Vyzer Review 2023: herramienta premium de seguimiento de inversiones, flujo de caja y planificación

Cuando comienza a ganar dinero por primera vez, hay muchas herramientas y servicios entre los que puede elegir. El mercado es enorme, por lo que hay muchas empresas que compiten para ser su herramienta de presupuesto o su herramienta de inversión.

A medida que crece su valor neto, la cantidad de herramientas y servicios comienza a reducirse. Una gran razón es que las situaciones se vuelven más complejas.

Por ejemplo, los nuevos inversores generalmente se apegan a lo básico: asesores robóticos y corretaje. Esos se vinculan muy bien con herramientas como Empower Personal Dashboard a través de Plaid.

A medida que su universo de inversión se expande, muchas plataformas no se integran bien. Algunos no tienen integraciones en absoluto.

Ahí es cuando un servicio pago y una herramienta como Vyzer tiene sentido.

Si está administrando gran parte de su dinero a mano porque no hay herramientas que se integren con las cuentas que tiene, Vyzer puede ser la solución.

Tabla de contenido

1. ¿Quién es Vyzer?
2. Características de Vyzer
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1. Automatizaciones de cartera
2. Planificación del flujo de caja
3. Gestión de patrimonios
3. Precios de Vyzer
4. Experiencia de registro de Vyzer
5. ¿Qué activos puede rastrear Vyzer?
6. Tablero de control de patrimonio neto
7. Panel de flujo de efectivo
8. Cómo agregar activos
1. Adición de una correduría
2. Adición de Bienes Raíces
9. ¿Vale la pena Vyzer.co?

🔃Actualizado febrero 2023 con características adicionales a la gestión y tratamiento de préstamos y pasivos en su cuenta. Los préstamos ahora incluyen una vista de tablero que incluye una tabla de amortización, saldos, pagos y otros detalles.

¿Quién es Vyzer?

Vyzer es una empresa de tecnología financiera con sede en Netanya, Israel. Co-fundado en 2020 por tomer salvi, litan yahav, y Guy Vamzu, Vyzer confía en los servicios de agregación de cuentas de terceros (Plaid, Yodlee, Salt Edge y Zabo) para conectar sus cuentas (solo lectura).

Cuando se trata de seguridad de datos, sus datos se cifran en reposo y en tránsito, no se cifran de extremo a extremo. El cifrado de extremo a extremo significaría que la aplicación que los recibe no puede leer sus datos, lo que haría imposible realizar algunas de las funciones que ofrece Vyzer. Ellos requieren Autenticación de dos factores.

He hablado con Litan y me fascinó su historia de origen. Litan era parte de un equipo (que incluía al cofundador de Vyzer, Tomer Salvi) cofundador de una empresa de tecnología que capturaba imágenes en 3D de diamantes. Se lo vendieron a R2Net, la empresa matriz de Nilo Azul y james allen.

A partir de ahí, comenzó a invertir y se dio cuenta de que el panel financiero y las herramientas de gestión existentes no satisfacían sus necesidades. Son buenos para la mayoría de las personas, pero una vez que alcanza un cierto valor neto, sus inversiones no se integran bien en las herramientas existentes.

Como resultado, cofundó Vyzer. Fui conectado con Litan por un amigo en común que, después de vender su empresa, también estaba buscando mejores herramientas.

Características de Vyzer

Vyzer clasifica sus características principales como pertenecientes a una de tres categorías:

1. Automatizaciones de cartera
2. Planificación del flujo de caja
3. Gestión de patrimonios

Automatizaciones de cartera

Cuando tiene muchas inversiones privadas, no hay muchas herramientas que las integren en un buen tablero. Si usa Empower Personal Dashboard, su seguimiento es completamente manual porque no es algo que Plaid pueda extraer de otras cuentas.

Por ejemplo, tengo algunas inversiones privadas que se gestionan a través de Carta. Carta es excelente, excepto que no hay forma de que pueda extraer esa información de Carta a mi cuenta de Empower Personal Dashboard. Plaid no lo admite, por lo que debe rastrearlo manualmente.

Vyzer ofrece tres formas de conectar una cuenta:

• Sincronizar un portal de inversores
• Sincronizar cuentas bancarias y de corretaje
• caja mágica Vyzer
• (también puedes agregarlo manualmente)

Los dos primeros se realizan a través de los servicios de agregación de terceros Plaid, Yodlee, Salt Edge y Zabo.

