13 mejores oportunidades de inversión para inversores acreditados

Cuando me convertí en un inversionista acreditado, me encontré entre un grupo de élite con los medios financieros y la autorización regulatoria para acceder a inversiones que muchos no podían. Esto abrió las puertas a reinos exclusivos como fondos de cobertura, firmas de capital de riesgo, fondos de inversión específicos, fondos de capital privado y más.

Aunque tenía este "acceso exclusivo", me tomó un tiempo comenzar a invertir en clases de activos alternativos.

El Comisión Nacional del Mercado de Valores establece que, como inversionista acreditado, poseo un nivel de sofisticación que me equipa para crear una cartera de inversiones más riesgosa que un inversionista no acreditado. Si bien esto podría no ser universalmente cierto para todos, en mi caso, había demostrado la capacidad de recuperación financiera para asumir más riesgos (ver invertir con barra), especialmente si mis inversiones sufrieron una caída imprevista.

Uno de los aspectos intrigantes que descubrí fue que las oportunidades de inversión para inversores acreditados no están obligadas a registrarse ante las autoridades financieras. Esto significa que a menudo vienen con menos divulgaciones y pueden no ser tan transparentes como los valores registrados disponibles para el público en general.

La creencia subyacente es que mi condición de inversor sofisticado implica una comprensión más profunda de los riesgos financieros, una necesidad por menos divulgación sobre valores no registrados, y una convicción de que estas oportunidades de inversión exclusivas son aptas para mi fondos.

En una nota personal, como practicante de CFP®, no siempre había trabajado con inversores acreditados. Al principio de mi carrera, no entendí del todo el encanto. Pero a medida que pasó el tiempo, comencé a ver el espectro más amplio de opciones de inversión disponibles para los inversores acreditados.

A medida que aprendí más, más claro se volvió por qué este reino era tan buscado. La variedad y el potencial de estas oportunidades exclusivas fueron verdaderamente reveladoras, remodelando mi perspectiva sobre el mundo de las inversiones.

Introducción a los inversores acreditados

Un inversionista acreditado es un individuo o una entidad comercial que puede negociar valores que pueden no estar registrados ante las autoridades financieras. Tienen derecho a este acceso privilegiado porque cumplen uno o más requisitos relacionados con los ingresos, el patrimonio neto, el tamaño de los activos, el estado de gobierno o la experiencia profesional.

El concepto de inversor acreditado se originó a partir de la idea de que las personas o entidades con un mayor perspicacia financiera o más recursos están mejor equipados para comprender y asumir los riesgos de ciertas inversiones oportunidades.

Históricamente, la distinción entre inversores acreditados y no acreditados se estableció para proteger a los inversores menos experimentados de oportunidades de inversión potencialmente riesgosas o menos transparentes.

Los organismos reguladores, como la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC), han establecido criterios para determinar quién califica como inversionista acreditado, asegurando que tienen la estabilidad financiera y la sofisticación para participar en inversiones más complejas empresas

Criterios para convertirse en un inversor acreditado

Para ser clasificado como inversor acreditado, uno debe cumplir con los criterios específicos establecidos por los organismos reguladores:

Criterios	Descripción
Requisitos de ingresos	Un individuo debe haber tenido un ingreso anual superior a $200,000 (o $300,000 para ingresos conjuntos con un cónyuge) durante los últimos dos años, con la expectativa de ganar el mismo o un ingreso mayor en el actual año.
Requisitos de patrimonio neto	El patrimonio neto combinado de una persona o una pareja debe superar el millón de dólares, sin incluir el valor de su residencia principal.
Credenciales profesionales	Las actualizaciones recientes han ampliado la definición para incluir personas con ciertas certificaciones profesionales, designaciones u otras credenciales reconocidas por la SEC. Los ejemplos incluyen las licencias Serie 7, Serie 65 y Serie 82.
Entidades de negocios	Las entidades, como fideicomisos u organizaciones, con activos que excedan los $5 millones pueden calificar. Adicionalmente, también podrán considerarse acreditadas las entidades en las que todos los accionistas sean inversores acreditados.

Las mejores oportunidades de inversión para inversores acreditados

Aquí hay un resumen de algunas de las principales inversiones para inversores acreditados...

