Uno de los métodos más populares para invertir en el mercado de valores es a través del índice S&P 500. Los asesores de inversiones lo recomiendan con frecuencia como la opción principal para la porción de acciones de la cartera de un inversor típico.
Pero, ¿cómo funciona el S&P 500 y cuál es la mejor manera de comprar el índice?
Para ayudarlo a incorporar el S&P 500 en su cartera, le proporcionamos esta guía de inversión del S&P 500. Pero antes de describir cómo, primero profundicemos en qué es exactamente el S&P 500 para que tenga una mejor idea de por qué es una inversión tan recomendable.
Tabla de contenido
- ¿Qué es el S&P 500?
- ¿Qué empresas están incluidas en el S&P 500?
- El S&P 500 vs. Promedio Industrial Dow Jones y NASDAQ
- Promedio industrial Dow Jones (DJIA)
- NASDAQ
- Cómo invertir en el S&P 500
- Abra una cuenta de corretaje
- Elija un fondo indexado
- Tener una mentalidad a largo plazo
- Pros y contras de invertir en el S&P 500
- ¿Debe invertir en el S&P 500?
¿Qué es el S&P 500?
El Índice S&P 500 rastrea el desempeño de las 500 corporaciones más grandes que cotizan en bolsa en los Estados Unidos. Sin embargo, el número real puede fluctuar, hacia arriba o hacia abajo, en un momento dado (el número total de empresas en el índice es actualmente 503). Antes de invertir, es importante comprender que no incluye empresas no estadounidenses ni empresas de pequeña capitalización.
Aunque el índice se lanzó oficialmente el 4 de marzo de 1957, se ha valorado desde el 3 de enero de 1928, cubriendo muchas décadas antes de que el índice comenzara.
Debido a que el S&P 500 representa a las empresas más grandes, a menudo se lo considera la representación de referencia del mercado estadounidense en general. Esta conexión no carece de mérito, dado que comprende empresas con un valor de mercado total de alrededor de $ 13,5 billones. Eso representa aproximadamente 2/3 del valor de mercado total de las acciones de todas las empresas que cotizan en bolsa en los mercados estadounidenses.
El índice S&P 500 utiliza un método de ponderación de mercado ajustado por flotación. Es decir, el peso de cada una de las 500 empresas del índice se basa en la capitalización de mercado de cada empresa. Por lo tanto, las empresas con la mayor capitalización de mercado tendrán un impacto desproporcionado en el desempeño del índice.
¿Qué empresas están incluidas en el S&P 500?
Para ser elegible para su inclusión en el índice, una empresa debe cumplir con los siguientes criterios:
- Debe tener una capitalización de mercado no ajustada de $ 14.6 mil millones y un capitalización de mercado ajustada por flotación de al menos el 50% del umbral mínimo de capitalización de mercado no ajustado.
- Las empresas deben tener un factor de peso invertible (IWF) de al menos 0,10% (flotación pública).
- Debe tener ganancias positivas según lo informado durante el trimestre más reciente, así como durante los cuatro trimestres más recientes (sumados).
- Debe cumplir con una liquidez adecuada y un precio razonable.
- Cumplir con los requisitos de representación del sector.
Las empresas pueden negociar en la Bolsa de Valores de Nueva York, el NASDAQ o incluso en el mercado extrabursátil (OTC). Se pueden incluir fideicomisos de inversión en bienes raíces (REIT), pero no fondos cerrados, ETF, recibos de depósito estadounidenses (ADR) y ciertos otros tipos de valores.
Las diez empresas más grandes por peso del índice son las siguientes:
Debido a que el índice S&P 500 representa a las 500 empresas más grandes, incluye automáticamente la exposición a los principales sectores del mercado. El desglose actual de los diez sectores más grandes es el siguiente:
- Tecnologías de la Información, 27,3%
- Sanidad, 14,1%
- Consumo Discrecional, 11,4%
- Finanzas, 10,9%
- Servicios de comunicación, 8,4%
- Industriales, 7,9%
- Consumo básico, 6,8%
- Energía, 4,7%
- Servicios públicos, 3,1%
- 10. Inmobiliario, 2,9%
El índice no es fijo cuando se trata de empresas o sectores. Por ejemplo, en los años posteriores a la Segunda Guerra Mundial, la industria probablemente representó el sector más grande en el índice, mientras que hoy ese sector ha sido superado por la tecnología de la información y la atención médica. Muchas de las empresas más grandes del índice hoy en día no existían ni siquiera hace 50 años.