La Caja Mágica

La función de "caja mágica" es lo que diferencia a Vyzer de todos los demás servicios. También es lo que justifica la cuota mensual. Con la caja mágica de Vyzer, carga documentos y ellos crean un activo a partir de esos documentos. Ningún otro servicio “en línea” ofrece esto. En este momento, un ser humano analizará el documento por usted y creará un activo y lo actualizará con los documentos subidos posteriormente.

Planificación del flujo de caja

Cuando tiene un ingreso W-2, la planificación del flujo de efectivo es relativamente sencilla. Se le paga regularmente y sabe qué esperar.

A medida que agrega otros activos que producen flujo de efectivo, como acciones de dividendos o propiedades de alquiler o una nota o fondo, la planificación del flujo de efectivo se vuelve un poco más complicada. Puede resultar difícil con otras herramientas porque otras herramientas no están diseñadas para administrar el flujo de efectivo de esta manera.

Cuando agrega nuevos activos, que veremos más adelante, puede agregar distribuciones de flujo de efectivo proyectadas y Vyzer hará un seguimiento de ellas:

Por otro lado, también puede agregar préstamos y otros pasivos. Estos disminuirán su flujo de efectivo cada mes y esto también se refleja en los gráficos. Apoyan una variedad de préstamos que incluyen hipotecas, préstamos con garantía hipotecaria, préstamos para automóviles, préstamos comerciales, préstamos para estudiantes, etc.

Este es un ejemplo de una hipoteca lo que ve si configura una hipoteca:

Pase el cursor sobre la etiqueta azul "Actual" y puede editarlo para lo que realmente se pagó, en caso de que haya pagado más.

Gestión de patrimonios

Vyzer monitorea sus activos y lo mantendrá informado sobre una variedad de eventos (o eventos perdidos). Por ejemplo, si tiene un activo con un cronograma de distribución, le informará si no se realizó una distribución o si estuvo por encima o por debajo de su valor objetivo esperado.

También analizará la inversión y calculará si el rendimiento que está obteniendo cumple, supera o no alcanza las expectativas. Una vez más, todo esto se basa en las suposiciones y cifras que proporciona cuando configura el activo.

Por último, puede dos informes:

• Balance: una lista de todos sus activos y pasivos para calcular un patrimonio neto total.
• Informe general: una lista de todas sus cuentas.

En el futuro, hay planes para poder generar también un estado financiero personal.

Precios de Vyzer

Vyzer no es gratis porque hay mucho trabajo manual detrás de escena. Cuesta $ 99 por mes cuando se factura mensualmente y solo $ 79 por mes cuando se factura anualmente ($ 948).

Hay una prueba gratuita de 30 días y una garantía de devolución de dinero de 90 días. Creo que existe la garantía de 90 días para que pueda experimentar sus características en el transcurso de un trimestre, que es la cadencia típica de informes de muchas inversiones privadas.

Vyzer es más caro que muchas de las herramientas que cubrimos en WalletHacks.com. Creo que el precio está justificado dado lo que obtienes por él Y si tu situación lo justifica.

👉 Más información sobre Vyzer

Experiencia de registro de Vyzer

La experiencia de registro es bastante rápida: crea un inicio de sesión con una contraseña y luego hace tres preguntas breves.

1. ¿En qué estás invertido? Sindicaciones, bienes raíces, capital privado, mercados públicos, empresas emergentes, criptomonedas, fondos de cobertura, otros
2. ¿Características y herramientas que me encantaría usar? Seguimiento de distribuciones de efectivo, visualización de inversiones por entidad, gestión de llamadas de capital, rendimiento objetivo frente a real, planificación de escenarios de flujo de efectivo, evaluación comparativa entre pares
3. ¿Es usted un inversor acreditado? Sí, todavía no, no estoy seguro

Después de esas tres preguntas rápidas, se le muestra una cuenta de demostración con la que puede jugar. Todo esto es gratis.

¿Qué activos puede rastrear Vyzer?

Vyzer pistas bastantes, a partir de este escrito tenemos:

• Cuentas de efectivo: cuentas de depósito típicas como cheques, ahorros, mercado monetario, depósitos en efectivo y efectivo físico
• Bienes raíces: todas las propiedades, desde su hogar hasta propiedades de alquiler y sindicaciones.
• Fondos administrados: fondos de capital privado, fondos inmobiliarios, fondos de cobertura, capital de riesgo y fondos de deuda
• Empresas privadas: propiedad como acciones, opciones o una empresa tradicional no pública
• Préstamos privados: préstamos que rastrea de forma privada o a través de una plataforma de préstamos entre pares
• cuentas de corretaje
• Ahorros a largo plazo: ahorros para la jubilación, fondos universitarios y “otros”
• Crypto: monedas/fichas, así como un intercambio o billetera
• Otros: coleccionables, metales anteriores, vehículos, etc.
• Préstamos
• Tarjetas de crédito

Tablero de control de patrimonio neto

Una vez que ingresa todos sus activos, su Tablero de patrimonio neto (al que llaman Mi riqueza) ahora tiene su patrimonio neto total, activos, pasivos, posición de efectivo actual, así como ingresos.

