Revisión de FranShares: invierta en franquicias con solo $ 500

La inversión fraccionada está de moda en estos días. Desde bienes raíces hasta obras de arte, más empresas ofrecen la posibilidad de comprar acciones en activos generadores de ingresos o inversiones alternativas.

FranShares es otro nuevo participante en este espacio, excepto que planea hacer inversión en franquicia más pasivo y accesible que nunca. Si siempre ha querido tener una franquicia sin tener que administrarla, FranShares podría ser la oportunidad perfecta.

Sin embargo, la compañía todavía está trabajando para lanzar su primer fondo, y la inversión en franquicias no está exenta de riesgos. Nuestra revisión de FranShares cubre cómo funciona la plataforma, qué hay en el primer fondo y cómo decidir si vale la pena invertir en él.

Pros contras

¿Qué es FranShares?

FranShares es una plataforma de financiación colectiva que permite a los inversores diversificar sus carteras con acciones de franquicias generadoras de ingresos. La empresa fue fundada en 2020 por Kenny Rose, ex corredor de franquicias y asesor financiero.

Rose vio la demanda de los inversores de oportunidades de inversión de flujo de caja, pero se dio cuenta de que faltaban franquicias en otras clases de activos populares como bienes raíces. FranShares se creó para ayudar a cerrar esta brecha.

Y con una inversión mínima de $500 y sin largo plazo requisito de acreditación, FranShares es bastante amigable para los principiantes. Proporciona una forma sencilla de diversificar su cartera, protegerse contra la inflación y crear un nuevo flujo de ingresos pasivos.

Solo tenga en cuenta que en el momento de escribir, FranShares está aceptando inversores en su lista de espera pero aún tiene que lanzar su primera oferta "TNT Franchise Fund Inc." Su primera oferta también requiere que los inversores estén acreditados, pero muchas ofertas futuras no tendrán este requisito.

¿Cómo funciona FranShares?

Cuando el primer fondo de FranShares esté listo para la recaudación de fondos, los inversionistas podrán comprar el fondo. Aquí hay un desglose de cómo funcionará todo el ciclo.

1. Inscribirse

Actualmente, FranShares solo acepta inversionistas de los Estados Unidos y Puerto Rico. Cuando se registra, responde un breve cuestionario para inversionistas sobre sus objetivos, experiencia de inversión y si es un inversionista acreditado o no.

También firma un acuerdo de confidencialidad al registrarse, que es diferente de su plataforma de crowdfunding promedio. Pero FranShares explica que esto es necesario ya que comparte información privada sobre oportunidades de inversión en franquicias en su plataforma.

2. Invertir en inversiones de franquicia disponibles

Tras el lanzamiento, FranShares ofrece su TNT Franchise Fund que está invirtiendo en dos franquicias.. El primero es Smash My Trash, un servicio móvil de compactación de residuos con más de 600 franquicias y un potencial estimado de $1,4 millones en ingresos anuales por franquicia. El segundo es Teriyaki Madness, una cadena de restaurantes con más de 350 franquicias y un potencial estimado de alrededor de $1 millón en volumen unitario promedio por tienda.

En cuanto al fondo en sí, está invirtiendo en 30 franquicias Smash My Trash y 25 franquicias Teriyaki Madness. Aquí hay algunos otros detalles y objetivos para el Fondo de Franquicias de TNT:

• TIR de la cartera objetivo: 16-21%.
• Rendimiento en efectivo: 9-12%.
• TIR de crecimiento de capital: 10-14%.
• Tamaño total del fondo: $25 millones.
• Período de tenencia objetivo: 5 años.

Las acciones comienzan en $10 para este fondo y hay un requisito de inversión mínima de $500. Puedes leer Presentación para inversores de FranShares sobre este fondo para detalles como dónde estarán las ubicaciones de las franquicias, las expectativas de flujo de efectivo y las estrategias de gestión de riesgos.

3. Obtenga ingresos pasivos

Cuando invierte en FranShares, está ayudando a financiar nuevas franquicias sin asumir ninguna responsabilidad de operador. En otras palabras, es completamente inversión pasiva oportunidad.

Entonces, ¿quién dirige las franquicias?

