Toda la idea de las tarjetas de crédito metálicas puede parecer innecesaria, incluso un poco narcisista. Sin embargo, si es fanático de obtener recompensas con tarjetas de crédito, no debe pasar por alto los posibles beneficios.
Después de todo, algunas de las mejores tarjetas de recompensas tienen un exterior de metal en lugar de plástico. Muchas de estas tarjetas obtienen más puntos en compras y pueden incluir beneficios de viajes de premio mejorados.
Tabla de contenido
- Las mejores tarjetas de crédito de metal
- Chase Sapphire Preferido
- Reserva Chase Sapphire
- Tarjeta Platinum de American Express
- Tarjeta American Express Gold
- Tarjeta Marriott Bonvoy Brilliant American Express
- Tarjeta Visa Signature de BlockFi Rewards
- Reserva de altitud del Banco de EE. UU.
- Visa de recompensas de Amazon Prime
- FoundersCard
- Tarjeta de lujo
- Tarjeta de Apple
- Preguntas frecuentes sobre tarjetas de crédito de metal
- La conclusión sobre las tarjetas de crédito de metal
Para ayudarlo a encontrar la tarjeta de crédito metálica adecuada, compilamos la siguiente lista de las mejores tarjetas para viajes y recompensas en efectivo. Tenga en cuenta que no hay una tarjeta "mejor" en la lista. Eso dependerá del tipo de recompensas que esté buscando.
Chase Sapphire Preferido
Muchos aclaman el Chase Sapphire Preferido como una de las mejores tarjetas de crédito para viajes, ya que obtiene los puntos de tarjeta de crédito más valiosos (Chase Ultimate Rewards), opciones de canje flexibles y una tarifa anual de $ 95 asequible.
Algunos de los beneficios destacados incluyen:
- Los puntos valen un 25% más para viajes de premio (1,25 centavos vs. 1 centavo en efectivo y tarjetas de regalo)
- Traslados 1: 1 de aerolíneas y puntos de hotel
- Crédito anual de $ 50 en el estado de cuenta del hotel
- Obtenga hasta 5x compras de Ultimate Rewards
La tarjeta también tiene uno de los bonos de registro de tarjetas de crédito más valiosos - Obtienes 60,000 puntos Ultimate Rewards después de gastar $ 4,000 en compras dentro de los primeros tres meses. Además de estos elogios, el Sapphire Preferred pesa aproximadamente 12,41 gramos. Si bien esta es una de las tarjetas de metal más livianas, es significativamente más pesada que una tarjeta de crédito de plástico de 5 gramos.
Más información sobre Chase Sapphire Preferred
Reserva Chase Sapphire
Los viajeros frecuentes se beneficiarán más de la Reserva Chase Sapphire que el zafiro preferido. Sapphire Reserve se incluye en la categoría de tarjetas premium, ya que tiene una tarifa anual de $ 550 y $ 75 por usuario autorizado.
Algunos de los mejores beneficios de la tarjeta incluyen:
- Crédito anual de $ 300 en el estado de cuenta de viaje
- Acceso a la sala VIP del aeropuerto Priority Pass
- Los puntos valen un 50% más para viajes de premio (1,5 centavos)
- Traslados 1: 1 de aerolíneas y puntos de hotel
- Crédito de tarifa de solicitud de Global Entry o TSA PreCheck
El bono es de 50.000 puntos Ultimate Rewards (de su Recompensas de Chase Ultimate programa) después de gastar $ 4,000 en compras dentro de los primeros tres meses en comparación con el Sapphire Los 60,000 puntos Ultimate Rewards de Preferred después de gastar $ 4,000 en compras dentro de los primeros tres meses.
Esta tarjeta tiene el mismo peso que su hermano Sapphire Preferred (12,41 gramos). Para obtener más información, consulte nuestro Comparación directa de las tarjetas Chase Sapphire Preferred y Sapphire Reserve.
Más información sobre Chase Sapphire Reserve
Tarjeta Platinum de American Express
los Tarjeta Platinum de American Express es la otra opción superior para tarjetas de crédito de viaje premium. También es una de las tarjetas más pesadas con 18 gramos. Se aplican términos.
Esta tarjeta es la mejor para los viajeros frecuentes, pero también ofrece varios beneficios de estilo de vida:
- Crédito anual de tarifa de aerolínea de $ 200
- Crédito anual de hotel de $ 200
- Hasta $ 200 en Uber Cash para viajes y comidas
- Acceso al salón del aeropuerto (incluye Centurion, Priority Pass y Delta Sky Club)
- Crédito de tarifa de Global Entry / TSA PreCheck
- Crédito de tarifa CLEAR
- Obtenga hasta 5 veces recompensas de membresía en compras
- Transferencias de 1: 1 punto
Cada punto vale 1 centavo cada uno para vuelos de premio y tarjetas de regalo. El bono de bienvenida es de 100,000 Membership Rewards después de gastar $ 6,000 en compras dentro de sus primeros seis meses. Tendrá más dificultades para encontrar otra tarjeta de crédito para viajes con más beneficios.
