En 1872, justo cuando el fervor de la fiebre del oro de California parecía desvanecerse, dos buscadores de oro llegaron a San Francisco con una bolsa llena de diamantes.
El mismo Charles Tiffany de Tiffany & Co. hizo verificar los diamantes, y pronto los dos afortunados buscadores llevaron a un grupo de entusiastas inversionistas a su milagroso campo de piedras preciosas al sur de Rock Springs, CO.
Los inversores no podían creer lo que estaban viendo. Diamantes, rubíes, esmeraldas y zafiros se esparcieron por todo el territorio, justo debajo de sus pies. Los buscadores vendieron la tierra por $650,000 —alrededor de $14 millones en dólares de 2022— y desaparecieron rápidamente.
Fue entonces cuando Clarence King, un geólogo educado en Yale, señaló que los rubíes y los zafiros nunca se encuentran junto con los diamantes en la naturaleza, y todo el engaño se deshizo. Los buscadores “afortunados” simplemente compraron piedras preciosas por un valor de $20,000 en Londres y las plantaron en Colorado antes de la visita de los inversionistas.
150 años después, la fiebre del oro digital está plagada de estafas similares. La criptografía SQUID, los NFT falsos de Banksy y el esquema de bombeo y descarga de John McAfee son secuelas de The Great Diamond Hoax de 1872.
Peor aún, sus víctimas no son inversores hiperricos que de otro modo podrían recuperarse. Solo en 2021, los estafadores de criptomonedas robó más de $ 14 mil millones. Y el número de estafas va en aumento.
Por esa razón, cualquiera que tenga un interés pasajero en las criptomonedas debe saber cómo funcionan estas estafas, cómo detectarlas y, lo que es más importante, cómo evitarlas.
Investiguemos las estafas criptográficas.
La versión corta
- Las estafas con criptomonedas son populares entre los estafadores debido a la falta de protecciones legales federales para las transacciones con criptomonedas y su naturaleza irreversible.
- Algunos ejemplos de estafas criptográficas populares incluyen: personas influyentes pirateadas, ICO falsas, fechas falsas, estafas de phishing y bombeo y descarga. Sigue leyendo para ver una lista más exhaustiva.
- Las señales de alerta comunes que podrían indicar que está lidiando con una estafa cripto incluyen: promesas de retornos poco realistas, crudo sitios web, la falta de un documento técnico adecuado, visibilidad limitada del equipo, solicitudes de claves privadas y criptografía gratuita obsequios
¿Qué es una estafa de criptomonedas?
Las estafas criptográficas se presentan de muchas formas, pero por lo general implican engañarte para que le envíes tu criptografía al estafador a cambio de nada.
Los estafadores de criptomonedas pueden:
- Engañarlo para que pague criptografía por un servicio que nunca brindan
- Secuestrar la cuenta de redes sociales de una celebridad para solicitar pagos
- Solicita un pequeño pago en criptomonedas para demostrar que eres real
- Afirma ser un "fundador" y te vende criptomonedas que no existen
- Promete riquezas rápidas o libertad financiera sin detalles
Todo es pura tontería, por supuesto. Y desglosaremos algunos ejemplos específicos en un momento.
¿Por qué los estafadores aman tanto las criptomonedas?
A los estafadores les encanta comerciar con criptomonedas porque, a diferencia de las transacciones con tarjeta de crédito, las transacciones con criptomonedas son irreversibles. Una vez que el estafador tiene su criptografía, prácticamente la ha perdido para siempre.
Por el contrario, si lo estafan con una compra con tarjeta de crédito, puede informar el fraude a su banco. Y entonces tienes una alta probabilidad de recuperar tu dinero.
"Las transacciones de criptomonedas no vienen con protecciones legales", escribe la Comisión Federal de Comercio (FTC) - y así es como les gusta a los malos.
Otra razón clave por la que a los estafadores les encanta realizar transacciones en criptografía se debe a su naturaleza pseudoanónima. Para recibir criptografía, todo lo que tiene que compartir es su clave pública: una larga cadena de números y letras mayúsculas y minúsculas. No hay nombre visible, dirección u otra información identificable.
De acuerdo, la criptografía no es enteramente anónimo: hemos visto agencias gubernamentales citar a los grandes intercambios para rastrear a los evasores de impuestos, pero si lo estafaron, las posibilidades de identificar a su estafador son casi nulas.
¿Cuáles son algunas estafas criptográficas comunes a tener en cuenta?
Estas son algunas de las estafas criptográficas más comunes que existen. Además, tenga en cuenta que muchos de ellos son versiones criptográficas de estafas de la vieja escuela.
El influencer hackeado
O cuentas falsas de influencers o real Las cuentas de personas influyentes que han sido pirateadas publicarán la clave pública del estafador y solicitarán donaciones o pagos para nuevas oportunidades de inversión. Solo las cuentas falsas de Elon Musk han robado más de $ 2 millones en criptografía de esta manera, de acuerdo a CNBC.
