USA majandus on poliitilise ja majandusliku segaduse tõttu mõnda aega olnud majanduslanguse äärel. Hiljutised koroonaviiruse pandeemia võiks selle üle ääre lükata.
Mitmed analüütikud on potentsiaali ennustanud aktsiaturu langus järgmisel aastal. Vähemalt selle pulbitseva majandusküsimuste katlaga peaks tänavu kauplejatele näitama rohkelt sikke ja sakke.
Mida siis teha, mitte hambaid kiristada ja Maaloxi poole sirutada?
Siin on hea uudis: nüüd saate valmistuda languseks. Tegelikult ei ole võimalik teada, millal algab langus… või kui tõsine see on. Nii et see on praegu suurepärane aeg selle ettevalmistamiseks.
Siin on teha kaheksa toimingut mis aitab teil olla valmis järgmiseks turu languseks.
1. Hoidke uus raha aktsiatest eemal
Kui olete viimastel aastatel valanud raha aktsiatesse, et kasutada ära pidevalt kasvavaid väärtusi, on nende ostude katkestamine vajalik samm. Sel moel piirate oma positsiooni edasiste aktsiatega.
On palju vähem vajalik ja üldiselt ebasoovitav alustada oma aktsiapositsioonide hulgimüüki. Seda seetõttu, et keegi ei saa teada turu languse ajastust ega seda, kui raske see saab olema. Kui te likvideerite kõik oma aktsiad ja turg langeb 10% võrra, millele järgneb kiire 20% tõus, siis jääte rallist ilma.
Isegi languses, pole kunagi mõtet aktsiaturult täielikult välja jääda.
2. Koguge oma sularahareserve
Sularaha on ilmselt the parim koht turu languse ajal. Selle põhjuseks on asjaolu, et tüüpilised sularahainvesteeringud ei kaota turu languse ajal väärtust, isegi kui nende pakutavad intressitootlused on nõrgad.
Idee on alustada oma sularahapositsiooni suurendamist, et vähendada oma portfelli üldist volatiilsust. Sularaha hoidmine tähendab, et vähemalt osa teie varadest on languste eest kaitstud. Ja miski pole turu languse lõpus väärtuslikum kui suur rahapositsioon. Rahaturufondid, hoiusesertifikaadid või USA riigivõlakirjad on teie parimad varjupaigad - te ei vaja midagi väljamõeldud.
3. Olge võlakirjadega ettevaatlik
Üldiselt arvatakse, et võlakirjad on aktsiatele vastukaaluks. Kuigi see võib teatud tüüpi turulanguste korral tõsi olla - kindlasti tuleb meelde deflatsioon -, on tõsi ka see, et aktsiad ja võlakirjad liiguvad sageli koos. Ja nagu samad tegurid, mis põhjustavad aktsiahindade tõusu, tõstavad ka võlakirjade hindu, võib aktsiaid kahjustav tegur kahjustada ka võlakirju. Mõelge kasvavatele intressimääradele või isegi inflatsioonile.
Oluline on mõista, eriti turu languse ajal, et eriti pikaajalised võlakirjad ei paku põhiosa kaitset, välja arvatud juhul, kui võlakirju hoitakse kuni tähtaja lõpuni. Kui turujõud põhjustavad võlakirjade hindade languse, langeb ka teie võlakirjade väärtus ja see ei taga tegelikku mitmekesisust aktsiatest.
4. Vaadake kinnisvarainvesteeringuid
Kinnisvarainvesteeringudvõi REITid võivad olla suurepärane alternatiiv aktsiatele, eriti turu languse ajal. Seda vähemalt osaliselt seetõttu, et kinnisvaraturg liigub aeglasemalt kui aktsiaturg. Samuti võiks kinnisvaraturg liikuda oma trajektooril, aktsiatest täiesti sõltumatult.
Näiteks on võimalik, et kinnisvara võib olla kehv investeering bullituru ajal aktsiatel, kuid kui aktsiad oleksid tagasipööramiseks võib kinnisvara suureneda, kuna raha põgeneb börsilt ja otsib käegakatsutavaid investeeringuid kinnisvarasse.
