Revisión de Bitfinex 2022: ¿Este intercambio es seguro y vale la pena usarlo?

Bitfinex es un intercambio global de criptomonedas que podría resultar atractivo para los comerciantes activos debido a sus tipos de órdenes avanzadas y tarifas bajas.

Sin embargo, Bitfinex no está disponible en los Estados Unidos. Y la empresa también se ha enfrentado a varios problemas de seguridad y normativos en el pasado. Nuestra revisión cubre los riesgos de este intercambio, sus ventajas y desventajas, y cómo puede decidir si es correcto operar.

Pros contras

¿Para quién es Bitfinex?

Bitfinex es uno de los más grandes del mundo intercambios de criptomonedas. El amplio soporte criptográfico, las tarifas bajas y las herramientas comerciales avanzadas son las principales razones para usar Bitfinex.

Sin embargo, el intercambio ha sufrido numerosos ataques. Y las preocupaciones regulatorias en curso con iFinex Inc, su empresa matriz, son preocupantes. Por último, los inversores deben tener cuidado al depositar fondos en este intercambio debido a su historial problemático.

Lo que nos gusta de Bitfinex

Si bien Bitfinex no está disponible en los Estados Unidos, sigue siendo un intercambio global popular por varias razones. En particular, tiene numerosas herramientas comerciales avanzadas y algunas de las tarifas de cambio más bajas.

Tablero de operaciones personalizable

Uno de los principales puntos de venta de Bitfinex es su panel de operaciones avanzado. Este portal de comercio basado en la web le permite usar más de una docena de indicadores y herramientas diferentes para análisis técnico. Los comerciantes también tienen acceso a los datos históricos del libro de pedidos.

En cuanto a la colocación de operaciones, hay más de 100 pares comerciales. Puede comprar criptomonedas populares con USD u otras monedas como euros, libras esterlinas, yenes japoneses y yuanes chinos. El intercambio de criptografía también está disponible.

Bitfinex también admite varios tipos de órdenes más allá del comercio al contado:

• Límite
• Mercado
• Detenerse
• Límite de parada
• parada final
• llenar o matar
• Inmediato o cancelar

En general, Bitfinex tiene uno de los mejores paneles para comerciantes avanzados. Y su aplicación móvil tiene las mismas herramientas y funciones de gráficos.

Si desea una solución simple de comercio de cifrado, Bitfinex es bastante intimidante. Sin embargo, ofrece comercio en papel, por lo que los principiantes pueden al menos probar la plataforma y probar sus habilidades comerciales antes de realizar un depósito.

Tarifas comerciales bajas

Bitfinex tiene algunas de las tarifas comerciales más bajas de todos los intercambios de cifrado. Esta es también la razón por la que es tan popular entre los comerciantes activos y tiene un enorme volumen de pedidos diarios.

Las tarifas comerciales comienzan en un 0.10% de fabricante y un 0.20% de tarifa de tomador. Esto es comparable a intercambios como Binance y FTX.US y es significativamente más barato que base de monedas.

Las tarifas de Bitfinex también utilizan un sistema de descuento escalonado, por lo que paga menos cuanto más comercia. Pero la mayoría de los niveles solo reducen las tarifas del fabricante, y debe intercambiar $ 10,000,000 durante un período de 30 días para obtener el descuento de la tarifa del primer tomador.

Dicho esto, las tarifas iniciales son extremadamente competitivas. Y obtiene un 15 % de descuento en la tarifa del tomador en las transacciones de cripto a cripto y de cripto a moneda estable por tener $ 1 USDT de LEO, el token nativo de las plataformas. Si tiene $ 5,000 USDT en LEO, el descuento aumenta al 25% y agrega un 10% de descuento para transacciones de criptografía a moneda fiduciaria.

Margen de las operaciones

Si es nuevo en la inversión en activos digitales, probablemente no valga la pena correr el riesgo de negociar con margen, especialmente por la volatilidad de los criptomercados.

Pero si desea operar con un apalancamiento de hasta 10x, Bitfinex es para usted. Debe completar la verificación intermedia para desbloquear el comercio de margen. Esto implica cargar más identificación con foto, comprobante de domicilio y responder un cuestionario financiero.