ICO falsas
Los estafadores que afirman ser "fundadores" de la nueva criptografía más popular lanzarán una ICO (moneda inicial oferta, como una oferta pública inicial para cripto), vender millones de su nueva moneda y luego simplemente salir corriendo con el dinero en efectivo. Después del "tirón de la alfombra", la moneda cae a $ 0 y los inversores se quedan sin dinero.
la cita falsa
Los perfiles de citas falsos solicitarán pagos en criptomonedas por boletos de avión, facturas médicas, etc., y luego desaparecerán cuando se reciban los pagos.
Estafas de phishing
Los estafadores que se hacen pasar por agencias gubernamentales o representantes de servicio al cliente le pedirán la información de su cuenta. Luego usan esa información para acceder a sus claves privadas y vaciar sus cuentas.
NFT falsos
Dado que puede "acuñar" y vender NFT sin demostrar que es el propietario de los derechos de autor, los mercados de NFT están llenos de estafadores que venden falsificaciones sin valor. Una cuenta falsa de Banksy vendió $ 1 millón en NFT antes de revelarse como estafadores totales.
NFT "Negociación de lavado"
El comercio de lavado ocurre cuando el titular de un NFT se lo vende a sí mismo utilizando una billetera separada. Compran y venden su propio NFT de un lado a otro para crear la ilusión de demanda. Esto aumenta artificialmente los precios y juega con las clasificaciones de búsqueda en los mercados populares de NFT.
Chantaje/Extorsión
Los estafadores enviarán correos electrónicos que suenan amenazantes afirmando tener posesión de sus datos ilícitos o confidenciales y exigirán pagos criptográficos para el rescate.
Bombear y tirar
Esta es una versión moderna de un clásico de Wall Street. Los estafadores crean un torbellino de exageraciones falsas para "inflar" el precio de una inversión mucho más alto, y luego "descargan" sus participaciones en inversionistas ingenuos para obtener una ganancia.
El intercambio falso
Los estafadores a veces crean un intercambio falso completo para atraer a los compradores, tomar su dinero y desaparecer. Estos sitios a menudo parecen legítimos e incluso suenan como ramificaciones de intercambios confiables (por ejemplo, el sitio fraudulento CoinDesk Miners).
La mina codiciosa
Nunca extraiga criptomonedas con una empresa o servicio en el que no confíe plenamente. Han surgido operaciones mineras fraudulentas que decir ha extraído solo $ 10 hoy cuando realmente ha extraído $ 100. La empresa o servicio se queda con la diferencia de $90.
Esta no es una lista exhaustiva, pero ciertamente cubre muchas de las estafas y esquemas más comunes que verá por ahí.
¿Cuáles son algunos de los primeros signos de advertencia de una criptoestafa?
Si está examinando un posible buen negocio o una oportunidad de inversión, ¿cuáles son algunas de las primeras señales de advertencia de que está viendo una estafa?
1. Una promesa de altos rendimientos, riquezas e independencia financiera
Los estafadores saben que si pueden apagar la parte lógica del cerebro y excitar la parte emocional, engañarán a más personas para que les envíen criptomonedas impulsivamente.
Por esa razón, a menudo verá que los estafadores se saltan los datos y los análisis por una hipérbole vaga.
- “Devoluciones instantáneas!”
- "¡Garantizado 3 veces su inversión!"
- “¡Logra la independencia financiera!”
Todos estos son jerga común entre los estafadores. Pero los creadores de criptomonedas de buena fe no hacen tales afirmaciones.
2. Sitios web incompletos
¿Qué tenían en común SQUID y CoinDesk Miner?
Un sitio web incompleto, por supuesto.
Dado que los sitios de estafa criptográfica tienen que durar solo unas pocas semanas, días o incluso horas para cumplir su propósito, los estafadores generalmente no contratan a un equipo experto de diseñadores de sitios para hacerlos. Están llenos de errores tipográficos, URL rotas y respaldos falsos de celebridades o inversores de renombre.
SQUID presentó una fachada impresionante con una interfaz de usuario agradable, gráficos nítidos e incluso un documento técnico. Sin embargo, el sitio (según se informa) estaba plagado de errores tipográficos.
El intento de CoinDesk Miner fue un poco menos convincente, con una imagen que no habría pasado Photoshop de quinto grado:
En general, si algo parece de bajo costo o incompleto sobre la oportunidad, corra hacia las colinas.
3. Un libro blanco confuso o inexistente
Todas las criptomonedas legítimas tendrán un documento técnico escrito por el (los) fundador (es) explicando su propósito y diseño. Aquí está el [PDF] de Bitcoin.
Como se insinuó anteriormente en el caso de SQUID, una criptografía falsa no tendrá ningún documento técnico o será vaga y confusa.
Si no lo entiendes, no inviertas en él. (Ese es solo un buen principio que los inversores deben seguir para todas las inversiones).
4. Equipo sin rostro y liderazgo
Otra diferencia clave entre los estafadores y los criptofundadores legítimos es que los primeros nunca se revelarán.
Si no puede identificar a un solo ser humano detrás de la criptografía en la que está a punto de invertir, es un claro indicador de que se trata de una estafa.
