Finantssektori suurimad rahavargad pole need, mida võite arvata.
Kui esialgu röövimistele mõelda, tulevad meelde suurte sularahakottidega pangaröövlid. Ausalt öeldes on viimase paarikümne aasta jooksul toimunud mõned suured pangaröövid.
See trilleri artikkel näitab ajaloo kümmet edukamat pangaröövi, sealhulgas mitmeid näiteid varastest, kes pääsesid või varastasid raha, mida pole veel arvele võetud.
Sellegipoolest näitavad paljud selles nimekirjas olevad röövid toore jõuga rünnakuid. Nende hulka kuuluvad juhtumid, kus röövlid pidasid pantvange või kaevasid tunnelid pangahoidlate juurde.
Rahavargad, kes mind pangaröövlitest rohkem hirmutavad, on need, kes lähevad aastaid ilma, et neid avastataks. Just nemad võivad oma sõpru ja perekonda petta ilma mõtlemata.
Pean silmas orkestreerivaid inimesi Ponzi skeemid. Neil inimestel on tavaliselt keerukas finantsmõistus ja nad jooksevad eliitringkondades. Nad kasutavad oma sidemeid ja võlu, et petta inimesi välja oma raskelt teenitud rahast.
Mis on Ponzi skeem?
Võib -olla olete Ponzi skeemist varem kuulnud. See on oma nime saanud 1900. aastate alguses tegutsenud petturi Charles Ponzi järgi ja ta lubas klientidele 50% kasumit 45 päeva jooksul või 100% kasumit 90 päeva jooksul. Tema pettus hõlmas postikulu ostmist teistes riikides ja nende lunastamist USA -s.
Lühidalt öeldes on Ponzi skeemid need, kui keegi lubab teile keskmisest paremat tagastab teie raha. Siiski, selle asemel, et tegelikult teenides need tulud kasutavad nad uute klientide raha vanematele investoritele maksmiseks. Need toimivad ainult siis, kui vanematele investoritele maksmiseks on palju uusi investoreid (ja pettur kaotab enda jaoks veidi või palju maha).
Ponzi skeemid võivad töötada aastat kuni nende uute klientide pakkumine otsa saab. Tavaliselt peatuvad nad ka siis, kui keegi märkab kuritegelikku tegevust ja teatab sellest, mis muudab uued investorid vähem tõenäoliseks investeerima... ja kui raha kuivab, ei saa kelmust jätkata.
Allpool on mõned näited kõigi aegade suurimatest ja edukamatest Ponzi skeemidest - see tähendab kuni nende vahelejäämiseni.
"Hamiltoni" skeem
Võib -olla olete kuulnud, et Broadway saade Hamilton on üks kuumimaid Broadway pileteid. Näitus võitis Eelmisel aastal 11 Tony auhinda, ja selle tulemusel saavad piletid märgistatud, skalpitud ja Manhattani eliidi seas on need väga nõutud.
Sellepärast nägid kaks meest nimega Matthew Harriton ja Joseph Meli võimalust. Kui midagi napib, maksavad inimesed selle eest palju raha. Nii kasutasid nad oma sidemeid investoritega ja lubasid hulgi osta pileteid suure nõudlusega näitustele nagu Hamilton ja müüa neid lisatasu eest.
Nad ütlesid investoritele, et saavad suurt tulu, kuid nagu paljud Ponzi skeemid, kasutasid nad lihtsalt uusi investeerimisdollareid vanade investorite tasumiseks ja jätsid osa rahast endale. Lõpuks jäid nad vahele.
Ametlikult on see käesoleva aasta jaanuari seisuga uus juhtum, seega pole see veel lahendatud ja nad pole süüdi tunnistatud. Süüdistuseks on aga see, et SEC ütleb, et nad pettasid inimesi välja 81 miljonit dollarit.
Hiljutine Bloombergi artikkel ütleb, et osaliselt oli nende edu põhjus see, et nad värbasid mõned tuntud investorid ja kasutasid neid uute värbamise aluseks. Kokkuvõttes olge ettevaatlik, kes on teie arvates teie sõbrad!