1. recaudación de fondos

• Inversión Mínima: $500
• Mejor para: Inversores novatos

Fundrise ha revolucionado el panorama de la inversión inmobiliaria. Al democratizar el acceso a las carteras de bienes raíces, permite que las personas inviertan sin las complejidades de la administración de propiedades o la necesidad de un gran capital. El enfoque innovador de la plataforma brinda exposición a un sector del mercado tradicionalmente lucrativo, pero a menudo inaccesible.

A través de Fundrise, los inversores pueden acceder a una gama diversificada de propiedades, desde empresas comerciales hasta unidades residenciales. El equipo de expertos de la plataforma selecciona estas carteras, asegurando un equilibrio entre riesgo y recompensa. Con su interfaz fácil de usar y sus informes transparentes, Fundrise se ha convertido en la mejor opción para muchos que se aventuran en inversiones inmobiliarias.

Cómo funciona:
Los inversores comienzan eligiendo un plan de inversión adecuado en Fundrise. Una vez invertido, la plataforma agrupa los fondos con otros inversores y los asigna a varios proyectos inmobiliarios. A medida que estas propiedades generan ingresos por alquiler o aprecian su valor, los inversores reciben rendimientos en forma de dividendos o apreciación.

Ventajas:

• Carteras inmobiliarias diversificadas.
• Plataforma fácil de usar con informes transparentes.

Contras:

• Liquidez limitada en comparación con los mercados públicos.
• Los rendimientos dependen del rendimiento del mercado inmobiliario.

2. Equitybee

• Inversión Mínima: $10,000
• Mejor para: Inversores experimentados

Equitybee ofrece una plataforma única que cierra la brecha entre las empresas privadas a punto de cotizar en bolsa y los inversores potenciales. Este enfoque innovador ofrece una oportunidad de oro para que los inversores aprovechen el potencial de las nuevas empresas y otras empresas privadas antes de que hagan su debut público.

El enfoque principal de la plataforma está en las opciones sobre acciones de los empleados. Al permitir que los inversores inviertan en estas opciones, pueden beneficiarse potencialmente de su apreciación a medida que crece la empresa. Con una amplia gama de empresas, desde nuevas empresas emergentes hasta gigantes establecidos, Equitybee presenta una amplia gama de oportunidades de inversión.

Cómo funciona:
Los inversores exploran las opciones sobre acciones disponibles de varias empresas en Equitybee. Una vez que eligen una opción, invierten sus fondos, que luego se utilizan para comprar las opciones sobre acciones de los empleados. Si la empresa se hace pública o es adquirida, el inversionista se beneficiará del mayor valor de estas acciones.

Ventajas:

• Acceso a empresas pre-IPO.
• Diversa gama de nuevas empresas y empresas establecidas.

Contras:

• Tasa de plataforma del 5%.
• Riesgos potenciales asociados con las inversiones del mercado privado.

3. Por ciento

• Inversión Mínima: $500
• Mejor para: Inversores novatos

Percent se erige como un faro en el vasto mar del mercado de crédito privado, iluminando un sector a menudo eclipsado por las inversiones tradicionales. Este mercado floreciente, valorado en más de $7 billones, consiste en empresas que toman préstamos de prestamistas no bancarios. El porcentaje ofrece un punto de vista único en este mercado, lo que permite a los inversores diversificar sus carteras más allá de las acciones y bonos típicos.

El atractivo de Percent radica en su capacidad para ofrecer plazos más cortos y rendimientos más altos, combinados con inversiones que en gran medida no están correlacionadas con los mercados públicos. Esto lo convierte en una propuesta atractiva para aquellos que buscan alejarse de la volatilidad de los mercados tradicionales.

Cómo funciona:
Al unirse a Percent, a los inversores se les presenta una plétora de oportunidades de crédito privado. Después de seleccionar una inversión, los fondos se agrupan con otros inversores y se prestan a empresas que buscan crédito. A medida que estas empresas pagan sus préstamos, los inversores ganan intereses, lo que proporciona un flujo de ingresos constante.

Ventajas:

• Acceso al floreciente mercado de crédito privado.
• Potencial para mayores rendimientos.

Contras:

• Requiere comprensión de la dinámica del crédito privado.
• Menos liquidez en comparación con los mercados públicos.

4. obras maestras

• Inversión Mínima: $10,000
• Mejor para: Inversores novatos

Masterworks pinta una imagen vívida de la inversión en arte, combinando los mundos de las finanzas y las bellas artes. Tradicionalmente, invertir en arte era un lujo reservado a la élite. Sin embargo, Masterworks ha democratizado esto, permitiendo que las personas compren acciones de obras de arte de artistas de renombre mundial.

