Revisión de inversiones autodirigidas de J.P. Morgan 2022

JPMorgan Chase es una empresa de servicios bancarios y financieros que opera en más de 100 países. Y con su cuenta de inversión autodirigida, los clientes de Chase obtienen operaciones sin comisiones y pueden abrir una cuenta con solo $0.

Pero mientras j PAG. Inversión autodirigida de Morgan es conocido por su comercio de fondos mutuos sin comisiones, no es el mejor corredor para todos los inversores. Es por eso que nuestra revisión cubre sus características, pros y contras y precios para que pueda decidir si es el corredor adecuado para usted.

Pros contras

¿Para quién es la inversión autodirigida de J.P. Morgan?

Sin comisiones de negociación en todos sus fondos mutuos, Inversión autodirigida de J.P. Morgan es una opción clara si los fondos mutuos constituyen una parte importante de su cartera.

Y dado que se integra con la plataforma de banca web y móvil de Chase, este corredor ayuda a los clientes de Chase a consolidar todas sus cuentas.

¿Qué hace que la inversión autodirigida de J.P. Morgan sea excelente?

Si desea un corredor de bolsa con todas las herramientas comerciales bajo el sol, este no es el corredor adecuado para usted. Pero J.P. Morgan Self-Directed Investing tiene varias características que hacen que valga la pena considerarlo, especialmente para los fanáticos de los fondos mutuos.

Sin requisito de saldo mínimo

La inversión autodirigida de J.P. Morgan tiene un requisito de saldo de cuenta de $0, por lo que es una forma viable de empezar a invertir con poco dinero. Este requisito de $0 también es para todos los tipos de cuentas: cuentas sujetas a impuestos individuales y cuentas de jubilación como una IRA tradicional o una IRA Roth.

El comercio sin comisiones incluye fondos mutuos

Estos días, la mayoría de los corredores en línea no tienen comisiones. Esto significa que puede operar con acciones y fondos cotizados en bolsa (ETF) sin pagar los honorarios cobrados por el corredor. La mayoría de los corredores también ofrecen operaciones de opciones asequibles a $0.65 por contrato.

J.P. Morgan Self-Directed Investing también está libre de comisiones como la competencia. Pero uno de sus principales puntos de venta es que ofrece sin comisiones fondo de inversión comercio. Muchos corredores ofrecen algunos fondos mutuos sin tarifa de transacción, pero J.P. Morgan extiende esto a todos los fondos mutuos que apoya.

Esta estructura de tarifa cero la convierte en una de las mejores corredores de fondos mutuos allí afuera. Sin embargo, hay una razón por la que muchos inversores se alejan de los fondos mutuos: las tarifas de administración suelen ser mucho más altas que las tarifas de ETF y pueden alcanzar más del 1% anual en muchos casos. Si desea fondos mutuos en su cartera, J.P. Morgan Self-Directed Investing podría ser para usted, pero tenga en cuenta estas tarifas.

Herramienta de investigación Portfolio Builder

Con la herramienta Portfolio Builder, obtiene ayuda para crear una cartera que coincida con su nivel de tolerancia al riesgo y la asignación de activos deseada. Una vez que conozca el marco en el que se encuentra, puede ver cómo las diferentes inversiones en acciones y ETF afectarían la composición de su cartera.

La herramienta Portfolio Builder tiene un mínimo de $ 2,500 que es una pequeña desventaja. J.P. Morgan también enfatiza cómo no está analizando su cartera de inversiones ni haciendo recomendaciones sobre si debe comprar, mantener o vender diferentes valores. En general, es más una herramienta de orientación y no un asesoramiento financiero verdaderamente personalizado como el que obtendría con un asesor financiero.

Se integra con Chase Mobile

Si es fanático del comercio móvil, la integración de J.P. Morgan Self-Directed Investing con la aplicación Chase es una excelente noticia. Este corredor está alojado dentro de la aplicación y el ecosistema de Chase, por lo que es ideal para los Banco Chase clientes. También puede operar a través de Chase.com, por lo que no es solo para operaciones móviles.

Si ya está con Chase, consolidar todas sus cuentas bajo un mismo techo también puede ayudarlo a administrar sus finanzas mucho más fácilmente.

Bonus al registrarse

Los nuevos clientes de J.P. Morgan Self-Directed Investing pueden ganar hasta $625 por abrir una cuenta. La cantidad que gane depende de cuánto deposite en su cuenta:

• Obtén $125 para financiar una cuenta con $25,000 – $99,000
• Obtén $300 para financiar una cuenta con $100,000 – $249,999
• Obtén $625 para financiar una cuenta con $ 250,000 +

Por supuesto, se necesita mucho dinero para obtener el primer nivel de bonificación, pero incluso $ 125 gratis es un buen promoción de corredores en línea.

¿Cuáles son los inconvenientes de J.P. Morgan Self-Directed Investing?

A pesar de ser excelente para los fanáticos de los fondos mutuos y los clientes existentes de Chase, J.P. Morgan Self-Directed Investing todavía tiene algunos inconvenientes importantes, especialmente en comparación con sus competidores.

Sin opciones de negociación avanzadas

Si desea operar con margen o incursionar en futuros, J.P. Morgan Self-Directed Investing no es para usted. Este corredor se apega a lo básico, y comercio de opciones es tan avanzado como se pone.

Tipos de cuenta limitados

Puede abrir cuentas sujetas a impuestos o cuentas IRA tradicionales y Roth con J.P. Morgan Self-Directed Investing. Pero la falta de custodia, SEP IRA, 529, Solo 401(k) y otros tipos de cuentas es un inconveniente.