Praeguses turukeskkonnas pakuvad REIT -id kõrgemat tootlust kui enamik aktsiaid ja see tulu võib muidu ebakindlas finantskeskkonnas olla teretulnud rahavoog.
5. Müüa aktsiaid Valikuliselt
Taaskord on aktsiate hulgimüük turu languse ootuses tavaliselt kaotav strateegia. Turu tipp on aga suurepärane koht, kus alustada aktsiate müüki valitud alusel.
Siiski võiksite välja tulla sellest, mida analüütikud sageli nimetavad mahajääjateks - aktsiad, mis on kehvasti toimivad. Kui aktsia pole pärast enam kui kuut aastat kestnud pulliturgu hästi arenenud, on ilmselt hea sellest välja tulla, enne kui turu langus seda veelgi alla toob. Teil võib olla ka mõni aktsia, mis on väga hästi toiminud, kuid kas põhitõed on hakanud näevad kõikuma või võite näha muutust turu dünaamikas, mis ei pruugi enam konkreetset ettevõtet soosida või sektor.
Turu languseks valmistumine on suurepärane põhjus alustada oma portfelli kärpimist kõikidest kahtlustatud aktsiatest. Ja mis puudutab teie ülejäänud osalusi, siis kui need on põhimõtteliselt terved, peaksid need olema väärt.
6. Keskenduge kõrge dividendiga aktsiatele
Kõrge dividendiga aktsiad ei ole turu languste suhtes immuunsed, kuid nende pakutavad tulud võimaldavad teil turu langusest välja sõita, saades samal ajal investeeringult helde rahavoo. See muudab nad loogilisemaks pikaajalise languse ajal hoidmiseks kui võib -olla puhas kasv, mis ei maksa üldse dividende.
Lisaks suureneb aktsiahindade langusega dividendiaktsiate tootlus. Tootlikkus võib ulatuda tasemeni, mis toob kaasa uusi laineid investoritele, kes soovivad oma rahalt suuremat tulu saada. See võib viia kõrge dividendiga aktsiate hulka esimeste aktsiate seas, et järgmisel pulli turul tagasitulek.
7. Võtke meetmeid, kui väärtused on endiselt kõrged
Turu langusstrateegia toimimiseks peate alustama oma portfelli muutmist enne, kui langus üldisele turule ilmseks muutub. Kui te ei hakka tegutsema enne, kui turg on näiteks 20%langenud, on teie portfell juba märkimisväärse osa oma väärtusest kaotanud. Ja pärast seda võib juhtuda, et ajate oma aktsiaid madalamale jahtima, lootes alati tagasilöögile, mis muudab nende müügi atraktiivsemaks.
Samuti on eriti oluline, et hakkaksite oma rahavaru koguma enne langust. Soovite veenduda, et teie sularahapositsioon on kõrgeks selleks ajaks, kui turg saavutab oma põhja. Kui ootate, kuni turu langus on juba jõudsalt alanud, ei pruugi teil olla piisavalt aega sellise sularaha kogumiseks, mida vajate pärast turu stabiliseerumist.
8. Vaadake tagasilükkamisi kui potentsiaalseid ostuvõimalusi
Varude langust ei tohiks kunagi pidada mägede poole jooksmise signaaliks. Selle asemel tuleks seda käsitleda kui suurepärast võimalust positsioneeri oma portfell järgmiseks pullituruks. Iga investeerimisvõimalus, mis näeb täna hea välja, on veelgi parem pärast seda, kui turg on teinud märkimisväärse soengu.
Turu langused, eriti rasked, kipuvad peaaegu kõiki aktsiaid - nii häid kui ka halbu - maha võtma. Tehes oma portfellis olulisi muudatusi enne languse saabumist, olete selles suurepärane positsioon järgmise turulaine tõusmiseks, mängu alguses, kui investeerimisvõimalused on rikkamad.