Bueno, depende en gran medida de cómo la franquicia existente maneje a los operadores en primer lugar. En este caso, FranShares dice que planea contratar a un gerente general interno para desarrollar su equipo de gerentes regionales y de ubicación para administrar las nuevas franquicias de Smash My Trash. En cuanto a Teriyaki Madness, la franquicia tiene su propio programa "Restaurant Sherpas" en el que los nuevos propietarios de franquicias reciben ayuda de los gerentes de distrito.

Una vez que las franquicias están operativas, los inversores obtienen rendimientos de dos maneras: a través de la apreciación potencial de las acciones y de las distribuciones de efectivo. FranShares dice que después de un período de un año "comenzará a pagar dividendos mensuales de las ganancias de la franquicia".

Las devoluciones dependen de la franquicia y su rendimiento, por lo que no hay garantía. Sin embargo, FranShares invierte junto con inversores minoristas en sus propios fondos, o al menos dice que lo hará. Esto significa que también gana dinero con las distribuciones, por lo que sus intereses están alineados con los de los inversores para desarrollar franquicias rentables con buenos operadores y un flujo de caja constante.

Solo tenga en cuenta que el tiempo desde la recaudación de fondos hasta la puesta en funcionamiento de las franquicias puede ser de unos 18 meses. Esto significa que lleva tiempo generar flujo de caja y pagar las distribuciones, por lo que no obtiene ingresos desde el primer día. Y las nuevas franquicias pueden tardar más de un año en alcanzar su máximo potencial de ingresos, lo que también reduce los rendimientos iniciales.

4. Venda sus acciones

En el lanzamiento, no hay un mercado secundario para vender sus acciones si desea salir. Esto significa que debe esperar una eventual venta de la cartera de franquicias, que FranShares estima que llevará cinco años.

FranShares dice que un mercado secundario para comprar y vender acciones está en los planes para el futuro. Cuando este mercado está disponible, teóricamente debería ayudar con la liquidez. Pero hasta entonces, vea a FranShares como un inversión a largo plazo eso es ilíquido.

¿Cómo selecciona FranShares las franquicias?

El equipo de FranShares tiene años de experiencia en el espacio, siendo su fundador un ex corredor de franquicias. Pero tenía curiosidad por saber más sobre cómo opera FranShares y su proceso de selección, así que contacté al especialista en crecimiento de la empresa para obtener más información.

Estos son algunos de los criterios más importantes que FranShares considera al elegir franquicias en las que invertir:

• Retorno de la inversión: La FTC regula las franquicias por motivos de transparencia, por lo que las franquicias deben revelar los costos iniciales. Muchos divulgan representaciones de desempeño financiero para desglosar información como ingresos brutos, ganancias netas y número de clientes. FranShares busca nuevas empresas con beneficios netos y bajos costes operativos y de puesta en marcha.
• Crecimiento: El crecimiento de la marca es otra señal importante que FranShares considera por ubicación y región.
• Disponibilidad: La saturación del mercado puede bloquear el ingreso de franquicias prometedoras a una nueva área. Por lo tanto, FranShares busca mercados donde potencialmente podría haber varias ubicaciones de franquicia.
• Liderazgo: La experiencia en franquicias es otro factor que FranShares busca en el liderazgo.
• Sustentabilidad: El objetivo es evitar las modas pasajeras y ceñirse a productos básicos como la automoción, el fitness, la alimentación y el cuidado del cabello.
• Competencia y ventajas competitivas: La capacidad de captar cuota de mercado es otro factor que considera FranShares.
• Manejabilidad: Un propietario y operador de tiempo completo es un requisito, y un bajo número de empleados también es una bonificación.
• Resistencia a la recesión y la pandemia: Una vez más, FranShares se enfoca en las industrias básicas y basadas en necesidades para ayudar cobertura contra la inflación, recesiones y otros riesgos.

Tarifas de FranShares

Para su fondo inicial, FranShares no cobrará ninguna tarifa a los inversores. En cambio, gana dinero invirtiendo junto con los inversores y luego recibe distribuciones en efectivo. Los fondos futuros tendrán una pequeña comisión de gestión, pero no se sabe con certeza qué porcentaje será esta comisión.

Sin embargo, las tarifas de gestión son normales en el mundo del crowdfunding y es el precio que pagan los inversores para mantener las cosas pasivas. Empresas de crowdfunding inmobiliario use un modelo similar, y el hecho de que el primer fondo de FranShares sea gratuito es una ventaja.