La equidad inicial varía según el par comercial. Por ejemplo, operar con BTC/USD requiere un 10 % de capital inicial, mientras que ETH/USD requiere un 20 % actualmente. En cuanto a la garantía, obtiene un apalancamiento de 10x en la mayoría de los activos. Sin embargo, algunas criptomonedas tienen "cortes de pelo colaterales" debido a un mayor riesgo, por lo que obtiene un apalancamiento ligeramente menor.

Pero en general, Bitfinex le permite abrir posiciones largas y cortas para operar con margen. Bitfinex también admite el comercio de derivados si completa la verificación intermedia.

Recompensas de apuestas y préstamos

La razón principal para usar Bitfinex son sus herramientas comerciales avanzadas y sus tarifas bajas. Pero los clientes también pueden obtener ingresos pasivos con su cripto a través de Bitfinex recompensas por apostar y prestar.

Para apostar, simplemente deposite las criptomonedas en su cuenta de Bitfinex que desea apostar. Bitfinex mantiene la mayoría de los tokens apostados en una billetera fría y solo apuesta una parte de los activos para reducir el riesgo. A cambio, te paga una cierta cantidad de interés semanal que varía según el activo.

Actualmente, Bitfinex admite más de 10 criptomonedas para hacer staking:

Simbólico	APY
Algorand	3% - 5%
Cardano	4% - 5%
Cosmos	1.5% - 3%
EOS	0% - 3%
Etéreo 2.0	Hasta 10%
kusama	Hasta 8%
Lunares	Hasta 7%
Polígono	15% - 17%
Solana	Hasta 6,5%
Tezos	3% - 5%
tron	6% - 8%

Las recompensas se pagan en especie y no paga tarifas por apostar. El hecho de que no tenga que bloquear criptografía durante períodos de un mes también es una ventaja en caso de que quiera vender eventualmente.

Bitfinex también se integra con Celsius, por lo que puede prestar su criptografía para ganar intereses. Celsius es una alternativa popular a BloqueFi. Tiene tasas de interés de hasta el 17% para ciertos tokens y admite docenas de criptomonedas.

Comercio extrabursátil

Las operaciones extrabursátiles (OTC) le permiten ejecutar grandes operaciones directamente con otra parte en lugar de depender de los libros de pedidos públicos. Esto le permite comprar o vender grandes cantidades de criptomonedas a un precio acordado sin afectar los precios del mercado de intercambio.

Puede comerciar OTC con otros usuarios de Bitfinex y el monto mínimo del pedido es equivalente a $ 50 USD. Bitfinex también tiene su propia mesa OTC con un equivalente de $100,000 USD para operar.

Tanto los compradores como los vendedores pagan una tarifa OTC del 0,1 % por las transacciones entre pares. Sin embargo, el escritorio OTC de Bitfinex no cobra tarifas, por lo que es atractivo para grandes transacciones.

Donde Bitfinex podría mejorar

Bitfinex tiene tarifas competitivas y algunas de las herramientas comerciales más avanzadas disponibles. Sus opciones de participación y préstamo también le permiten obtener ingresos pasivos. Sin embargo, como empresa, Bitfinex ha tenido una hoja de ruta llena de baches, y esto presenta varias desventajas.

Seguridad

Bitfinex comenzó en 2012 y el intercambio global se convirtió rápidamente en una de las opciones más populares.

Pero a lo largo de su historia, Bitfinex ha estado plagado de problemas de seguridad. Esto incluye un truco de 2015 de la billetera caliente de Bitfinex que perdió 1.500 bitcoins. También incluye su truco de 2016 de casi 120.000 Bitcoin, uno de los hacks de intercambio más grandes de la historia.

Por contexto, esta cantidad de bitcoins vale aproximadamente $ 4.7 mil millones a los precios de hoy. En ese momento, Bitfinex se vio obligado a repartir los daños, por lo que los clientes incurrieron en un "recorte" del 36 % en los valores de sus cuentas. tomó hasta 2017 para que Bitfinex recomprara los tokens BFX que había emitido a los clientes afectados como pagaré.

Bitfinex tiene protocolos de seguridad como la autenticación de dos factores y la lista blanca de IP. Pero numerosos hacks no son un signo de confianza.

Facilidad de uso

Bitfinex es para comerciantes activos que desean realizar análisis técnicos o operar con margen. Pero no es muy amigable para principiantes o intuitivo.