La fuerza de la plataforma radica en su experiencia. Desde la autenticación hasta el almacenamiento, cada faceta de la inversión en arte se maneja meticulosamente. Esto garantiza que los inversores puedan apreciar tanto la belleza de sus inversiones como los posibles rendimientos financieros.

Cómo funciona:
Después de registrarse en Masterworks, los inversores pueden explorar una selección curada de obras de arte. Luego pueden comprar acciones, que representan una fracción del valor de la obra de arte. Masterworks se encarga del almacenamiento, el seguro y la eventual venta. Cuando se vende la obra de arte, los inversores comparten las ganancias en función de su propiedad.

Ventajas:

• Oportunidad de diversificar con bellas artes.
• Gestionado por expertos en arte.

Contras:

• El mercado del arte puede ser impredecible.
• Horizonte de inversión a largo plazo.

5. calle rendimiento

• Inversión Mínima: $15,000
• Mejor para: Inversores Avanzados

Yieldstreet se encuentra en la intersección de la innovación y las inversiones alternativas. Ofrece una mezcla heterogénea de oportunidades de inversión únicas, que van desde el arte hasta las finanzas marinas. Para aquellos que buscan aventurarse más allá del camino trillado de las acciones y bonos tradicionales, Yieldstreet presenta una tentadora variedad de opciones.

El atractivo de la plataforma radica en su cuidada selección de inversiones alternativas, cada una examinada por expertos. Esto asegura que mientras los inversionistas pisan terrenos no convencionales, no se adentran ciegamente en lo desconocido.

Cómo funciona:
Los inversores comienzan explorando las diversas oportunidades de inversión en Yieldstreet. Después de seleccionar su clase de activo preferida, sus fondos se agrupan con otros inversores y se asignan a la empresa elegida. Los rendimientos se generan en función del rendimiento de estos activos, ya sea a través de intereses, dividendos o apreciación de activos.

Ventajas:

• Amplia gama de inversiones alternativas.
• Potencial de altos rendimientos.

Contras:

• Algunos nichos pueden ser demasiado especializados.
• Requiere una comprensión profunda de las inversiones elegidas.

6. AcreTrader

• Inversión Mínima: $10,000
• Mejor para: Inversores novatos

AcreTrader, como sugiere su nombre, trae las vastas extensiones de tierras de cultivo a la mesa de inversión. Ofrece una oportunidad única para invertir en tierras agrícolas, combinando la estabilidad de los bienes raíces con la naturaleza perenne de la agricultura. Con la población mundial en aumento, el valor de la tierra fértil solo aumentará.

La plataforma examina meticulosamente cada terreno, asegurándose de que solo las parcelas más prometedoras estén disponibles para la inversión. Este riguroso proceso garantiza que los inversores estén plantando sus fondos en terreno fértil, preparados para el crecimiento.

Cómo funciona:
Los inversores examinan los listados de tierras agrícolas disponibles en AcreTrader. Después de seleccionar una parcela, pueden invertir, poseyendo efectivamente una porción de esa tierra. AcreTrader gestiona todos los aspectos, desde el enlace con los agricultores hasta garantizar un uso óptimo de la tierra. Los inversores ganan con la apreciación del valor de la tierra y los posibles ingresos por alquiler.

Ventajas:

• Activo estable y tangible.
• Potencial de rentabilidad constante.

Contras:

• Las devoluciones pueden ser más lentas en comparación con otras plataformas.
• Limitado a las tierras agrícolas de EE. UU.

7. Patrimonio Múltiple

• Inversión Mínima: $5,000
• Mejor para: Inversores experimentados

Resumen:
EquityMultiple es un testimonio del poder de la inversión colectiva en el sector inmobiliario. Al aprovechar los principios del crowdfunding, ofrece una plataforma en la que múltiples inversores pueden aunar sus recursos para financiar proyectos inmobiliarios de alta calidad. Este enfoque de colaboración permite la diversificación y el acceso a proyectos que podrían estar fuera del alcance de los inversores individuales.

La fortaleza de la plataforma radica en su cuidada selección de oportunidades inmobiliarias, que van desde espacios comerciales hasta propiedades residenciales. Con un equipo de profesionales experimentados en bienes raíces a la cabeza, EquityMultiple se asegura de que cada proyecto sea examinado para obtener el máximo potencial y el mínimo riesgo.

