA marsruutimine number, mis on tõeline, kuid ei vasta pangale, on üks suurepärane võimalus süsteemi natuke petta samas.
- Tšeki kinnitamiseks võite alati panka helistada - Olgu, ütleme, et uurite nii palju kui võimalik, kõik tundub 100% seaduslik ja te ei usu mind kui ma ütlen, et 3000 dollari suuruse tšeki saatmine 3000 dollari eest on kahtlane... saate panga tšekkide kontrollimise teenuseid kinnitamine. Ärge helistage tšekil olevale numbrile, otsige internetist panka ja helistage sellele.
- Kas see tuli UPSi või FedExi kaudu? See on pigem helepunane lipp, kuid petturid kasutavad neid teenuseid, sest kui need saatis Ameerika Ühendriikide postiteenistus, on see postipettus. Postipettus on a föderaalne süütegu.
- Nad ei kuulu Mystery Shopper Providers Association'i. Õigustatud salapäraseid kaubandusettevõtteid on piisavalt MSPA -s et ma olen kindel, et peaksite vahele jätma need, mis selles pole. Tehke endale teene ja alustage neist kõigepealt.
Viimane, kuid mitte vähem tähtis, kui te pole kindel... kasutage minu lollikindel pettustevastane strateegia: küsige viiest sõbralt. Nad määravad teid otse.
Siin on mõned mainekad ettevõtted (kõik kuuluvad MSPA -sse), millest me teame:
- Salajane ostja
- Marketforce
- Näo kohta
- Confero
- Parim Mark
- Vaadake tasemeostjaid
- Teiseks mitte ükski
- Intellishop
Pidage meeles, et pettur võib teeselda, et on pärit ühest neist ettevõtetest, täpselt nagu eelmine pettur ütles, et nad on pärit Targetist.
Mida peaksin tegema võltstšekiga?
Kui arvate, et see on võlts, on aeg sellest teavitada vastavaid ametivõime.
Peaksite oma võltsitud tšekist ametivõimudele teatama:
- Kaebuse esitamine FTC -le, kasutades FTC kaebuste assistent.
- Helistades oma FBI kohalik kontor et kas nad tahavad uurida.
- Teavitage sellest oma kohalikku postimeistrit (lisateavet leiate aadressilt USPS)
- Teatades sellest oma peaprokurörile, leidke oma kohalik AG.
Nad uurivad seda ja loodetavasti püüavad petturi või kelmussõrmuse kinni.