Revisión de SeedInvest 2022: la inversión en empresas emergentes es fácil

En el pasado, era casi imposible para la gente común invertir en capital privado. Para participar en acuerdos de capital de riesgo (VC), generalmente necesita un capital inmenso y las conexiones adecuadas. E incluso si encuentra plataformas que admiten inversiones basadas en acciones, generalmente están reservadas para inversores acreditados.

Pero con SeedInvest, todos los inversores pueden participar en alguna acción de capital privado. Con un monto mínimo de inversión de $1,000 y un proceso de investigación en profundidad, este sitio de crowdfunding brinda acceso a nuevas empresas de calidad que puede agregar a su cartera.

Sin embargo, invertir en startups es increíblemente arriesgado. Nuestra revisión de SeedInvest cubre estos riesgos, los pros y los contras, y cómo decidir si vale la pena usar esta plataforma de crowdfunding.

Pros contras

¿Qué es Seedinvest?

SeedInvest es una empresa de crowdfunding de capital que comenzó en 2012 con el objetivo de hacer que las inversiones de capital privado sean más accesibles para los inversores cotidianos. Desde entonces, la plataforma ha crecido a más de 600 000 inversores y ha ayudado a más de 250 empresas a recaudar más de 410 millones de dólares.

Históricamente, invertir en nuevas empresas ha requerido trabajar en capital de riesgo y tener una inmensa cantidad de fondos a su disposición. Pero SeedInvest tiene un requisito de inversión mínimo de $ 1,000 para muchas transacciones, lo que hace que el mundo del capital privado sea significativamente más amigable para los principiantes.

¿Para quién es Seedinvest?

Si desea invertir en nuevas empresas examinadas en los mismos términos que los principales inversores de capital de riesgo e inversores ángeles, SeedInvest es para usted.

Además, la plataforma tiene opciones de inversión tanto para autorizado e inversionistas no acreditados, lo cual no es común para el capital privado. Los inversores no acreditados pueden enfrentar límites de inversión total más bajos que los inversores acreditados que varían según el acuerdo, pero SeedInvest sigue siendo más accesible que muchas plataformas de inversión alternativas.

Tenga en cuenta que SeedInvest dice que admite inversores de todo el mundo, pero según las leyes locales, es posible que no pueda invertir con la plataforma. Por ejemplo, los canadienses no son elegibles para invertir a través de SeedInvest actualmente, por lo que es posible que no esté disponible en su país.

¿Cómo funciona SeedInvest?

Las empresas emergentes lanzan SeedInvest por la oportunidad de recaudar fondos. Esto permite a las empresas acceder a un grupo de inversores acreditados, inversores ángeles, oficinas familiares, empresas de capital de riesgo e inversores institucionales.

Según su sitio web, las empresas deben pasar una etapa de investigación y diligencia debida para poder cotizar en SeedInvest. Solo el 1% o más de las empresas lo logran, por lo que las empresas que encuentra como inversionista son las nuevas empresas de primer nivel que existen. Y hay dos formas diferentes de comenzar a invertir.

Invertir en empresas emergentes individuales

El sitio web de SeedInvest le permite buscar nuevas empresas disponibles en las que puede invertir. Al momento de escribir, hay siete oportunidades y una próxima puesta en marcha.

Lo bueno de SeedInvest es que encuentras nuevas empresas de una variedad de sectores. Por ejemplo, estas son algunas de las oportunidades actuales de inversión en startups en la plataforma:

• • Corporación citónica: una empresa biofarmacéutica que desarrolla medicamentos para la osteoartritis y otras afecciones inflamatorias.
  • bebe el lunes: Una marca de bebidas que elabora cócteles sin alcohol.
  • Vientres frescos: una marca de bocadillos que crea bocadillos saludables y sabrosos inspirados en la cultura.
  • iPost: una empresa de automatización de marketing que se enfoca en franquicias, asociaciones y editores.
  • SALARIO: una plataforma de redes de trabajo digital para trabajadores temporales y sus empleadores.

Cuando hace clic en una lista, puede sumergirse en información adicional sobre la empresa para ayudar con la diligencia debida. Por ejemplo, verá la cantidad recaudada, el requisito de inversión mínima y la valoración previa al dinero. También puede leer la hoja de términos y la información sobre la recaudación de fondos anterior, el pitch deck, el equipo fundador y cómo se utilizarán las ganancias.

Por supuesto, hacer su propia diligencia debida también tiene sentido ya que SeedInvest toma una parte de los aumentos, por lo que tiene interés en promocionar a estas empresas lo mejor posible. Esto significa leer informes de noticias, comunicados de prensa y hacer la mayor investigación posible.