Además, Bitfinex no tiene una versión lite que se adapte a los inversores principiantes. Su aplicación móvil es básicamente un puerto del complejo panel de comercio web.

Manejar la curva de aprendizaje significa que obtiene tarifas comerciales bajas y una variedad de herramientas útiles. Pero si eres un criptoinversor ocasional que valora la simplicidad, los intercambios como base de monedaso Geminisson mejores opciones.

Transparencia

Las brechas de seguridad son un problema que Bitfinex ha tratado a lo largo de los años. Pero la compañía también ha enfrentado problemas regulatorios y legales debido a supuestas prácticas sospechosas..

Gran parte de esto tiene que ver con la empresa matriz de Bitfinex, iFinex Inc, y algunos fundadores están involucrados en Tether, una de las monedas estables más populares. De acuerdo a el fiscal general james, una investigación de 2019 sobre Bitfinex descubrió que “Los operadores de la plataforma de negociación 'Bitfinex', que también controlan la moneda virtual 'tether', han participó en un encubrimiento para ocultar la aparente pérdida de $ 850 millones de dólares de clientes y empresas fondos."

Bitfinex negó estas acusaciones, pero los problemas no terminaron ahí. En octubre de 2021, la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) atadura multada con una sanción monetaria civil de $41 millones. La multa se produjo como resultado de afirmaciones engañosas sobre que Tether estaba totalmente respaldado por reservas en dólares.

La CFTC también multó a Bitfinex con una sanción monetaria civil de $ 1.5 millones después de descubrir que Bitfinex participó en actividades ilegales, Transacciones minoristas de productos básicos financiadas fuera de la bolsa con personas de los EE. UU. que no eran elegibles bajo la Ley de Bolsa de Productos Básicos (CEA).

Para los comerciantes cotidianos, gran parte de esta preocupación y ruido regulatorios podrían pasarse por alto fácilmente. Pero el hecho es que tanto la empresa matriz de Bitfinex como el intercambio han estado en problemas con los reguladores en numerosas ocasiones.

Criptomonedas admitidas

Bitfinex admite más de 150 criptomonedas, incluidas monedas populares como:

• 1 pulgada
• Algorand
• axie infinito
• Bitcoin
• Cardano
• Eslabón de la cadena
• DAI
• dogecoin
• Etéreo
• Litecoin
• Monero
• Polígono
• Solana
• Tezos
• Uniswap

Esta es una selección significativamente mayor que los intercambios como FTX.US y es similar a Coinbase.

Tarifas y límites

Bitfinex cobra un 0,20 % de taker y 0,10 % de comisión de fabricante para su primer nivel de tarifa. Tarifas comerciales puede caer tan bajo como 0.055% para las tarifas del tomador y 0.00% para las tarifas del fabricante. Sin embargo, alcanzar el nivel dos para obtener descuentos en las tarifas comerciales requiere negociar el equivalente a $ 500,000 USD en un período de 30 días, lo cual no es realista para la mayoría de los comerciantes.

Aun así, Bitfinex tiene tarifas comerciales básicas muy bajas. Y cuando agregas 25% en descuentos de tarifas de tomadores potenciales por tener tokens LEO, se vuelve aún más asequible.

Además, Bitfinex no cobra tarifas de depósito en criptomonedas o monedas estables. Pero cobra un 0,10 % de comisión por transferencia bancariaes con un tarifa mínima de $ 60 euros o dólares, lo cual es un inconveniente. Algunas criptomonedas y monedas estables también cobran tarifas de retiro. Puede ver Bitfinex página de tarifas para obtener una lista de las tarifas de retiro actuales.

A largo plazo, Bitfinex lo ayuda a ahorrar dinero en las tarifas comerciales. Pero no haga demasiados depósitos para evitar la tarifa mínima de $60.

Proceso de apertura de cuenta

Registrarse en Bitfinex toma unos minutos y requiere ingresar un nombre de usuario, correo electrónico y contraseña. También debe usar la aplicación Google Authenticator para habilitar la autenticación de dos factores.

Luego, completa los requisitos de conocer a su cliente (KYC) para desbloquear el comercio. Bitfinex tiene cuatro niveles de verificación: Básico, Básico Plus, Intermedio y Completo.

