Los impuestos pueden ser una molestia y, a veces, debe esperar a que lleguen los formularios antes de poder terminarlos.
Si no puede reunir su declaración de impuestos antes de la fecha de vencimiento de sus impuestos, puede presentar una solicitud de prórroga para evitar multas por presentación tardía (aunque sus dólares de impuestos aún se deben para este fecha).
Por ejemplo, es posible que esté navegando por un evento de vida precario, viviendo en el extranjero o esperando esos documentos fiscales finales de fin de año, como el Anexo K-1 o un Formulario 1099 corregido. La vida pasa, pero el recaudador de impuestos todavía quiere su parte justa.
Saber cómo obtener una extensión de impuestos en línea puede aliviar el estrés si debe impuestos sobre la renta este año.
Afortunadamente, el proceso de extensión de impuestos es relativamente simple, aunque hay algunas cosas que debe saber para evitar multas e intereses fiscales.
Tabla de contenido
- ¿Qué es una extensión de impuestos?
- Plazos de presentación de la extensión de impuestos
- ¿Necesito presentar una extensión de impuestos?
- Exenciones de extensión de impuestos
- Cómo solicitar una extensión de impuestos del IRS en línea
- Complete el formulario del IRS 4868
- Pague su monto de impuestos estimado
- Presentar declaración de impuestos
- Extensiones de impuestos estatales sobre la renta
- Preguntas frecuentes sobre la extensión de impuestos
- Pensamientos finales
¿Qué es una extensión de impuestos?
Una extensión de impuestos es un período de gracia de seis meses para finalizar su declaración de impuestos sin multas por presentación tardía. Las personas y las empresas pueden enviar un formulario de extensión de impuestos en línea o por correo.
Individuos que presentan Formulario 4868 del IRS antes de la prórroga del plazo no pagará Falta de presentación de multa, que es el 5% de sus impuestos mensuales impagos (hasta un máximo del 25% después de cinco meses de no presentar).
Sin embargo, aún debe pagar su impuesto sobre la renta estimado adeudado en o antes de la fecha límite de impuestos federales para evitar multas por mora e intereses sobre su obligación tributaria.
Afortunadamente, debido a la regla de puerto seguro, si paga el 90% de sus impuestos reales adeudados, no será penalizado. También puede optar por pagar el 100 % de su obligación tributaria del año anterior (o el 110 % si su ingreso bruto ajustado supera los $150 000). Luego puede enviar el monto restante adeudado con su declaración.
(consulte las leyes fiscales de su estado para conocer las reglas de su estado al respecto)
Plazos de presentación de la extensión de impuestos
Hay dos fechas importantes que debe recordar si necesita más tiempo para declarar sus impuestos:
- 18 de abril de 2023: Debe enviar su solicitud de extensión de impuestos antes de la fecha límite de impuestos del IRS federal. Por lo general, la fecha límite de impuestos del IRS es el 15 de abril, aunque cae el 18 de abril de 2023, este año debido al 15el aterrizando en un sábado y el Día de la Emancipación del Distrito de Columbia siendo el lunes 17el.
- 16 de octubre de 2023: Tiene hasta esta fecha para presentar su declaración de impuestos para evitar una multa por no presentar. Como FYI, la fecha límite de extensión habitual es el 15 de octubre., pero este año cae en domingo. El IRS lo traslada al siguiente día hábil cuando el 15el es sábado, domingo o feriado legal.
Los plazos de extensión de impuestos de este año son únicos, ya que los plazos de presentación de impuestos estándar son el fin de semana de este año. Por lo tanto, tiene un nuevo aplazamiento hasta el siguiente día hábil.
Aprende más: ¿Qué sucede si no presento mis impuestos?
¿Necesito presentar una extensión de impuestos?
Debe presentar una prórroga de impuestos si anticipa adeudar impuestos sobre la renta pero no tiene todos los detalles y formularios necesarios para presentar una declaración de impuestos precisa antes de la fecha límite.
Sin embargo, no es necesario presentar una prórroga si obtener un reembolso de impuestos, ya que no le deberá dinero al IRS. Pero no hay nada de malo en enviar un formulario como medida de seguridad en caso de que reciba una factura de impuestos inesperada.
Exenciones de extensión de impuestos
Los siguientes contribuyentes pueden estar exentos de presentar una prórroga de impuestos antes de la fecha límite de mediados de abril:
- Víctimas del desastre: El IRS mantiene una lista de desgravación fiscal relacionada con desastres, incluidos los plazos de presentación retrasados. Por ejemplo, los contribuyentes en estados seleccionados pueden tener hasta el 15 de mayo.
- Servicio de zona de combate: Los miembros de las Fuerzas Armadas de los EE. UU. y los civiles elegibles en áreas de combate están exentos de los plazos estándar de presentación y extensión. Puede obtener los detalles específicos de Publicación 3 del IRS.
- Vivir en el extranjero: Los hogares militares y los civiles que viven o trabajan fuera de los Estados Unidos o Puerto Rico pueden ser elegibles para una extensión automática de 2 meses. Sin embargo, debe adjuntar una declaración a su declaración para indicar el motivo. El formulario es innecesario si Ud. no necesita presentar una declaración de impuestos.
Como recordatorio, una extensión de impuestos lo exime de no presentar una multa, pero aún es responsable de pagar su impuesto sobre la renta adeudado. El formulario de extensión tiene un recuadro para estimar su impuesto sobre la renta adeudado, para que pueda enviar el pago si es necesario.
Cómo solicitar una extensión de impuestos del IRS en línea
Aquí hay un vistazo paso a paso de cómo puede enviar su extensión de impuestos electrónicamente.
Complete el formulario del IRS 4868
Los contribuyentes individuales completarán Formulario 4868, aunque existe un formulario diferente para las declaraciones del impuesto sobre la renta de empresas o sociedades.