Cómo funciona:
Al unirse, los inversores pueden explorar una variedad de proyectos inmobiliarios. Después de comprometerse con un proyecto, sus fondos se juntan con otros inversionistas para financiar la empresa. Los rendimientos se generan a través de los ingresos por alquileres, la apreciación de la propiedad o la finalización exitosa de proyectos de desarrollo.

Ventajas:

• Diversas oportunidades inmobiliarias.
• Gestionado por profesionales inmobiliarios.

Contras:

• Riesgos de mercado asociados a los bienes inmuebles.
• Horizontes de inversión más largos.

8. MultitudCalle

• Inversión Mínima: $25,000
• Mejor para: Inversores Avanzados

CrowdStreet se erige como un pilar en el dominio de la inversión inmobiliaria comercial. Con su vasta experiencia y conexiones en la industria, ofrece una plataforma donde los inversionistas pueden acceder a proyectos inmobiliarios de primer nivel en todo el país. Desde bulliciosos centros urbanos hasta tranquilos lugares suburbanos, CrowdStreet ofrece una amplia gama de oportunidades de inversión.

La experiencia de la plataforma garantiza que cada proyecto se examine meticulosamente, lo que ofrece una combinación de beneficios potenciales y estabilidad. Para los inversores que buscan profundizar en bienes raíces comerciales sin las molestias de la administración de propiedades, CrowdStreet es una opción ideal.

Cómo funciona:
Después del registro, los inversores pueden explorar una gran variedad de ofertas de bienes raíces comerciales. Al invertir en un proyecto, CrowdStreet administra la inversión, brinda actualizaciones periódicas y garantiza una ejecución óptima del proyecto. Los inversores obtienen rendimientos en función del rendimiento del proyecto, ya sea a través de alquileres, ventas o finalización de proyectos.

Ventajas:

• Acceso a propiedades comerciales de primer nivel.
• Plataforma establecida con un historial probado.

Contras:

• Alta inversión mínima.
• Dependencia del mercado para los rendimientos.

9. Mainvest

• Inversión Mínima: $100
• Mejor para: Inversores novatos

Mainvest ofrece un giro refrescante en el panorama de las inversiones, centrándose en el corazón y el alma de la economía estadounidense: las empresas locales. Desde cafés pintorescos hasta nuevas empresas innovadoras, Mainvest ofrece una plataforma donde los inversores pueden apoyar y beneficiarse del crecimiento de las pequeñas empresas en sus comunidades.

El enfoque centrado en la comunidad de la plataforma garantiza que las inversiones no se traten solo de rendimientos, sino también de fomentar las economías locales. Para aquellos que buscan marcar la diferencia mientras ganan, Mainvest presenta una oportunidad única.

Cómo funciona:
Los inversores pueden explorar varias empresas locales que buscan capital en Mainvest. Al invertir, esencialmente compran una nota de reparto de ingresos, ganando un porcentaje de los ingresos brutos de la empresa hasta que se logra un rendimiento predeterminado.

Ventajas:

• Apoyar e invertir en negocios locales.
• Inversión mínima baja.

Contras:

• Riesgos asociados con las inversiones de las pequeñas empresas.
• Las devoluciones pueden ser más lentas en comparación con otras plataformas.

10. Vinovest

• Inversión Mínima: $1,000
• Mejor para: Inversores novatos

Vinovest descorcha el mundo de la inversión en vinos, ofreciendo una mezcla de lujo, historia y crecimiento financiero. Los vinos finos han sido un símbolo de opulencia durante siglos, y Vinovest ofrece una plataforma donde este lujo se convierte en una inversión accesible.

Con un equipo de expertos en vinos guiando el camino, la plataforma garantiza que cada vino no sea solo una bebida, sino una inversión lista para apreciarse. Desde el abastecimiento hasta el almacenamiento, Vinovest maneja cada faceta, asegurando que el valor del vino crezca con el tiempo.

Cómo funciona:
Después de registrarse, los inversores establecen sus preferencias y el monto de la inversión. Vinovest luego selecciona una cartera de vinos en función de estas preferencias, manejando el abastecimiento, la autenticación y el almacenamiento. A medida que el vino se aprecia, también lo hace la cartera del inversor.

Ventajas:

• Oportunidad única de inversión en vinos finos.
• Gestionado por conocedores del vino.