Allen Stanford
Allen Stanford oli USA üks rikkamaid mehi, üks väheseid miljardäre, vangikambrisse, kui võimud paljastasid tema Ponzi skeemi.
Stanford müüs Antigua (tema asutatud) panga väljastatud hoiusertifikaate (CD -sid). Inimestele meeldivad CD -d, kuna neid peetakse turvalisteks investeeringuteks. Tema finantsdirektori sõnul tegi ta aga numbreid ja valmistas raamatuid.
Vahepeal kasutas ta oma investorite raha kõrge elu elamiseks, sealhulgas erasaare ostmiseks ning mitme kinnistu ja mõisa omamiseks.
Praegu kannab ta vanglas eluaegset vangistust. Tema finantsjuht andis talle vastutasuks kergema, 5 -aastase karistuse enda eest.
Tuvikuningas
Pidin mainima seda Ponzi skeemi, sest see on tõeliselt veider.
See toimus Kanadas, kus mees nimega Arlan Galbraith tunnistati 2014. aastal süüdi Ponzi -skeemis, milles osales tuvid.
Galbraith jääb oma süütusele kindlaks, kuid žürii leidis teisiti. Põhimõtteliselt müüs Galbraith tuvisid paarid põllumajandustootjatele ja lubas „osta oma järglased 10 aastaks fikseeritud hindadega tagasi”. Tema lubas linnud maha müüa toiduna või võidusõidutuvidena, kuid ta ei teinud seda kunagi. Ta lihtsalt müüs järglasi edasi teistele investoritele ja seega pidi tal olema pidev uute klientide ja lepingute voog.
Kui te ei arva, et see kõlab väikese operatsioonina, võttis ta põllumeestelt kokku 42 miljonit dollarit. Lõpuks ei suutnud ta linde tagasi osta, nagu tema leping oli lubanud. See tähendas, et ta ei maksnud tagasi põllumajandustootjatele võlgu olevat 356 miljonit dollarit.
Ta säilitas oma süütuse, kuid selgub, et tuvid polnud isegi söömist ega võidusõitu väärt. Nad olid "hunnik rämpsu - ristandid. ” Galbraith kuulutas välja pankroti ja talle määrati üle 7 -aastane vanglakaristus.
Bernie Madoff
Bernie Madoff on selles nimekirjas ilmselt kõige äratuntavam nimi.
Vaid viis aastat tagasi mõistis kohtunik ta inimeste väljapetmise eest 150 aastaks vangi 20 miljardit dollarit.
Osa põhjusest, miks ta nii edukas oli, oli see, et ta töötas kogu oma karjääri finantssektoris. Tal oli võimalus koguda inimeste usaldust. The Guardiani artikli kohaselt on Madoff isegi lollid inimesed, kes juhtisid riskifonde ja töötasid varem SECis.
Madoff kannab praegu vanglakaristust, kuid põhjustas oma naisele ja perele palju tülisid. Mõlemad tema pojad on pärast vanglasse minekut surnudja ta rikkus oma ahnusega paljude inimeste elu.
***
Nagu näete, näitavad need neli Ponzi skeemi näidet, kui targad ja manipuleerivad need mehed tegelikult olid. Nad mitte ainult ei pannud investoreid jagama miljoneid ja miljoneid dollareid, vaid lollitasid inimesi, kes on tegutsenud aastakümneid.
Loo moraal on alati oma kodutööd teha. Kui miski kõlab liiga hästi, et olla tõsi, on see tõenäoliselt nii. See, et keegi väidab, et saate keskmisest paremat tulu, ei tähenda, et saate.
Raha investeerimine on tõsine äri ja te ei tohiks investeerimisotsuseid teha sõprade või pereliikmete ütluste põhjal. Võite palgata usaldusväärse finantsnõustaja, kuid veel parem - uurige ise, et leida, millised investeerimisotsused teie jaoks kõige paremini sobivad.
Kas teate Ponzi skeemi, mida selles loendis pole? Kas teil on kunagi olnud mõni sõber või pereliige, kes palub teil investeerida nende suurde ideesse? Millist tüüpi investeeringuid teile meeldib oma rahaga teha?