EquityMultiple Review: inversión en bienes raíces comerciales

Si ha estado buscando una nueva clase de activos para agregar a su cartera, vale la pena considerar los bienes raíces comerciales.

La buena noticia es que los bienes raíces comerciales no son tan complicados o exclusivos como antes, y usted ahora puede comenzar con tan solo unos pocos miles de dólares a través de plataformas de crowdfunding de bienes raíces como Patrimonio Múltiple.

Pero incluso con los bajos mínimos de inversión que ofrece EquityMultiple, todavía existe una barrera de entrada significativa. En esta revisión de EquityMultiple, le haré saber para quién es más adecuada esta plataforma de inversión y compartiré algunos pros y contras junto con algunas alternativas de EquityMultiple.

Tabla de contenido

1. ¿Qué es EquityMultiple?
2. Características clave
3. EquityMultiple Investor Services
1. Gestión de activos de ciclo completo
2. Equipo dedicado de relaciones con los inversores
4. Tipos de Inversiones
1. Mantener
2. Ganar
3. Crecer
5. EquityComisiones Múltiples
6. ¿Es seguro EquityMultiple?
7. Cómo registrarse con EquityMultiple
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1. Financiando su cuenta
2. ¿Quien es elegible?
3. Declaración de impuestos
8. Pros contras
1. Ventajas:
2. Contras:
9. EquidadMúltiples Alternativas
1. recaudación de fondos
2. MultitudCalle
3. RealtyMogul
10. preguntas frecuentes
11. ¿Debe invertir con EquityMultiple?

¿Qué es EquityMultiple?

Patrimonio Múltipletiene sede en la ciudad de Nueva York plataforma de crowdfunding inmobiliario ofreciendo bienes raíces comerciales de alto rendimiento y administrados profesionalmente. Con su lanzamiento en 2015, ahora gestionan acuerdos con un valor total de proyecto de más de 4400 millones de dólares.

EquityMultiple combina la inversión inmobiliaria con la tecnología. Su objetivo es proporcionar a los inversores oportunidades de inversión en transacciones inmobiliarias privadas gestionadas profesionalmente. Se enfocan en hacer que la inversión en bienes raíces comerciales sea simple, accesible y transparente.

EquityMultiple proporciona suscripción interna para evaluar posibles acuerdos de inversión. Solo alrededor del 5% de los disponibles pasan el corte y se ofrecen a los inversores. El personal de la compañía aporta décadas de experiencia en bienes raíces comerciales a su negocio.

Más información sobre EquityMultiple

Características clave

• Inversores acreditados solo, que requiere un ingreso alto, un patrimonio neto alto o una combinación de ambos.
• Cuentas de inversión gravables individuales y conjuntas, LLC, fideicomisos o sociedades limitadas. También puede configurar una cuenta IRA especial conocida como IRA autodirigida (SDIRA), que debe ser manejado a través de un fideicomisario SDIRA dedicado.
• Carteras gestionadas profesionalmente de propiedades inmobiliarias comerciales que proporcionan ingresos por intereses, ingresos estables o crecimiento.
• Inversión mínima de $5.000.
• Informes trimestrales
• Menos líquido que las inversiones estándar del mercado. Plan para mantener hasta el vencimiento
• Sin aplicación móvil
• Asistencia telefónica y por correo electrónico, de lunes a viernes, de 9:00 a. m. a 6:00 p. m., hora del Este. El contacto con los inversores se realiza a través de un equipo dedicado de relaciones con los inversores.

EquityMultiple Investor Services

Patrimonio Múltiple se distingue de otras plataformas de crowdfunding inmobiliario en que no opera como un mercado abierto en línea. En cambio, la atención se centra en proporcionar una experiencia más holística y centrada en el inversor. Aquí hay algunos servicios que puede esperar recibir cuando invierte con EquityMultiple.

Gestión de activos de ciclo completo

EquityMultiple es menos una plataforma de inversión pura de bricolaje que la mayoría de sus competidores. Tienen un equipo de gestión de activos dedicado que trabaja en cada trato, desde el cierre inicial hasta la salida de la inversión. Además de un riguroso proceso de investigación, el equipo de EquityMultiple trabaja para maximizar la rentabilidad de los inversores y minimizar el riesgo de pérdida de capital.

Equipo dedicado de relaciones con los inversores

Este es otro servicio exclusivo de EquityMultiple. Cada inversor en la plataforma tiene un representante dedicado. Podrá hablar con una persona en vivo sobre oportunidades de inversión o incluso sobre su cartera personal.

