Revisión de auto de Allstate Insurance

Conclusiones clave:

• Allstate se ubicó por debajo del promedio en satisfacción del servicio al cliente en la mayoría de las regiones a nivel nacional, según datos de 2021.
• Este proveedor ofrece una gran cantidad de descuentos en seguros de automóviles para los que puede calificar, así como su propio programa Allstate Drivewise basado en la conducción.
• Allstate cuenta con un sencillo proceso de reclamos en línea, así como un portal en línea donde puede rastrear la información y los pagos de su póliza.

Allstate es una de las aseguradoras de automóviles más populares a nivel nacional, y esto se debe en parte a los esfuerzos de marketing de la empresa. Después de todo, el eslogan de la empresa, "Estás en buenas manos", da a los clientes potenciales una sensación cálida y confusa. sobre la cobertura que están comprando, y sus bajas tarifas de lanzamiento para nuevos clientes pueden atraer fácilmente a las personas en.

Desafortunadamente, no todos los clientes de Allstate están contentos con su experiencia cuando llega el momento de presentar un reclamo. Esto se evidencia por

Estudio de seguros de automóviles de EE. UU. De 2021 de J.D. Power, que clasificó a Allstate por debajo del promedio en satisfacción del servicio al cliente en 10 de las 11 regiones de todo el país. Algunos clientes de seguros de automóvil de Allstate también se han quejado de las primas que aumentan gradualmente con el tiempo, así como de problemas para cubrir o reembolsar las reclamaciones.

Sin embargo, si está comprando un seguro de automóvil, encontrará rápidamente que todas las aseguradoras tienen sus desventajas. Sigue leyendo para aprender cómo Seguro de auto de Allstate se compara con la competencia, cuándo debe considerarlo y cómo calificar para las mejores tarifas de seguro de automóvil.

Sobre la empresa

• Allstate Insurance se fundó originalmente en 1931 y desde entonces ha crecido hasta convertirse en uno de los principales proveedores de seguros de automóviles. Seguro para propietarios de casas, seguros generales y más.
• A partir de julio de 2021, Allstate Insurance Group cuenta con una calificación A + (Superior) por su solidez financiera de A.M. Mejor.
• Esta empresa ofrece un programa de recompensas para los clientes que usan su programa Drivewise, que le permite ganar puntos que puede canjear por mercadería, participaciones en sorteos y más.
• Los comentarios de los clientes de Allstate son mixtos. Actualmente, Allstate tiene una calificación promedio de 3.9 de 5 estrellas entre las reseñas de los clientes en Asuntos del consumidor.
• Allstate ofrece seguro de automóvil en los 50 estados con una variedad de descuentos disponibles.
• Allstate también ofrece un sólido programa de asistencia en el camino que puede brindar cobertura por menos de $ 7 por mes durante su primer año.

Cobertura / Perfil del conductor	Hombre, 23	Mujer, 23	Hombre, 53	Mujer, 53
50/100/50 - Solo responsabilidad	$ 77 por mes	$ 77 por mes	$ 64 por mes	$ 62 por mes
Con automovilista sin / con seguro insuficiente y colisión e integral	$ 272 por mes	$ 200 por mes	$ 155 por mes	$ 143 por mes
100/300/100 - Solo responsabilidad	$ 82 por mes	$ 82 por mes	$ 84 por mes	$ 82 por mes
Con automovilista sin / con seguro insuficiente y colisión e integral	$ 298 por mes	$ 205 por mes	$ 172 por mes	$ 150 por mes

Las primas de seguro de automóvil de muestra que se muestran en el cuadro anterior se basan en conductores de Houston, Texas, de 23 y 53 años. Cada cotización es para un solo conductor asegurado que posee un Toyota Camry 2018 y conduce aproximadamente 12,000 millas por año. Las citas en la tabla son para conductores masculinos y femeninos sin historial de accidentes que están empleados a tiempo completo.