Desempeño histórico

Dado que FranShares aún no ha lanzado sus ofertas, no hay datos históricos para partir. Sin embargo, dice que su rendimiento objetivo para sus carteras de franquicias es del 16-21,86%. El tiempo dirá si esto es posible, pero esta es sin duda una ruta de inversión más agresiva que algo como cautiverio o acciones de dividendos.

Liquidez

Actualmente, FranShares está utilizando una lista de espera para aceptar nuevos inversores y no habrá un mercado secundario para las acciones en el momento del lanzamiento. La compañía dice que se está trabajando en un mercado. Pero hasta entonces, FranShares es una inversión muy ilíquida.

¿Es seguro FranShares?

Dado que FranShares es una empresa de gestión de franquicias, está exenta de registro en la SEC. Sus ofertas también están exentas de registro. Sin embargo, las ofertas son administradas por corredores regulados por FINRA, Templum Markets y DriveWealth LLC. fondo de franquicia tnt inc. es la entidad corporativa real que adquirirá y operará las franquicias en el fondo inaugural.

Esta es mucha jerga, pero básicamente significa que la SEC o cualquier comisión estatal de valores no ha aprobado ni desaprobado nada de lo que ofrece o dice FranShares. Por eso es importante que los inversores comprendan los riesgos de invertir en franquicias y la oferta en su conjunto.

Concedido, FranShares hace un buen trabajo en explicando los riesgos en su documentación. Los riesgos incluyen pero no se limitan a:

• Falta de un mercado secundario activo
• Invertir en acciones sin derecho a voto Clase B
• Liquidez potencial indefinida
• Precios de acciones potencialmente volátiles si se lanza un mercado secundario
• Resultados operativos potencialmente pobres
• Riesgos de mercado que podrían afectar el flujo de efectivo

El hecho de que FranShares no sea una empresa que cotiza en bolsa también significa que puede evitar muchas reglas regulatorias, como tener una junta directiva o realizar auditorías. Sin embargo, esta es la naturaleza de invertir a través de una nueva startup.

En general, FranShares ofrece una oportunidad de inversión alternativa muy ambiciosa y emocionante. Pero no debe invertir dinero que no pueda permitirse perder o que potencialmente haya bloqueado durante años, o incluso indefinidamente. No hay antecedentes, solo un equipo de liderazgo experimentado y un fondo inicial. Haga su propia diligencia debida y considere sus tolerancia al riesgo antes de invertir

Mejores alternativas

Cuando se trata de activos alternativos, la inversión en franquicias es una de las oportunidades más específicas que existen. El hecho de que empresas como FranShares lo estén haciendo más accesible es una excelente noticia para los inversores.

Sin embargo, existen varias alternativas que puedes considerar si quieres incursionar en inversiones similares. Por ejemplo, plataformas como Mainvest permitirle financiar pequeñas empresas estadounidenses como una forma de inversión en deuda. Hay un requisito de inversión mínima de $ 100, y puede obtener ganancias de los reembolsos de préstamos que las empresas hacen durante varios años.

Si prefiere la ruta de la equidad, plataformas como Nuestra Multitud y SeedInvest le permite invertir en nuevas empresas prometedoras en varias industrias. Las inversiones mínimas suelen ser más altas para la inversión inicial, y algunos acuerdos requieren acreditación. Pero esta es una opción similar a la inversión en franquicias, solo para empresas completamente nuevas.

Finalmente, puede recurrir a plataformas de inversión alternativas como rendimiento. Esto abre la puerta para invertir en activos como obra de arte, deuda, capital privado, vinoy coleccionables.

Línea de fondo

Con un equipo fundador experimentado y una hoja de ruta emocionante, hay muchas razones para mantener el ojo en FranShares. El crowdfunding es un espacio popular en este momento, pero poseer acciones en franquicias generadoras de ingresos es una idea bastante novedosa.

Si las cosas van según lo planeado, el primer fondo de FranShares podría ser un gran éxito y un activo alternativo para tener en la cartera. Pero también existe la posibilidad de que los ingresos sean más bajos de lo esperado o que el cronograma para alcanzar el máximo flujo de caja sea mucho más largo.

En resumen, FranShares es emocionante pero no exento de riesgos. El equipo y el sitio web hacen un buen trabajo al detallar estos riesgos, y hay mucha documentación para ayudarlo con la diligencia debida. Si decide invertir, asegúrese de comprender las ventajas y desventajas potenciales, y nunca invierta dinero que no pueda permitirse perder.