Herramientas limitadas de investigación y comercio

En comparación con otros corredores, J.P. Morgan no proporciona una gran cantidad de investigaciones de la industria para ayudar a educar a los inversores. Tiene evaluadores de acciones y puede configurar listas de seguimiento para recibir alertas de precios sobre las empresas que le interesan. Y J.P. Morgan proporciona su propio contenido de investigación y análisis de mercado a sus clientes.

Pero en comparación con corredores como TD Ameritrade y Borde Merrill, se queda un poco corto en el frente de herramientas de investigación y comercio.

Sin soporte de criptomonedas

Si quieres invertir en criptomoneda, J.P. Morgan Self-Directed Investing no es el corredor para usted. No admite criptomonedas a diferencia de los corredores de la competencia como eToro, que admite más de 30 activos digitales como Bitcoin y Etéreo.

Si desea lo mejor tanto de la inversión regular como de las criptomonedas, le recomendamos plataformas como eToro y Robin Hood ya que admiten criptos populares y también ofrecen operaciones con acciones y ETF sin comisiones.

Sin acciones fraccionarias

Un mínimo de cuenta de $0 está bien, pero los clientes no pueden invertir en acciones fraccionarias, lo cual es una desventaja. Esto significa que las acciones caras de compañías como Amazon y Tesla están fuera de la mesa para inversores con poco capital.

Por supuesto, puede comprar ETF que contengan estas empresas para agregarlas a su cartera. Pero para la inversión en acciones fraccionarias, opciones como Robin Hood y Webbull son mejores opciones.

La opción Robo-Advisor no es competitiva

J.P. Morgan también ofrece una roboadvisor si está más interesado en la inversión automatizada. Hay un requisito mínimo de inversión de $500. Al igual que otros asesores robóticos, completa un cuestionario para ayudarlo a elegir inversiones que coincidan con su tolerancia al riesgo y sus objetivos generales.

Las carteras se construyen con una variedad de ETF de J.P. Morgan, y hay cuatro opciones para elegir:

• Conservador: 75% renta fija, 25% renta variable.
• Moderado: 50% renta fija, 50% renta variable.
• Crecimiento: 25% renta fija, 75% renta variable.
• Agresivo: 10% renta fija, 90% renta variable.

Tener esta opción es bueno, pero pagas 0.35% en cuotas anuales. Eso es un 0,10 % más alto que lo que obtienes con robo-advisors como Mejoramiento. Y, Betterment tiene un mínimo de financiamiento de $0 y más variedad de cartera. Robo-asesores como frente a la riqueza además cobran apenas un 0,25% anual y son mejores opciones para inversores pasivos.

En general, J.P. Morgan Self-Directed Investing es excelente si desea invertir en fondos mutuos y ya realiza operaciones bancarias con Chase. Pero su oferta de robo-advisor está rezagada con respecto a la competencia actualmente.

J.P. Morgan Trading de inversión autodirigida y tarifas de cuenta

Como se mencionó, J.P. Morgan Self-Directed Investing está libre de comisiones para acciones, ETF y fondos mutuos. Las opciones comienzan en $0.65 por contrato como muchos otros corredores. Para cautiverio, no hay tarifas en los bonos de nueva emisión. Pero usted paga $1 por bono con un mínimo de $10 y un máximo de $250 por operación.

Otras posibles tarifas que puede pagar incluyen:

• • Transferencia y terminación de cuenta de corretaje: $75.
  • Operaciones asistidas por corredores: $20 – $30
  • Transferencia bancaria: $25.
  • Suspender pagos: $30

Cómo ponerse en contacto con J.P. Morgan

Si tiene preguntas sobre una cuenta de inversión autodirigida, puede llamar al 1-800-392-5749. El horario es de lunes a viernes de 8:00 am a 9:00 pm y los sábados de 9:00 am a 5:00 pm ET.

También puede programar una reunión en una sucursal local de Chase, y Chase tiene más de 5000 ubicaciones en todo el país. Esto es similar a Merrill Edge, que le permite programar citas en sucursales seleccionadas de Bank of America y es una buena diferencia con respecto a los corredores completamente en línea.

Mejores alternativas

J.P. Morgan Self-Directed Investing es uno de los mejores corredores de fondos mutuos. Y su fácil integración con el ecosistema de Chase puede convertirlo en una opción natural si ya está en ese banco.

Sin embargo, otros corredores pueden ser superiores si no está invirtiendo en fondos mutuos debido a mejores herramientas comerciales y una mayor selección de inversiones.

Nos gusta TD Ameritrade como alternativa si desea más herramientas comerciales y ofertas de investigación. Este corredor también está libre de comisiones para acciones y ETF y también ofrece operaciones de margen y futuros a diferencia de J.P. Morgan.

Y si desea exposición criptográfica y acciones fraccionarias, le sugerimos usar eToro. Este bróker admite más de 30 criptomonedas populares, ofrece operaciones sin comisiones y le permite invertir en acciones fraccionarias, lo cual es útil si está invirtiendo pequeñas cantidades de dinero.

Línea de fondo

Si invierte regularmente en fondos mutuos, hacer el cambio a Inversión autodirigida de J.P. Morgan podría ahorrar una cantidad significativa en honorarios. Y si realiza operaciones bancarias con Chase y quiere mantener la vida simple, puede considerar probar este corredor.

Dicho esto, preferimos opciones como TD Ameritrade y eToro porque tiene más oportunidades de inversión y herramientas comerciales. Y si está más interesado en un robo-advisor, le sugerimos que vaya con Mejoramiento

En última instancia, elegir el corredor adecuado significa considerar las tarifas, la selección de inversión, los tipos de cuenta y las herramientas que obtiene. J.P. Morgan tiene lo que necesitan los inversores principiantes, menos acciones fraccionarias. Pero las personas más experimentadas probablemente deberían buscar en otra parte.

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