Cuando comencé a invertir, probé casi todos los software de gestión de carteras de inversión que existen. Tenía varias cuentas de corretaje y fue un desafío ver mi asignación de activos y realizar un seguimiento del rendimiento de mi cartera en un solo lugar.
Y en aquel entonces, las herramientas eran bastante simples.
Usaron agregadores como Yodlee para raspar sus cuentas y mostraron sus tenencias en un tablero simple. Hubo muy poco análisis de su cartera porque en realidad solo estaban tratando de venderle sus servicios de inversión y gestión de patrimonio.
Hoy en día, las herramientas son mucho mejores. No analizo mi cartera todos los días (eso es exagerado), pero estos paquetes de software pueden darle un vistazo rápido muy fácilmente, cuando lo desee.
Puede que no te sorprenda saber que me preguntan todo el tiempo: "¿Cuál es el mejor software de gestión de carteras de inversión?"
La respuesta es la que se adapta a tus necesidades.
Te diré lo que me ha gustado de cada uno de ellos y podrás ver cuál es el mejor para ti.
Tabla de contenido
- Capital Personal
- Gestión de cartera StockRover
- Zigma
- Gestor de cartera Morningstar
- Seguimiento de la cartera de Kubera
- Hojas de cálculo de Google con funciones
- Veredicto final
Capital Personal
he estado usando Capital Personal durante años y es una de mis herramientas favoritas. Si desea una instantánea rápida de sus finanzas generales, esta herramienta se la brinda bastante rápido una vez que conecta todas sus fuentes de datos. Si bien yo diría que no debería estar revisando sus finanzas cada minuto de cada día (porque es un pérdida de tiempo), Personal Capital simplemente hace que la pérdida de tiempo sea mucho menos real. tiempo.
Personal Capital es seguro, tiene una herramienta de comprobación de inversiones para darle una idea de si sus inversiones van por buen camino y también tiene una calculadora de jubilación bastante buena basada en sus datos. Si necesita un presupuesto, también puede realizar un seguimiento de los gastos, pero no es tan bueno como las herramientas de presupuesto dedicadas.
Con Personal Capital, obtiene muchas funciones absolutamente gratis. Y si desea hablar con un asesor financiero, esa también es siempre una opción. No es obligatorio, pero tenerlo disponible siempre es bueno.
Conoce más sobre Capital Personal
Gestión de cartera StockRover
StockRover ofrece la posibilidad de vincular su cuenta de corretaje y utilizar sus poderosas herramientas de análisis utilizando sus datos de corretaje específicos. Podrá analizar su cartera frente a puntos de referencia y tomar decisiones clave utilizando datos, en lugar de intuiciones o estimaciones. Si no desea conectar su corretaje, puede ingresarlo manualmente o usar una hoja de cálculo de importación también. Admiten miles de cuentas, incluidas Vanguard, Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade, Wells Fargo, E*Trade, Chase y más.
Una vez que lo haya configurado, puede obtener informes diarios, semanales o mensuales que muestren el rendimiento, así como analizarlo para una variedad de métricas como el rendimiento ajustado al riesgo, la volatilidad, beta, TIR, Sharpe Ratio y más. Es completo y mucho más detallado que muchos otros en esta lista. Realmente depende de qué tan profundo desee ir.
StockRover tiene un nivel gratuito, pero obtienes más cuando te registras en los servicios pagos.
Echa un vistazo a la gestión de carteras de StockRover
Zigma
Zigma es una herramienta de seguimiento de cartera que le permite vincular sus cuentas de corretaje para analizar su cartera en un solo lugar en una variedad de factores. Iniciar sesión por primera vez puede ser un poco intimidante, dada la cantidad de información disponible tan fácilmente, pero con el tiempo te acostumbras y puedes encontrar información muy rápidamente.
Por ejemplo, una vez que vincula sus cuentas, puede ver qué tan diversificado está en cinco factores (empresas, sector, clase de activo, país y su “Ziggma Score”. (Ziggma score es su propiedad sistema de puntuación)
Para los inversionistas de dividendos, incluso hay un gráfico rápido de su flujo de efectivo y rendimiento a 12 meses.
Un factor que no he visto en ningún otro lugar es un puntaje climático y una huella de carbono para su cartera. La Huella de Carbono es la suma de las emisiones de carbono totales anuales de Alcance 1 y 2 de sus empresas, en toneladas métricas, cuando esa información está disponible.
Eso es solo el comienzo: puede profundizar su investigación con una variedad de otros evaluadores, simuladores de cartera, herramientas de prueba y más.