La verificación básica requiere cargar una identificación con foto del gobierno, una selfie y su número de teléfono. Esto desbloquea el comercio de intercambio, pero no puede financiar su cuenta mediante transferencia bancaria.

Siendo realistas, debe completar la verificación intermedia para depositar fondos en su cuenta, negociar cada par comercial y acceder al comercio de margen. Esto requiere presentar otra identificación del gobierno, comprobante de domicilio y responder un cuestionario financiero.

La verificación completa no prueba muchos beneficios adicionales a menos que su jurisdicción requiera una verificación adicional para el margen y el comercio de derivados. En este caso, carga un extracto bancario para completar la verificación completa.

¿Qué tan seguro es Bitfinex?

Bitfinex tiene los mismos protocolos de seguridad que muchos otros intercambios líderes. Esto incluye la autenticación de dos factores de la cuenta, la lista blanca de IP y la detección de actividades sospechosas. También establece que solo el 0,5% de los activos se mantienen en carteras calientes.

Dicho esto, Bitfinex no tiene ninguna póliza de seguro vigente. Y teniendo en cuenta su historial de hacks y problemas regulatorios, no es el intercambio más seguro.

En comparación, los intercambios como Coinbase brindan hasta $ 250,000 en seguros de la FDIC en saldos de efectivo. Coinbase también tiene un seguro contra delitos que protege una parte de los activos digitales.

Mejores alternativas

Para Bitfinex, el elefante en la habitación siempre ha sido la extraña participación de su empresa matriz con Tether y sus varios hacks. Como inversor, no puede ignorar estas señales de alerta. En última instancia, existen varias alternativas de Bitfinex que son más seguras y de buena reputación.

base de monedas

Como uno de los intercambios globales más populares, Coinbase es una excelente opción para los comerciantes principiantes. Admite más de 100 criptomonedas y también le permite apostar varias monedas para obtener ingresos pasivos. Además, su nuevo programa Coinbase Learn le paga con criptomonedas gratis por completar módulos educativos breves.

Las tarifas comerciales en Coinbase son más altas que las de Bitfinex. Pero este es uno de los intercambios más confiables y de mayor reputación, lo que le permite operar con tranquilidad.

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Geminis

Si desea herramientas comerciales similares a Bitfinex, Geminis es para ti. Su plataforma ActiveTrader atiende a comerciantes más activos, y Gemini admite docenas de criptomonedas populares como Bitfinex.

Una de las principales ventajas de Gemini es su seguridad y pólizas de seguro. Los dólares estadounidenses están asegurados por la FDIC y Gemini también tiene un seguro de activos digitales. Además, almacena la mayoría de los fondos en frío billeteras criptográficas que son menos vulnerables a los hacks que las billeteras calientes.

Las tarifas comerciales son más altas que Bitfinex, pero al igual que Coinbase, Gemini es mejor en el frente de seguridad y transparencia.

Robin Hood

Robin Hood es una aplicación de comercio e inversión en acciones sin comisiones que también le permite intercambiar criptografía desde su teléfono inteligente. Si es un fanático del comercio móvil y desea acceder a las acciones, ETF, metales preciosos y criptomonedas, esta es la aplicación para ti.

La desventaja frente a Bitfinex es que Robinhood admite menos de una docena de criptos. Tampoco tiene tantas herramientas comerciales y de investigación. Pero para recargar su cartera con Bitcoin o Ethereum, hace el trabajo. Y solo paga tarifas de distribución en criptografía, que varían según la moneda y el mercado.

Robinhood también ofrece a los nuevos usuarios una acción libre oscilando entre $ 3 y $ 255, por lo que es el momento perfecto para probar esta aplicación comercial.

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Línea de fondo

Bitfinex es un excelente intercambio de criptomonedas en papel. Con tarifas comerciales bajas y herramientas comerciales avanzadas, es un intercambio criptográfico atractivo y amigable a nivel mundial.

Sin embargo, Bitfinex es más riesgoso que muchos otros intercambios debido a su historial de ataques y problemas regulatorios. Puede usarlo para comerciar activamente si desea ahorrar en tarifas, pero no ponga todos sus huevos digitales en esta canasta.

Y dado que Bitfinex no está disponible en los Estados Unidos, los inversores estadounidenses están mejor con intercambios de buena reputación como base de monedas, FTX.US, o Geminis.