Pero al final del día, SeedInvest presenta muchas nuevas empresas interesantes para invertir. Y su riguroso proceso de investigación ayuda a garantizar que solo esté considerando a los mejores candidatos.

Invertir en piloto automático

La función más exclusiva de SeedInvest es su función Auto Invest que le permite crear una cartera diversa de startups Es casi como un roboadvisor, solo para capital privado, que no es algo que pueda encontrar con demasiada facilidad.

Así es como funciona Auto Invest de SeedInvest:

1. Depósito mínimo: Comience con un depósito mínimo de $1,000.
2. Invertir: invierte automáticamente en nuevas empresas cuando alcanzan ciertos umbrales para su aumento ($ 250,000 si están bajo la Regulación D / CF o $ 2 millones si están bajo la Regulación A +). Hay un monto de inversión mínimo por inversión de $200, por lo que su depósito inicial teóricamente puede invertirse en cinco compañías diferentes con este monto inicial.
3. Asignar fondos: SeedInvest le permite configurar reglas predeterminadas sobre cuánto desea invertir en nuevas empresas.
4. Haga crecer su cartera: invierta constantemente en una cartera diversa de nuevas empresas cuanto más tiempo use Auto Invest.

También puede pausar o reiniciar Auto Invest. Y si hay una empresa en la que desea invertir más dinero, siempre puede invertir a través de la página principal de ofertas. No hay cargos por usar Auto Invest. Sin embargo, usted paga la tarifa de procesamiento estándar del 2% de SeedInvest, con un tope de hasta $300 por operación.

Tarifas y precios de SeedInvest

Los inversores pagan una tarifa de transacción del 2% en SeedInvest que tiene un tope de $ 300. Esta tarifa se devuelve si invierte en una empresa que no termina de completar su aumento. Y no paga tarifas de gestión, intereses acumulados ni tarifas administrativas, lo cual es diferente de la mayoría de las plataformas de crowdfunding..

La razón por la que los inversores no pagan otras tarifas es porque SeedInvest cobra a las empresas emergentes una tarifa en efectivo del 7,5 % del valor de los valores adquiridos en una subida y una nota convertible o tarifa de capital del 5 %. Por ejemplo, si una empresa recauda $ 200,000 en SeedInvest en una nota de capitalización colectiva de $ 10 millones, SeedInvest gana $ 15,000 en tarifas en efectivo y $ 10,000 de la nota de capitalización colectiva.

Desempeño histórico

Desde su creación, SeedInvest ha ayudado a más de 250 nuevas empresas a recaudar capital. Y si lees su página de estudio de caso, encontrará algunas historias de éxito importantes como Heliogen, que recaudó $ 1.6 millones en SeedInvest en 2017 con una valoración de $ 20 millones y terminó cotizando en bolsa en 2021 con una valoración de $ 2 mil millones. También hay muchas empresas más pequeñas que no alcanzaron el estatus de unicornio pero que aun así generaron ganancias significativas.

Y cuando observa a algunos de los otros inversores en estas empresas, encuentra nombres como Bill Gates, Mark Cuban y numerosos fondos de capital de riesgo.

En resumen, las empresas que cotizan en SeedInvest se encuentran entre las mejores empresas emergentes que existen. Pero como explica SeedInvest en su página de riesgo del inversor, la inversión en startups no garantiza rendimientos. De hecho, existen riesgos significativos, incluida la pérdida total de capital, la dilución y la quiebra total del negocio.

La inversión en activos alternativos, como invertir en nuevas empresas, es más emocionante que quedarse con acciones o ETF. Pero necesitas entender tu tolerancia al riesgo y qué porcentaje de su cartera desea invertir potencialmente en capital inicial. Y nunca invierta dinero que no pueda permitirse perder, ya que se trata de una inversión increíblemente arriesgada, incluso si las empresas parecen sólidas.

Liquidez

Sus inversiones a través de SeedInvest son inversiones altamente ilíquidas. Las empresas emergentes son empresas privadas, por lo que no puede vender sus acciones a través de una bolsa de valores pública. Y SeedInvest tampoco tiene un mercado secundario para vender acciones. Además, las empresas no tienen el requisito de pagar dividendos, por lo que es posible que no vea rendimientos durante un período de tiempo significativo hasta que la empresa se haga pública o recompre acciones.

En otras palabras, no invierta dinero en SeedInvest que podría necesitar a corto plazo. Esto es un estrategia de inversión a largo plazo eso es arriesgado y altamente ilíquido.

Cómo ponerse en contacto con SeedInvest

Puede ponerse en contacto con SeedInvest enviando un correo electrónico a [email protected]. También hay un widget de chat en vivo en su sitio web una vez que crea una cuenta e inicia sesión. La atención al cliente está disponible de 9 am a 6 pm EST, de lunes a viernes.