Del mismo modo, si no puede encontrar a los fundadores en cualquier sitio - no en LinkedIn, no en los medios de comunicación criptográficos - eso también es una gran bandera roja.
5. Solicitar sus claves privadas
Recuerde, su clave privada es el equivalente criptográfico del nombre de usuario y el código de acceso de su cuenta bancaria, todo en uno. Comparta eso, y su dinero se habrá ido.
Un fundador, corredor o intercambio legítimo Nunca Pide tu clave privada.
6. Obsequios de criptomonedas gratis
Cualquier oportunidad que ofrezca criptografía gratis debe abordarse con extremo escepticismo.
Todo lo que alguien necesita para enviarte criptomonedas es tu Llave pública. Y puede compartir esto en cualquier momento con cualquier persona sin temor a perder su criptografía. Es solo una dirección a la que otros pueden enviarte criptomonedas.
Sin embargo, alguien que está tratando de realizar una estafa criptográfica siempre pedirá más que eso. Para enviarle criptomonedas gratis, un estafador puede solicitar:
- Tu información personal
- tu información bancaria
- Tu clave privada
O más.
Pero no necesitan ninguna de esto para enviarte criptografía. Todo lo que necesitan es tu público llave.
Un estafador puede incluso pedirle que le envíe una pequeña cantidad de criptomonedas para "verificar su cuenta", que por supuesto es Bolonia total.
En una nota más feliz, hay están momentos en los que puede obtener criptografía gratuita de manera genuina y segura. base de monedas por ejemplo, acreditará su cuenta con criptografía gratis solo por tomar microlecciones sobre criptografía.
Los fundadores de nuevas criptomonedas también pueden regalar pequeñas cantidades de su creación en Reddit u otros sitios de redes sociales para promocionar su próxima ICO.
Pero una cosa que estos obsequios gratuitos tienen en común es que casi siempre son altcoins, no bitcoin o ethereum. Hay muy pocas razones para que un extraño regale las dos criptomonedas más populares a menos que tengan un final malévolo.
¿Cuáles son algunas herramientas útiles para detectar estafas?
Aquí hay un conjunto de herramientas de detección que puede usar para identificar una posible estafa:
- Google "[nombre del sitio o criptografía] estafa" — A veces, las estafas continúan engañando a los inversionistas incluso después de que los denuncian. Por esa razón, una búsqueda rápida en Google revelará si la plantilla ya está lista.
- Búsqueda inversa de imágenes de Google — Los estafadores suelen robar gráficos y fotos de archivo de otros sitios de mayor reputación. Lo mismo ocurre con los disparos a la cabeza de su equipo. Vea si una búsqueda de imagen inversa muestra la fuente original.
- Reddit — Los usuarios de Reddit son bastante buenos detectando estafas y advirtiendo al resto de la criptocomunidad si ellos mismos caen en la trampa. Vea si alguien está discutiendo la posible estafa en r/Criptomoneda.
- Tu instinto visceral — Como consejo general de inversión, es útil apagar todas las emociones (esperanza, entusiasmo, FOMO [miedo a perderse algo]) y preguntarse: "¿Esto parece legítimo?" O mejor aún, "¿Podría convencer a alguien más de que esto es legítimo?" Si tienes dudas, no dejes que la esperanza anule ellos; seguí tus agallas.
¿Qué debe hacer si ya ha sido víctima de una estafa criptográfica?
Si ha sido víctima de una estafa o fraude, no hay mucho que pueda hacer además de alertar a las autoridades y notificar al resto de la comunidad.
Para ayudar a combatir a los estafadores, las solicitudes de la FTC que informe la estafa (o incluso la estafa sospechada) a:
- la FTC en ReportFraud.ftc.gov
- La Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CTFC) en cftc.gov/queja
- La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) en sec.gov/tcr
- El intercambio de criptomonedas que utilizó para enviar el dinero
- El FBI también quiere saber. Puede presentar un informe con el FBI en ic3.gov.
Además, debe considerar advertir a la comunidad en su conjunto al exponer la estafa criptográfica en medium.com o en una publicación simple en Reddit.
Si se presentan suficientes víctimas, el FBI podría investigar, publicar un boletín advirtiendo a otros inversores e incluso acabar con los estafadores. Entonces, si bien es posible que nunca recupere su dinero, puede evitar que muchos otros inversores pierdan el suyo.
Conclusión
El ascenso meteórico de las criptomonedas y la falta de protección del consumidor que las rodea han creado un caldo de cultivo fértil para el fraude. Los estafadores tradicionalmente se aprovechan de la esperanza y FOMO, pero se están volviendo más inteligentes. Diablos, incluso el BBC, Business Insider y CNBC todos cayeron en la estafa SQUID.
Es por eso que (literalmente) vale la pena estar atento como criptoinversor. Si comienza a ver diamantes y rubíes debajo de sus pies, no se entusiasme, sea escéptico.
Para obtener más información sobre cómo invertir de forma segura en criptomonedas, consulte nuestra guía sobre Cómo invertir en criptomonedas: una guía para principiantes.