Sin embargo, esté preparado para pagar una tarifa anual de $ 695 por la tarjeta principal. Obtiene un descuento en el precio de las tarjetas adicionales ya que paga $ 175 fijos por hasta tres tarjetas secundarias.
Lea nuestro Revisión de Amex Platinum para decidir si esta tarjeta es para ti.
Más información sobre American Express Platinum
Tarjeta American Express Gold
los Tarjeta American Express Gold equilibra el estilo de vida y las recompensas de viaje. También puede elegir entre un diseño de tarjeta Gold o Rose Gold. Cualquiera de los esquemas de color pesa 15 gramos. Se aplican términos.
Los beneficios destacados incluyen:
- Gane 4 veces más recompensas de membresía en cenas en todo el mundo
- Gane 4 veces en los supermercados de EE. UU. (Con los primeros $ 25,000 por año y luego 1 vez)
- 3 veces en vuelos que reserve directamente de la aerolínea o en amextravel.com
- Hasta $ 120 en Uber Cash por año
- Hasta $ 120 en créditos para comidas cada año (en los restaurantes participantes)
- Crédito de $ 100 en el hotel en el Hotel Collection de American Express
- Transferencias de 1: 1 punto
El bono de bienvenida es de 60,000 Puntos Membership Rewards después de gastar $ 4,000 en compras elegibles con su nueva Tarjeta dentro de los primeros 6 meses.
Sus puntos son más valiosos para reservar vuelos de premio y tarjetas de regalo (1 centavo cada uno). También vale la pena usar los socios de transferencia de Membership Rewards 1: 1 para vuelos nacionales (Delta Airlines) e internacionales. La tarifa anual es para la tarjeta principal, pero $ 0 para las tarjetas secundarias. Esta tarjeta premium híbrida es más cara que las tarjetas para consumidores, pero facilita la maximización de las compras relacionadas con el estilo de vida. Como resultado, es una excelente Alternativa a la tarjeta American Express Platinum. Elija esta tarjeta si desea más recompensas de comidas que de viajes.
Más información sobre American Express Gold
Tarjeta Marriott Bonvoy Brilliant American Express
los Tarjeta Marriott Bonvoy Brilliant American Express es una atractiva tarjeta de crédito de hotel que ofrece certificados de noche gratis y otros beneficios de lealtad de Marriott Bonvoy. Se aplican términos.
Algunos de los mejores beneficios de la tarjeta incluyen:
- Crédito anual de $ 300 en el estado de cuenta de Marriott Bonvoy
- Crédito de $ 100 en la propiedad para estadías que califiquen en The Ritz-Carlton o St. Regis
- Una noche gratis por cada aniversario de la tarjeta (50.000 puntos o menos)
- 15 Créditos Nocturnos Elite por año
- Estatus Marriott Bonvoy Gold Elite
- Membresía Priority Pass Select
- Entrada global gratuita o TSA PreCheck
Bono de bienvenida de 75,000 puntos Marriott Bonvoy y un premio de noche gratis adicional después de gastar $ 3,000 en compras en los primeros tres meses. Además, gane hasta $ 200 en créditos de estado de cuenta por compras elegibles en restaurantes de EE. UU. Dentro de los primeros 6 meses de la membresía de la tarjeta.
Sus compras con tarjeta ganan hasta 6 puntos Bonvoy. La tarifa anual es de $ 450.
Obtenga más información sobre Marriott Bonvoy Brilliant
Tarjeta Visa Signature de BlockFi Rewards
los Tarjeta Visa Signature de BlockFi Rewards le permite ganar recompensas de Bitcoin en lugar de reembolsos en efectivo o recompensas de viaje. A continuación, le indicamos cuánto puede esperar ganar con las compras.
- 5% de devolución sobre los primeros $ 50,000 por año
- 2% de devolución en todas las compras después de $ 50,000 en gastos anuales
- 5% de devolución en los primeros $ 5,000 durante los primeros 90 días (luego 1.5% de devolución)
Las recompensas se depositan en tu BlockFi cuenta.
Otra ventaja exclusiva de ser titular de una tarjeta es recibir un bono comercial de Bitcoin del 0,25% al intercambiar diferentes criptomonedas en su cuenta comercial BlockFi. El límite de bonificación mensual es de $ 500. Las transacciones de moneda estable a moneda estable no califican.