Si los clasifica correctamente, incluso le darán un desglose en porcentajes de dónde reside su dinero, así como una proyección. Todas las proyecciones se basan en las suposiciones que hizo cuando creó el activo.

Aquí hay una vista de muestra de una con muchos activos agregados:

Panel de flujo de efectivo

El panel de flujo de efectivo es donde puede ver su posición actual de efectivo, las entradas esperadas y las salidas esperadas. Cada vez que abra el tablero, le pedirá los ingresos y gastos mensuales de su hogar W-2.

No tiene que ingresar esto, pero le preguntará cada vez a menos que ingrese un número (puede ingresar $0 y dejará de preguntar). Si necesita cambiar esta cifra, puede hacerlo haciendo clic en "Costo de vida del hogar" en la parte inferior izquierda o ingresando a su Perfil -> Configuración financiera.

Al principio, el tablero de flujo de efectivo es bastante aburrido (a menos que ingrese un ingreso W-2):

Cómo agregar activos

Vyzer hará un seguimiento de una variedad de activos diferentes y esta información incluye todo lo que espera, así como algunas características interesantes para ayudar con las llamadas de capital y las proyecciones de flujo de caja.

Algunos activos son bastante simples de agregar. Puede vincular sus cuentas y Vyzer las extraerá o puede agregarlas manualmente. Cuando selecciona un corretaje que puede vincular, cargará un formulario de inicio de sesión de Plaid. Sin embargo, puede optar por agregarlo manualmente.

Adición de una correduría

Una adición de corretaje manual solo tiene cuatro "páginas:"

Información general:

• Institución
• Nombre de la cuenta
• Saldo actual

Proyección:

• Rendimiento anual esperado %
• Contribución mensual esperada

Actuación:

• fecha de apertura de la cuenta
• Inversión total

Más información:

• Entidad de cartera
• notas

La contribución mensual esperada se incluirá como un “gasto” en las proyecciones de flujo de caja.

Adición de Bienes Raíces

Por ejemplo, si crea una nueva propiedad de alquiler, es un formulario de cinco "páginas" que captura:

Información general:

• Patrocinador / Operador
• Nombre de la propiedad
• Inversión inicial (y moneda)
• Porcentaje de propiedad (opcional)
• Fecha de compra

Flujo de Caja Proyectado – Distribuciones:

• Retorno de efectivo anual esperado: fechas de inicio y finalización, valores
• Período de distribución esperado: mensual, trimestral o anual

Llamadas de capital:

• Sí o no
• En caso afirmativo, ingrese el Capital total comprometido más las Fechas de llamada

Desempeño Proyectado:

• Fecha de finalización prevista
• TIR esperada %
• Multiplicador esperado

Más información:

• Dirección de Propiedad
• Entidad de cartera
• Tipo: clase de activo de la propiedad
• notas

Luego, crea este activo en Real Estate (los datos en esta captura de pantalla son falsos, no estoy invertido en un nombre genérico recaudación de fondos Fondo):

Después de crear un activo, puede volver al panel de flujo de efectivo y verlo incluido en los gráficos de flujo de efectivo esperado:

Aquí hay una muestra con muchos activos diferentes agregados, incluidos los escenarios que agregaron:

¿Vale la pena Vyzer.co?

Si tiene una colección bastante estándar de cuentas e inversiones y no ha tenido problemas con herramientas como Empower Personal Dashboard, Vyzer es una mejora, pero tendrá que decidir si es $99 al mes mejor (o $948 al año mejor).

Si su contador tiene una hoja de cálculo que rastrea todos los formularios K-1 que recibe cada año y le pregunta con frecuencia dónde está cada uno, podría ser una señal de que puede usar Vyzer.

Cuando comienza a invertir en activos que no caben en una cuenta de corretaje, vale la pena mantenerlos todos organizados. Dependerá de su situación financiera, pero creo que Vyzer ha hecho un buen trabajo satisfaciendo una necesidad que no se está cubriendo en este momento.

Afortunadamente, hay una prueba gratuita de 30 días y una garantía de devolución de dinero de 90 días para que puedas comprobarlo por ti mismo.

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