El S&P 500 vs. Promedio Industrial Dow Jones y NASDAQ
Tan popular como es el índice S&P 500, es uno de los muchos índices de referencia que los inversores pueden usar para sus asignaciones de acciones. Los dos principales competidores son el S&P 500, el Dow Jones Industrial Average y el NASDAQ.
(El índice más amplio de todo el mercado de valores de EE. UU. es el Índice Wilshire 5000, que realiza un seguimiento del rendimiento de las más de 3600 empresas que cotizan en bolsa en los EE. UU.).
Promedio industrial Dow Jones (DJIA)
Hubo un tiempo, no hace tantos años, en que el Promedio Industrial Dow Jones era el barómetro favorito del desempeño del mercado de valores. Al igual que el S&P 500, el DJIA también representa a las empresas más grandes que cotizan en bolsa en Estados Unidos, en particular las que son nombres familiares.
Pero aunque el Promedio Industrial Dow Jones continúa siendo ampliamente rastreado y cotizado, ya no es el estándar de la industria.
Eso es grande porque el Dow Jones incluye solo 30 empresas, en comparación con las más de 500 del S&P 500. El S&P 500 simplemente representa una muestra representativa más amplia de las empresas más grandes,
Aunque sea el Dow Jones Industrial Las empresas industriales promedio representan solo el 13,8% del índice. La atención médica, la tecnología de la información y las finanzas son sectores más grandes.
El S&P 500 también ha tenido un mejor desempeño que el Dow Jones a largo plazo. Mientras que el S&P 500 ha arrojado un promedio de 11,09% por año durante la última década, el Dow Jones ha promediado solo 8.67%. Es probable que se deba a que la mayor cantidad de acciones en el S&P 500 incluye una gran cantidad de empresas emergentes cuyas acciones están superando a las 30 empresas del Dow.
NASDAQ
Aunque el NASDAQ es un índice (el NASDAQ Composite), también es una bolsa de valores. Pero existen diferentes variaciones del NASDAQ como índice, algunas abarcan todo el mercado y otras se centran en un sector específico dentro del mercado. El intercambio tiene su sede en Nueva York y tiene una capitalización de mercado total de casi $ 20 billones. Eso la convierte en la segunda bolsa de valores más grande del mundo, después de la Bolsa de Valores de Nueva York.
NASDAQ se anuncia a sí mismo como la primera cotización electrónica en el mercado de valores con más de 5.000 empresas, aunque actualmente solo tiene un poco más de 3.500. Comprende dos mercados separados, el Mercado Nacional NASDAQ y el Mercado de Pequeña Capitalización NASDAQ. Debido a que comprende tantas empresas que cotizan en bolsa, es un índice más amplio que el Dow Jones o el S&P 500.
Como índice, el Compuesto NASDAQ representa el mercado completo de NASDAQ. Pero hay índices sectoriales compuestos por un número más limitado de acciones de NASDAQ. Un ejemplo es el NASDAQ 100. Representa a unas 100 empresas no financieras que cotizan en NASDAQ con las mayores capitalizaciones de mercado. Esto incluye muchas empresas tecnológicas populares como Apple, Amazon, Microsoft y Tesla.
Representado por Invesco QQQ Trust (QQQ), el fondo ha producido una rentabilidad anual media de poco más del 17 % durante la última década.
Cómo invertir en el S&P 500
En el mundo actual de las inversiones en línea, cómo invertir en el S&P 500 es mucho más fácil de lo que piensa.
Abra una cuenta de corretaje
Aquí es donde comienza el proceso porque una vez que abra una cuenta de corretaje, podrá invertir en el S&P 500 o en cualquier otro índice.
Los ejemplos de corredores incluyen Ally Invest, E*TRADE y M1 Finance.
aliado invertir ofrece opciones de inversión autodirigida y de inversión administrada. Con la inversión autodirigida, puede negociar acciones, opciones y fondos cotizados en bolsa (ETF) sin comisiones. Además, Ally Invest actualmente ofrece un bono de registro para cuentas nuevas de hasta $300.
E*TRADE funciona de manera similar a Ally Invest en el sentido de que puede abrir una cuenta de inversión autodirigida donde puede negociar acciones, opciones y ETF sin comisiones. También ofrecen un bono, pagando entre $50 y $3,500 cuando abre y financia una nueva cuenta.
Otro ejemplo más es Finanzas M1, un conocido robo-asesor que le permite invertir en acciones individuales y ETF en línea y está completamente automatizado. Puede crear varias carteras, denominadas "pasteles", y completar cada una con hasta 100 acciones y fondos. Eso puede incluir uno o más fondos basados en el índice S&P 500.
Estos son solo tres de los muchos corredores de inversión disponibles si desea invertir en el S&P 500.