Nota: Los límites de responsabilidad se expresan en una secuencia de tres números que se parece a XX / XX / XX. El primer número de la secuencia es la cantidad de cobertura por una lesión de una persona en un accidente que se determina que fue su culpa. El segundo número es el límite de cobertura para todas las partes lesionadas en un solo accidente, mientras que el tercero es la cobertura por daños a la propiedad de otras personas.

Características unicas

Allstate tiene algunas características únicas que los ayudan a destacarse como proveedores de seguros para automóviles. Algunas de estas características brindan cobertura adicional que puede ayudar a proteger contra pérdidas financieras, mientras que otras ayudan a los clientes a obtener primas de seguro de automóvil más bajas en general.

• Cobertura de viaje compartido: Allstate ofrece cobertura de viaje compartido en casi todos los estados, lo que facilita que los conductores de Uber o Lyft agreguen esta cobertura a su póliza de seguro de automóvil personal.
• Programa Drivewise: El programa Allstate Drivewise le permite ahorrar en las primas del seguro de automóvil cuando acepta instalar un dispositivo de monitoreo en su automóvil. Este dispositivo puede ayudarlo a obtener descuentos cuando conduce dentro de los límites de velocidad, evitar incidentes de frenado y evitar accidentes.
• Recompensas de Allstate: Allstate Rewards permite a los clientes ganar puntos para mercadería y participaciones en sorteos cuando usan el programa Drivewise y logran ciertos milsteones de manejo.
• Recompensas deducibles: Los clientes de Allstate pueden obtener $ 100 de descuento en su deducible por registrarse y otros $ 100 de descuento en su deducible por cada año que no tengan accidentes. El descuento deducible total que puede obtener a través de este programa tiene un límite de $ 500.
• Perdón de accidentes: Este programa le permite mantener las tarifas vigentes cuando tiene la culpa de un accidente. En otras palabras, las tarifas de su seguro de automóvil no aumentarán cuando necesite presentar un reclamo.
• Bono de conducción segura: Agregue este programa a su póliza y podrá obtener una bonificación cuando no tenga accidentes. Los clientes de seguros de automóviles de Allstate son elegibles para un bono cada seis meses.
• Reemplazo de auto nuevo: Si su automóvil se totaliza, tener esta función en su póliza significa que obtendrá un reemplazo de automóvil nuevo en lugar de un cheque por el valor depreciado de su vehículo.
• Aplicación móvil de Allstate: La aplicación móvil de Allstate facilita presentar un reclamo, controlar su póliza y pagar las primas de su seguro de automóvil desde su dispositivo móvil favorito.

Asistencia en carretera: Puede adquirir una cobertura premium de asistencia en el camino con su póliza. Esta protección brinda asistencia las 24 horas del día, los 7 días de la semana cuando tiene una llanta pinchada, se queda sin gasolina o tiene un problema al conducir su vehículo.

Descuentos en seguros de auto de Allstate

Uno de los principales beneficios de usar el seguro de automóvil de Allstate es el hecho de que puede ser elegible para tantos descuentos. También tenga en cuenta que la compañía de seguros de Allstate le permite combinar o "acumular" descuentos para lograr las tarifas más bajas posiblemente pueda, que es algo que notará rápidamente cuando se tome el tiempo para obtener un seguro de Allstate cita.

¿Qué descuentos en seguros de automóvil de Allstate son los más populares? Los siguientes descuentos podrían aplicarse a su póliza:

• Descuento de coche nuevo: Puede ahorrar mucho en las primas de su seguro de automóvil si asegura un automóvil nuevo con Allstate.
• Descuento por múltiples pólizas: Ahorre dinero con Allstate cuando asegure más de un vehículo o cuando combine su seguro de automóvil de Allstate con un seguro para propietarios de viviendas, un seguro para inquilinos u otro tipo de cobertura.
• Descuento para estudiantes inteligentes: Puede ser elegible para descuentos adicionales si cumple con los requisitos de "estudiante inteligente" de Allstate al mantener un GPA de 2.7 o más, asistiendo a un programa de educación vial teenSMART o asistiendo a la escuela al menos a 100 millas de donde se encuentra su automóvil.
• Descuentos en equipos: Ahorre en las primas del seguro de automóvil de Allstate cuando tenga instalados los frenos antibloqueo o un dispositivo antirrobo en su automóvil.
• Descuentos por pago: Pague menos por el seguro de automóvil si paga seis meses de primas en su totalidad, configura retiros automáticos de sus primas cada mes o se inscribe en la facturación electrónica.
• Descuentos por conducción segura: También pagará primas más bajas cuando no tenga accidentes ni reclamos cada año.