Tipos de Inversiones

EquityMultiple Las inversiones se clasifican en una de tres categorías: Mantener, Ganar y Crecer, que representan categorías de seguridad, ingresos y crecimiento. Echemos un vistazo más de cerca a cómo puede invertir en cada categoría:

Mantener

• Alternativas de cuentas de ahorro
• Tasas de interés competitivas a corto plazo
• El rendimiento típico es superior al de un CD

El Alpine Note es una alternativa de cuenta de ahorro con tipos de interés muy por encima de la media en certificados de depósito (CD). Está disponible en términos de tres meses, seis meses y nueve meses. Los ingresos de Alpine Notes se pueden transferir a la serie posterior de otro valor o a otras inversiones de EquityMultiple.

Ganar

• Deuda sénior: objetivos de rentabilidad del 8 % al 12 %
• Capital preferente: objetivos de rentabilidad del 10 % al 14 %
• Fondos enfocados en rendimiento

Este pilar proporciona inversiones inmobiliarias comerciales que ofrecen rendimiento actual, prioridad de pago y plazos cortos. Las inversiones incluyen deuda senior con rendimientos previstos de entre el 8 % y el 12 %, acciones preferentes con rendimientos previstos de entre el 10 % y el 14 % y bonos centrados en el rendimiento.

Crecer

• Valor agregado y capital oportunista: objetivo de TIR netas de más del 18 %
• Fondos enfocados al alza
• Carteras centradas en el crecimiento
• Objetivo mantener cinco años

Este pilar ofrece inversiones inmobiliarias comerciales con un importante potencial de crecimiento. Como su nombre lo indica, el crecimiento se incorpora al objetivo de inversión.

El enfoque está en el valor agregado y el capital oportunista, con una tasa interna de retorno (TIR) ​​neta objetivo del 18% o más. También enfatiza los fondos enfocados al alza y las carteras enfocadas en el crecimiento.

Más información sobre EquityMultiple

EquityComisiones Múltiples

Patrimonio Múltiple las tarifas dependen del tipo de inversión que vaya a realizar:

Si está invirtiendo en deuda o acciones preferentes, hay una tarifa de servicio del 1% de su inversión, pero puede ser más o menos. (Cuando se indica "Devoluciones Preferidas", es neto de la tarifa de servicio).

Las inversiones de capital común tienen una tarifa anual de seguimiento y presentación de informes equivalente a entre el 0,5 % y el 1,5 % de su capital de inversión. Además, una vez que haya recibido el rendimiento total del principal de su inversión y la TIR objetivo se ha logrado, EquityMultiple también cobrará un porcentaje del excedente con fines de lucro participación.

Para los fondos EquityMultiple, las tarifas varían, pero generalmente incluyen una tarifa de originación, así como una tarifa de gastos administrativos anual de $ 30- $ 70 por inversor.

¿Es seguro EquityMultiple?

Sí, EquityMultiple es seguro de usar. Su infraestructura física está alojada y administrada como una aplicación Heroku dentro de los centros de datos seguros de Amazon. Utiliza la tecnología Amazon Web Service (AWS). Todos los datos confidenciales se cifran y almacenan en bases de datos para cumplir con los requisitos de seguridad.

El cifrado de datos se emplea utilizando el cifrado estándar de la industria y las mejores prácticas para la pila de tecnología EquityMultiple. Los fondos retenidos en depósito en espera de inversión se mantienen en una cuenta bancaria separada asegurada por la FDIC, que cubre hasta $250,000 por depositante.

Cómo registrarse con EquityMultiple

Puede Regístrese con EquityMultiple directamente desde la página de inicio de su sitio web. La solicitud solo toma unos minutos para completarse y no hay costo para unirse.

Se le pedirá que seleccione si es un inversionista acreditado. Se basa en un proceso de autocertificación, pero deberá informar a EquityMultiple cómo califica. Se le pedirá que confirme su estado cada vez que invierta.

Financiando su cuenta

Puede depositar fondos en su cuenta vinculando su cuenta bancaria a EquityMultiple. Luego puede mover fondos a su cuenta de inversión a través de transferencias ACH. Otras opciones de financiación incluyen un cheque o una transferencia bancaria. Tenga en cuenta que todo el efectivo se mantiene en una cuenta separada en un banco nacional asegurado por la FDIC, con una cobertura de hasta $250,000 por depositante.

¿Quien es elegible?

EquityMultiple acepta a cualquier inversor acreditado que tenga un número de identificación fiscal de EE. UU. Puede ser un número de Seguro Social o un número de identificación del empleador (EIN). Los participantes pueden ser ciudadanos de los EE. UU., residentes legales de los EE. UU. o ciudadanos extranjeros que sean propietarios de una entidad de inversión constituida en los Estados Unidos.

