NAPFA, mis tähistab isiklike finantsnõustajate riiklikku assotsiatsiooni, on professionaalne ühendus tasuliste finantsnõustajate jaoks. NAPFA töötab aidata tarbijatel konfliktivaba finantsnõustamist otsida.
Ttänapäeval seisavad paljud tarbijad silmitsi raske valikuga, kes tegeleb nende raha haldamisega.
Seda valikut raskendab finantsnõustajate rohkus. Mõned neist inimestest, kes esitavad end finantsnõustajana, annavad teile ülekoormatud teavet ja müügiplatsi toote kohta, mis ei pruugi teile kasulik olla.
NAPFA loodi just nende enda huvides tegutsevate nõustajate poolt.
Mis on usaldusisik?
Need tasulised nõustajad teenivad usaldusmõisas. Usaldusisik on isik, kes on seaduslikult määratud ja volitatud hoidma vara teise isiku kätte. Usaldusisik haldab vara „kasu”Teise inimese asemel, mitte enda kasuks (investopedia.com). See erineb tavalisest finantsnõustajast selle poolest, et mõned nõustajad ei investeeri alati kliendi hüvanguks. Enamiku finantsnõustajate eest maksavad komisjonitasud täielikult või osaliselt, see tähendab, et neil on stiimul reklaamida tooteid, mis maksimeerivad nende sissetulekuid.
NAPFA on uhke selle üle, et see ühendus vaatab kliendi parimaid huve. Seda öeldes võtab NAPFA ainult nõustajaid, kes vastavad nende organisatsiooni kõrgeimatele standarditele. Need standardid on:
- Nad peavad vastama rangetele pädevus- ja haridusnõuetele.
- Nad peavad tegelema peamiselt terviklike finantsnõustajatega (mitte ainult investeerimis- või maksunõustajatega).
- Nad peavad vastama tööstuse kõige rangematele täiendõppe nõuetele.
- Nad peavad alluma välisele professionaalsele läbivaatamisele, tagamaks, et neil ei ole komisjonidega kaasnevaid huvikonflikte.
- Enne vastuvõtmist peavad nad esitama finantsplaani kaaslaste jaoks läbivaatamiseks.
Ainult tasulise finantsplaneerija määratlus
Mis täpselt määratleb, et finantsplaneerija on tasuline?
Need registreeritud nõustajad ei müü vahendustasu eest ühtegi toodet ja seetõttu pole neil väliseid huvide konflikte. Neid hüvitatakse otse klientidelt. NAPFA nõustajatel on üks ühine eesmärk - jälgida oma kliendi parimaid finantshuve.
Üks asi, mida olen NAPFA nõustajate puhul märganud, on see, et nad on oma organisatsiooni üle väga uhked ja võtavad seda väga tõsiselt. Kaasblogija ja CFP® professionaal Roger Wohlner on NAPFA kogukonnas väga aktiivne. Palusin tal jagada, miks on NAPFA liikmelisus talle nii tähtis. Siin oli tal öelda:
„NAPFA on tasuliste nõustajate organisatsioon, kes on ühtselt pühendunud parimale oma klientide jaoks ja igaüks meist kinnitab seda usaldusvande allkirjastamisega, mille me veel kord kinnitame aastas. ”
„Lisaks koosneb organisatsioon väga mitmekesisest nõustajate rühmast, kellel on palju teadmisi ja kogemusi, mida nad on valmis kaasliikmetega jagama. Kui mul on küsimus kliendiprobleemi kohta, postitan selle küsimuse sageli NAPFA arutelufoorumisse ja saan alati hulga kasulikke vastuseid. Muudel juhtudel võtan ma otse kaasliikmega ühendust ja olen alati leidnud, et nad on oma aja ja asjatundlikkusega helded. ”
„Lühidalt öeldes leian, et minu liikmelisus NAPFAs võimaldab mul klientide kasuks kaasliikmete teadmisi kasutada. See täiendav teadmistebaas on eriti oluline meie jaoks, kes oleme soolopraktikud. ”
Rogeri kohta näete rohkem tema ajaveebis Wohlner Financial või tema firma Varastrateegia konsultandid.
Kuidas leida NAPFA nõustaja
Kui olete huvitatud NAPFA nõustaja palkamisest, siis on kõige parem kõigepealt külastada tema abi veebisait. Sealt näete avalehel nõustaja leidmise kohta. Saate otsida aadressi, sihtnumbri või nime järgi ja pärast otsingu valimist on teil nimekiri lähimatest NAPFA registreeritud nõustajatest teie piirkonnas.
NAPFA ressursid
Kohta NAPFA veebisait, neil on palju kasulikke linke ja ressursse. Need aitavad teil leida teie piirkonnas NAPFA kvalifitseeritud nõustaja. Neil on ka kasulikke õppematerjale, mis aitavad teil valida endale sobiva finantsnõustaja. NAPFA -l on kvalifitseeritud nõustajate harivad veebiseminarid paljudel erinevatel teemadel.
NAPFA korraldab ka hariduskonverentse. Nendel konverentsidel on klassid nõustajatele, kes soovivad liituda NAPFA -ga, samuti klassid nõustajatele, kes soovivad oma oskusi täiustada.
NAPFA ja ajakirja Kiplinger Personal Finance kaudu korraldab veebisait mitu korda aastas tasuta finantsnõustamist. Saate vaadata eelseisvaid kuupäevi või vaadata otsevideovestlust nende veebisaidi kaudu ja Kiplingeri Facebooki leht.