El formulario 4868 es breve y fácil de completar, aunque debe completar la mayor parte posible de su declaración para estimar su obligación tributaria. Eso significa calcular su ingreso bruto ajustado, deducciones fiscales y créditos fiscales lo mejor que puedas.
Afortunadamente, puede recibir ayuda para solicitar una extensión:
- Archivo gratuito del IRS: El Archivo gratuito del IRS El programa permite a los hogares con un ingreso bruto ajustado (AGI) inferior a $73,000 preparar sus impuestos con ayuda guiada sin costo alguno. Este programa también ofrece formularios rellenables gratuitos para todos tramos de impuestos federales sobre la renta.
- Software de impuestos en línea: El mejor software de impuestos programas, tales como TurboTax y H&R Block, pueden generar este formulario sin esfuerzo.
- Preparador de impuestos: Si contrata a un agente inscrito local (EA) o a un contador público certificado (CPA) para preparar su declaración de impuestos, ellos también pueden completar este formulario.
Cualquiera de los métodos anteriores puede ayudarlo a preparar su declaración durante la temporada de impuestos, solicitar una extensión, pagar sus impuestos estimados y finalizar su declaración durante el período de extensión de seis meses.
Enviar su extensión en línea suele ser el método más rápido y sencillo. Puede anticipar recibir un correo electrónico de confirmación dentro de las 24 horas para que sepa que su solicitud está aprobada, lo que le brinda tranquilidad adicional.
Después de presentar la prórroga, tiene hasta el 16 de octubre de 2023 para presentar su planilla.
Una excepción a la regla
Un grupo de contribuyentes que deben enviar por correo sus formularios de extensión de impuestos son aquellos que pagan por año fiscal. Casi todos los hogares siguen el calendario del año calendario (del 1 de enero al 31 de diciembre), por lo que esta restricción no es un problema, pero vale la pena mencionarla.
Si decide enviar su extensión por correo, el formulario del IRS enumera la dirección postal de su estado. Como advertencia, hay una dirección separada si va a enviar el pago en lugar de solo el formulario.
Pague su monto de impuestos estimado
Debe pagar al menos el 90% de su responsabilidad final antes de la fecha límite de impuestos federales para evitar la multa por pago atrasado.
El formulario de prórroga le pide que reste sus pagos de impuestos totales (hasta ahora) de su obligación tributaria total estimada. Cualquier impuestos estimados, retenciones del impuesto patronal, y impuestos de bonificación de trabajo compensar el monto restante adeudado y contar para el requisito del 90%.
Por ejemplo, si su obligación tributaria final es de $9,000, debe pagar al menos $8,100 antes de la fecha límite de presentación de impuestos federales para evitar multas por pago atrasado e intereses. La sanción es del 0,5% del impuesto adeudado el 18 de abril de 2023, y tiene una sanción máxima del 25%.
Presentar declaración de impuestos
Una vez que tenga todos sus asuntos en orden, puede finalizar su Formulario 1040 y enviarlo al IRS antes de la fecha límite de presentación de octubre.
Si pagó al menos el 90% de sus impuestos adeudados antes de la fecha límite estándar, el saldo restante se debe pagar con su declaración para evitar multas e intereses.
Extensiones de impuestos estatales sobre la renta
La mayoría de los estados con impuestos sobre la renta otorgarán una prórroga de seis meses si se solicita por razones similares a las de obtener una prórroga de impuestos federales. Consulte con su agencia tributaria estatal, software de preparación de impuestos o preparador de impuestos para completar el formulario específico y averiguar la nueva fecha de vencimiento de su declaración de impuestos.
Preguntas frecuentes sobre la extensión de impuestos
No, cualquier persona que necesite presentar una declaración de impuestos puede solicitar una prórroga de forma gratuita. Sin embargo, es importante recordar que una extensión de impuestos solo elimina la multa por presentación tardía, pero los impuestos sobre la renta necesarios aún deben pagarse antes de la fecha límite estándar de presentación de impuestos.
Es gratis presentar una solicitud de extensión de impuestos, aunque su software de impuestos o preparador de impuestos. Sin embargo, es posible que deba pagarle a un tercero para que prepare su declaración en su nombre si no califica para una servicio de impuestos gratis.
Desafortunadamente, el IRS solo otorga una extensión de impuestos de seis meses. Su declaración de impuestos está sujeta a una multa por presentación tardía si no cumple con la fecha límite de prórroga de impuestos de octubre.
Es mejor solicitar una extensión de impuestos del IRS en línea, ya que las velocidades de procesamiento son más rápidas y puede seguir fácilmente el progreso de su solicitud. En la mayoría de los casos, los solicitantes en línea recibirán un correo electrónico de confirmación dentro de las 24 horas posteriores al envío de su solicitud en línea.
Deberá proporcionar estos detalles básicos para presentar una extensión de impuestos:
- Nombre legal
- Direccion de casa
– Número de Seguro Social (las declaraciones conjuntas también necesitan el SSN de su cónyuge)
– Impuesto sobre la renta estimado
Si bien no necesita proporcionar una razón para necesitar una extensión, los residentes fuera del país deberán proporcionar una declaración adicional para procesar su solicitud.
Pensamientos finales
La temporada de presentación de impuestos no puede terminar lo suficientemente pronto para la mayoría de nosotros, por lo que puede determinar si debe impuestos u obtener un reembolso y puede comenzar a lograr sus otras prioridades financieras. A veces, necesita un poco más de tiempo para presentar sus impuestos, y una extensión de impuestos le brinda un respiro.
Obtener una extensión de impuestos en línea es fácil, pero debe prestar atención a los plazos para evitar multas e intereses adicionales.