Cómo abrir una cuenta

Abre una cuenta ingresando tu nombre completo y correo electrónico. También debe confirmar que es un inversor acreditado. Las dos formas más comunes de lograr el estado de acreditación incluyen:

• Tener un patrimonio neto de al menos $ 1 millón (excluyendo su residencia principal).
• Tener un ingreso del trabajo de al menos $200,000 (o $300,000 con un cónyuge) durante los dos años anteriores y una expectativa de ingresos similar para el año en curso.

Los inversores también verifican su cuenta para desbloquear la plataforma completa. Esto significa ingresar su dirección, número de teléfono, fecha de nacimiento e información sobre su situación laboral. Su actividad de financiamiento se suspende hasta que el equipo de cumplimiento de SeedInvest verifique la información que envía.

Mejores alternativas

Nos gusta SeedInvest como una plataforma de inversión de inicio debido a su proceso de investigación y tarifas bajas para los inversores. Pero está lejos de ser el único sitio de crowdfunding centrado en nuevas empresas que existe. Y dependiendo de tus objetivos, varias alternativas podrían ser mejores opciones.

Nuestra Multitud

Al igual que SeedInvest, OurCrowd es otra plataforma de financiación colectiva que le permite invertir en nuevas empresas examinadas y de rápido crecimiento. OurCrowd también está disponible para inversores de todo el mundo. Y el punto de venta único es que OurCrowd le permite invertir en numerosos fondos de inicio para que pueda diversificar su cartera más fácilmente.

Tienes que ser un inversor acreditado para registrarte, así que tenlo en cuenta. También hay un mínimo de inversión de $10,000 para acuerdos individuales; 10 veces superior al mínimo de SeedInvest. Pero obtienes más selección, y OurCrowd tiene un proceso de investigación estricto y solo acepta alrededor del 1% al 2% de los solicitantes.

Tenga en cuenta que OurCrowd cobra a los inversores tarifas administrativas y de gestión variables más intereses acumulados sobre las ganancias. Puedes leer nuestro Revisión de nuestra multitud para el desglose completo.

RendimientoCalle

calle rendimiento es una plataforma de inversión de activos alternativos que a veces incluye ofertas como pre-inversiones de salida a bolsa. También permite a los miembros invertir en clases de activos como obra de arte, deuda, bienes raícesy criptografía. Hay un fondo de nivel de entrada de $ 500 que está disponible para inversores no acreditados. Otras ofertas requieren acreditación y generalmente tienen un requisito de inversión mínima de $ 10,000 a $ 15,000.

Nos gusta Yieldstreet porque ofrece muchas clases de activos diferentes para considerar. Si desea que las acciones y muchas otras clases de activos se alejen de las inversiones tradicionales, podría ser la plataforma perfecta.

La plataforma ha tenido un rendimiento anualizado neto (IRR) del 9,71 % desde su creación en 2014. Las tarifas anuales de gestión varían según la inversión, pero pueden alcanzar hasta el 2,5%, por lo que esta es una desventaja frente a SeedInvest.

Mainvest

Tiempo Mainvest brinda oportunidades de inversión basadas en deuda en lugar de inversiones basadas en acciones, sigue siendo una excelente alternativa a SeedInvest para diversificar su cartera.

Con Mainvest, usted ayuda a financiar pequeñas empresas en crecimiento en los Estados Unidos. A cambio, usted recibe pagos regulares de intereses de las empresas hasta que se paga su préstamo y algo más. Mainvest apunta a un rendimiento del 10% al 25% para los inversores y solo tiene un requisito de inversión mínima de $100.

Los tipos de negocios que encuentra en la plataforma generalmente incluyen cervecerías, cafés, restaurantes y otros pequeños negocio local. Estas no son nuevas empresas que buscan alcanzar una valoración de unicornio. Pero aún puede usar Mainvest para diversificar su cartera y crear un nuevo flujo de ingresos.

Línea de fondo

Si está buscando nuevas empresas de calidad para invertir, SeedInvest es una de las mejores plataformas de financiación colectiva que existen. Es difícil encontrar opciones que estén disponibles para inversores no acreditados. Además, el mínimo de $1,000 para muchas ofertas significa que casi cualquier persona puede comenzar a invertir. Cuando agrega funciones innovadoras como Auto Invest, queda claro por qué SeedInvest es tan popular.

Solo recuerde: las inversiones de capital privado son extremadamente riesgosas e ilíquidas. Nunca debe invertir dinero que necesita a corto plazo o dinero que no puede permitirse perder. Y si necesitas orientación, no dudes en preguntar a un asesor financiero para un asesoramiento más personalizado.