Declaración de impuestos

A efectos del impuesto sobre la renta, los resultados de gastos e inversiones de fin de año se proporcionarán mediante el Formulario K-1 del IRS.

Más información sobre EquityMultiple

Pros contras

Hay muchas cosas que me gustan de EquityMultiple, pero no será la herramienta adecuada para todos los inversores. Aquí está mi lista de ventajas y desventajas de EquityMultiple:

Ventajas:

• Comience a invertir con tan solo $5,000.
• Tarifas competitivas
• Atención al cliente en vivo, incluido un equipo dedicado de relaciones con los inversores.
• Sin requisito de llamada de capital

Contras:

• Limita la participación a inversores acreditados
• Sin aplicación móvil
• Una estructura de tarifas de varios niveles puede dificultar un poco el cálculo de los rendimientos de la inversión

EquidadMúltiples Alternativas

Si EquityMultiple no es la plataforma de inversión inmobiliaria adecuada para usted, eche un vistazo de cerca a algunas de las alternativas:

recaudación de fondos

recaudación de fondos es una gran alternativa a EquityMultiple para pequeños inversores. La inversión inicial mínima requerida es de solo $ 10, en comparación con $ 5,000 con EquityMultiple. Además, donde EquityMultiple requiere que usted sea un inversionista acreditado, Fundrise puede acomodar inversionistas acreditados y no acreditados.

Las inversiones de Fundrise se mantienen principalmente en fondos de inversión privados, conocidos como eREIT y eFunds. Estos son algo así como fondos mutuos que invierten en múltiples oportunidades de inversión inmobiliaria. Fundrise ofrece cinco planes de inversión diferentes, según el tamaño de su cartera, y tres diferentes escenarios de inversión, incluido el crecimiento a largo plazo, los ingresos o la inversión equilibrada, que es una combinación de los dos. Para obtener más información, consulte nuestro revisión de recaudación de fondos.

Obtenga más información sobre la recaudación de fondos

MultitudCalle

MultitudCalle es una plataforma de crowdfunding inmobiliario más tradicional que EquityMultiple, aunque también se centra en la inversión inmobiliaria comercial. La empresa anuncia una TIR del 23,1 %, que se remonta a 2014, en comparación con el 17 % de EquityMultiple. Al igual que EquityMultiple, debe ser un inversor acreditado para tratar con CrowdStreet.

CrowdStreet tiene una inversión inicial mínima de $25,000, significativamente más alta que el requisito de $5,000 de EquityMultiple. Y aunque CrowdStreet no tiene atención al cliente en vivo como lo hace EquityMultiple, ofrecen una variedad más amplia de ofertas para invertir que EquityMultiple. Eso incluye la capacidad de invertir en propiedades individuales además de fondos inmobiliarios. Obtenga más información en nuestro Revisión de CrowdStreet.

Más información sobre CrowdStreet

RealtyMogul

RealtyMogul está abierto a inversores acreditados y no acreditados. Y al igual que EquityMultiple, puede abrir una cuenta con tan solo $ 5,000 (para invertir en un REIT de ingresos). La plataforma también ofrece una gama más amplia de oportunidades de inversión, incluidas inversiones en propiedades residenciales y multifamiliares. Y al igual que CrowdStreet, RealtyMogul le brinda la oportunidad de participar en acuerdos inmobiliarios individuales.

Desafortunadamente, la estructura de tarifas de RealtyMogul es más alta que la de EquityMultiple. Con RealtyMogul, las estructuras de tarifas están vinculadas a cada trato individual y, en algunos casos, las tarifas iniciales son bastante altas. También puede haber una tarifa de administración anual, así como tarifas adicionales basadas en un porcentaje de los ingresos brutos generados por la propiedad. Las ofertas individuales de RealtyMogul se adaptan mejor a los inversores más experimentados. Lea nuestro Revisión de RealtyMogul para más detalles.

Más información sobre RealtyMogul

preguntas frecuentes

Más información sobre EquityMultiple

¿Debe invertir con EquityMultiple?

Si está buscando una inversión alternativa, Patrimonio Múltiple debería estar en tu lista de preseleccionados. Con el requisito de inversión inicial relativamente modesto y el potencial de retorno a largo plazo que ofrece el comercio clase de activos inmobiliarios, EquityMultiple puede, en ocasiones, superar las inversiones más convencionales, como acciones y bonos.

También es una excelente manera de diversificar al agregar una "inversión fuerte" a una cartera que puede estar compuesta principalmente por inversiones en papel.