Elija un fondo indexado
Una vez que abra una cuenta de corretaje, el siguiente paso será elegir un fondo indexado.
Un fondo indexado es un ETF o fondo mutuo (pero mucho más comúnmente, un ETF) cuyo rendimiento está vinculado directamente a un índice subyacente, como el S&P 500.
Los fondos indexados funcionan de manera diferente a los fondos negociados activamente en el sentido de que solo rastrean el índice al que están vinculados. Eso significa que, si bien coincidirán con el índice, no lo superarán ni lo superarán. Y debido a que es un índice, rara vez comercian. Eso mantiene los índices de gastos muy bajos, generalmente por debajo del 0,20% anual.
Si un fondo indexado es un ETF, generalmente puede comprar y vender acciones sin comisiones. Por lo general, puede comprar un ETF por el costo de una sola acción, aunque algunas plataformas de inversión, como M1 Finance, le permitirán comprar acciones fraccionadas, que es una porción de una acción completa.
Los fondos que se negocian activamente suelen ser fondos mutuos. Dado que no se basan en un índice, el administrador del fondo intenta superar al mercado general. Esto a menudo da como resultado una gran cantidad de transacciones, lo que eleva los índices de gastos.
Y dado que generalmente son fondos mutuos, pueden tener inversiones mínimas altas, como $3,000. Muchos fondos mutuos también cobran tarifas de carga. Se trata de comisiones de venta equivalentes a entre el 1% y el 3% del valor del fondo negociado.
Por el contrario, los ETF basados en índices no cobran tarifas de carga y serán su mejor opción si desea invertir en el S&P 500.
Los ejemplos de ETF populares vinculados al rendimiento del S&P 500 incluyen:
Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
iShares Core S&P 500 (IVV)
SPDR S&P 500 ETF (ESPÍA)
Cualquiera de estos fondos será una opción sólida si desea invertir en el S&P 500.
Tener una mentalidad a largo plazo
Como se mencionó anteriormente, los fondos indexados, como el S&P 500, están diseñados para igualar el rendimiento del índice subyacente. Eso significa que igualan el mercado pero no lo superan ni lo inferior (sí, estoy repitiendo ese punto, ¡pero solo porque es importante!).
Por eso es importante pensar a largo plazo cuando invierte en el S&P 500. Como fondo indexado, es poco probable que se duplique o triplique en los próximos uno o dos años. Lo más probable es que experimente ganancias anuales en un rango de más del 10%, así como pérdidas a una tasa similar.
Pero la clave de la inversión indexada es comprar y mantener a largo plazo. El mercado puede subir y bajar en un solo año, por lo que es el desempeño de ese mercado durante varios años lo que proporciona ganancias a largo plazo. Es por eso que el S&P 500 ha proporcionado un rendimiento promedio de más del 11 % anual durante la última década.
Pros y contras de invertir en el S&P 500
Ventajas:
- El S&P 500 representa el índice de inversión más reconocido del mundo.
- Proporciona exposición a las 500 empresas más grandes de América
- Este índice ha proporcionado ganancias de dos dígitos durante la última década, a pesar de caídas ocasionales.
- Evita la necesidad de elegir y administrar una cartera de acciones individuales.
- Dado que se puede comprar a través de un fondo indexado, no es necesario pagar comisiones y los MER son extremadamente bajos.
- Es una excelente tenencia central para su cartera de acciones.
Contras:
- El índice S&P 500 rastrea solo empresas con sede en EE. UU., no de pequeña capitalización.
- El rendimiento del índice estará determinado en gran medida por las empresas con la mayor capitalización de mercado.
- Es posible perder dinero en un fondo basado en el S&P 500.
¿Debe invertir en el S&P 500?
La decisión de invertir en cualquier clase de activo o valor individual es muy subjetiva. Debe invertir en el S&P 500 solo si, después de una cuidadosa investigación, el fondo se ajusta a sus propias necesidades y preferencias de inversión.
Dicho esto, los asesores de inversión suelen recomendar el S&P 500 como cartera de valores. También es una posición frecuente en carteras gestionadas profesionalmente, incluidas las de robo-advisors.
Aunque no es completamente seguro (pocos vehículos de inversión lo son), tiene un historial de rendimientos constantes, incluido más del 11 % anual durante los últimos diez años.
Una inversión en el S&P 500 se mantiene mejor como una participación central a largo plazo en su cartera de acciones. Esto se debe a que representa el extremo superior de los mercados bursátiles de EE. UU. y generalmente es menos volátil y más consistente que los valores individuales.
Si no está seguro de si el S&P 500 es adecuado para usted, consulte con un asesor de inversiones autorizado para que lo ayude a tomar una decisión.