Es imposible para cada uno de nosotros ser expertos en todo lo que enfrentamos en la vida; después de todo, tenemos un “trabajo diario” y todas las complicaciones que conlleva. Para casi todo lo demás, especialmente las inversiones, necesitamos ayuda. Es por eso que necesita armar su propio panel de asesores confiables.
Mucha gente parece recibir consejos económicos. Acuden a la televisión, donde pueden obtener su asesoramiento de inversiones financieras del elenco habitual de cabezas parlantes, e incluso consejos de salud, psiquiátricos y de relaciones de varios programas que llenan esos nichos. En Internet también abundan los asesores expertos.
Pero si bien los consejos de televisión e Internet pueden ser gratuitos y fácilmente disponibles, es posible que no valgan más que el precio que está pagando por ellos. que no es nada.
Para que el consejo tenga algún valor, debe provenir de personas que se encuentren en una posición educada y que tengan al menos algo de familiaridad con sus circunstancias personales.
Puede obtener este consejo creando su propio panel de asesores de confianza. En algunos casos, eso le costará dinero, pero generalmente valdrá la pena el precio.
Reclutar asesores pagos
A nadie le gusta pagar por un consejo, pero tarde o temprano llegaremos a nuestro límite de comprensión en lo que nos estamos metiendo. Cuando esto pasa, Negarse a pagar por el asesoramiento de un experto puede ser un acto completamente irresponsable.
Debe tener una lista corta de asesores profesionales remunerados. Sin embargo, eso nunca debería significar que pueda confiar en el consejo de un asesor simplemente porque le está pagando por él. Los asesores que elija deben cumplir con ciertos criterios:
- Sea gente con la que se sienta cómodo personalmente
- Poseer las calificaciones adecuadas para su área de especialización.
- Sea bien recomendado por varias personas en las que confía
- Tenga una buena reputación en su ubicación
- Tener un conocimiento sólido de su situación personal, necesidades y preferencias.
Debe aplicar este criterio a cualquier asesor remunerado que contrate. Algunos de estos tipos de asesores deben incluir:
- Abogado
- Contador o CPA
- Planeador financiero
- Asesor de inversiones
- Corredor de seguros
En diferentes etapas de su vida, necesitará cada uno de estos asesores profesionales, aunque los planificadores financieros y los asesores de inversiones suelen ser la misma persona. Incluso puede tener un asesor financiero en el mismo lugar donde invierte, como con la empresa inversora Más lejos.
Trabajar con asesores informales
A veces, el tipo de asesoramiento que necesita no llega al nivel de pagarle a un profesional.
Además, es útil contar con asesores informales que puedan ayudarlo a tomar decisiones lógicas basadas en lo que le han dicho los asesores pagados. Debe tener una lista de asesores informales a los que pueda acudir cuando surja la necesidad.
Puede comenzar con familiares y amigos, y aunque parece lógico en la superficie, no siempre es el mejor camino.
Si bien puede confiar en la lógica de un amigo, si él o ella no tiene experiencia real en el área en la que está buscando consejo, la opinión puede tener muy poco valor. El amigo o familiar debe al menos estar familiarizado con el área que le preocupa.
Puede comenzar su lista de asesores informales con familiares y amigos, pero también debe ir más allá del círculo para que su “panel” esté completo.
Es posible que desee agregar contactos comerciales, contactos de redes (en áreas especializadas), participantes del grupo mastermind o cualquier persona con experiencia que esté lo suficientemente cerca para conocer su situación, pero lo suficientemente lejos de usted para ser objetivo.
Su panel informal de asesores probablemente podrá manejar la gran mayoría de situaciones e inquietudes cuando necesite asesoramiento externo. Esto le permitirá restringir el uso de asesores pagados solo a las situaciones más complejas.
Hazlo tú mismo y aprende lo que puedas
Ya sea que utilice asesores remunerados o informales, siempre debe tener al menos algún conocimiento de la situación. Esto le ayudará a saber a dónde acudir para pedir consejo, a saber si el consejo que le están dando es realmente correcto e incluso le ayudará a hacer las preguntas correctas.
Esto no significa que deba ser un experto en el área en la que busca asesoramiento, pero sí significa que es posible que deba investigar un poco antes incluso de buscar opiniones externas.
Muy a menudo, la respuesta a cualquier dilema que enfrente aparecerá en su investigación (aquí es donde Google resulta útil). En ese momento, puede utilizar asesores externos para simplemente validar su comprensión.
Es inteligente invertir tiempo de forma regular investigando un poco y familiarizándose con cualquier área de negocio o inversión que sea común en su vida.
Por ejemplo, si busca asesoramiento sobre inversiones con regularidad, debe ser lo más educado posible en lo que respecta a las inversiones. Esto le permitirá juzgar la validez de los consejos que otros le hayan dado.
Necesitamos tener un panel de asesores confiables en quienes confiar, pero al mismo tiempo, nunca debemos ponernos completamente a merced de sus consejos.
Después de todo, los consejos pueden ayudar, pero cualquier acción que tome, el éxito o el fracaso dependerá completamente de sus propios hombros, no de sus asesores.
¿Qué fuentes de asesoramiento busca habitualmente cuando se trata de negocios e inversiones?