Para quién es mejor el seguro de automóvil de Allstate

Al comenzar su búsqueda de una nueva póliza de seguro de automóvil, probablemente considerará las primas que se le pide que pague en primer lugar. Sin embargo, debe asegurarse de hacer una verdadera comparación de "manzanas con manzanas" si la mayoría de las compras se basan en el precio. Por ejemplo, asegúrese de que la cobertura que está comparando de Allstate y otros proveedores tenga los mismos límites de cobertura y deducibles, así como los mismos complementos y extras.

Dicho esto, Seguro de Allstate puede ser muy superior para ciertos tipos de consumidores, que incluyen:

• Los conductores de viajes compartidos que desean combinar la cobertura para su ajetreo lateral en su póliza de seguro de automóvil personal
• Personas que pueden calificar para múltiples descuentos en seguros que les ayudan a reducir las primas
• Cualquiera que planee combinar su seguro de automóvil de Allstate con un seguro para propietarios de viviendas, cobertura de seguro para inquilinos u otro tipo de seguro
• Excelentes conductores que desean utilizar el programa Drivewise para ahorrar en función de sus hábitos de conducción diarios.
• Cualquier persona con un buen historial de manejo que pueda calificar para primas más bajas según su edad, sexo, puntaje crediticio y otros factores.

Al final del día, la mejor manera de saber si Allstate es para usted es tomarse el tiempo para obtener una cotización de seguro de Allstate. A partir de ahí, puede comparar los niveles de cobertura y las primas de Allstate con las cotizaciones de los proveedores de seguros de automóviles de la competencia.

Allstate vs. Otras Compañías de Seguros

Hablando de comparar cotizaciones, hay muchas otras compañías de seguros de automóviles importantes que debe consultar. Muchos incluso cuentan con mejores calificaciones de servicio al cliente que Allstate, y podría tener el potencial de calificar para tarifas más bajas según la información que proporcione en su solicitud.

El siguiente cuadro destaca los detalles básicos de otras tres compañías de seguros de automóviles: GEICO, Granja estatal y libertad mutua.

GEICO	Granja estatal	libertad mutua
Descuentos ofrecidos	Descuentos en equipos de vehículos Descuentos por historial y hábitos de conducción Buen descuento por conductor Buen descuento para estudiantes Descuentos para empleados federales y militares Políticas múltiples	Descuentos en equipos de vehículos Descuentos por historial y hábitos de conducción Descuentos sin accidentes Póliza de automóvil múltiple Descuentos de múltiples líneas Buen descuento para estudiantes	Descuentos en equipos de vehículos Descuentos por historial y hábitos de conducción Descuento para propietarios de viviendas Descuento militar Descuento por política múltiple Buen descuento para estudiantes Descuento por primera compra
Calificaciones de servicio al cliente en el estudio de seguros de automóviles de 2021 de J.D. Power en EE. UU.	Obtuvo una puntuación por encima del promedio en 3 de las 11 regiones de todo el país	Obtuvo un puntaje superior al promedio en 10 de las 11 regiones de todo el país	Obtuvo un puntaje superior al promedio en 2 de las 9 regiones donde se ofreció en todo el país
Calificación de estrellas del cliente (Asuntos del consumidor)	3.7 de 5 estrellas	3,9 de 5 estrellas	4 de 5 estrellas
Calificación de fortaleza financiera (A.M. Best)	A ++	A ++	A

Qué debe saber sobre el seguro de automóvil

Antes de invertir en una póliza de seguro de automóvil, debe conocer los diferentes tipos de cobertura que puede comprar, para qué brindan protección y qué tan importantes son. En términos generales, la cobertura de seguro de automóvil está destinada a proporcionar cobertura médica, de responsabilidad y de propiedad.