Contras:

• Tenencia a largo plazo para rendimientos óptimos.
• Mercado influenciado por factores externos como el clima.

11. Casas Llegadas

• Inversión Mínima: $100
• Mejor para: Inversores novatos

Arrived Homes ofrece una nueva perspectiva sobre la inversión inmobiliaria, centrándose en el encanto de las viviendas unifamiliares. Si bien los rascacielos y los complejos comerciales a menudo dominan las discusiones sobre bienes raíces, las viviendas unifamiliares ofrecen estabilidad, rendimientos constantes y un toque de nostalgia.

La fuerza de la plataforma radica en su enfoque. Al concentrarse en viviendas unifamiliares, ofrece a los inversores la oportunidad de acceder a un segmento inmobiliario estable, beneficiándose tanto de los ingresos por alquiler como de la apreciación de la propiedad.

Cómo funciona:
Los inversores buscan propiedades disponibles en Arrived Homes. Después de seleccionar una propiedad, pueden invertir en acciones, que representan una parte del valor de la vivienda. A medida que se alquila la propiedad, los inversores obtienen una parte de los ingresos del alquiler. Además, cualquier apreciación en el valor de la propiedad beneficia a los inversores.

Ventajas:

• Inversión mínima baja.
• Dividendos trimestrales.

Contras:

• Nueva plataforma con una trayectoria más corta.
• Limitado a viviendas unifamiliares.

12. RealtyMogul

• Inversión Mínima: $5,000
• Mejor para: Inversores novatos a experimentados

RealtyMogul destaca en el panorama de la inversión en bienes raíces comerciales. Ofrece una plataforma donde la diversificación se encuentra con la oportunidad, presentando una gama de propiedades comerciales para inversión. Desde espacios de oficinas bulliciosos hasta complejos residenciales serenos, RealtyMogul ofrece una gran cantidad de opciones para que los inversores amplíen sus carteras.

La destreza de la plataforma radica en su doble enfoque. Los inversores pueden sumergirse en REIT no cotizados o realizar inversiones directas en propiedades específicas. Esta flexibilidad garantiza que tanto los inversores novatos como los experimentados encuentren oportunidades que se alineen con sus objetivos de inversión.

Cómo funciona:
Al unirse a RealtyMogul, los inversores pueden elegir entre REIT o inversiones inmobiliarias directas. Sus fondos luego se canalizan hacia estas empresas inmobiliarias. Los rendimientos se generan a través de los ingresos por alquiler, la venta de propiedades o la finalización exitosa de proyectos.

Ventajas:

• Amplia gama de propiedades comerciales.
• Tanto REIT como inversiones directas disponibles.

Contras:

• Riesgos de mercado inherentes a los bienes inmuebles.
• Mínimos más altos para inversiones directas.

El futuro de la inversión acreditada

El mundo de la inversión acreditada es dinámico y está en constante evolución. Las tendencias emergentes sugieren un cambio hacia la democratización de las oportunidades de inversión, con organismos reguladores considerando criterios más inclusivos para el estatus de inversionista acreditado. Este cambio tiene como objetivo equilibrar la necesidad de protección de los inversores con el reconocimiento de que la perspicacia financiera puede provenir de la experiencia y la educación, no solo de la riqueza.

Además, los avances tecnológicos están jugando un papel fundamental. El auge de la cadena de bloques y los activos tokenizados, por ejemplo, está creando nuevas vías de inversión y podría remodelar el panorama de oportunidades disponibles para los inversores acreditados.

xA medida que se difumina la línea entre las inversiones tradicionales y las alternativas, el futuro promete un entorno más integrado, inclusivo e innovador para los inversores acreditados.

El resultado final: las mejores inversiones para inversores acreditados

Comprender el papel y las oportunidades de los inversores acreditados es crucial en el panorama financiero moderno. Si bien la distinción ofrece acceso privilegiado a oportunidades de inversión únicas, también conlleva mayores riesgos y responsabilidades.

A medida que el mundo de las inversiones continúa evolucionando, se alienta a los posibles inversores acreditados a mantenerse informados, realizar una investigación exhaustiva y buscar asesoramiento profesional. El ámbito de la inversión acreditada, con su combinación de desafíos y oportunidades, promete perspectivas emocionantes para aquellos que estén listos para navegar por sus complejidades.

Preguntas frecuentes: opciones de inversión para inversores acreditados