Más información sobre BlockFI
Reserva de altitud del Banco de EE. UU.
los Reserva de altitud del Banco de EE. UU. También vale la pena echarle un vistazo si desea una alternativa a la regla Chase 5/24 cuando tiene demasiadas líneas de crédito nuevas en un período corto de tiempo. Además de ser de metal y pesar 16 gramos, este es uno de los tarjetas de crédito más exclusivas. Debe ser cliente de U.S. Bank para solicitar esta tarjeta. Los beneficios de viaje premium incluyen:
- Hasta $ 325 en créditos anuales para viajes y comidas
- Acceso a la sala VIP del aeropuerto Priority Pass
- Crédito de tarifa de solicitud de Global Entry / TSA
- 12 pases de Wi-Fi a bordo de GoGo cada año
- Gane hasta 5x puntos en compras de viajes
El bono de registro actual es de 50.000 puntos de bonificación por valor de hasta $ 750 en viajes de premio. La tarifa anual de $ 400 también es significativamente menor que las tarjetas de viaje premium de la competencia. ¿Aún no es cliente de U.S. Bank? Verificar Promociones de U.S. Bank para ganar bonificación en efectivo.
Visa de recompensas de Amazon Prime
No todas las tarjetas de crédito metálicas tienen una tarifa anual. Por ejemplo, el Visa de recompensas de Amazon Prime es gratis, pesa 13 gramos y es solo para miembros de Amazon Prime. La versión que no es Prime es de plástico y gana menos recompensas. Tampoco pagará una tarifa de transacción extranjera, pero es posible que prefiera una tarjeta de crédito de viaje para obtener recompensas de viaje más sólidas. Los beneficios de la tarjeta incluyen:
- 5% de devolución en Amazon.com y Whole Foods
- 2% de devolución en gasolineras, restaurantes y farmacias
- 1% de devolución en todo lo demás
- Sin mínimo de canje para los créditos de compra de Amazon.com
Recibirás un Tarjeta de regalo de Amazon cuando Chase apruebe su solicitud. Parece que esta tarjeta está sujeta a las pautas de solicitud de 5/24. Lea nuestro Revisión de la tarjeta de crédito Amazon Prime Rewards aprender más.
FoundersCard
los FoundersCard se describe a sí misma como una comunidad de miembros con más de 500 ventajas para pequeñas empresas en lugar de ser una tarjeta de crédito de recompensas. Recibirá una tarjeta de metal, pero no podrá usarla para realizar compras en las tiendas locales o en la mayoría de las tiendas en línea. Sin embargo, la plataforma tiene muchos socios comerciales y de viajes, y puede realizar compras en el portal en línea. Es como una tarjeta de crédito de una tienda, pero con muchos más beneficios. Algunas de las ventajas incluyen:
- Estatus élite de aerolínea
- Descuentos en aerolíneas y hoteles
- Descuentos en servicios para pequeñas empresas
Los informes en línea indican que la tarifa anual es de $ 595 más una tarifa de inicio única de $ 95. Puede calificar para acceso con descuento cuando inscribirse en una tarjeta de crédito American Express elegible.
Tarjeta de lujo
los Tarjeta de lujo ofrece tres composiciones metálicas diferentes. Cada una pesa 22 gramos, lo que las convierte en las tarjetas de crédito de metal más pesadas disponibles para los consumidores. La construcción de metal que elija determina su tarifa anual y los beneficios de la tarjeta. Aquí hay un vistazo más de cerca a las tres tarjetas, de la más a la menos costosa.
Tarjeta Mastercard Gold
los Tarjeta Mastercard Gold Tiene un baño de oro de 24k. La tarifa anual es de $ 995 por la tarjeta principal y $ 295 por usuario autorizado. Esta carta puede valer su peso en oro si quieres estos beneficios:
- Gana 1 punto por cada $ 1 en todas las compras
- Los canjes de recompensas en efectivo y pasajes aéreos valen un 2% más
- Crédito anual de compra de aerolínea de $ 200
- Crédito de tarifa de solicitud de Global Entry
- Acceso a la sala VIP Priority Pass Select
- Regalos de lujo de marcas reconocidas
Las recompensas de viaje son similares a las de Chase Sapphire Reserve. Sin embargo, paga una tarifa más alta ya que su tarjeta está hecha de oro en lugar de metal básico.
Tarjeta Mastercard Black
El nivel medio Tarjeta Mastercard Black tiene un cuerpo de tarjeta de acero inoxidable con revestimiento negro. Su tarifa anual es de $ 495 por la tarjeta principal y $ 195 por usuario autorizado. Los beneficios destacados incluyen:
- Bono de canje del 2% para vuelos de premio
- Bono de canje del 5% por devolución de efectivo
- Crédito de compra de aerolínea anual de $ 100
- Crédito de tarifa de solicitud de Global Entry
- Acceso a la sala VIP del aeropuerto Priority Pass Select
- Regalos de lujo de marcas reconocidas
Considere esta tarjeta si le gustan los beneficios de viaje y canje de puntos de la Tarjeta de lujo, pero no desea pagar la tarifa más alta para tener una tarjeta de crédito dorada. Esta tarjeta es probablemente la mejor opción para la gama de tarjetas de lujo de Mastercard.