Ziggma tiene un plan gratuito que incluye este rastreador de cartera, así que puedes registrarte y ver si realmente te gusta. También incluye un filtro de acciones y ETF, puntajes Zigma, puntajes climáticos y otros análisis.
El plan premium, que cuesta $ 9.90 al mes o $ 89 al año después de una prueba gratuita de 7 días, agrega el simulador de cartera, alertas, carteras modelo y backtesting.
Echa un vistazo a Ziggma
Gestor de cartera Morningstar
hace mucho que no lo uso pero Gestor de cartera Morningstar es una herramienta que ha existido durante siglos. Le brinda la capacidad de realizar un seguimiento de todas sus inversiones en un solo lugar, realizar un seguimiento de los cambios de precios, obtenga calificaciones de estrellas y otros datos de Morningstar, mientras le brinda información e investigaciones de Estrella de la mañana. El administrador de cartera no vincula sus cuentas, por lo que debe ingresar sus datos manualmente (lo que puede ser una ventaja si le preocupa el riesgo de seguridad).
Está disponible para la membresía gratuita. Si es miembro premium, obtiene acceso a más herramientas, pero el seguimiento es gratuito. Me doy cuenta de que todo eso es bastante vago, pero quería incluirlo en la lista porque todavía lo ofrecen y hay algo que decir sobre la longevidad.
El servicio premium también tiene una prueba gratuita de 14 días, por lo que puede consultarlo gratis durante dos semanas para ver si funciona para usted. Además, a través de nuestro enlace, obtiene hasta $ 50 de descuento en el precio de suscripción de Morningstar Investor si decide suscribirse después de la prueba.
Echa un vistazo al Gestor de carteras de Morningstar
Seguimiento de la cartera de Kubera
Kúbera es uno de los participantes más nuevos en la lista y es un rastreador de cartera "moderno" en el sentido de que se integra bien con las casas de bolsa, así como con bancos globales, divisas y cripto. El componente criptográfico es lo que lo hace moderno, en comparación con las alternativas. Si desea realizar un seguimiento de su criptografía junto con otros activos familiares, vale la pena echarle un vistazo a Kubera.
Se integra con todas las principales corretaje en línea cuentas, se sincroniza con todos los principales bancos, tiene la capacidad de rastrear monedas, activos criptográficos (incluidos DeFi en múltiples cadenas), valor de la vivienda (usa Zillow), automóviles, metales, nombres de dominio y, por supuesto, su banco cuentas
Una buena característica es que tiene un "Life Beat Check" que verifica períodos prolongados de inactividad y puede enviar su cartera a un beneficiario designado. Si te sucede algo, se les notificará, una pequeña ventaja agradable.
Tiene una prueba de 14 días por un dólar, pero luego cuesta $15 al mes o $150 al año.
Echa un vistazo a Kubera
Hojas de cálculo de Google con funciones
Si desea una personalización completa y que sus datos estén seguros en los servidores de Google, puede crear su propia Hoja de cálculo de Google y extraer datos mediante una función proporcionada por Google. El inconveniente es que necesitas personalizarlo y será un proceso muy manual, pero lo controlas tú y siempre será gratis. Corre el riesgo de que la función GoogleFinance cambie debajo de usted, pero hasta ahora eso no ha sucedido en muchos años.
La función central para extraer los precios de las acciones es simple:
=GoogleFinance("TICKER", "precio")
Donde TICKER es el símbolo de cotización de la acción que está rastreando. Estos datos se pueden retrasar hasta 20 minutos.
Si desea verificar Amazon, coloque esto en una celda y se completará:
=GoogleFinance("AMZN", "precio")
La sintaxis de la función está disponible. aquí. Hay un gran menú de cosas que puede hacer con la función, que incluye mostrar datos históricos, tablas, etc. Es muy sólido y no ha cambiado mucho, a pesar de que Google Finance está más integrado en la Búsqueda de Google.
Veredicto final
Podrá encontrar un rastreador de cartera de acciones de una de las opciones anteriores.
Si desea algo relativamente liviano y sin intervención, Personal Capital puede analizar su cartera y ayudarlo a comprender si está en camino de jubilarse con los activos que necesita. Morningstar y Stock Rover existen para aquellos que desean más información y más detalles sobre sus inversiones.
Y para los adictos a las hojas de cálculo, siempre tiene Hojas de cálculo de Google o sus propias hojas de cálculo que puede personalizar exactamente como lo desee. Se trata de lo que espera lograr y cuánto necesita hacer para lograrlo.