De acuerdo con la Instituto de Información de Seguros (III),

• Cobertura de propiedad paga para reparar los daños a un automóvil o para reemplazar un automóvil en caso de robo.
• Cobertura de responsabilidad paga por lesiones corporales o daños a la propiedad causados ​​a otros.
• Cobertura médica paga el costo del tratamiento de lesiones, rehabilitación y, a veces, salarios perdidos y gastos funerarios cuando el asegurado tiene la culpa o es responsable.

Otros tipos importantes de protección de seguro de automóvil incluyen:

• Cobertura de colisión, que paga los daños al automóvil del asegurado cuando se produce un accidente
• Cobertura completa, que se activa para pagar el robo o daño a un automóvil que no es causado por una colisión con otro automóvil
• Cobertura de automovilista sin seguro o con seguro insuficiente, que paga las pérdidas cubiertas cuando un conductor sin seguro o con seguro insuficiente atropella a un conductor cubierto

Además de comprender los tipos de protección que puede incluir su compañía de seguros de automóviles, también debe comprender los límites de la póliza para diferentes tipos de cobertura, así como los montos mínimos de cobertura estatales que pueden variar según el lugar donde En Vivo. Si bien la cobertura de seguro de automóvil mínima estatal puede ayudarlo a cumplir con los límites legales para ser un conductor asegurado, debe saber que esta cantidad de cobertura puede no ser suficiente si sufre un accidente en el que se producen pérdidas sustanciales ocurrir.

Características del Insurance Information Institute (III) una tabla que muestra la cantidad mínima de cobertura de responsabilidad que debe tener según el estado en el que vive. Tenga en cuenta estos límites mínimos, pero también sepa que seguro de coche barato puede o no brindarle cobertura suficiente para protegerlo de pérdidas financieras sustanciales cuando sufre un accidente.

La línea de fondo

Allstate podría brindarle la cobertura de seguro de automóvil que necesita por un precio que puede pagar, pero nunca lo sabrá realmente a menos que lo verifique. Mientras busca cotizaciones, asegúrese de ver si es elegible para los descuentos en seguros de automóviles de Allstate, incluidos los descuentos "fáciles" que puede obtener al inscribirse en la facturación electrónica o al pagar seis meses de primas en la delantera. También verifique cómo pueden cambiar sus tarifas si opta por límites de cobertura más altos o más bajos, o si acepta instalar un dispositivo Drivewise en su vehículo.

Sin embargo, mientras se toma el tiempo para obtener una cotización de seguro de Allstate, debe asegurarse de comparar los límites de cobertura y las primas de al menos otros dos o tres proveedores de seguros. Las primas de seguros de automóviles pueden variar ampliamente entre las diferentes compañías de seguros, y comparar precios es la mejor manera de asegurarse de no pagar de más.

Preguntas frecuentes sobre seguros de automóviles de Allstate (FAQ)

¿Es Allstate una mala compañía de seguros?

Allstate no es una compañía de seguros “mala” en absoluto, pero tienen margen de mejora. Después de todo, la compañía obtuvo una puntuación por debajo del promedio en satisfacción del cliente en 10 de las 11 regiones descritas en el Estudio de seguros de automóviles de EE. UU. 2021 de J.D. Power. Por otra parte, Allstate tiene una calificación A + de A.M. Lo mejor por su solidez financiera.

¿Progressive es más barato que Allstate?

Las tarifas de su seguro de automóvil variarán de una compañía a otra, así que asegúrese de comparar las primas para el mismo nivel de cobertura con Progressive y Allstate.

¿Cómo verifico mi póliza de seguro de Allstate?

Puede leer las declaraciones de su póliza y otros detalles en Allstate.com cuando crea una cuenta. También puede consultar los detalles de su póliza de Allstate en la aplicación móvil de la empresa.

¿Cómo me comunico con Allstate Insurance?

Puede comunicarse con Allstate Insurance al 1-800-ALLSTATE.