Tarjeta Mastercard Titanium
El nivel de entrada Tarjeta Mastercard Titanium Tiene acero inoxidable cepillado. Su tarifa anual es de $ 195 más $ 95 por usuario autorizado. Considere esta tarjeta si solo desea las bonificaciones por canje de puntos. Al igual que las otras dos tarjetas, cada compra gana un punto ilimitado por cada $ 1. Sus dos opciones de canje más valiosas son:
- Bonificación del 2% para vuelos de premio
- 1% para reembolsos en efectivo
Un beneficio de viaje adicional importante es recibir un promedio de $ 500 en beneficios en la propiedad por cada estadía en un resort dentro del programa Luxury Card Travel. Esta tarjeta no ofrece acceso a la sala VIP del aeropuerto, créditos en el extracto de viaje ni beneficios de la sala VIP como la oferta Gold Card y Black Card.
Tarjeta de Apple
los Tarjeta de Apple es otra tarjeta gratuita. Está hecho de titanio, pesa 15 gramos y le permite cobrar las recompensas de sus compras diariamente. Esta tarjeta puede ser la mejor para los clientes de Apple, pero también puede ser una buena opción si sus gastos coinciden con las categorías de bonificación:
- 3% de devolución en los comerciantes participantes
- 3% de devolución en compras de Apple
- 2% de devolución cuando pagas con un iPhone o Apple Watch
- 1% en todas las compras sin bonificación
Los comerciantes atrasados del 3% que participan incluyen Exxon, T-Mobile, Uber / Uber Eats y Walgreens. Otro beneficio único es la opción de canje de efectivo diario que deposita su reembolso en efectivo en su Apple Wallet o cuenta bancaria vinculada para usar en su próxima compra.
Es más probable que las tarjetas de crédito de metal ofrezcan mejores recompensas de viaje que sus competidores de plástico. Sin embargo, estas tarjetas también pueden cobrar una tarifa anual más alta. Las tarjetas de plástico son mejores para recompensas de devolución de efectivo ya que puede obtener una tasa de devolución de efectivo más alta en más compras y también es poco probable que pague una tarifa anual. Dos excepciones a la regla incluyen la Chase Sapphire Preferido y Visa de recompensas de Amazon Prime. Ya sea que prefiera recompensas en efectivo o de viaje, es mejor comparar los beneficios y la tarifa anual con sus hábitos de gasto y preferencias de canje de puntos.
Cuando su tarjeta de crédito de metal actual caduque (o cierre su cuenta), el banco puede proporcionar un sobre de envío prepago. Puede enviar su tarjeta por correo para reciclarla en lugar de tirarla a la basura. También puede decidir quedarse con su tarjeta anterior como recuerdo si el banco no le solicita que la devuelva.
La mayoría de las tarjetas de crédito de metal cobran una tarifa anual de entre $ 95 y $ 995 por año. Sin embargo, tres tarjetas de crédito de metal gratuitas incluyen Amazon Prime Rewards Visa, Apple Card y BlockFi Rewards Visa Signature Card.
Las tarjetas de crédito metálicas más ligeras (Chase Sapphire) pesan aproximadamente 13 gramos y la más pesada pesa 22 gramos (Luxury Card). La mayoría de las tarjetas de crédito metálicas tienen entre 15 y 17 gramos. Las tarjetas de crédito de plástico pesan 5 gramos.
Cada tarjeta de crédito de metal requiere un crédito bueno o excelente. Debe presentar la solicitud con un puntaje de crédito mínimo de 700. El banco puede permitirle precalificar con una verificación crediticia suave para verificar su elegibilidad si no está seguro de sus probabilidades de aprobación.
La mayoría de las tarjetas de crédito metálicas son ideales para viajes de lujo, pero tienen una tarifa anual que muchas personas no están dispuestas a pagar. Sin embargo, si puede calificar y planea gastar suficiente dinero con su tarjeta metálica para justificar las tarifas, entonces las recompensas podrían valer el costo anual. Tenga en cuenta que algunas tarjetas de crédito de metal son gratuitas o tienen una tarifa anual baja, lo que facilita que cualquier persona con crédito calificado agregue esta novedad a su billetera.
Para ver las tarifas y cargos de las tarjetas American Express que se muestran, visite los siguientes enlaces: Tarjeta American Express Platinum: (Ver tarifas y tarifas). Tarjeta American Express Gold: Ver tarifas y tarifas. Tarjeta Marriott Bonvoy Brilliant American Express: Ver tarifas y tarifas.